отчет синергия. НЕ СКОПРИРОВАТЬ!!!!. отчет сем6 . Отчет Содержание Введение
 Скачать 234.03 Kb.
|
|
2. Краткий отчет Содержание Введение……………………………………………………………………………...2 Глава 1 «Краткая характеристика предприятия ООО «НИ»» Краткая характеристика организации………………………………………….3 Организационная структура организации ……………………………………..3 1.3 Место и основные задачи подразделения в структуре организации…………6 Глава 2 «Программное обеспечения» 2.1 Защита от ошибок и вирусов……………………………………………………6 2.2 Характеристика используемых на предприятии операционных систем……..7 2.3 Перечень программных средств, установленных на компьютерах…………...9 2.4 Итоги…………………………………………………………………………….11 Глава 3 «Порядок списания компьютерной техники» 3.1 Причины списания оргтехники и компьютеров……………………………...12 3.2 Нюансы списания оргтехники для коммерческих компаний………………..14 3.3 Утилизация техники……………………………………………………………15 3.4 Что делать, если в списываемой оргтехнике присутствуют драгметаллы?...17 3.5 Итоги…………………………………………………………………………….17 Глава 4 «Проверка личности и оценка рисков» 4.1 История………………………………………………………………………….20 4.2 Кто такой AML Officer…………………………………………………………21 4.3 Регулирование и децентрализация…………………………………………….22 4.4 Ответственность бизнеса………………………………………………………23 4.5 Итоги…………………………………………………………………………….24 Заключение………………………………………………………………………….25 Список литературы…………………………………………………………………26 Введение Без компьютеров, принтеров, МФУ и другой оргтехники сейчас не обойтись, поэтому списание компьютерной техники — процесс, которого не избежать большинству современных предприятий. Как правильно списать технику? Когда можно списать компьютер? Что будет если ни утилизировать технику? Причины и основания для списания компьютерной техники, я разберу в предстоящей практике. На эксплуатационной практике в компания «Национальная инициатива» с руководителями практики, мы составили индивидуальный план на двух недель в котором входит: - Инструктаж по технике безопасности и охране труда; - Ознакомление с программное обеспечение; - Утилизация объектов и постановку на учет материалов, полученных от их ликвидации; - Работа в роле сотрудника 4 дня. Данный план позволил мне понять, что мне предстоит сделать для успешного прохождения практики, достижения поставленной цели и задачи. По окончание практики: - Ознакомлюсь с методами работы с программным обеспечением и технологическими средствами; - Получу опыт эксплуатации систем информационной безопасности; - Приму участие в процессе усовершенствования программного обеспечения и оборудования. Глава 1 «Краткая характеристика предприятия ООО «НИ»» 1.1 Краткая характеристика организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НАЦИОНАЛЬНАЯ ИНИЦИАТИВА" – это молодая компания, ведь она начала свой путь с 11.08.2020г и уже является одной из топ компаний по выручке за 202 год. Средняя выручка в отрасли в России составляет 63млн руб. В компания работает более 26 квалифицированных специалистов, которые наполнены любовью к своей деле, и я была очень рада, что смогла поработать с такими замечательными людьми. 1.2 Организационная структура организации Миссия ООО «НИ» — консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления, разработка процедур и методов бухгалтерского учета, программ учета затрат, бюджетирования, а также выдача рекомендаций и оказание оперативной помощи организациям в сфере управления по таким вопросам как: - корпоративное стратегическое и оперативное планирование, - реструктуризация производственных процессов, - оптимизация управления, сокращение затрат и прочие финансовые вопросы, - маркетинговые цели и политика, - практика и планирование работы с персоналом, - компенсационные и пенсионные стратегии, - планирование и управление производством. Компания не представляет таких услуг, как: Разработка систем бухгалтерского программного обеспечения *Юридические консультации и посредничество; *Бухгалтерский учет и аудит, консультирование по вопросам налогообложения; *Консультирование по строительству и архитектуре; *Консультирование в области экологии, агрономии, безопасности и прочую; *подобную деятельность по консультированию; *Консультирование по размещению или найму персонала; *Консультирование по вопросам образования. Я узнала, что в компании используют организационную структуру под названием “линейно-функциональная система”, Основные позиции в такой структуре распределяются линейно, но на отдельных уровнях делятся на функциональные отделы. В ней есть и четкая иерархия, и эффективное делегирование задач. Начальники отделов чаще всего не принимают самостоятельных решений, а обрабатывают запросы центрального управляющего органа. С  хема выглядит так:Среди достоинств такой структуры: - четкое распределение ответственности; - сосредоточенность линейных руководителей на руководстве и управлении, а функциональных органов на своей специализации; - высокая производительность и качество выполнения задач. Недостатки тоже есть: - главный руководитель должен решать как управленческие, так и производственные вопросы; - вертикальная система коммуникации усложняет обмен информацией между разными позициями; - разные отделы могут конкурировать за вознаграждение и внимание руководящих органов. Возглавляет работу ООО «НИ» генеральный директор. Ему предоставлено право: - принимать, увольнять и перемещать работников предприятия; - самостоятельно утверждать штаты; - распоряжаться средствами; - издавать приказы, распоряжения, поощрять работников, налагать взыскания на них при необходимости. Ему подчиняются все директора отделов компании. Директора отделов, занимаются общим руководством, контролем над выполнением поставленных задач, поиском оптимальных схем маршрутов. Сотрудники отдела выполняют анализ схем, и они должны разрабатывать новые схемы и предлагать их вышестоящим начальникам для рассмотрения. Место и данные об организации ОГРН 1207700285473 ИНН 9724019010 КПП 772401001 Юридический адрес 115598, город Москва, Ягодная ул., д. 6, кв. 194 Руководитель/Директор Лобанова Юлия Александровна Глава 2 «Программное обеспечения» 2.1 Защита от ошибок и вирусов На всех компьютерах в компания «Национальная инициатива» установлен антивирус: McAfee — это крупнейшая в мире компания, которая занимается технологиями безопасности. Предоставляя надежные упреждающие решения и службы, которые помогают обеспечивать безопасность систем и сетей по всему миру, McAfee защищает индивидуальных и корпоративных пользователей от новейших вредоносных программ и возникающих сетевых угроз. Обеспечивая непревзойденный визуальный контроль и анализ, можно сократить риск, выполнить нормативно-правовые требования, повысить уровень безопасности и производительность труда в компаниях. Благодаря работе выдающейся группы аналитиков компания McAfee в своих технологиях использует уникальную функцию прогнозирования, основанную на McAfee Global Threat Intelligence, что позволяет домашним пользователям и компаниям, упреждающим образом реагировать на появление сетевых угроз безопасности. Продукты и решения McAfee охватывают следующие аспекты безопасности: Защита данных Защита баз данных Защита электронной почты и веб-защита Защита конечных точек Безопасность мобильных устройств Безопасность сетей Риск и соответствие нормам Security-as-a-Service (Security SaaS) Управление безопасностью Управление информацией о безопасности и событиях безопасности (Security Information and Event Management — SIEM) Для частных потребителей McAfee дает пользователям возможность безопасно подключаться к Интернету, посещать веб-страницы и совершать покупки в сети. Приобретая McAfee All Access, McAfee Total Protection, McAfee Internet Security и McAfee AntiVirus Plus, пользователи получают комплексную систему защиты от вредоносных и шпионских программ наряду с интегрированным межсетевым экраном, обеспечивающим защиту от вирусов в их компьютерных системах. Кроме того, с помощью службы McAfee по удалению вирусов можно легко очищать ПК от вирусов и вредоносных программ, не выходя из дома. 2.2 Характеристика используемых на предприятии операционных систем Операционная система — это комплекс программ, предназначенный для управления процессом обработки информации в ЭВМ и организации связи пользователя. В ООО «НИ» на всех компьютерах без исключения установлена русская система Windows 10. Windows 10 дает высокий уровень удобства для пользователей и поддержку функций корпоративного класса, которые требуют ИТ-отделы. Можно выделить следующие преимущества операционной системы Windows 10: 1. Безопасность. На этапе загрузки компьютера технологии Secure Boot и Trusted Boot защищают Windows 10 от сложных вредоносных программ. Технология Windows Hello позволяет использовать наряду с PIN биометрические данные. Есть решение для предотвращения утечек, что разделяет личные и рабочие данные пользователя, сохраняет данные в зашифрованном виде, контролировать и (или) предотвращать попытки случайной или осознанной передачи файлов. Корпоративная технология Credential Guard защищает систему проверки подлинности Windows и учетные данные пользователей. 2. Управления. Операционная система Windows 10 находится в процессе постоянного и непрерывного развития, позволяет пользователям всегда иметь актуальную версию ОС без дополнительной платы. Также периодически Windows получает функциональные обновления, добавляющие новые возможности. Учетные записи Azure Active Directory синхронизироваться с ActiveDirectory. 3. Производительность. Эта операционная система проще работает с окнами приложений, виртуальными рабочими столами и несколькими мониторами. Новый Центр сообщений открыл доступ к просмотру сообщений и быстрого переключения настроек. В Windows 10 есть новый встроенный браузер Microsoft Edge. 4. Приложения и устройства. Новый Windows поддерживает классические программы и универсальные приложения. Пользователям доступен Магазин Windows, который является источником удобного и безопасного получения приложений. Корпоративные заказчики могут полностью управлять закупкой и распространением приложений с помощью Магазина Windows для бизнеса. 2.3 Перечень программных средств установленных на компьютерах Microsoft Word – многофункциональный текстовой редактор (который при случае может послужить для верстки текстов). Microsoft Word традиционно представляет собой один из наиболее мощных текстовых редакторов в мире, обладает ориентированным на пользователя развитым диалоговым интерфейсом. Это делает его доступным для пользователя любого уровня. А теперь в свете использования сетей особенно актуальна в связи с возможностью выхода в Internet прямо из главного окна программы. Программу Microsoft Word можно использовать для создания писем, отчетов, брошюр с использованием рисунков или графических объектов, для подготовки научных статей, содержащих множество сложнейших формул, а также в написание книг. Word позволяет форматировать текст, управлять полями, межстрочным интервалом и многим другим. Microsoft Excel -средство для работы с электронными таблицами, намного превышающее по своим возможностям существующие редакторы таблиц, первая версия данного продукта была разработана фирмой Microsoft в 1985 году. Microsoft Excel это простое и удобное средство, позволяющее проанализировать данные и, при необходимости, проинформировать о результате заинтересованную аудиторию, используя Internet. Microsoft® Excel разработан фирмой Microsoft, и является на сегодняшний день самым популярным табличным редактором в мире. Кроме стандартных возможностей его отличает следующие возможности, он выводит на поверхность центральные функции электронных таблиц и делает их более доступными для всех пользователей. Для облегчения работы пользователя упрощены основные функции, создание формул, форматирование, печать и построение графиков. PowerPoint - С помощью этой программы мы можем подготовить выступление с использованием слайдов, которые потом можно напечатать на прозрачных пленках, бумаге, 35-миллиметровых слайдах или просто демонстрировать на экране компьютера, можно также создать конспект доклада и материал для раздачи слушателям. PowerPoint создает файл презентаций, который имеет расширение имени РРТ и содержит набор слайдов. Программа предоставляет пользователю большое количество шаблонов презентами на различные темы. Такие шаблоны содержат слайды, оформленные определенным образом. В поле слайда размещаются заглуши, которые мы можем вставить свой текст, графику, а также таблицу и диаграмму. Кроме того, мы можем изменить художественное оформление любого шаблона презентации, выбрав дизайн по своему вкусу. При этом изменится только внешний вид презентации, а не его содержание. И наконец, мы имеем достаточно времени и чувствуем в себе способности дизайнера, можем начать работу над презентацией “с нуля” — в PowerPoint для этого есть все средства. Microsoft Outlook – мощнейший офисный менеджер, сочетающий в себе отправки факсов, Планировщик встреч, записную книжку и многое другое Большинство достоинств данной программы проявляются только при работе с локальной сетью – для Интернета эта программа, слабо приспособлена. Профессиональный выпуск – помимо компонентов стандартной поставки содержит новые программы: Microsoft Access – это полнофункциональная реляционная СУБД. В ней предусмотрены все необходимые средства для определения и обработки данных, а так же для управления ими при работе с большими объемами информации. Информация, имеющая определенную ценность, нуждается в защите, как от «дурака», так и от несанкционированного доступа. Защита паролем, сохранение базы данных в виде MDE-файла (в этом случае базу данных можно открывать для просмотра, но не для изменения) могут «закрыть» для случайного пользователя возможности, которые не разрешается использовать. Но опытный пользователь Access может открыть базу данных при нажатой клавише Shift (чтобы не запустить приложение), изучить исходные тексты процедур и определить, как «взломать» защиту. Чтобы действительно предотвратить несанкционированный до ступ к объектам этой базы, необходимо использовать средства защиты, встроенные в Access. Вряд ли существует абсолютно надежная компьютерная система защиты. Хотя средства защиты Microsoft Access считаются одними из лучших для персональных компьютеров, найдутся умельцы, которые при наличии времени смогут проникнуть в вашу защищённую базу данных Access. WinRAR - это32-разрядная версия архиватора RAR для Windows мощного средства создания и управления архивами. В управлении образования и молодежи применяется в основном для обмена большими объемами данных, которые упаковываются в архивы. 2.4 Итоги Программное обеспечение она довольно мошной. McAfee Antivirus Plus – это платная антивирусная программа от американского McAfee. В отличие от большинства других пакетов, которые обеспечивают защиту от одного до трех устройств на базовом уровне, McAfee может защищать до десяти устройств (в пакете 2018 года количество устройств не ограничивалось). Хотя McAfee утверждает, что Antivirus Plus имеет защиту от программ-вымогателей, он не справляется с этой задачей, к тому же защита от фишинговых атак фактически ухудшилась по сравнению c 2018 годом. Он успешно справляется с обнаружением и очисткой вредоносного ПО на USB-накопителе, когда компьютер подключен к сети, но защита резко падает, когда ПК работает в автономном режиме. Зато значительно улучшилось обнаружение вредоносного ПО для Android. К тому же здесь есть брандмауэр для защиты домашней сети. McAfee хорошо поработал над системной меню. Оно понятное, и не возникнет проблем с поиском и использованием всех основных инструментов. Вариантов пользовательской поддержки множество: телефон, электронная почта и чат с экспертом McAfee. Однако значок справки скрыт в системе меню, и его довольно сложно найти, если самостоятельно устранить неполадки в программе. Глава 3 «Порядок списания компьютерной техники» 3.1 Причины списания оргтехники и компьютеров Основной предпосылкой для списания основных средств является утрата ими полезных свойств, ради которых они приобретались и используются. Причинами такой утраты являются: - физический износ; - моральный износ; - неустранимая поломка или порча. Для компьютерной техники в большей степени, чем для других видов оборудования, характерен быстрый моральный износ. Стремительное развитие компьютерных технологий часто ведет к тому, что существующий парк компьютерной техники, находящейся в рабочем состоянии, все равно требуется обновлять и модернизировать для производственных целей. Поэтому для компьютеров и оргтехники законодательно установлены довольно короткие сроки полезного действия для расчета амортизации — от 3 до 5 лет. Чтобы на балансе не висело не используемое более компьютерное оборудование, его следует списать. Примеры неисправностей различного оборудования: - Компьютер *Выход из строя материнской платы; *Значительная коррозия печатных дорожек; *Механические повреждения элементов; *Неисправен винчестер; *Вышел из строя контроллер; *На поверхности имеются нечитаемые сектора; *Неисправна видеокарта; *Не запускается процессор; *Блок питания не запускается; *Вышел из строя импульсный трансформатор; *Ремонт компьютера не целесообразен в связи c не совместимостью; комплектующих компьютера с современным программным обеспечением. - Принтер *Неисправен блок питания; *Вышел из строя силовой трансформатор; *Неисправна плата управления; *Порван ремень привода каретки; *Обрыв шлейфа каретки; *Выход из строя печатающей головки принтера; *Неисправность плата форматера; *Неисправен двигатель узла привода каретки картриджа. - Монитор *Потеря эмиссии кинескопа; *Вышел из строя импульсный блок питания; *Выгорели дорожки на печатной плате; *Окисление контактных групп; *Неисправен блок строчной развертки; *Электрический пробой строчного трансформатора; *Неисправна матрица; *Выход из строя модуля инвертора; *Неисправность ламп подсветки; *Появились битые пиксели; *Неисправна плата управления; *На запускается блок питания. - Ноутбук *Микротрещина на материнской плате; *Неисправна цепь питания контроллера; *Дефект работы винчестера; *Вышел из строя контроллер; *На поверхности жесткого диска имеются нечитаемые сектора; *Сгорел блок питания; *Вышел из строя импульсный трансформатор; *Механическое повреждение разъема питания, клавиш клавиатуры; *Повреждения матрицы; *Выгорание платы инвертора; *Не исправен инвертор; *Короткое замыкание импульсного трансформатора. - ИБП *Неисправен инвертор; *Пробой силовых транзисторов; *Выход из строя импульсного преобразователя; *Неисправна плата управления; *Межвитковое замыкание в трансформаторе. - Cканер *Вышла из строя плата управления; *Неисправен контроллер управления; *Неисправен редуктор привода каретки; *Износ зубьев шестеренок и посадочных мест валов; *Неисправен сканирующий элемент. 3.2 Нюансы списания оргтехники для коммерческих компаний Для коммерсантов общий порядок списания оборудования достаточно прост. В соответствии с законодательством РФ частные компании не обязаны привлекать сторонних специалистов для оценки пригодности компьютерной техники к дальнейшему использованию. Поэтому для оформления списания достаточно создания внутренней комиссии из сотрудников компании и актирование их заключения. Только если собственных специалистов, способных произвести оценку, нет, нужно приглашать таковых со стороны. На основе заключения комиссии составляется акт о списании объекта основных средств — компьютерной техники. Должен быть также оформлен приказ, учитывающий возможные нюансы списания и утилизации оргтехники Списание основных средств включает в себя: - Определение технического состояния каждой единицы основных средств; - Оформление необходимой документации; - Получение разрешения на списание; - Демонтаж, разборку; - Утилизацию объектов и постановку на учет материалов, полученных от их ликвидации; списание с балансового учета. 3.3 Утилизация техники Утилизацией бытовой техники занимаются специальные компании. Они забирают электроприборы у владельцев и хранят их на специальных складах. Когда приходит время, неисправную технику отвозят на специальную территорию, которая используется для утилизации. Далее наступает процесс обезвреживания электроприборов, чтобы после их уничтожения не осталось токсичных отходов, которые могут навредить окружающей среде. Для этого используется специальное оборудование для аспирации и фильтрации пыльных частиц. Финальный этап — переработка техники. Если в стиральной машине или телевизоре остались целые детали — микросхемы, платы, корпус, — то часть деталей будет переработана. Переработка (также этот процесс называется «сепарация») — разделение цветных металлов и пластика. Детали бытовой техники, которые не были уничтожены при утилизации, используются в производстве новых материалов. Это помогает экономить на сырье, благодаря чему продукция становится дешевле. Мелкий пластик от корпуса или микросхем и немагнитные металлы измельчаются с помощью специальных приборов. Измельченные детали также используются в качестве вторичного сырья для производства бытовой техники и другой продукции. С 1 марта, согласно приказу Минприроды, перечень вещей, которые нельзя выбрасывать в мусорные баки, будет дополнен бытовой техникой, системными блоками компьютеров, платами и жесткими дисками. Все указанные предметы нужно будет сдавать на утилизацию, например в пункты сбора, мусорным операторам или в магазины, которые принимают товары на переработку. За нарушения предусмотрены штрафы. Так, для организаций они будут составлять 100 000–250 000 руб. При повторном нарушении сумма повышается до 250 000–400 000 руб. Если же в результате несоблюдения требований будет нанесен ущерб людям или окружающей среде, штраф составит 400 000–500 000 руб.  3.4 Что делать, если в списываемой оргтехнике присутствуют драгметаллы? Информацию о наличии в списываемом компьютерном оборудовании драгметаллов обычно можно найти в техпаспорте на это оборудование. В случае утери техпаспорта компании следует провести экспертизу на содержание драгметаллов. Для этого нужно привлечь специалистов из лицензированной компании. Наличие в списываемых компьютерах драгметаллов (а это порядка 80% случаев) означает, что 1.Их необходимо передать для утилизации соответствующим образом лицензированной компании. 2.Утилизирующая компания должна быть не только лицензирована по деятельности, связанной с обращением с опасными отходами, но иметь регистрационное удостоверение, выданное комитетом драгоценных металлов и драгоценных камней при Министерстве финансов Российской Федерации (постановление Правительства РФ от 25.06.1992 № 431). Принимаемый порядок утилизации и экспертные заключения лицензированной компании должны найти свое отражение в документах на списание. Расходы, связанные с утилизацией компьютерной техники, могут быть учтены в составе внереализационных расходов предприятия при расчете налога на прибыль 3.5 Итоги Списание компьютерной техники с учета оформляется актом на списание. Но списание с учета не отменяет утилизацию списанного оборудования. Списываемая компьютерная техника, как правило, содержит драгоценные металлы и относится к опасным отходам, поэтому ее утилизацией занимаются только организации, у которых есть разрешение на подобную деятельность. Просто выкинуть старую технику не всегда законно и правильно. Если речь идёт о крупногабаритном мусоре, относить его разрешается только на специально оборудованные площадки. А ещё в устройствах нередко содержатся тяжёлые металлы, ртуть и прочие опасные для здоровья вещества. Их необходимо утилизировать особым образом. За вывоз на обычную свалку можно получить штраф. Я подумала и предложила 4 способа как можно избавиться от устройств: 1. Отдать даром Раз за услуги утилизации надо платить, отдавать технику даром становится выгодно. Так хотя бы компания выйдет в ноль, а не в минус. Адресат зависит от круга общения и потребностей знакомых. Например, старый ноутбук вполне может стать первым компьютером для ребёнка друзей. Чтобы расширить круг потенциальных получателей, можно написать пост в соцсетях или вывесить сообщение на сайте бесплатных объявлений. Единственный нюанс: почему‑то послания «Отдам даром» часто притягивают людей, которые оборвут телефон, но в итоге всё выставят так, будто им ещё что‑то должны. Поэтому иногда символическая цена в 100–500 рублей выступает барьером, который отсекает таких персонажей. Очевидно, что для раздачи больше подходят работающие устройства, пусть и морально устаревшие. Хотя и сломанную технику могут забрать на запчасти. 2. Сдать в экокомпанию Не везде, но в крупных городах точно есть экологические проекты, которые принимают технику, не требуя за это дополнительной платы. Например, сервис Svalka представлен в Москве, Петербурге, Казани, Иваново, Туапсе, Хабаровске, Самаре и Ростове‑на‑Дону. Точки приёма техники в разных городах собраны также на сайте ассоциации «СКО Электроника — утилизация». 3. Продать целиком Причём не только за символическую плату, но и за вполне реальные деньги. Например, нужно обновить ноутбуки и продать старые. Есть множество людей, которые не откажутся получить работающий ноутбук и сэкономить. Даже если он очень старый, но если он рабочий, то почему бы и нет. Впрочем, неработающие устройства тоже могут пригодиться. Во‑первых, на запчасти. И здесь как раз чем старее прибор, тем выгоднее его можно продать. Потому что иным путём, кроме как купить дубль, запчасть не получить. Во‑вторых, никогда не знаешь, для чего твоё старьё может пригодиться. Например, популярными становятся так называемые расфигачечные, где за некоторую плату можно крушить мебель, технику и прочую домашнюю обстановку. Такие компании с удовольствием выкупают «инвентарь». 4. Продать на запчасти Если есть желание за морочиться, технику можно разобрать самостоятельно и продать каждую деталь отдельно. Получится выгоднее, чем предлагать устройство целиком. Разумеется, это работает, если в девайсе немало важных запчастей. Впрочем, никогда не угадаешь, что людям может понадобиться, так что имеет смысл предлагать всё мало‑мальски полезное. Например, в ноутбуке порой ценной оказывается не только начинка, но и клавиатура или рамка экрана. Важно: после разбора могут остаться потенциально вредные части устройства. Нужно убедиться в том, чтобы утилизировать их через специализированные пункты приёма. Теперь я расскажу об четвертой главе, и она является очень интересной и таинственной так, как не все знают, что в компания ООО «НИ» есть отдел по работе с KYC и AML который работает с иностранными компаниями. Эту информацию нет в интернете и только люди, которые попадают в компанию узнают эту новость. Глава 4 «Проверка личности и оценка рисков» 4.1 История AML — аббревиатура, которую можно перевести, как Anti-Money Laundry — противодействие отмыванию денег. Полностью эта деятельность обозначается более длинно: anti-money laundering and counter-terrorist financing and counter-weapons of mass destruction financing (противодействие отмыванию денег, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения). Эта формулировка появилась в 1989 году в Париже по итогам создания международной неправительственной организации The Financial Action Task Force (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), сокращенно FATF. Понятие KYC (Know Your Client/Customer) — Знай Своего Клиента, как официальное, появилось гораздо позже, в 2016 году в США. Департамент Казначейства по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) ввел требования KYC, хотя раньше этот акроним в бизнес-обиходе уже использовался. AML — более широкое понятие и включает в себя KYC. Часто эти понятия путают и они, действительно, идут рядом рука об руку, однако между ними нет знака равенства, давайте разберем их подробнее. Требования KYC являются составной частью комплекса мероприятий по борьбе с отмыванием денег (AML). Степень сложности процедуры может варьироваться, но в общих чертах обязательные данные, которые захотят увидеть AML-офицеры, выглядят следующим образом: - ФИО. - Дата рождения. - Адрес электронной почты. - Номер телефона. - Адрес проживания. - ID (паспорт, права). Большую часть данных так или иначе придется подтвердить с помощью фото или сканов документов, селфи с ними, верификации номера телефона через SMS. В некоторых случаях проводятся дистанционные или даже очные интервью. Процедуры верификации могут отличаться в зависимости от различных факторов. Но все действия направлены на одну и ту же цель — сбор и проверку данных о клиенте. Сюда же относится комплексная проверка и постоянный мониторинг. Итак, KYC — часть мероприятий AML, которая заключается в верификации персональных данных и, возможно, расширенной комплексной проверке. AML же состоит из гораздо более широкого перечня мероприятий по противостоянию финансовым правонарушениям. К AML, например, также относится аудит программного обеспечения и документации. То есть, кроме установления статуса клиента AML определяет легитимность оборота финансовых средств — они не должны быть получены преступным путем и не могут быть потрачены на противоправные деяния. «Антиотмывочная» политика включает в себя более широкий, чем KYC, комплекс мер, например для криптовалют: - Мониторинг транзакций. - Проверка криптовалюты на чистоту. - Комплексная оценка рисков. - Проверка источников поступления и кошельков или счетов получения средств и так далее. Такой же частью общей политики AML считаются: CDD — Customer Due Diligence (надлежащая проверка клиента). EDD — Enhanced Due Diligence (расширенная проверка клиента). KYCC — Know Your Customer’s Customer (знай клиента своего клиента). 4.2 Кто такой AML Officer Называть эту должность AML-офицером принято, но не совсем корректно. С точки зрения языка Officer — это ответственный сотрудник. Но хоть, по сути, должность не имеет военного характера, AML офицер должен стоять на страже закона. Сегодня для России это достаточно редкая позиция, особенно если такой сотрудник сертифицирован в Европе. В должностные обязанности сотрудника, ответственного за соблюдение антиотмывочного законодательства, входит неукоснительное соблюдение компанией AML-политики. Такой сотрудник должен иметь достаточно полномочий и быть независимым от коммерческих показателей компании. Для чего не дремлет AML-офицер крипто компании Крипто компания знает своих клиентов и гарантирует их юридическую чистоту. Активы, участвующие в сделках, чисты. Финансовое законодательство соблюдается всеми сторонами. Крипто компания может спокойно вести бизнес на международном уровне. Фиатные платежные системы и сервисы доверяют крипто компании. 4.3 Регулирование и децентрализация KYC, AML и другие процедуры, разработанные регулирующими органами, усложняют незаконную деятельность организованной преступности и террористов, не позволяя превратить полученные преступным путем средства в легальные доходы. И сегодня крипто валютная и традиционная финансовые системы находят все больше точек соприкосновения. Некоторые адепты блокчейна и криптовалют считают, что верификация пользователей крипто сервисов и концентрация их данных на стороне крипто платформ нарушает принцип анонимности и децентрализации. Возможно, это отчасти так. Следует отметить, что это та цена, которую мы платим за безопасность и возможность пользоваться всем арсеналом финансовых инструментов криптовалютой и фиатной финансовых систем. При стремительном расширении крипто рынка, множестве новых финансовых услуг на стыке двух систем, без внедрения AML-процедур невозможен полноценный доступ к разнообразным фиатным ресурсам. В результате клиент получает безопасность и широкий набор финансовых инструментов, обеспечивающих выгодные транзакции. 4.4 Ответственность бизнеса Нужно понимать, что и KYC, и AML, кроме того, что обеспечивают безопасность и защиту от мошенников, во многом связаны с социальной ответственностью бизнеса. В западных странах стало хорошим тоном учитывать в сделках и указывать в контрактах необходимость процедур AML. Даже на бытовом уровне это нормально воспринимается обществом. Бизнес отвечает не только перед обществом, но и перед государством. В развитых странах финансовые институты давно руководствуются принципами AML в своей деятельности. Там требования KYC являются обязательными для всех компаний, связанных с цифровыми активами. Раньше крипто валютный бизнес редко запрашивал у клиентов информацию для KYC. Но по мере роста популярности и развития децентрализованных финансов участились случаи мошенничества и преступного использования цифровых финансовых ресурсов. Показательна история с крипто биржей Binance, которая, избегая преследований регуляторов, была вынуждена в августе этого года ввести обязательную верификацию всех пользователей. В руководстве регулятор представляет три основные темы в сфере борьбы с отмыванием денег: *Управление рисками. Для каждой зарегистрированной крипто компании в Германии важно иметь эффективную систему управления рисками, включая их анализ. *Обязательства по надлежащей проверке клиентов. BaFin также предоставляет информацию об обязательствах по надлежащей проверке клиентов. Включая то, что крипто компания в обязательном порядке должна верифицировать своих клиентов и партнеров. *Отчеты о подозрительных действиях. Крипто валютная компания обязана сообщать обо всех подозрительных операциях в службу финансовой разведки. В России требования принципа KYC реализуются в первую очередь Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и «Положением об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утвержденным Банком России 15 октября 2015 года № 499-П). Также в нашей стране функционирует Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу. Он был создан в 2001 году после того, как FATF включил Россию в «черный список» по надежности проведения финансовых операций. В своей деятельности крипто компании часто сталкиваются с непониманием или даже неприятием принципов AML/KYC. Здесь хочется отметить, что, если вы собрались инвестировать в криптовалюты, то не стоит бояться процедур AML, скорее это индикатор того, что крипто компания ответственно относится к своей работе и обеспечивает безопасное пространство для проведения взаимовыгодных операций. Ответственные крипто компании, нацеленные на длительный, надежный и безопасный бизнес, не только в максимально полной мере отвечают за финансовые активы своих клиентов, но и являются ответственным звеном в борьбе с незаконным оборотом и отмыванием денег. Такие компании должны иметь в своем штате грамотных, сертифицированных специалистов в области AML и KYC. Возможно, действия AML-офицера могут нравиться не всем, но этот человек, на самом деле, обеспечивает чистоту бизнеса и безопасность своей компании и ее клиентов. 4.5 Итоги Сама компания не работает в крипто валют. Она только проверяет клиентов на поддельность документов, правильность внесение данные и попадает ли человек в список угроз. Было очень приятно, что компания разрешила мне поработать с ними в этой сфере! Я работала на трех позиции: 1. Тех. Поддержка Проконсультировала клиентов и помогала разобрать документы (для этого у меня был приготовленный скрипт). Было сложно так, как общение с ними была на разных языках от английского до арабского, мне в работе очень помог переводчик. Несмотря на сложности, я справилась с работой на все 100%. 2. KYC Здесь нужно было проверять анкет и сверять данные, если что-то неправильно, то пишем клиенту чтобы он загрузил четкое фото паспорта или селфи. За мной следил профессиональный сотрудник отдела так как работа очень ответственная. 3. AML Если вдруг клиент попадает в списке угроз, то сотрудник KYC отправляет его анкету на проверке к AML сотруднику. Если честно, то я всегда думала, что за этих проверок стоят роботы и машины, но после того, как познакомилось с процессом работы мне стало очень интересно продолжить поиск информации о ней. Ведь как оказалось за все это стоит не один человек, а много. Заключение В процессе прохождения преддипломной̆ практики в ООО «НИ», было проведено ознакомление с практическоӗ деятельностью предприятия. При практической̆ работе были использованы полученные теоретические знания в университете по специальности и применены на практике. Можно сделать вывод, компания ООО «НИ» эффективна и современна. Данная практика является хорошим практическим опытом для дальнейшей̆ самостоятельной̆ деятельности. Были закреплены теоретические знания, и были получены ответы на все вопросы. Данный опыт поможет мне в выборе профессии и послужит хорошей ступенькой в моей дальнейшей карьерной лестнице. Список литературы 1. Анатолий Фаюстов: Утилизация промышленных отходов и ресурсосбережение. Основы, концепции, методы; 2. Эллисон Сэрра: Кибербезопасность: правила игры. Как руководители и сотрудники влияют на культуру безопасности в компании; 3. Полтавцева М. А., Лаврова Д.С.: Высокопроизводительные системы обнаружения вторжений; 4. Интернет. |