Главная страница
Навигация по странице:

  • Проверила

  • Другие виды финансового мошенничества.

  • Как себя обезопасить от финансовых махинаций

  • Список использованной литературы

    		•

    финансовые махинации. Финансовые махинации. Финансовые махинации сущность, особенности и методы их устранения


    Скачать 60.81 Kb.
    НазваниеФинансовые махинации сущность, особенности и методы их устранения
    Анкорфинансовые махинации
    Дата30.06.2021
    Размер60.81 Kb.
    Формат файлаdocx
    Имя файлаФинансовые махинации.docx
    ТипДокументы
    #222649



    Дисциплина
    «Финансы в литературе, искусстве и кино»

    Экзамен: «Финансовые махинации: сущность, особенности и методы их устранения»

    Выполнили: студентки 3 курса,
    Бекболатова Бота
    Ковязина Анастасия
    Оңласын Кулбаева

    Проверила:
    Кандидат экономических наук, доцент
    Кудайбергенова Лейла Ж.

    3. Кибермошенничество – этот вид мошенничества бывают следующих типов:

    1. Фишинг – этот тип мошенничества подразумевает использование фишинговых сайтов, e-mail-рассылок, всплывающих окон, таргетированной рекламы и сообщений в мессенджерах. Через них мошенники получают персональные данные и информацию о счетах. Одна из популярных разновидностей финансового мошенничества, когда злоумышленники создают клон популярного интернет-магазина, сайта банка либо социальной сети или же делают рассылки с опросами.

    Как распознать фишинг?

    Одним из простых защитных механизмов является протокол защиты - адрес сайта должен начинаться с https://, а не с http://. Чаще всего пользователей просят ввести персональные данные, реквизиты карт и CVV-код. Уже на этом этапе нужно остановиться и немедленно покинуть сайт, сменив затем пароль.

    Способ минимизации рисков:

    • Проявлять осторожность;

    • Застраховать карту от риска мошенничества;

    • Использовать разные инструменты для разных видов расчетов;

    • Использовать метод многофакторной аутентификации.



    1. Вишинг – это телефонное мошенничество с целью похищения конфиденциальной информации клиентов банков. Финансовые мошенники могут также использовать систему голосовой биометрии, чтобы получить доступ к счетам или оформить кредит. Правильнее всего будет – закончить разговор, и позвонить в обслуживающий банк, чтобы уточнить информацию. Желательно также посетить ближайшее отделение банка и написать заявление о попытке совершения мошеннических атак на ваши счета.

    Помните, что согласно регламенту сотрудников банков, они никогда не звонят первыми клиенту с требованием предоставить данные по карте, либо коды, полученые из SMS. 

    4. Другие виды финансового мошенничества.

    1. Брачные аферисты - это люди, обладающие качествами тонких психологов. Играя на желании быть любимой и для кого-то нужной и дав эти ощущения, мошенники с лёгкостью достигают своей цели. А цели обычно довольно материальные: машина, квартира, деньги и т.д. После получения благ они без следа и угрызения совести исчезают с добычей.

    Как минимизировать риски:

    • Нужно внимательно присматриваться к человеку и не следует сразу же во всем доверяться ему. Обычно брачный аферист интересуется, чем вы владеете. В начале знакомства лучше не приглашать малознакомого в гости, а мошенник обязательно будет напрашиваться к вам, чтобы посмотреть, чем можно у вас поживиться.


    • Смена телефонного номера или отказ оставлять его по какой-либо причине тоже должны вас насторожить. Так же мимо вашего внимания не должно пройти и то, что он (-а) избегает людных мест, отказывается от знакомства с вашими друзьями и родственниками и не представляет вам своих. Помимо этого, мошенник всячески будет сторониться общих с вами фотографий, не будет соглашаться выкладывать их в соц. сетях.

    • Очень важный факт – документы афериста. Обычно они всегда либо утеряны, либо находятся в недостигаемом месте. А значит, его личность вы проверить не сможете. Но многие эти способы малоэффективны. Так как помимо мелких мошенников встречаются крупные «акулы». Такие будут идти до конца, чтобы получить желаемое, и сами будут вкладывать средства, дарить вам дорогие подарки, чтобы усыпить вашу бдительность. Некоторые могут сделать вам предложение. Поэтому стоить отделять чувства от материальной стороны отношений. И если даёте близкому человеку в долг, заверьте это нотариально. Вступая с ним в брак, оформите брачный контракт. Заводя с ним совместный бизнес, внимательно, не торопясь оформляйте все документы и заверяйте их у юриста.


    Как себя обезопасить от финансовых махинаций:

    1. При краже карты — позвонить в банк, заблокировать карту.

    2. При получении смс-сообщения о списании суммы с вашего счета, получения запроса на подтверждение операции, которую вы не производили — позвонить в банк и уточнить об операции.

    3. Никому не сообщать номер банковской карты, пин-код; не давать пароль к доступу своего счета через интернет.

    4. Не передавать банковскую карту третьим лицам.

    5. Перед использованием банкомата, всегда внимательно его осматривать.

    6. Закрывать клавиатуру при вводе пин-кода банковской карты.

    7. Не открывайте подозрительные письма.

    8. Не заходить на сайты, которые не вызывают у вас доверия.

    9. При открытии подозрительных писем, не переходите по ссылкам.

    10. Не устанавливать подозрительные программы.

    11. Установить антивирусные программы.

    12. Не раскрывать ваши персональные данные, звонящим с незнакомых номеров.

    Перед заключением каких-либо сделок с вложением финансов необходимо убедиться в благонадежности компании, для этого:

    1. Найти и проверить отзывы о компании;

    2. Проверить реальное существование компании в государственных реестрах;

    3. Убедиться в наличии необходимых лицензий, разрешений для осуществления деятельности компании;

    4. Проверить имеет ли данная компания официальный сайт.

    Если против вас совершено мошенничество, необходимо срочно обратиться в правоохранительные органы.

    а 2020 год в Казахстане резко вырос объем ущерба от мошенничества. При том, что на треть снизилось число преступлений против собственности, ущерб по таким правонарушениям вырос на 51%, до 340 млрд тенге. 

    Согласно информации комитета по правовой статистике и спецучетам Генпрокуратуры РК, по итогам 2020 года на фоне общего снижения преступности (на 33%) наблюдается двукратное увеличение материального ущерба по оконченным уголовным делам. Если в 2019 году эта цифра была равна 312,3 млрд тенге, то в конце декабря 2020 года – уже 683,8 млрд тенге.

    Динамика объясняется ростом показателя по статьям двух разделов УК РК – «Уголовные правонарушения против собственности» и «Уголовные правонарушения в сфере экономической деятельности». В первом разделе скачок «обеспечили» мошенники. Преступлений в этой сфере стало больше лишь на 4% (или на 1,4 тыс. правонарушений), а вот урон, который нанесли аферисты, по сравнению с 2019 годом увеличился на 180 млрд тенге. В конце 2020 года ущерб от этих преступлений составил 242,3 млрд тенге.

    По данным из отчетов комитета по правовой статистике и спецучетам Генпрокуратуры видно, что за 2020 год в два раза выросло число случаев интернет-мошенничества (с 7,7 тыс. до 14,1 тыс.), мошенничества с использованием платежных карт (с 66 до 468), мошенничества в сфере кредитования (с 6 до 9).

    Ранее Kursiv.kz писал о том, как менялся уровень казахстанской преступности в кризисы. Он зависит от многих социально-экономических факторов....

    Список использованной литературы:

    1. https://inbusiness.kz/ru/author_news/kakie-vidy-moshennichestva-vnov-stali-nabirat-oboroty

    2. https://kursiv.kz/news/banki/2021-03/kazakhstanskie-banki-nazvali-samye-rasprostranennye-sposoby-moshennichestva

    3. https://informburo.kz/stati/kak-spasti-svoi-dengi-ot-aferistov-istorii-postradavshih-i-sovety-ekspertov.html

    4. https://kapital.kz/finance/89049/pod-kakim-prikrytiyem-oruduyut-finansovyye-moshenniki.html

    5. https://www.inform.kz/ru/finansovye-piramidy-kak-ne-popast-v-lovushku-moshennikov_a3744700




    написать администратору сайта