Оценка кредитоспособности Задачи

• Название: Оценка кредитоспособности Задачи
• Дата: 14.03.2023
• Размер: 2.34 Mb.
• Имя файла: Zadachi_I.ppt
• Тип: Документы; #988862

Оценка кредитоспособности - Задачи


Составление баланса предприятия по предложенным данным;
Расчёт собственного капитала и коэффициента финансовой независимости;
Составление ОПиУ, расчёт наценки;
Расчёт PTI;
Определение суммы кредита, которую возможно выдать Клиенту с учетом имеющегося у него залога.


Структура проверочных заданий

Составить баланс

Актив, тыс.руб.	01.05.15	Пассив, тыс.руб.	01.05.15
Касса		Расчеты с бюджетом
Банковский счет		Задолженность по ЗП
Фин.вложения		Аренда и коммун.
Прочие краткосроч.активы		Прочие краткосроч.пассивы
Всего ликвидных средств		Всего краткосрочной задолж.
Счета к получению		Счета к оплате
Предоплата поставщикам		Товарный кредит
Товар в пути		Предоплата клиентами
Всего дебитор. Задолж.		Всего среднесроч.задолженности
Сырье и п/ф
Готовая продукция		Итого займы
Товары		Итого банковские кредиты
Всего ТМЗ		Всего краткосрочн. кредитов
Всего текущих активов		Всего текущая задолжен.
Оборудование		Долгосрочные кредиты
Транспортные средства		Прочие пассивы
Недвижимость		Всего долгосрочных обязательств
Прочие пост.активы
Всего постоянных активов		Собственный капитал
Всего:		Всего:

Компания И занимается розничной торговлей (оргтехника).
Известны следующие исходные данные по бизнесу на 01.05.2015 г.:
Остатки денежных средств на расчетных счетах компании – 62 тыс.руб.
Остатки товаров – 7 900 тыс. руб.
Счета к оплате – 4 тыс. руб.
Предоплата поставщикам – 10 тыс. руб.
Рыночная стоимость транспортных средств – 1 550 тыс. руб.
Рыночная стоимость оборудования – 4 100 тыс. руб.
Краткосрочные кредиты – 1 800 тыс. руб.

Составить ОПиУ

	02.15	03.15	04.15	Среднее за 3 мес.
ВЫРУЧКА от реализации
СЕБЕСТОИМОСТЬ
ВАЛОВАЯ ПРИБЫЛЬ
ОБЩИЕ РАСХОДЫ
Заработная плата
Аренда + коммунальные услуги
Транспортные
Реклама и маркетинг
Связь и административные расходы
Представительские и командировочные расходы
Налоги, в т.ч. налог на прибыль
Услуги сторонних организаций
Выплаты процентов по кредитам
Прочие расходы
Расходы на семью собственника
ИТОГО ОБЩИХ РАСХОДОВ:
РЕЗУЛЬТАТ ОСНОВНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Прочие доходы
Прочие расходы
ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ
Дивиденды
Уплата основного долга

Компания И занимается розничной торговлей (оргтехника).
Известны следующие исходные данные по бизнесу за февраль, март, апрель 2015 г.:
Выручка от реализации товаров составила соответственно – 1 400, 2 000 и 2 100 тыс.руб.
Наценка составляет 130 %
Штат сотрудников составляет 7 человек.
Средний ФОТ составляет 21 тыс. руб.
Расходы на семью – 50 тыс. руб. в мес.
Коммунальные платежи + аренда – 267 тыс. руб. в мес.
Квартальная сумма налогов составила 78 тыс.руб.
Прочие расходы составили соответственно по 6 тыс.руб. в мес.
Транспортные расходы - 10 тыс. руб. в мес.
Расходы на рекламу – 3 тыс. руб. в мес.
Платеж по кредиту 170 тыс. руб. в мес., проценты по кредиту – 27, 25, 22 тыс. руб. соответственно.
Прочие доходы бонусы от поставщиков – 21 тыс. руб. за 3 мес.
Расходы на связь – 5 тыс. руб. в мес.
Охрана (услуги сторн. Комп.) – 1,2 тыс. руб. в мес.

Задание

Рассчитать ниже приведенные коэффициенты
Суммарные активы = Собственный капитал + Суммарные обязательства
Доля собственного капитала в валюте Баланса (Коэффициент финансовой независимости) = Собственный капитал / Валюта баланса.
Доход
Стоимость проданных _______________________
товаров = 1 + наценка в % / 100
PTI = Платежи по кредитам / (Чистая прибыль + начисленные за период проценты).
ОПРЕДЕЛИТЬ возможную сумму кредита, которую можно выдать предприятию

График платежей

Ставка – 20 %	2 года	3 года	5 лет
1 000 000 руб.	50 900	37 200	26 500
3 000 000 руб.	152 700	111 500	79 500
5 000 000 руб.	254 500	185 800	132 500
10 000 000 руб.	509 000	371 600	264 900
15 000 000 руб.	1 017 900	743 300	529 900