Практика. Пояснительная записка 4 содержание практики организация и проведение практики
 Скачать 1.34 Mb.
|
|
7. Информационное обеспечение прохождения практики 7.1 Печатные издания 1. Банковское дело в 2 ч. Часть 1: учебник и практикум для среднего профессионального образования / В. А. Боровкова [и др.] ; под редакцией В. А. Боровковой. — 5-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2018. 2. Банковское дело в 2 ч. Часть 2 : учебник и практикум для среднего профессионального образования / В. А. Боровкова [и др.] ; под редакцией В. А. Боровковой. — 5-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2018. 3. Банковское дело в 2 ч. Часть 2 : учебник для среднего профессионального образования / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева. — 2-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2018. 4 .Банковское дело в 2 ч. Часть 1 : учебник для среднего профессионального образования / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева ; под редакцией Н. Н. Мартыненко. — 2-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2018. 5.Тавасиев, А. М. Банковское дело в 2 ч. Часть 2. Технологии обслуживания клиентов банка : учебник для среднего профессионального образования / А. М. Тавасиев. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2018 7.2. Электронные издания (электронные ресурсы) 1.Электронный ресурс Банка России.- Режим доступа http://www.cbr.ru 2. Справочно-правовая система «КонсультантПлюс».- Режим доступа http://www.consultant.ru 3. Справочно-правовая система «ГАРАНТ».- Режим доступа http://www.aero.garant.ru 4. Электронно-библиотечная система "Znanium. Режим доступа http:// znanium.com 5. Электронная библиотека издательства Юрайт - Режим доступа http://www.biblio- online.ru 6. Электронные ресурсы кредитных организаций Российской Федерации в сети Интернет. 7.3 Дополнительная литература 1. Федеральный закон от 02 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (последняя редакция). 2. Гражданский кодекс Российской Федерации от 30.11.1994 г. № 51-ФЗ с изменениями и дополнениями 3. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» (последняя редакция). 4. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ (последняя редакция). 5. «Положение о правилах осуществления перевода денежных средств» (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П) (последняя редакция) (Зарегистрировано в Минюсте России 22.06.2012 N 24667). 38 6. «Положение о Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения» (утв. Банком России 27.02.2017 N 579-П) (ред. от 28.02.2019) (Зарегистрировано в Минюсте России 20.03.2017 N 46021) (последняя редакция). 7. «Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» (утв. Банком России 28.06.2017 №590-П) (последняя редакция) (вместе и «Порядком оценки кредитного риска по портфелю (портфелям) однородных ссуд»). 8. «Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» (утв. Банком России 29.01.2018 N 630-П). 39 Приложение 1 Министерство образования и науки Российской Федерации Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Российский экономический университет им. Г.В. Плеханова» Среднее профессиональное образование Московский промышленно-экономический колледж (МПЭК) ОТЧЕТ по производственной практике (по профилю специальности) ПП Производственная (по профилю специальности) практика Специальность 38.02.07 Банковское дело Студент _____________________________________ (подпись) (фамилия, имя, отчество) Группа Руководитель практики от колледжа: ____________ ____________________________ (должность) (подпись) (фамилия, имя, отчество) Руководитель практики от организации: __________________________________________________________________ (должность) _________________ _______________________________________ (подпись) (фамилия, имя, отчество) М.П. Москва, 20__ год 40 Приложение 2 Министерство образования и науки Российской Федерации Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Российский экономический университет им. Г.В. Плеханова» Среднее профессиональное образование Московский промышленно-экономический колледж (МПЭК) Дневник производственной практики (по профилю специальности) ПП. Производственная практика (по профилю специальности) Студент ___ курса Специальности 38.02.07 Банковское дело Группа____________________ Фамилия___________________ Имя_______________________ Отчество___________________ Период проведения практики с «_____»______________20___ года по «_____»______________20__ года 41 СВЕДЕНИЯ О БАЗЕ ПРАКТИКИ Руководитель практики от колледжа: Ф.И.О.: _________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество (полностью)) Должность: преподаватель Руководитель практики от организации: Ф.И.О.: _________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество (полностью) руководителя практики по месту прохождения практики) Должность: _________________________________________ База практики (название организации) __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ Адрес организации:_________________________________________________ __________________________________________________________________ __________________________________________________________________ Период прохождения практики: с «___»______________20__ года по «____»________________20__ года 42 Дата или период выполнения работ Краткое содержание выполняемых работ Подпись руководителя практики от организации 43 Руководитель практики от организации: ______________________________________________________________________ (должность) _________________ _________________________________________ (подпись) (фамилия, имя, отчество) М.П. 44 ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ПРАКТИКИ Целю практики является приобретение необходимых умений и опыта практической работы по специальности CПO 38.02.07 Банковское дело, комплексное освоение всех видов профессиональной деятельности: - Ведение расчетных операций. - Осуществление кредитных операций. - Выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих. В результате прохождения практики у студентов формируются общие и профессиональные компетенции: ОК 01. Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам. ОК 02. Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности. ОК 03. Планировать и реализовывать собственное профессиональное и личностное развитие. ОК 04. Работать в коллективе и команде, эффективно взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами. ОК 05. Осуществлять устную и письменную коммуникацию на государственном языке Российской Федерации с учетом особенностей социального и культурного контекста. ОК 9. Использовать информационные технологии в профессиональной деятельности. ОК 10. Пользоваться профессиональной документацией на государственном и иностранном языках. ОК 11. Использовать знания по финансовой грамотности, планировать предпринимательскую деятельность в профессиональной сфере. ПК 1.1.Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов. ПК 1.2.Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах. ПК 1.3.Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней. ПК 1.4.Осуществлять межбанковские расчеты. ПК 1.5.Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям. ПК 1.6.Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт. ПК 2.1.Оценивать кредитоспособность клиентов. ПК 2.2.Осуществлять и оформлять выдачу кредитов. ПК 2.3.Осуществлять сопровождение выданных кредитов. ПК 2.4.Проводить операции на рынке межбанковских кредитов. ПК 2.5.Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам. Преддипломная практика направлена на углубление первоначального практического опыта студента, развитие общих и профессиональных компетенций, проверку его готовности к самостоятельной трудовой деятельности в банковских организациях, а также на подготовку к выполнению выпускной квалификационной работы. Заключение руководителя практики от колледжа и оценка результатов практики _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ 45 _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ Итоговая оценка по практике __________________________________________________________ Руководитель практики от колледжа: _______________ ____________________________ (должность) (подпись) (фамилия, имя, отчество) Дневник практики проверен Председатель ЦМК «Банковское дело» _________________________ Н.Н. Климова (подпись) 46 Приложение 3 Министерство образования и науки Российской Федерации Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Российский экономический университет им. Г.В. Плеханова» колледж (МПЭК) АТТЕСТАЦИОННЫЙ ЛИСТ (характеристика профессиональной деятельности обучающегося во время производственной практики (по профилю специальности)) _____________________________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество) Обучающийся на ____ курсе по специальности 38.02.07 Группа _________________________ успешно прошел (ла) производственную практику (по профилю специальности) в объеме 144 часа с «___»____________20__ года по «___»_____________20__ года 1. Виды и объем работ, выполненные студентами во время практики Наименование разделов и видов деятельности Содержание Объем часов 1 2 3 ПМ 01 Ведение расчетных операций Раздел 1. Краткая характеристика банка - история создания банка, его местонахождение и правовой статус; - бренд (name, логотип, слоган, миссию и ценности); - наличие лицензий на момент прохождения практики; - состав акционеров банка; - схема организационной структуры банка; - состав обслуживаемых клиентов. 6 Раздел 2. Изучение организации расчетно- кассового обслуживания клиентов Изучение организации расчетно-кассового обслуживания клиентов: - характеристика безналичных расчетов и правовые нормы их регулирования; - виды счетов, открываемых кредитными организациями клиентам юридическим лицам; - порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в рублях и иностранной валюте (в приложении представить образец оформления договора банковского счета); 14 47 - порядок совершения операций по расчетным счетам. Оформление выписок по счетам (в приложении представить образец заполненной выписки по счету); - порядок формирования юридических дел клиентов; - порядок расчета сумм вознаграждений за расчетное обслуживание по тарифам банка (привести пример); - правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств; - порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов. Раздел 3. Изучение порядка осуществления безналичных платежей с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах -порядок и оформление расчетов платежными поручениями, платежными требованиями и инкассовыми поручениями (в приложении представить образцы заполненных документов); - порядок выполнения и оформления расчетов аккредитивами и чеками (в приложении представить образцы заполненных документов); - порядок оформления операций по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов; - картотека неоплаченных расчетных документов 16 Раздел 4. Изучение порядка осуществления расчетного обслуживания счетов бюджетов различных уровней - порядок открытия и нумерации счетов по учету доходов бюджетов всех уровней; -порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней; -порядок оформления возврата налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей. 6 Раздел 5. Изучение порядка осуществления межбанковских расчетов -порядок оформления операции по корреспондентскому счету, открытому в расчетно- кассовом центре Банка России; - порядок осуществления расчетов между кредитными организациями через счета ЛОРО и НОСТРО; - осуществление и оформление расчетов банка со своими филиалами. 6 Раздел 6. Изучение организации кассовой работы в коммерческом банке -нормативно-правовое регулирование кассовых операций; - порядок передачи и получения кассовыми работниками банковских ценностей (в приложении привести пример заполнения книги учета принятых и выданных ценностей 0402124); - порядок совершения кассовых операций с юридическими лицами (в приложении представить образцы заполненных кассовых 16 48 документов: денежного чека и объявления на взнос наличными 0402001); - порядок совершения кассовых операций с физическими лицами (в приложении представить образцы заполненных кассовых документов: приходного кассового ордера 0402008 и расходного кассового ордера 0402009); - порядок формирования и упаковка банковских ценностей (в приложении представить образцы оформления полных и неполных корешков, верхних накладок полной, неполной, сборной и неполно-сборной пачек банкнот, ярлыков к мешкам с монетой); - правила перевозки и инкассации наличных денег. Раздел 7. Изучение организации работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России - дизайн и классификация средств защиты банкнот Банка России (в приложении привести иллюстрированные примеры); - порядок работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России (в приложении привести примеры оформления справки 0402159, ордера по передаче ценностей 0402102); - порядок проведения текущего контроля кассовых операций; - порядок проведения и результаты оформления ревизии. 10 Раздел 8. Изучение порядка открытия и ведения валютных счетов в коммерческом банке - нормативные правовые документы, регулирующие организацию операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг; - условия открытия валютных счетов; - порядок открытия, ведения и закрытия валютного счета (в приложении представить образец заполнения договора банковского валютного счета); - конверсионные операции по счетам клиентов (привести пример расчета и взыскания суммы вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций); - контроль за репатриацией валютной выручки. 10 Раздел 9. Изучение организации и порядка осуществления международных расчетов по экспортно-импортным операциям - нормы международного права, определяющие правила проведения международных расчетов; - формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки; - виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов; 10 49 - порядок проведения и отражение в учете операций международных расчетов с использованием различных форм; - порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте; - порядок расчета размеров открытых валютных позиций; - порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля; - меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей. Раздел 10. Изучение порядка обслуживания расчетных операции с использованием различных видов платежных карт - краткую информацию о системах международных финансовых телекоммуникаций; - виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием; - условия и порядок выдачи платежных карт (в приложении привести примеры оформления договора карточного счета и договора на банковское обслуживание, оформляемое в рамках зарплатного проекта); - технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами; - типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов, межбанковских расчетов, операций с платежными картами. 14 Итого часов по ПМ.01 108 ПМ 02 Осуществление кредитных операций Раздел 1. Краткая характеристика банка -история создания банка, его местонахождение и правовой статус; - бренд (name, логотип, слоган, миссию и ценности); -наличие лицензий на момент прохождения практики; - состав акционеров банка; - схему организационной структуры банка; - состав обслуживаемой клиентуры. 16 Раздел 2. Изучение оценки кредитоспособности клиентов -основные положения кредитной политики исследуемого банка; - анализ линейки кредитных продуктов исследуемого банка; - способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов; - анализ кредитного портфеля исследуемого банка по категориям заемщика, валюте кредита, сроку, отраслевой принадлежности заемщика- юридического лица. Результаты анализа представить в табличной или графической форме; 20 50 - способы обеспечения возвратности кредита, виды залога (в приложении к отчету необходимо проанализировать обеспечение выданных банком кредитов за отчетный период в разрезе категорий заемщика (залог, гарантии, поручительство и.т.д.) Результаты анализа представить в табличной или графической форме); - требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику; - состав и содержание основных источников информации о клиенте; - методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга (в приложении представить методику оценки кредитоспособности); - методы определения класса кредитоспособности юридического лица (в приложении представить методику определения класса кредитоспособности); - порядок рассмотрения кредитной заявки (в приложении представить образцы заполненных кредитных заявок физического и юридического лица, заявлений-заявок); - расчет ежемесячных платежей по выдаваемым кредитам (в приложении привести пример расчета); - составление графика погашения всех видов кредитов (в приложении представить пример оформленного графика платежей по кредиту. Раздел 3.Изучение порядка осуществления и оформления выдачи кредитов - пакет документов, предоставляемых в банк потенциальными заемщиками физическими и юридическими лицами; - оформление комплекта документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов (в приложении представить выписку из Протокола заседания кредитного комитета о предоставлении кредита физическому лицу, выписку из принятого решения о предоставлении кредита физическому лицу); - содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и расторжения (в приложении необходимо представить образцы заполненных кредитных договоров с физическими лицами (потребительского кредита, ипотеки), кредитного договора с юридическим лицом, договор о предоставлении синдицированного кредита); - договоры залога, поручительства, банковская гарантия (в приложении представить образцы заполненного договора залога недвижимости, договора поручительства, банковской гарантии); 20 51 - состав кредитного дела и порядок его ведения. Раздел 4. Изучение порядка осуществления сопровождения выданных кредитов - мониторинг финансового положения клиентов (действующих заемщиков банка); - проверка сохранности залога (в приложении необходимо представить заполненный образец акта итога проверки сохранности залога); - меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора; - расторжение кредитного договора; - начисление и погашение процентов по кредитам (в приложении привести пример расчета процентов по кредитам). 20 Раздел 5. Изучение проведения операций на рынке межбанковских кредитов основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России; - проведение операций по межбанковским кредитам; - анализ финансового положения контрагента, желающего оформить межбанковский кредит; - мониторинг ставок по рублевым и валютным межбанковским кредитам (в приложении представить информацию с сайта Банка России о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам за последние 2 года); - расчет процентов по межбанковским кредитам (в приложении привести пример расчета); - оформление договора межбанковского кредита (в приложении представить образец заполненного кредитного договора). 16 Раздел 6. Изучение формирования и регулирования резервов -формирование и регулирование резервов на возможные потери по кредитам. 8 Раздел 7.Учет кредитных операций банка -учет операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов; - учет обеспечения по предоставленным кредитам; - учет сделок по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита; - учет начисления и взыскания процентов по кредитам; - учет резервов по портфелю однородных кредитов; - учет просроченных кредитов и просроченных процентов; - учет списания просроченных кредитов и просроченных процентов 8 Итого часов по ПМ.02 108 52 ПМ 03 Выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих - Агент банка Раздел 1. Банковские продукты и услуги 1. Знакомство с банком: - история создания банка, его местонахождение и правовой статус; - бренд (name, логотип, слоган, миссию и ценности), - наличие лицензий на момент прохождения практики, - состав акционеров банка; - схему организационной структуры банка; - состав филиальной сети; - информацию о рейтингах и премиях банка; - проводимые банком ребрендинг и рестайлинг; - состав обслуживаемой клиентуры. 2. Ознакомление с работой подразделений, деятельность которых связана с облуживанием клиентов (изучение должностных инструкций работников данных подразделений и практики работы данных подразделений). 3. Знакомство с продуктовой линейкой банка. 4. Изучение тарифов банка. 36 Раздел 2. Продажа и продвижение банковских продуктов и услуг 1. Ознакомление с системой контроля в банке за соблюдением норм и правил обслуживания клиентов. 2. Характеристика зон обслуживания клиентов в банке. 3. Анализ клиентской базы банка. 4. Анализ каналов обслуживания розничных клиентов. 5. Изучение работы банка с группами клиентов, нуждающихся в социальной поддержке (молодежь, пенсионеры, инвалиды). 6. Изучение системы обеспечения безопасности (конфиденциальности) клиентов. 7. Консультирование клиентов по различным видам продуктов и услуг в банке (работа под руководством сотрудника банка). 8. Наблюдение за действиями сотрудника банка при продаже банковских продуктов и услуг. 9.Изучение организации послепродажного обслуживания клиентов. 36 Итого часов по ПМ.03 72 Всего часов по производственной (по профилю специальности) практике: 288 2. Качество выполнения работ в соответствии с требованиями программы практики: 53 _________________________ (_________________________) (оценка) (прописью) 3. База прохождения практики____________________________________________ ______________________________________________________________________ (наименование) Руководитель практики от организации: ______________________________________________________________________ (должность) _________________ _________________________________________ (подпись) (фамилия, имя, отчество) М.П. Руководитель практики от колледжа: _______________ ____________________________ (должность) (подпись) (фамилия, имя, отчество) Итоговая оценка по практике _________________________ (_________________________) (оценка) (прописью) Дата «___» ____________ 2019 г. 54 Приложение 4 Образец отзыва-характеристики по практике студента Отзыв характеристика Студент (ка) ____ курса МПЭК РЭУ им.Плеханова____________________________ (ф.и.о.) с _____ 20_ г. по ______ 20 __ г. прошел (ла) производственную (по профилю специальности) практику по специальности 38.02.07 «Банковское дело» в ____________________________________________ (наименование организации) В период практики выполнял (ла) обязанности ______________________________ За время прохождения практики ____________________________________ (ф.и.о.) показал (ла) ________________ уровень теоретической подготовки, _________________ умение применить и использовать знания, полученные в Колледже, для решения поставленных перед ним (ней) практических задач. Программа практики выполнена полностью (частично). В отзыве необходимо указать также личностные и профессиональные качества студента. В целом работа практиканта ________________________________________ (ф.и.о.) заслуживает оценки _________________ Руководитель _________________________ (ф.и.о.) (организации) М.П. Отзыв оформляется на фирменном бланке банка и заверяется подписью руководителя практики от банка и печатью. |