РЛ Финансовые цели (1) (2). Финансовые цели

• Название: Финансовые цели
• Дата: 03.10.2021
• Размер: 22.21 Kb.
• Имя файла: РЛ Финансовые цели (1) (2).docx
• Тип: Документы; #240513

Финансовые цели

Желания и потребности

Предположим, вы удовлетворяете свои базовые потребности и сберегаете достаточно. Определите, как вы потратите оставшиеся средства.

Просмотрите список ниже, и поставьте:
«1» рядом с теми пунктами, которые вам нужны

«2» рядом с приоритетными желаниями

«3» рядом с менее важными желаниями

Вы можете оставить поле пустым, если оно совсем не вписывается в ваш образ жизни
Заполните пустые поля ценными для вас элементами, которых не хватает в списке

Ранг	Вид расходов	Сумма		Ранг	Вид расходов	Сумма
	Модная одежда				Благотворительность
	Не-необходимые товары / услуги для красоты / гигиены или ухода за телом				Личные хобби (членские взносы, оборудование, форма, клубы или команды и т. д.)
	Подписки (Netflix и т. д.)				Подарки, в т.ч. на праздники
	Прокат, каршеринг и такси				Мобильная связь
	Отпуск / путешествие				Гаджеты
	Развлечения вне дома (парки развлечений, фильмы, боулинг и т. д.)				Расходы на содержание автомобиля и общественный транспорт
	Абонемент в спортзал				Еда вне дома
	Вклад в семейный бюджет/давать деньги родным				Профессиональный рост (онлайн-курсы, конференции и т. д.)

Представим, что у вас будет примерно 30 000 рублей в месяц, чтобы разделить их между этими категориями. Обдумайте приоритеты, которые вы установили выше, и создайте бюджет с учетом потребностей и желаний, которые вы хотели бы выполнять каждый месяц.

Ответьте на вопросы:

От чего из этих вещей легче всего было бы отказаться, если бы обстоятельства жизни заставили вас это сделать?



От чего из этих вещей сложнее всего отказаться? Почему?



Как ваши ценности повлияли на ваши решения о расходах в этой категории?


Ваши финансовые цели

Придумайте 15-20 целей от маленьких до больших

№	Цель	Срок

Разделите их на краткосрочные (<2 месяцев), среднесрочные (2 месяца - 3 года) и долгосрочные

Какая цель в каждой группе мотивирует вас больше всего? Почему?



Как бы вы распределили между ними 3000 рублей ежемесячно? Объясните


Сколько нужно откладывать на ваши цели?

- определите сумму

- определите срок

- сколько нужно откладывать в месяц, в неделю, в день?



Придумайте 3-5 способов сделать это


Почему полезно разбивать сумму по дням?




Письмо в будущее

На отдельном листе напишите послание себе в будущее:

Обратитесь к себе

Объясните, почему вы пишете это письмо

Подробно опишите свою цель (цели) сбережений и почему вы хотите достичь своей цели

Определите любые проблемы, которые могут у вас возникнуть по поводу достижения вашей цели

Опишите конкретные шаги, которые вы можете предпринять, чтобы решить ваши проблемы

Скажите несколько слов поддержки и запечатайте письмо

Напишите дату

Что, если мы инвестируем этот латте?

• 
  1) выберите ежедневную необязательную трату (либо возьмите 200 рублей для примера)
  
• 
  2) используйте калькулятор http://www.bankrate.com/calculators/retirement/roi-calculator.aspx
  
• 
  3) установите параметры
  
• 
  4) нажмите кнопку “ViewReports”
  
• 
  5) Глядя на общую стоимость вашего инвестиционного фонда через 30 лет, рассчитайте какую часть вы вложили (рубли, которые вы сэкономили, отказавшись от выбранной покупки)? Какая доля приходится на проценты?
  
• 
  
  

Годы	30
Доходность	8%	средняя доходность американского рынка за 30 лет
Первоначальное вложение	0	Вы начинаете сегодня
Дополнительные Инвестиции И Частот		Частота = ежегодна Дополнительные инвестиции = стоимость * 365
Ожидаемый Уровень Инфляции	6%
налоговая ставка	0%
Поправка на инфляцию	Поставить флажок
Показывать Значения После Инфляции	Поставить флажок

Дополнительный материал:

Игра http://playspent.org