|
|
Прогнозирование потенциальных рисков. Перечень документов для получения кредита пп Перечень документов и информации
Примерный полный перечень документов для получения кредита
№№ пп
|
Перечень документов и информации
|
Примечание
|
1
|
2
|
3
|
|
Раздел. Перечень документов
|
|
1
|
Правоустанавливающие документы застройщика
|
|
1.1
|
Устав, изменения или дополнения к нему (заёмщика, поручителя, залогодателя)
|
|
1.2
|
Документы, подтверждающие полномочия руководителя организация (застройщика, поручителя, залогодателя)
|
|
1.3
|
Выписка из реестра акционеров (если в составе акционеров общества единственный акционер)
|
|
1.4
|
Корпоративное одобрение сделки уполномоченным органом заёмщика (согласие) (заёмщика, поручителя, залогодателя)
|
|
2
|
Финансовая модель (бизнес-план)
|
|
2.1
|
Финансовая модель проекта
|
|
2.2
|
Информация о фактических продажах площадей в проекте/заключённых договорах долевого участия в денежном и количественном выражении
|
при наличии
|
2.3
|
Бюджет проекта, в т.ч. фактические вложения, объёмы, стоимость выполненных работ/понесённых затрат
|
|
3
|
Документы, подтверждающие права застройщика на земельный участок
|
|
3.1.
|
Договор купли-продажи/аренды земельного участка/иные документы, подтверждающие приобретение прав на участок застройки, в т.ч. документы, подтверждающие оплату, акты приёма-передачи к ним
|
|
3.2.
|
Договор о развитии застроенной территории/комплексном развитии территории
|
|
3.3.
|
Выписка из Единого государственного реестра недвижимости
|
|
3.4
|
Решения, постановления, распоряжения, акты органов государственной власти о предоставлении земельных участков, межевые планы
|
|
3.5
|
Правила землепользования и застройки муниципального образования
|
при наличии
|
3.6.
|
Кадастровый паспорт
|
|
3.7.
|
Свидетельства о праве собственности
|
при наличии
|
4
|
Необходимые разрешения и исходно-разрешительная документация в соответствии с законодательством Российской Федерации
|
|
4.1
|
Разрешение на строительство
|
|
4.2
|
Градостроительный план земельного участка (ГПЗУ), постановление об утверждении ГПЗУ
|
|
4.3
|
Результаты (отчёты) инженерных изысканий
|
|
4.4
|
Технические условия подключения объекта к сетям инженерно-технического обеспечения/справки о выполнении технических условий
|
|
4.5
|
Заключение о проведённых обследованиях зданий и сооружений
|
|
4.6
|
ТЭО проекта
|
|
4.7
|
Положительное заключение по результатам экспертизы проектной документации и результатов инженерных изысканий
|
|
4.8
|
Проектная документация стадии «Проект», «Рабочая документация» (в полном объёме со всеми изменениями/разделы ПЗ, ПЗУ, АР, ПОС, ПОД)
|
|
4.9
|
Спецификации инженерного и технологического оборудования
|
|
4.10
|
Заключение экспертиз сметной документации и сметная документация стадии «Проект», «Рабочая документация»
|
|
4.11
|
Акты приёма-передачи рабочей документации, в т.ч. реестр рабочей документации, переданной подрядчику
|
|
4.12
|
Заключение экспертиз промышленной безопасности и декларация промышленной безопасности (при необходимости её разработки в соответствие с действующим законодательством)
|
при необходимости
|
4.13
|
Проектная декларация (при необходимости её разработки в соответствие с действующим законодательством)
|
при необходимости
|
4.14
|
Заключение о соответствии застройщика и проектной декларации требованиям 214-ФЗ
|
|
4.15
|
Проект планировки территории
|
при наличии
|
4.16
|
Согласование о строительстве в зоне с особыми условиями использования территории
|
|
4.17
|
Ордер на производство работ
|
|
5
|
Документы, характеризующие финансовое состояние застройщика-заёмщика, в том числе подтверждающие участие застройщика собственным капиталом в реализации проекта
|
|
5.1
|
Бухгалтерская отчётность за последние 5 отчётных дат (форма №1, форма №2) по Заёмщику/Поручителю
|
|
5.2
|
Расшифровка основных статей баланса на последнюю отчётную дату / оборотно-сальдовые ведомости отдельных счетов
|
|
5.3
|
МСФО/консолидированная отчётность по группе
|
при наличии
|
5.4
|
Справка из ИФНС об отсутствии (наличии) задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами на текущую дату
|
|
5.5
|
Справка из ИФНС об открытых р/с в банках на текущую дату либо справка заёмщика об открытых р/с в банках на текущую дату
|
|
5.6
|
Справка о наличии судебных исков, предъявленных к заёмщику на текущую дату
|
|
5.7
|
Справка из банков о кредитной истории и наличии картотеки к расчётным счетам
|
|
5.8
|
Иные документы для анализа финансового положения заёмщика, указанные в приложении №2 Положения Банка России №590-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности»
|
|
6
|
Договоры, заключённые застройщиком в целях осуществления строительства
|
|
6.1
|
Договор генерального подряда
|
|
6.2
|
Договоры субподряда, заключённые в исполнение договора генерального подряда, при аффилированности генерального подрядчика и застройщика
|
выборочно по запросу
|
6.3
|
Договор с генеральным проектировщиком на разработку проектной документации, задание на проектирование (стадии «Проект», «Рабочая документация»)
|
|
6.4
|
Иные договоры, определяющие взаимоотношения между основными участниками реализации проекта
|
|
7
|
Информация о структуре группы застройщика, участниках проекта (подрядчик, технический заказчик) и их опыте работы
|
|
7.1
|
Структура группы застройщика с отражением финансовых и юридических связей, ролей участников группы и опыта работы в жилищном строительстве, конечных бенефициаров
|
|
7.2
|
Структура владения проектом (информация по сделке купли-продажи проекта, источниках финансирования)
|
|
7.3
|
Основные участники проекта и взаимосвязи между ними (инвестор, застройщик, генеральный подрядчик, технический заказчик, лицо, осуществляющий авторский надзор, крупные подрядчики, поставщики оборудования) и их опыт
|
|
7.4
|
Стройбаланс: портфель реализованных, текущих, планируемых проектов с описанием основных характеристик проектов
|
|
7.5
|
Информация о фактических продажах площадей в реализованных и реализуемых проектах в денежном и количественном выражении за 12 месяцев
|
|
7.6
|
Кредитный портфель группы с указанием кредиторов, заёмщиков, основных условий кредитов
|
|
7.7
|
Выписки из реестра членов СРО основных участников
|
|
7.8
|
Лицензии Ростехнадзора, Минтранса, МЧС, ФСБ основных участников проекта (при необходимости таковых в рамках реализации проекта)
|
|
7.9
|
Краткие резюме менеджеров проекта, ключевого инженерно-технического персонала
|
по запросу
|
8
|
Документы, связанные с предоставлением застройщиком обеспечения исполнения своих обязательств по кредиту
|
|
8.1
|
Перечень передаваемого в залог имущества с описанием его основных характеристик
|
|
8.2
|
Выписки из Единого государственного реестра недвижимости по объектам недвижимости/о правах отдельного лица
|
|
8.3
|
Иные документы, характеризующие обеспечение по кредиту
|
по запросу
|
9
|
Иные документы, характеризующие проект строительства
|
|
9.1
|
Информация о рынке региона
|
по запросу
|
9.2
|
Обременения по проекту (доля города, обязательства застройщика по строительству социальных объектов)
|
при наличии
|
9.3
|
Инвестиционный контракт
|
при наличии
|
9.4
|
Справка о подрядных организациях и их опыту по выполнению строительно-монтажных работ
|
|
9.5
|
График производства работ (первоначальный, актуальный) в произвольной форме
|
|
9.6
|
Исполнительная документация, предоставляемая в ходе осмотра строительной площадки (акты освидетельствования, журналы учёта, исполнительные схемы, акты испытаний, протоколы лабораторных исследований, паспорта, сертификаты соответствия, документы о качестве бетонной смеси, иные)
|
|
9.7
|
Документы строительного контроля (приказы о назначении, положение о строительном контроле генерального подрядчика, договоры с лабораториями, журнал авторского надзора, программа проверок, акты и предписания надзорных органов, отчёты строительного контроля, извещение о начале строительства с отметкой органа госстройнадзора, иные)
|
|
9.8
|
Документы, подтверждающие затраты на строительство объекта (реестр платёжных поручений и копии платёжных поручений, реестр договоров и копии договоров, реестр актов и копии актов о приёмке выполненных работ КС-2, реестр справок и копии справок о стоимости выполненных работ КС-3, реестр иных документов и копии документов о приёмке выполненных работ)
|
|
9.9
|
Результаты тендерных процедур по выбору подрядчиков и поставщиков (конкурсные листы, протоколы тендерных комиссий)
|
|
9.10
|
Иные документы, характеризующие проект строительства
|
по запросу
|
9.11
|
Согласие застройщика на передачу Банком России сведений органам государственной власти
|
по запросу
|
|
|
|
Скачать 35.83 Kb.