Задача 1. Мдк 01. 01 от 04. 10. 2021 Задание 1
 Скачать 21.96 Kb.
|
|
МДК 01.01 от 04.10.2021 Задание 1 Оформить договор об установлении корреспондентских отношений (договор корреспондентского счета), на основании следующих данных: Номер договора – 22; Город Пермь; Дата 21 августа 2018 г.; Банк – АО «Весна-Банк» (в лице Иванова Ильи Ивановича, действующего на основании устава); Банк – корреспондент – «Осень-Банк» (действующего на основании устава); Выверка корреспондентского счета за истекший месяц и составление Ведомости проверки состояния расчетов по корреспондентскому счету производится не позднее 10 числа каждого месяца; Выплата банку – корреспонденту дохода осуществлять в размере 12% годовых по остатку средств, находящихся на корреспондентском счете; Выплата процентов осуществляется банком ежеквартально на 05 число месяца следующего квартала; Не позднее 16.00 минут осуществлять сдачу излишней денежной наличности в оборотную кассу банка; Не позднее 25 числа месяца, предшествующему кварталу, представлять кассовый план на этот квартал с учетом потребности в наличных денежных средствах; За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соответствующего документа) или неправильное списание средств со счета Банка-корреспондента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление банком сумм, причитающихся владельцу счета. Банк уплачивает в пользу Банка-корреспондента штраф в размере 0,7 процента несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки. За нарушение сроков, указанных в п.2.4.4. договора, Банк уплачивает Банку-корреспонденту пеню в размере 0,4 % за каждый день просрочки. За несвоевременную оплату услуг банка (раздел 3 договора) Банк-корреспондент уплачивает Банку пеню в размере 0,4 % за каждый день просрочки. За не уведомление Банка в течение 7 дней после получения выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет Банка-корреспондента суммах он уплачивает Банку за каждый день просрочки штраф в размере 0,3 процента неправильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы. Срок действия договора – с 01 марта 2018 г. по 01 августа 2018 г. любая сторона может расторгнуть договор, предупредив другую сторону за 1 месяц. Реквизиты сторон Банк Юридический адрес: 107078, г.Москва, ул. Каланчевская, 33 Почтовый адрес: 107078, Москва, ул. Каланчевская, 33 Телефон/факс: +7 495 000 000 -1 ИНН/КПП: 5928168971 / 597102002 Банк: «Весна-Банк» Корреспондентский счет: 30101810200000000593 БИК: 044525593 Подпись: Иванов Клиент-корреспондент Юридический адрес: 107061, г.Москва, Преображенская площадь, д.8 Почтовый адрес: 107061, г.Москва, Преображенская площадь, д.8 Телефон/факс: +7 495 000 000-2 ИНН/КПП:3232005484 / 771801001 Банк: «Осень-Банк» Корреспондентский счет:30101810245250000214 БИК:044525214 Подпись: укажите свою фамилию Бланк договора в приложении 1. Приложение 1 Договор об установлении корреспондентских отношений (договор корреспондентского счета) № _22_ г. ____Пермь________________ ___________________________«_21__» ___августа__________ ___2018__ г. _АО «Весна-Банк»___________________________ в лице __________Иванова Ильи Ивановича ________, действующего на основании ______________устава____________________, именуемый в дальнейшем «Банк», с одной стороны, и __ «Осень-Банк»_______ в лице ________________________________________, действующего на основании ___________________устава________, именуемый в дальнейшем «Банк-корреспондент», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем: 1. Предмет договора 1.1.Банк обязуется открыть Банку-корреспонденту корреспондентский счет в валюте Российской Федерации. Открытие корреспондентского счета свидетельствует об установлении между сторонами корреспондентских отношений. Необходимые для открытия счета документы Банком-корреспондентом представлены и Банком проверены. 1.2. Банк обязан вести счет Банка-корреспондента и предоставить ему комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, необходимый для осуществления последним банковских операций и обслуживания собственной производственной деятельности. 1.3. Банк обязуется совершать по корреспондентскому счету Банка-корреспондента следующие операции по поручению последнего: - списывать с корреспондентского счета соответствующие денежные средства и перечислять их на другие счета, находящиеся в любых банках, принадлежащие Банку-корреспонденту или третьим лицам; - выдавать наличные деньги в порядке и пределах, установленных действующим законодательством, необходимые Банку-корреспонденту и его клиентуре; - зачислять на корреспондентский счет наличные деньги, принадлежащие Банку-корреспонденту и его клиентуре; - зачислять на корреспондентский счет безналичные денежные средства, причитающиеся Банку-корреспонденту и его клиентуре; - выполнять иные операции, предусмотренные действующим законодательством. Операции, не связанные непосредственно с расчетно-кассовым обслуживанием Банка-корреспондента и его клиентуры, осуществляются на основе отдельных договоров. 2. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету 2.1. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету определяется законодательством Российской Федерации. Операции по корреспондентскому договору осуществляются в пределах кредитового остатка на счете. Предоставление овердрафта допускается только на основании дополнительного соглашения к настоящему договору, где определяются условия получения и погашения кредита. 2.2. Стороны взаимно обмениваются информацией и документацией, необходимой для осуществления и учета операций по корреспондентскому счету. 2.3. Каждая из сторон настоящего договора самостоятельно осуществляет учет операций, производимых по корреспондентскому счету, на основании имеющихся у нее данных. Не позднее ___10____ числа каждого месяца стороны осуществляют выверку корреспондентского счета за истекший месяц и составляют "Ведомость проверки состояния расчетов по корреспондентскому счету". 2.4. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк обязан: 2.4.1. Своевременно и правильно производить операции по поручению Банка-корреспондента в строгом соответствии с действующим законодательством. Списание денег с корреспондентского счета Банка-корреспондента производится только по его поручению или с его согласия. Безакцептное или бесспорное списание средств с корреспондентского счета осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных законодательством. 2.4.2. Осуществлять кассовые операции в строгом соответствии с ____правилами________. По первому требованию Банка-корреспондента выдавать ему наличные денежные средства с корреспондентского счета в порядке и пределах, установленных законодательством. Выдача наличных денег осуществляется непосредственно кассиру (представителю) Банка-корреспондента либо через инкассаторов на договорной основе. 2.4.3. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств. При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операции. 2.4.4. Выплачивать Банку-корреспонденту доход в размере __12_____% годовых по остатку средств, находящихся на корреспондентском счете. Выплата процентов осуществляется банком ежеквартально путем зачисления соответствующей суммы на счет клиента на ____05__ число месяца следующего квартала. 2.4.5. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Банком через предприятия и организации связи, по телетайпу, фельдъегерской связью, иным способом, а также по вине банка третьего лица осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Банка-корреспондента и его клиентуры. 2.4.6. Организовать перевозку необходимой документации, принимая на себя соответствующие затраты. 2.4.7. Хранить в тайне сведения об операциях, произведенных по корреспондентскому счету (банковская тайна), иную конфиденциальную информацию, полученную Банком в процессе ведения счета Банка-корреспондента. Без согласия Банка-корреспондента сведения, на которые в соответствии с действующим законодательством распространяется правовой режим "банковской тайны", могут быть предоставлены определенным органам только в случаях и порядке, установленных законодательством. 2.4.8. Ежедневно направлять Банку -корреспонденту выписки из корреспондентского счета. 2.5. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк имеет право: 2.5.1. Отказать Банку-корреспонденту в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении им действующего законодательства, в том числе банковских правил, техники оформления расчетно-кассовых операций, исчерпании денег на корреспондентском счете. 2.5.2. Отказать Банку-корреспонденту в выдаче наличных денег со счета в случае несвоевременного представления (или непредставления) им кассового плана, а также превышения его лимита. 2.6. В процессе совершения операции по корреспондентскому счету Банк-корреспондент обязуется: 2.6.1. Выполнять требования действующего законодательства по вопросам совершения расчетно-кассовых операций, в том числе Положение о безразличных расчетах в Российской Федерации и Положение об организации межбанковских расчетов на территории Российской Федерации. 2.6.2. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию. 2.6.3. Осуществлять сдачу излишней денежной наличности в оборотную кассу Банка не позднее 16:00_часов. 2.6.4. Сдавать в кассу Банка банкноты и монету, обработанные, сформированные и упакованные в соответствии с правилами ____Банка_______. 2.6.5. Представлять не позднее ____25__ числа месяца, предшествующего соответствующему кварталу, кассовый план на этот квартал с учетом своей потребности в наличных денежных средствах. 2.7. В процессе осуществления операций по корреспондентскому счету Банк-корреспондент имеет право: 2.7.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, в пределах кредитового остатка, в порядке, установленном законодательством. 2.7.2. Давать Банку поручения, касающиеся расчетно-кассового обслуживания Банка-корреспондента и его клиентуры, требовать отчета о выполнении поручений. 2.7.3. Требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных законодательством. 3. Размер и порядок оплаты услуг банка по расчетно-кассовому обслуживанию 3.1. Вознаграждение, следуемое Банку за осуществление операций по корреспондентскому счету, рассчитывается исходя из следующих ставок: - за открытие, закрытие и переоформление корреспондентского счета: ______________; - за расчетное обслуживание: ______________; - за кассовое обслуживание: ______________. 3.2. Оплата услуг Банка осуществляется Банком-корреспондентом платежным поручением не позднее _______ дней после его получения на основании счета Банка. 4. Ответственность сторон 4.1. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соответствующего документа) или неправильное списание средств со счета Банка-корреспондента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление банком сумм, причитающихся владельцу счета. Банк уплачивает в пользу Банка-корреспондента штраф в размере __0,7___ процента несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки. 4.2. За нарушение сроков, указанных в п.2.4.4. настоящего договора, Банк уплачивает Банку-корреспонденту пеню в размере __0,4___% за каждый день просрочки. 4.3. За несвоевременную оплату услуг банка (раздел 3 настоящего договора) Банк-корреспондент уплачивает Банку пеню в размере ____0,4_% за каждый день просрочки. 4.4. За не уведомление Банка в течение ___7___ дней после получения выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет Банка-корреспондента суммах он уплачивает Банку за каждый день просрочки штраф в размере __0,3___ процента неправильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы. 5. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения 5.1. Срок действия договора: с «01___»____марта_______ __2018____ года до «_01_»_____августа____ ___2018__ года. 5.2. Любая сторона настоящего договора вправе его расторгнуть в одностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую сторону за _1_ месяца. Остаток средств, находящихся на счете в случаях досрочного расторжения договора или невозобновления его на новый срок, перечисляется Банком на другой счет по поручению Банка-корреспондента. 6. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН Банк Юридический адрес: ____107078, г.Москва, ул. Каланчевская, 33________ Почтовый адрес: ____107078, Москва, ул. Каланчевская, 33_____________ Телефон/факс: ___+7 495 000 000 -1___________________________ ИНН/КПП: _________5928168971 / 597102002 Банк: «Весна-Банк» Корреспондентский счет: 30101810200000000593 БИК: 044525593 Подпись: __________Иванов_______________ Клиент-корреспондент Юридический адрес: 107061, г.Москва, Преображенская площадь, д.8 Почтовый адрес: 107061, г.Москва, Преображенская площадь, д.8 Телефон/факс: +7 495 000 000-2 ИНН/КПП:3232005484 / 771801001 Банк: «Осень-Банк» Корреспондентский счет:30101810245250000214 БИК:044525214 Подпись: Турабекова |