доклад по экономике тема 20. Тема 20. Деньги и денежная система. Инфляция

• Название: Тема 20. Деньги и денежная система. Инфляция
• Дата: 18.05.2023
• Размер: 27.72 Kb.
• Имя файла: доклад по экономике тема 20.docx
• Тип: Документы; #1140346

Исмаилов Белял 201-С ОЗФО
Тема 20. Деньги и денежная система. Инфляция.


1. Природа и функции денег.
2. Денежная система: понятие, структура и эволюция.
3. Инфляция, ее последствия. Антиинфляционная политика.

1.

Деньги – это общественное явление, следовательно, деньги функционируют в рамках определённых общественных и экономических отношений.

Деньги существуют лишь в таких общественных системах, где имеет место обмен товарами, где характер производства диктует разделение труда и где правовая и этическая системы допускают наличие частной собственности.

Деньги возникли в глубокой древности, выступая как посредник при обмене различными благами. Такой обмен пришел на смену простому товарообмену (бартеру). Сначала роль денег выполняли различные товары: скот, пушнина, драгоценные металлы. В результате длительного процесса исторического развития роль денег надолго закрепилась сначала за двумя драгоценными металлами – золотом и серебром (система биметаллизма), а затем в роли денег стало выступать только золото (система монометаллизма). Товарные деньги имеют внутреннюю ценность, так как они имеют ценность и тогда, когда они не используются в качестве денег.

Наиболее развитой денежной системой, основанной на золоте, была система золотого стандарта. Условием нормального функционирования золотого стандарта являлся свободный размен бумажных денег на золото. В условиях золотого стандарта бумажные деньги носили символический характер.

Современная денежная система основывается на бумажных деньгах (бумажно-денежная система). Современные бумажные деньги, а также металлические монеты (наличные деньги) – это законные платежные средства. Однако они по своей природе не являются символическими деньгами, так как не заменяют золото, которое больше не является денежным товаром. Центральный банк должен обеспечивать устойчивость денежного обращения, то есть осуществлять контроль над денежной массой (количеством денег в обращении).

Независимо от своей природы деньги выполняют следующие функции:

служат в качестве средства обращения: выступают посредником в обмене товарами и услугами (товарном обращении);

служат в качестве счётной единицы, выражая цены товаров;

служат как средство сохранения ценности (средство сбережения, средство накопления).

Функция денег как средства обращения – их важнейшая функция. Ее успешное выполнение зависит от количества денег в обращении.

Количество обращающихся денег в экономике называется денежной массой или предложением денег. Оно может быть определено различными способами, которым соответствуют различные денежные агрегаты.

В разных странах применяются различные агрегаты, однако, везде действует общий принцип: одни денежные агрегаты используют для определения «узких» денег, другие – для определения «широких» денег.

2.

Понятие денежной системы. Представление о содержании, типах и эле­ментах денежной системы вытекает из исторического анализа процесса эво­люции денег. Как было выяснено, в процессе развития идет постепенный пе­реход от товарных денег к металлическим, от металлических — к бумажным. В настоящее время бумажные деньги претерпевают качественное изменение в направлении к виртуальным формам выражения.

Товарные (скот, шкуры животных и т.п.) и металлические деньги имели естественную товарную основу. Товарные, металлические и бумажные день­ги можно определить как вещественные по природе. Записи на счетах, электронные деньги предстают в невещественной форме. Их развитие совпадает с общим процессом умножения всех форм интеллектуальной собственности. Появление новых типов денежных систем, увеличение многообразия состав­ляющих их элементов, умножение проблем защиты денежных единиц, про­цессы международной интеграции и глобализации приводят к их масштабно­му обновлению. Вместе с тем каждое суверенное государство самостоятельно принимает решение об организации национальной денежной системы.

Денежная система страны — это исторически сложившаяся националь­ная система организации денежного обращения, закрепленная традициями и оформленная законодательно. Денежные системы государств возникают и эволюционируют по мере развития видов и форм денег.

Характеристика денежной системы страны основывается на определении ее типа и составляющих элементов.

Типы денежных систем. Типы денежных систем определяются, прежде всего, в зависимости от формы денежного материала (товарной, металличе­ской, бумажной, виртуальной).

На базе данного принципа можно дать следующую классификацию ос­новных типов денежных систем:

• 
  товарные;
  
• 
  металлические (монометаллические и биметаллические);
  
• 
  фидуциарные (собственно бумажные и кредитно-бумажные, электронные).
  

Кроме названных основных типов денежных систем, существуют их смешанные и переходные разновидности. В рамках всех типов денежных систем возможны различные формы рас­четов, наличных и безналичных.

Товарные денежные системы. Товарные денежные системы формиру­ются на самых ранних этапах развития товарного хозяйства и государствен­ного строительства. В этот период человек и общество заимствуют у природы не только средства существования, но и формы денег. В условиях господства добывающего хозяйства и собирательства деньгами становятся ракушки моллюсков, перья птиц, какао-бобы и т.п. Первое крупное общественное раз­деление труда приводит к тому, что кочевые народы создают денежную сис­тему на базе такого ходового товара, как скот (быки, овцы и др.). Земледель­ческие народы, перешедшие к оседлой жизни, строят денежные системы с ис­пользованием зерна, мехов, шкур животных.

Содержание товарных денежных систем в значительной мере обусловли­вается природной средой обитания. В зависимости от вещного вида товаров, которые призваны играть роль денег, они подразделяются на речные, мор­ские, лесные, скотоводческие и пр.

Развитие способов обработки металлов, повышение их роли в хозяйственной жизни общества приводит к переходу от товарных денежных систем к металлическим.

Металлические денежные системы. Металлические денежные системы классифицируются в зависимости от того, какой металл играет роль денег. Они подразделяются на монометаллические и биметаллические.

Монометаллическими (от греч. monos — один и métallon — металл) назы­ваются денежные системы, при которых один металл занимает господствую­щее положение, служит основным всеобщим эквивалентом и доминирует в денежном обращении. Развитые металлические денежные системы истори­чески учреждались на основе меди, серебра, золота.

Медный монометаллизм существовал в Древнем Риме в III —II в. до н.э.

В Российской империи медные монеты были денежным материалом дос­таточно длительное время, что порождало значительные проблемы при пла­тежах. Например, в 1748 г. Елизавета Петровна наградила М.В.Ломоносова за поздравительную оду двумя тысячами рублей. Вес медных денег составил 1 800 кг. Награду в виде мешков с медными деньгами доставили на квартиру М.В. Ломоносова на двух подводах в сопровождении вооруженной охраны.

Серебряный монометаллизм сложился в Российской империи в 1843— 1852 гг., Индии (1852-1893 гг.), Голландии (1847-1875 гг.); в Китае сущест­вовал до 1935 г.

Исторически переход от серебряного монометаллизма к золотому совер­шался в разных странах в течение длительного периода времени и характери­зовался господством биметаллических денежных систем.

Золотой монометаллизм, наиболее совершенная металлическая система, вводился в Великобритании в 1816 г., в Германии в 1871 — 1873 гг., во Фран­ции, Бельгии, Швеции, Норвегии, Греции в 1873—1874 гг., в Голлан­дии в 1875 г., в Австрии в 1892 г., в Российской империи и Японии в 1897 г., в США в 1900г.

Широкое и достаточно быстрое распространение золотого стандарта было обусловлено формированием мирового рынка и резким обесценением серебра вследствие его демонетизации в ряде стран.

В Российской империи к введению золотого стандарта готовились долго и тщательно в течение двух десятилетий. Золотой рубль не был и не мог быть введен «вдруг», незаметно и контрабандно, одним человеком, сколь бы угод­но высокий пост он ни занимал. Фактически подготовительные меры для ре­формы начали проводиться при министрах финансов М.X. Рейтерне и С.А. Грейге, были продолжены при Н.X. Бунге и И.А. Вышнеградском, за­вершены при С.Ю. Витте.

Недостаточно задумать реформу в министерском кабинете, она должна быть поддержана иными согласованными действиями, в частности Государственным банком.

Введение золотого монометаллизма во всех странах было связано с: 1) ликвидацией дефицита государственного бюджета; 2) постепенным наращиванием золотого запаса в стране; 3) либерализацией купли-продажи золота; 4) стабилизационной денежной реформой. Все это вызывало дополнительные усилия по развитию экспорта и золотодобывающей промышленности.

Монометаллические денежные системы всегда включают: а) полноценные монеты, определяемые видом металла, и б) неполноценные деньги. Например, при золотом монометаллизме к полноценным монетам относятся зо­лотые, к неполноценным – серебряные и медные, а также бумажные и кре­дитные деньги.

Исторически существовало три разновидности золотого монометаллиз­ма (золотого стандарта): золотомонетный стандарт, золотослитковый стан­дарт, золотодевизный стандарт.

Для золотомонетного стандарта характерным является свободное обра­щение золотых монет. В этих условиях золото выполняет все функции денег. Чеканка золотых полноценных монет происходит при фиксированном золо­том содержании денежной единицы. Эмиссионные центры государств связа­ны с золотым запасом.

Поскольку обеспечивается свободный стихийный приток золота в обраще­ние из формы сокровища при расширении потребности в деньгах, постольку поддерживается равновесное состояние денежной системы. Золото свободно ввозится и вывозится из страны, что обеспечивает его функционирование как мировых денег. Одновременно гарантируется устой­чивость курса национальной валюты.

Золотомонетный стандарт не исключает обращения неполноценных денег. При этом последние неограниченно размениваются на золото по нарица­тельной стоимости.

Наивысшего распространения в мире золотомонетный стандарт достиг в конце XIX — начале XX вв. С началом Первой мировой воины система золотомонетного стандарта была подорвана. Во всех странах, участвовавших в войне, за исключением США, прекратился размен банкнот на золото, его свободный вывоз запрещался. Для финансирования военных расходов ши­роко применялась бумажно-денежная эмиссия.

После окончания Первой мировой войны и международной военной ин­тервенции в России в ходе экономического подъема во многих государствах были проведены стабилизационные денежные реформы. Произошел переход к золотослитковому и золотодевизному стандарту. Но ни одна из стран мира не смогла в полном объеме восстановить золотомонетный стандарт. Его сме­нил золотослитковый стандарт.

Золотослитковый стандарт применялся в странах, обладавших значительным золотым запасом (Франция, Великобритания). Его характерной особенностью являлось то, что банкноты хотя бы и с существенными ограничениями, но подлежали размену не на золотые монеты, а на золото в слитках. Так, в Великобритании для получения стандартного слитка весом в 12,4 кг требовалось предъявить банкнот на сумму 1700 ф.ст., во Франции — на сум­му не менее 215 тыс. франков для слитка в 12,7 кг.

Такой подход способствовал концентрации золотых запасов в государст­венных центральных эмиссионных банках.

Золотослитковый стандарт действовал до мирового экономического кри­зиса, начавшегося в 1929 г. Его следствием стала временная повсеместная от­мена золотого стандарта (в Великобритании — в 1931 г., в США — в 1933 г., во Франции — и 1936 г.). Начинала утверждаться система неразменных денег.

Для золотодевизного стандарта характерен размен банкнот не на золото, а на валюту тех стран, которая, в свою очередь, могла быть обращена в золото. Золотодевизный стандарт вводился в странах, не располагавших доста­точными золотыми запасами и не обладавших доступом к золотодобыче. В число таких стран входили Германия, Норвегия, Австрия, Дания и др.

Фидуциарные денежные системы. После мирового валютно-финансо­вого кризиса 1997—1998 гг. ставится вопрос о создании новой мировой валютно-финансовой системы с учетом того, что во всех странах мира гос­под­ствующим является фидуциарный стандарт.

Фидуциарные (от лат. fides — вера) денежные системы — это такие сис­темы, в которых денежные знаки не являются представителями общест­венного материального богатства, в частности, не размениваются на золото. Они сформировались вместе с переходом от металлического к бу­мажному денежному обращению.

3.

Инфляция – это процесс обесценивания денег, который проявляется в росте общего уровня цен. Другими словами – это процесс восстановления равновесия между товарным обеспечением, которое определяет товарное обращение, и денежным обращением, неизбежным проявлением которого является рост общего уровня цен.

Виды инфляции

Инфляция сегодня – процесс многофакторный, поэтому для выделения видов инфляции используют разнообразные классификационные критерии.

Различают следующие виды инфляции:

По степени проявления и темпам наращивания инфляционных процессов выделяют:

ползучую (умеренную) инфляцию, которая проявляется в длительном постепенном росте цен. Для такой инфляции характерны невысокие темпы роста цен примерно до 10% в год. Это низкий темп инфляции, при котором обесценивание денег настолько незначительно, что сделки заключаются в номинальных ценах, инфляция не сопровождается кризисными потрясениями.

галопирующую («латинскую») инфляцию в виде скачкообразного роста цен от 10 до 100% в год. Подобный вид инфляции характерен для стран с переходной экономикой.

гиперинфляцию, которая представляет наибольшую опасность для экономики. Рост цен при гиперинфляции в странах с развитой рыночной экономикой определяется темпами свыше 100% в год. Особенностью этого вида инфляции является её неуправляемость: обесценивание денежных средств происходит настолько стремительно, что цены могут пересчитываться ежедневно и даже несколько раз в день.

Последствия инфляции и антиинфляционная политика

Незначительная инфляция (при ежегодном повышении цен на 3-4%, сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна стимулировать производство.

Инфляция, вышедшая из – под контроля оказывает на экономическое развитие негативное влияние:

• 
  подрывает стимулы к трудовой деятельности, так как уменьшает возможность реализации трудовых заработков;
  
• 
  усиливает социальную дифференциацию населения, сужает возможности накопления;
  
• 
  ослабляет позиции властных структур, вызывает рост недовольства, усиление нажима на правительство с требованиями увеличения заработной платы, получения дополнительных льгот и субсидий. Реакция населения на ухудшение условий на потребительском рынке нередко принимает довольно острые формы;
  
• 
  возникают инфляционные ожидания у предприятий и населения. Ожидая повышения цен, покупатели увеличивают спрос, а предприятия заранее повышают цену на свою продукцию. Но возможна и обратная ситуация - дефляционные ожидания, т.е. ожидания снижения цен. Такой эффект проявляется при высоком доверии правительству, которое предполагает снижение цен. В результате спрос на товары начинает падать, что ведёт к снижению цен. Такая ситуация получила название эффекта Пигу;
  
• 
  снижаются реальные доходы населения при росте номинальных, что приводит к снижению совокупного спроса;
  
• 
  ускоряется процесс материализации денежных средств в товары – бегство от дешевеющих денег;
  
• 
  происходит скрытая конфискация денег у населения государством через налоги, при этом старые ставки налогов делают беднее даже зажиточные слои населения;
  
• 
  при высокой инфляции реальные налоговые поступления в бюджет уменьшаются, так как они обесцениваются за период с момента начисления до момента их поступления в бюджет. Такое воздействие инфляции на фискальную систему называется эффектом Танзи – Оливеры;
  
• 
  обесцениваются сбережения населения;
  
• 
  снижается реальная ставка процента при росте номинальной; кредит дорожает;
  
• 
  уменьшается заинтересованность производителя в создании качественных товаров, сокращается производство относительно дешёвых товаров;
  
• 
  цены перестают выполнять информационную функцию; наблюдается нестабильность и недостаточность экономической информации для продавцов и покупателей;
  
• 
  ухудшаются условия жизни пенсионеров, служащих, студентов, т.е. представителей социальных групп населения с твёрдыми доходами;
  
• 
  неравномерный рост цен по товарным группам порождает неравенство норм прибылей, ставок заработной платы, стимулирует отток средств и кадров из одного сектора экономики в другой, а иногда и за пределы национальной экономики.
  

Имеется и ряд положительных последствий инфляции:

• 
  от инфляции выигрывают заёмщики, так как они возвращают в счёт уплаты долга уже обесценившиеся деньги;
  
• 
  в условиях инфляции выигрывают валютные спекулянты, сфера торговли, а также те, кто вложил свои деньги в недвижимость, ювелирные изделия, драгоценные металлы, произведения искусства;
  

• 
  в короткие промежутки времени наблюдается обратная зависимость между темпом инфляции и уровнем безработицы.
  

Однако отрицательные последствия инфляции перевешивают положительные. Неконтролируемая высокая инфляция, переходящая в гиперинфляцию, оборачивается бедствием для экономики. В долгосрочном периоде страдают все экономические агенты: домохозяйства, бизнес, государственный бюджет. Высокая инфляция не даёт деньгам выполнять их функции, разрушает банковскую систему.

Негативные социально – экономические последствия инфляции вынуждают государство проводить определённую антиинфляционную политику, т.е. комплекс мер по устранению причин этого негативного процесса.

Важнейшей целью антиинфляционной политики является управление инфляционным процессом таким образом, чтобы сделать инфляцию предсказуемой, а её уровень – умеренным.

Методы борьбы с инфляцией зависят от её характера, т.е. от причин её возникновения и темпов роста цен.

К основным инструментам антиинфляционной политики относятся:

• 
  преодоление бюджетного дефицита;
  
• 
  регулирование государственного долга;
  
• 
  денежная и кредитная политика;
  
• 
  планы стабилизации;
  
• 
  внешнеэкономическая политика;
  
• 
  антимонопольная политика.
  

Таким образом, основной принцип борьбы с инфляцией – ликвидация причин её возникновения. Наиболее реалистичной целью антиинфляционной политики является не абсолютное уничтожение инфляции, а снижение инфляционного накала и поддержание её темпов на стабильно низком и предсказуемом уровне.