Каранец 2.1. Практическое занятие Международные валютнофинансовые и кредитные организации
 Скачать 18.94 Kb.
|
|
Практическое занятие «Международные валютно-финансовые и кредитные организации» 1. Общая характеристика международных валютно-финансовых и кредитных организаций. Банк международных расчетов (БМР). Международный банк реконструкции и развития (МБРР). Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР). Международные валютно-кредитные и финансовые организации - это институты, созданные на основе межгосударственных соглашений с целью регулирования международных экономических, в том числе валютно-кредитных и финансовых отношений. Общими целями всех международных финансовых институтов являются развитие сотрудничества, обеспечение целостности и стабильности международных валютно-кредитных и финансовых отношений. 3 типа международных финансовых институтов: 1. Располагают большими полномочиями и ресурсами, осуществляют регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений 2. Представляют собой форму для межгосударственного обсуждения, согласования интересов и рекомендаций по валютной и кредитно-финансовой политике 3. Обеспечивают сбор информации, статистические и научно-исследовательские издания по актуальным валютно-кредитным и финансовым проблемам и экономике в целом. Банк международных расчетов (БМР, Базель, 1930г.). По существу, это банк центральных банков (34 страны, 1999г., в том числе Россия с 1996г.). БМР содействует их сотрудничеству, принимает их депозиты и предоставляет кредиты. Специфической чертой БМР является выполнение функций банка-агента при международных расчетах по валютному клирингу (ныне клирингу по операциям частных коммерческих банков в ЭКЮ, замененных евро) и другим расчетам стран-членов. БМР организует также коллективную валютную интервенцию центральных банков с целью поддержания курса ведущих валют, выступает попечителем по межправительственным кредитам, наблюдает за состоянием еврорынка. БМР - ведущий информационно-исследовательский центр. Роль международных финансовых институтов повышается в условиях интернационализации хозяйственных связей. В их деятельности переплетаются тенденции партнерства и противоречия, характерные для всемирного хозяйства. Международный банк реконструкции и развития (МБРР) - специализированное учреждение Мирового банка, межгосударственный инвестиционный институт. Начал функционировать в 1946 г. Место нахождения - Вашингтон. Официальной целью МБРР является содействие странам-членам в развитии их экономики посредством предоставления долгосрочных займов и кредитов, гарантирование частных инвестиций. Членами МБРР могут быть только государства - члены МВФ. Главное в деятельности МБРР - предоставление долгосрочных кредитов правительствам, а также частным компаниям стран членам Банка (под обязательные государственные гарантии). Кредиты предоставляются только под обоснованные конкретные проекты, программы, способствующие структурной перестройке экономики стран-заемщиков. России является членом МБРР. Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) создан в 1990г., местонахождение - Лондон. Главная цель ЕБРР - способствовать переходу к рыночной экономике в государствах бывшего СССР, странах Центральной и Восточной Европы. ЕБРР кредитует проекты лишь в определенных пределах. ЕБРР специализируется на кредитовании производства (включая проектное финансирование), оказании технического содействия реконструкции и развитию инфраструктуры (включая экологические программы), инвестициях в акционерный капитал, особенно приватизируемых предприятий. Преимущественные сферы деятельности ЕБРР, в том числе в России, - финансовый, банковский секторы, энергетика, телекоммуникационная инфраструктура, транспорт, сельское хозяйство. Большое внимание уделяется поддержке малого бизнеса. Как и другие международные финансовые институты, ЕБРР предоставляет консультативные услуги при разработке программ развития с целевыми инвестициями. Одна из стратегических задач ЕБРР - содействие приватизации, разгосударствлению предприятий, их структурной перестройке и модернизации, а также консультации по этим вопросам. 2. Лондонский клуб. Парижский клуб. Региональные валютно-финансовые и кредитные организации азиатских, африканских и латиноамериканских стран. Лондонский клуб создан в конце 70-х годов для решения проблем, возникших из-за неспособности ряда стран, в первую очередь развивающихся, регулярно обслуживать свою внешнюю задолженность. Лондонский клубофициально известный как «Консультативный комитет коммерческих банков», объединяет более 600 коммерческих банков. Лондонский клуб занимается вопросами задолженности перед частными коммерческими банками, кредиты которых не находятся под защитой гарантий или страхования. Урегулирование банковского долга происходит методом секъюритизации долга, т.е. трансформации долга, зафиксированного на банковских счетах, в долг в форме ценных бумаг. При этом банки вынуждены частично списывать долг в различной форме, зато получают в свое распоряжение ликвидные ценные бумаги. Урегулирование банковского долга, как и официального, происходит, если страна-должник придерживается разработанной для нее программы. Основными методами решения долговых проблем у клуба являются реструктуризация задолженности, отсрочка погашения, предоставление возобновляемых (ролл-оверных) кредитов. Соглашения о реструктуризации долгов коммерческими банками под эгидой Лондонского клуба основаны на трех главных положениях: 1) Положение об общем доступе. При выплате задолженности не припускается дискриминация ни одного из кредиторов. 2) Положение о равноправии. Все займы рассматриваются на равноправной основе, которая предусматривает одинаковые права на платеже и залог, которые зависят от фактического объема риска банка. 3) Положение об обязательной подписке. В случае досрочных платежей в счет погашения долга их распределение между кредиторами проводится на равной основе. Реструктуризация долга в Лондонском клубе осуществляется в шесть этапов. 1) Должник объявляет мораторий на платежи. 2) Должник составляет Информационный меморандум. 3) Кредиторы формируют Банковский консультативный комитет. 4) Стороны созывают совещание по изучению положения. 5) Согласование основных условий. 6) Заключение соглашения о пересмотре долга. Деятельность Лондонского клуба кредиторов весьма эффективна, а в некоторых случаях незаменима - например, случаи возникновения проблем с погашением кредита у развивающихся стран. Лондонский клуб занимается реструктуризацией долгов коммерческим структурам. Так же Лондонский клуб имеет следующие функции: * процесс пересмотра погашения коммерческого долга; * определение этапов реструктуризации долга. Таким образом, Лондонский клуб являются важным звеном между заёмщиками и кредиторами. Клуб стремится облегчить бремя развивающихся стран по непосредственному обслуживанию долга. Однако взамен он требуют проведения различных мер направленных на экономические преобразования, не всегда идущих на пользу страны. Парижский клуб кредиторов это важнейшее неформальное финансовое объединение лидеров мировой экономики. Парижский клуб более влиятелен, чем, например, Лондонский клуб, и объединяет в себе представителей банков-кредиторов 21 стран - Австралия, Австрия, Бельгия, Великобритания, Германия, Дания, Израиль, Ирландия, Испания, Италия, Канада, Нидерланды, Норвегия, Россия, Республика Корея, США, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция, Япония. Парижский клуб кредиторов был создан в 1956 году для обсуждения и урегулирования проблем задолженности суверенных государств. Главная идея деятельности Парижского клуба - проявлять заботу о наиболее бедных странах, имеющих явно безнадежную внешнюю задолженность. В своей работе Парижский клуб руководствуется тремя основными принципами: s наличие непосредственной угрозы прекращения платежей; s обусловленность реструктуризации долга обязательством должника проводить определенную экономическую политику; s равномерное распределение бремени невыплаченных долгов среди кредиторов. Первые два принципа - это условия, которые страна-должник обязана выполнить, прежде чем вопрос о пересмотре старых условий погашения кредита может быть рассмотрен Парижским клубом. Третий принцип относится к позиции кредиторов и не является обязательным: он гласит, что в распределении между собой бремени проблем, связанных с пересмотром условий погашения кредитов, кредиторы должны действовать сообща и координировать свои действия и требования. В 1995 году Россия вступила в Парижский клуб в качестве кредитора. Вступив в Парижский клуб, Россия, прежде всего, получила реальную возможность влиять на мировую экономику. Во-первых, контролировать экономическую политику развивающихся и постсоциалистических стран, задолжавших клубу. Во-вторых, на равных разговаривать с МВФ. Вступление в клуб позволит России повысить свой кредитный рейтинг и еще успешнее размещать еврооблигации. Региональные валютно-финансовые и кредитные организации азиатских, африканских и латиноамериканских стран. Региональные банки действуют в соответствующих экономических регионах и преследуют цели, вытекающие из потребностей развивающихся стран. Они призваны осуществлять долгосрочные кредитования проектов развития региона; уделять особое внимание региональному сотрудничеству и кредитованию региональных объединений; разрабатывать стратегию развития с учетом региональной специфики. Образование крупнейших региональных банков развития Азии, Африки и Латинской Америки относится к 60-м годам и обусловлено следующими причинами: · распадом колониальной системы; повышением роли развивающихся стран в мировом развитии; борьбой развивающихся стран за новый экономический порядок; · необходимостью решения специфических региональных проблем, которые не всегда учитываются МБРР (Международный банк реконструкции и развития); · развитием регионального сотрудничества и экономической интеграции развивающихся стран в целях коллективного решения проблем национальной экономики; · перемещением основных потоков иностранных частных инвестиций в промышленно развитые страны, что вызывает замещение их в развивающихся странах государственными иностранными инвестициями, а последних — международными; · проведением промышленно развитыми странами политики регионализма, которая отражает их стремление содействовать объединению развивающихся стран, находящихся в сфере их влияния. Различия между региональными банками обусловлены в основном уровнем экономического развития стран, относящихся к разным континентам: Азии, Африки и Латинской Америки. Объединяют эти банки единые цели, а также состав членов. Примерно одна треть членов банков развития - промышленно развитые страны. Поскольку им принадлежит значительная часть капитала банков, они оказывают существенное влияние на их деятельность. Для региональных банков общим явлением стало образование специальных фондов, с помощью которых они стремятся расширить льготное кредитование недостаточно рентабельных, но необходимых для комплексного развития объектов экономической и социальной инфраструктуры, особенно в наименее развитых странах. 3.Международный валютный фонд (МВФ). Перспективы сотрудничества России с международными валютно-финансовыми и кредитными организациями на современном этапе. 4. Современные тенденции развития международных валютно-финансовых отношений. Вновь созданные международные валютно – финансовые и кредитные организации. |