Рабочая тетрадь. Первые шаги в инвестициях. Инструкция по покупке валюты дешевле, чем в банке Поможет покупать валюту и копить в долларах и евро, при этом не переплачивая банкам комиссии и спреды за покупку валюты
 Скачать 3.87 Mb.
|
|
РАБОЧАЯ ТЕТРАДЬ «ПЕРВЫЕ ШАГИ В ИНВЕСТИЦИЯХ» ОЛЬГА ГОГАЛАДЗЕ ОБ АВТОРЕ УРОКА: Ольга Гогаладзе, 28 лет Экономист - высшее образование СПбГЭУ Финансовый консультант - повышение квалификации Финансовый Университет при правительстве РФ, более 300 составленных инвестиционных стратегий для клиентов 1 Специалист по брокерской и дилерской деятельности и финансовым рынкам - свидетельство ФСФР 1.0 Банкир - 8 лет банковского опыта (все еще являюсь банковским сотрудником, но формально в отпуске по уходу за детьми) Инвестор - инвестирую 7 лет, размер моего портфеля 1 500 000 млн долларов и он постоянно увеличивается Преподаватель - курсы по личным финансам и инвестициям, которые прошли уже почти 100 000 студентов с 2019 года Предприниматель - в нашей компании работает 120+ человек, мы обслуживаем от 15 000 клиентов в месяц Блогер - блог в Инстаграм, Телеграм, YouTube общей подписной базой 1 500 000 человек Жена, мама :) ОПЫТ ОБУЧЕНИЯ И РАБОТЫ ЗАДАЧИ НА УРОК «ПЕРВЫЕ ШАГИ В ИНВЕСТИЦИЯХ»: 01 02 03 04 05 Послушать урок Скачать все материалы Сделать конспекты Выполнить домашнее задание Начинать инвестировать и получать первый доход от своих инвестиций 2 Какие файлы вы скачаете после урока, чтобы быстрее искать информацию по инвестициям: Готовая стратегия инвестирования Будет отличным ориентиром для ваших первых инвестиций: как может выглядеть инвестиционный портфель, который приносит доход Пошаговая инструкция по покупке валюты дешевле, чем в банке Поможет покупать валюту и копить в долларах и евро, при этом не переплачивая банкам комиссии и спреды за покупку валюты. Список новостей: где искать, как анализировать и использовать Поможет абстрагироваться от информационного шума и концентрироваться только на самых важных экономических новостях. Наработки по закрытию кредитов и кредитных карт Поможет закрыть кредиты быстрее и выгоднее Инструкция, как выбрать брокера Станет вашей картой в мире банков и брокеров: поможет выбрать самого выгодного и удобного брокера для инвестиций Книга по ИИС: как выбрать тип ИИС и разработать страегию пополнений и использование счета Будет самым полным источником информации по ИИС. Книга составлена Московской биржей и доступна для всех, кто интересуется темой ИИС. Список ТОП-5 Телеграм каналов по рынкам и инвестициям Эти каналы вы можете использовать как источник дополнительной информации по фондовому рынку и улучшать результаты своих инвестиций Файл с подборкой моих источников аналитики Инструкция по инвестициям на автомате БОНУС ЗА ОТМЕТКУ В СТОРИС Получайте аналитику из тех же мест, откуда ее беру я: самые точные прогнозы и самые полные отчеты аналитиков, которые будут помогать вам принимать решения Поможет вам настроить списания по 100-200 рублей в инвестиции, чтобы капитал копился небольшими платежами незаметно для вашего бюджета Файл, в котором расскажем, как получить денежный подарок на свой счет за то, что вы прошли короткое обучение по инвестициям. 3 (Заполните аргументацию из урока по заблуждениям) Заблуждения в инвестициях 4 Если откладывать деньги, то инфляция их съест Заблуждение 1: 5 Выпишите вводы: Покупка валюты 1 дол = 70-80 рублей Для покупки активов - большие пороги входа. Поэтому, инвестиции - это только для богатых. Заблуждение 2. Можно купить даже на бирже за такую цену! Покупка обигаций 1 облигация = 1000 рублей Альтернатива вкладам, в которых часто есть минимальные пороги Покупка акций 1 акция: Детский Мир = 1400 р. mail.ru = 1800 р. Аэрофлот = 700 р. Лента = 250 р. М.Видео = 750 р. И комиссии и налоги даже не «съедят» доходность (это тоже, кстати, миф) 6 Покупка золота 1 ETF на золото = 900 рублей Самая выгодная покупка золота Покупка обигаций 1 облигация = 1000 рублей Альтернатива вкладам, в которых часто есть минимальные пороги Покупка большого набора бумаг целиком 1 ETF «Вечный портфель» Тинькофф = 6 рублей / 10 центов :) За эту сумму можно купить сразу более 10 инвестиционных инструментов, включая акции + облигации + золото! Выпишите вводы: Чтобы получить какой-то эффект от инвестиций, нужно сначала накопить существенную сумму Заблуждение 3. 7 Выпишите лайфхаки, помогающие копить и инвестировать: Выпишите выводы: Трейдинг: Пассивные инвестиции: Инвестиции занимают много времени: нужно весь день сидеть перед графиками и читать новости Заблуждение 4. Обучение трейдингу занимает от 1 месяца до года. Обучиться азам пассивного инвестирования можно за 2 недели. Трейдер следит за большинством новостных изменений и реагирует на них в своей торговой стратегии. Инвестор строит долгосрочные стратегии, не привязанные к постоянным новым заголовкам СМИ. Полноценная работа иногда на полный рабочий день и дольше. Никаких изменений в привычном укладе жизни: инвестировав однажды, вы сами выбираете стратегию - смотреть в портфель раз в месяц / полгода или заглядывать периодически. 8 Выпишите лайфхаки, помогающие копить и инвестировать: Выпишите выводы: Трейдинг: Пассивные инвестиции: Инвестиции занимают много времени: нужно весь день сидеть перед графиками и читать новости Заблуждение 4. Обучение трейдингу занимает от 1 месяца до года. Обучиться азам пассивного инвестирования можно за 2 недели. Трейдер следит за большинством новостных изменений и реагирует на них в своей торговой стратегии. Инвестор строит долгосрочные стратегии, не привязанные к постоянным новым заголовкам СМИ. Полноценная работа иногда на полный рабочий день и дольше. Никаких изменений в привычном укладе жизни: инвестировав однажды, вы сами выбираете стратегию - смотреть в портфель раз в месяц / полгода или заглядывать периодически. 9 Часто это основной доход человека Обучиться азам пассивного инвестирования можно за 2 недели. Трейдеру важно получать доход от своих действий постоянно и систематически: чтобы получить прибыль, надо сделать новую сделку. Инвестор получает доход периодически независимо от того, как активно он управляет портфелем: доход приходит либо за счет роста активов через время, либо за счет периодических зачислений купонов и дивидендов. Выпишите выводы: Прежде чем инвестировать, надо закрыть кредиты Заблуждение 5. Выпишите выводы: 10 Инвестиции - это рискованно: можно потерять деньги! Заблуждение 6. Выпишите 2 важных совета на эту тему: Выпишите выводы: 111 Совет 1 Совет 2 Таблица «6 СЕКРЕТОВ РАЗУМНОГО ИНВЕСТОРА» Следование своему риск-профилю Следование своему риск-профилю Каждый инвестор обладает своей восприимчивостью к рискам: например, консервативному инвестору не стоит вкладывать основную часть денег в акции, так как это особенность агрессивной стратегии инвестирования. Ограничения называются стоп-лимиты. Если вы не готовы видеть снижения по какой-то акции более, чем на 5% / 10% и любое другое значение, поставьте в настройках установку избавиться от этой акции, если она начнет падать. Выставление ограничений по рисковым позициям Опытный инвестор распознает мошеннические схемы сразу, как только ему их предложат Часто потери связаны с тем, что новички не могут отличить четные инвестиции от мошеннических схем. Далее мы разберем с вами эти схемы. Понимание рисковых инструментов и свои «табу» на них Неопытные новички зачастую используют очень рискованные стратегии на фондовом рынке: покупка инструментов с плечом, опционы и фьючерсы с плечом и прочие. Не зная рисков, нельзя инвестировать в инструмент. Обладание финансовой дисциплиной и слежование своей стратегии Например, в самое сильное падение рынков за поселенке 10-летие в марте 2020 года было неправильным все продавать и уходить с рынка, важно было переждать момент и по возможности докупить просевшие активы в момент, когда цены начали восстанавливаться. Опытные инвесторы слушают советы только таких же инвесторов Очень часто для принятия решения хочется посоветоваться с экспертами или такими же инвесторами. Нельзя советоваться с теми, кто не инвестирует и не понимает специфики вопроса. Вступайте в сообщества инвесторов и общайтесь с ними. В нашем сообществе «Закрытый клуб инвесторов» сейчас более 25 000 инвесторов: спросить совета можно и днем и ночью :) 12 Вы хотите заработать денег на какую-то цель, но на самом деле, ваша глобальная цель, которая всегда вас преследует: «Вот сейчас заработаю, чтобы потом спокойно не работать»… В итоге вы берете еще больше работы или ищите доп заработок… А потребностей меньше не становится. В итоге вы работаете, чтобы не работать… Но все равно цель «финансовая свобода» будто бы ближе не становится. СИТУАЦИЯ: Вы хотите заработать денег на какую-то цель, но на самом деле, ваша глобальная цель, которая всегда вас преследует: «Вот сейчас заработаю, чтобы потом спокойно не работать»… В итоге вы берете еще больше работы или ищите доп заработок… А потребностей меньше не становится. В итоге вы работаете, чтобы не работать… Но все равно цель «финансовая свобода» будто бы ближе не становится. КАК ИЗМЕНИТЬ ЭТУ СИТУАЦИЮ: Стратегия Консервативные стратегии Умеренные стратегии КАКИЕ ДОХОДЫ МОЖНО ПОЛУЧАТЬ ОТ ВЛАДЕНИЯ АКТИВАМИ: Агрессивные стратегии Тактические идеи и экзотические стратегии Из чего состоит? Облигации 80% Акции + золото до 20% Облигации 50% Акции и золото 50% Акции и золото 70% Облигации 30% Трейдинг, криптовалюты, IPO и прочие. Средняя доходность в рублях (последние 10 лет) 14,9% годовых* 19,2% годовых* 20,4% годовых* Криптовалюты: около 8-10 миллионов % за 10 лет Средняя доходность в долларах (последние 10 лет) 5,2% годовых* 5,6% готовых* 7% годовых* IPO: 270% меньше, чем за год 13 Компания Индетификатор (ISIN) Доходность (как пример, не повторять бездумно!): МОЯ ОБЛИГАЦИОННАЯ СТРАТЕГИЯ ВМЕСТО БАНКОВСКИХ ДЕПОЗИТОВ Степень риска Селектел RU000A102SG9 8,6 % Средний риск Росагролизинг RU000A101R09 7,35 % Средний риск СДЭК RU000A102SM7 9,5 % Средний риск Евроторг RU000A101QF7 9,5 % Средний риск Концерн Калашникова RU000A100758 8 % Средний риск Федеральная пассажирская компания RU000A100E88 8,4 % Низкий риск МТС RU000A101FH6 6,87 % Низкий риск Сбербанк RU000A100758 7 % Низкий риск Урожай RU000A101TA2 13 % Повышенный риск Максима-Телеком RU000A101XD8 10,75 % Риск выше среднего КИВИ Финанс RU000A1028C7 8,4 % Риск выше среднего Саратовский Электроприборостроительный Завод им. с. Орджоникидзе RU000A102556 10,75 % Риск выше среднего Расчет «Консервативная стратегия» доходность в рублях: инвестировано 16 154 рубля 01.01.2011 в ПИФ Акций «ТКБ Инвестмент Партнерс – Премиум. Фонд акций», 79 978 рублей 01.01.2011 ПИФ Облигаций «ВТБ - Фонд Казначейский», 3 016 рублей 01.01.2011 в ПИФ Золота «Сбербанк — Золото». Расчет «Умеренная стратегия» доходность в рублях: инвестировано 100 000 рублей 01.01.2011 в ПИФ Смешанных инвестиций «ВТБ - Фонд Сбалансированный» Расчет «Агрессивная стратегия» доходность в рублях: инвестировано 75 070 01.01.2011 рублей ПИФ Акций «ТКБ Инвестмент Партнерс – Премиум. Фонд акций», 20 835 рублей 01.01.2011 ПИФ Облигаций «ВТБ - Фонд Казначейский», 4 021 рублей 01.01.2011 в ПИФ Золота «Сбербанк — Золото». «Средняя доходность в долларах (последние 10 лет)» источник J.P. Morgan Guide to the Markets – U.S., December 31, 2021 14 ИЗУЧИТЬ БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ И ИИС ШАГ 1: Выпишите конспект: СТАТИСТИКА ПО ПРИРОСТУ ИНВЕСТОРОВ НА МОСКОВСКОЙ БИРЖЕ: СТАТИСТИКА ПО ПРИРОСТУ ИНВЕСТОРОВ НА МОСКОВСКОЙ БИРЖЕ: 15 ИЩЕМ БРОКЕРА ДЛЯ ОТКРЫТИЯ БРОКЕРСКОГО СЧЕТА И ИИС ШАГ 2: Законспектируйте пособие «Как выбрать брокера» или делайте тут пометки в процессе выбора брокера: 16 СОСТАВИТЬ СПИСОК ЦЕННЫХ БУМАГ, В КОТОРЫЕ ВЫ ХОТИТЕ ИНВЕСТИРОВАТЬ ШАГ 3: Сделайте конспект по каждому инструменту: 17 18 ПОПОЛНЯЕМ СВОЙ СЧЕТ И ПОКУПАЕМ БУМАГИ ШАГ 4: Заполните ответы на вопросы, которые необходимо найти: 19 ДОБАВЛЯЕМ ТАКТИЧЕСКИЕ ИДЕИ, ЧТОБЫ УЛУЧШИТЬ ДОХОДНОСТЬ СВОЕГО ПОРТФЕЛЯ ШАГ 5: Заполните ответы на вопросы, которые необходимо найти: 20 Таблица с домашним заданием (Программа «минимум»!) Шаг Задание Шаг 1 Определиться с тем, какой счет вам нужен для инвестиций. Если вы выбрали ИИС, подумать, какие стратегии вы можете реализовать в вашей жизни, чтобы ИИС был максимально выгоден Задание • Вы знаете, что такое брокерский счет и зачем он нужен • Вы знаете, что такое ИИС и зачем он нужен • Вы выбрали, какой счет вам открывать: ИИС или брокерский. А, может, и то и то? Шаг 2 Шаг 3 Скачать и изучить инструкцию на 6 страниц По алгоритму, который я дала в этой инструкции, выбрать себе брокера (или брокеров), у которых вы будете открывать счет По алгоритму, который я дала в этой инструкции, выбрать себе брокера (или брокеров), у которых вы будете открывать счет Найти удобные сервисы и сайты, помогающие вам выбирать инструменты Изучить типы анализов бумаг, о которых я рассказала выше Изучить типы анализов бумаг, о которых я рассказала выше Найти информацию о правилах составления и ведения инвестиционного портфеля Составить свой инвестиционный портфель по этим правилам Определить, какой тип инвестирования вам будет больше всего подходить (это вы будете делать и в теории и весь первый год на практике) • Вы выбрали себе брокера • Вы подали заявку на открытие счета • У вас есть готовый брокерский счет и/или ИИС и вы можете начинать инвестировать! • Вы разобрались в специфике инструментов фондового рынка • Вы освоили азы портфельного инвестирования • Вы составили портфель, который теперь можете использовать, как путеводную звезду на фондовом рынке! 21 Шаг Задание Шаг 3 Задание Шаг 4 Шаг 5 Хорошо, если кто-то из опытных инвесторов посмотрит на составленный вами портфель и одобрит его Скачать мобильное приложение брокера и изучить процесс выставления заявок на покупку Изучить минимальные пороги для каждой бумаги, которую вы выбрали (хорошо это сделать на предыдущем шаге) Распределить свои финансы так, чтобы часть денег периодически пополнять в портфель и «закупаться» по плану из шага 3 Распределить свои финансы так, чтобы часть денег периодически пополнять в портфель и «закупаться» по плану из шага 3 Определиться с самым удобным способом пополнения счета (хорошо опередить это еще на шаге 2) Подключиться к каналам, которые я указала в справочнике Попробовать почитать ту аналитику, ссылки на которые я вам дам Попробовать изучить азы технического анализа (идеально было сделать на шаге 3) • Вы стали инвестором! Ура! Первые ценные бумаги куплены! • Теперь вы периодически пополняете свой портфель и уже можете увидеть первые результаты изменения цены, а затем и зачисление купонов и дивидендов вам на счет! • Дополнительная информация может дать вам дополнительный доход в вашем портфеле, которая иногда измеряется трехзначными процентами! Изучить, какие налоги вы будете платить с выбранных инструментов и как из оптимизировать 22 Поставьте себе цель, которую вы планируете достичь при помощи инвестиций: Что хочу: Сколько на это нужно будет денег: Сколько денег уже есть: Сколько времени у меня есть: Какой инвестиционный доход я хочу для этой финансовой цели: Что будет, если этого не сделать (если ничего страшного, то уберите эту цель и добавьте другую - цель не истинная!): 23 Место для конспекта по возможностям, которые ждали нас (чтобы уметь разглядеть их в будущем): Про сложные проценты: Про возможность периодического пополнения: Про дивиденды: 24 Место для конспекта по возможностям, которые нас могу ждать уже в этом году: 25 ДЛЯ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ЗАМЕТОК: 26 ЮРИДИЧЕСКАЯ ИНФОРМАЦИЯ 27 Вы должны учитывать потенциальные риски связанные с владением денежными средствами и их инвестированием. Иногда есть вероятность столкнуться с рисками мошенничества, недостаточной ликвидности или нестабильной и непрозрачной схемой инвестирования или размещения денежных средств. Вы должны полностью понимать особенности любых продуктов или бизнес проектов, в которые планируете инвестировать, и тщательно взвешивать риски перед совершением покупки. Ольга Гогаладзе настоящим документом не предоставляет индивидуальных рекомендаций по инвестированию и не учитывает ваши личные обстоятельства при публикации информации об инвестировании в настоящем документе. Любые инвестиционные проекты связаны с рисками и должны основываться на советах квалифицированных финансовых специалистов. Использование любых данных или информации об инвестировании, в том числе рейтинг и любой связанный контент, предоставляемый Ольгой Гогаладзе, не гарантирует что вы получите прибыль или не будете нести убытки. Вы должны руководствоваться собственным мнением или проконсультироваться с профессионалом разбирающимся в данном вопросе. Информация в настоящем документе предназначена только для информационных и образо- вательных целей. Вы признаете и соглашаетесь с тем, что информация не предназначена для предоставления профессиональных, юридических или финансовых консультаций. Вы не должны толковать опубликованную информацию в настоящем документе, как юридические, налоговые, инве- стиционные, финансовые или другие рекомендации. Вы должны тщательно изучить, подходит ли вам информация в свете вашего финансового состояния и способности нести финансовые риски. Только вы ответственны за любые решения, которые принимаете, используя информацию представленную в настоящем документе. |