Правила корпоративной этики основы банковского делопроизводства правила делового общения с клиентами Специалист должен уметь выполнять требования по охране труда и технике безопасности
 Скачать 23.54 Kb.
|
|
Перечень вопросов демонстрационного экзамена по компетенции БАНКОВСКОЕ ДЕЛО: Организация работы Специалист должен знать: документацию и правила по охране труда и технике безопасности нормативные правовые акты в области организации банковского дела важность поддержания рабочего места в надлежащем состоянии значимость планирования всего рабочего процесса, как выстраивать эффективную работу и распределять рабочее время современные технологии автоматизированной обработки информации деловой этикет правила корпоративной этики основы банковского делопроизводства правила делового общения с клиентами Специалист должен уметь: выполнять требования по охране труда и технике безопасности применять нормативные правовые акты в банковской деятельности организовывать рабочее место для максимально эффективной работы грамотно планировать свою работу, оценивать сроки, продумывать алгоритм действий работать в условиях изменяющихся условий, в том числе в стрессовых понимать и верно использовать общепринятую терминологию по компетенции осуществлять коммуникацию с клиентом различными способами представить необходимую информацию клиенту пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе, автоматизированной банковской системой), другими организационно-техническими средствами и офисным оборудованием. Работа с залогами Специалист должен знать: законодательство Российской Федерации в банковской сфере нормативные документы в области кредитной и залоговой деятельности трудовое и гражданское законодательство Российской Федерации законодательство Российской Федерации о персональных данных методы определения кредитоспособности и платежеспособности клиента методы получения, анализа, обработки информации Специалист должен уметь: анализировать корректность и достоверность представленных документов соблюдать установленную процедуру приема документов клиента консультировать клиента на предмет порядка и процедуры оформления кредита организовывать документооборот при оформлении залога Ипотечное кредитование Специалист должен знать: приказы, распоряжения, инструкции и другие локальные нормативные акты банка законодательство Российской Федерации об ипотеке Специалист должен уметь: выявлять потребности клиента по видам и условиям ипотечного кредитования оказывать клиенту помощь в подборе оптимального варианта ипотечного кредита в соответствии с выявленными потребностями обеспечивать процесс приема документов от клиента формировать кредитное досье клиента оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) консультировать клиента по видам ипотечных кредитов организовывать консультационную работу с подразделениями банка с целью предварительного сопровождения деятельности по ипотечному кредитованию Потребительское кредитование Специалист должен знать: законодательство Российской Федерации о потребительском кредите законодательство Российской Федерации по вопросам банкротства физических лиц законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг законодательство Российской Федерации о бюро кредитных историй государственные программы льготного потребительского кредитования населения нормативные акты и методические документы по вопросам потребительского кредитования кодекс ответственного потребительского кредитования Специалист должен уметь: предлагать клиентам кредитные программы в соответствии с их целями и финансовыми возможностями, в том числе с использованием банковских карт оказывать помощь в подборе оптимального варианта потребительского кредита в соответствии с потребностями и финансовым положением клиента обеспечивать процесс приема документов от клиента рассчитывать максимально возможную сумму кредита для заемщика рассчитывать предварительный график платежей по потребительскому кредиту в целях консультирования клиентов доступно излагать условия кредитования с целью избежания двусмысленности или возможного недопонимая заемщиками, не обладающими специальными знаниями в банковской сфере оформлять необходимые документы, связанные с выдачей потребительского кредита, отражать операции на бухгалтерских счетах Работа с просроченной задолженностью Специалист должен знать: административное и уголовное законодательство Российской Федерации особенности социально-экономической ситуации в различных регионах Российской Федерации виды кредитования, принципы оплаты кредита, правила возвратности кредита в соответствии с установленным графиком платежей информационные технологии в профессиональной сфере основы психологии основы этики делового общения и межкультурной коммуникации основы теории и практики переговорного процесса основы теории и практики регулирования конфликтов отечественная и международная практика взыскания задолженности Специалист должен уметь: выявлять причины ненадлежащего исполнения условий договора и выставлять требования по оплате просроченной задолженности выбирать формы и методы взаимодействия с заемщиком, имеющим просроченную задолженность подбирать и применять методы и способы эффективной деловой коммуникации с учетом индивидуальных особенностей клиента планировать и применять тактику при проведении переговоров разрабатывать систему мотивации заемщика, имеющего просроченную задолженность, и применять ее с целью обеспечения производства платежей с учетом индивидуальных особенностей заемщика и условий кредитного досье определять характер, содержание и носители информационных сообщений, исходящих от заемщика (должника) направлять запросы в бюро кредитных историй в соответствии с требованиями действующего регламента находить контактные данные заемщика в открытых источниках и специализированных базах данных формировать резервы на возможные потери по ссудам Регламент проведения демонстрационного экзамена 2020 г.* Модуль 1: Консультирование клиентов, сервис, презентация банковских продуктов Для выполнения задания необходимо составить презентацию по банковскому продукту. Количество слайдов – не более 20. В презентации должно быть дано общее представление о кредитной организации, ее финансовых показателях, рейтингах, а также подробная карта банковских продуктов. С помощью презентации участник должен грамотно, учитывая все правила общения с клиентом, провести консультацию. Критерии оценки: умение произвести подбор необходимого клиенту банковского продукта, осуществление коммуникации с клиентом, работа с банковскими документами, верное использование общепринятой терминологии по компетенции, пользоваться персональным компьютером и программными продуктами. Модуль 2: Организация кредитной работы Участникам необходимо провести переговоры с клиентом по вопросам кредитования и осуществить выдачу кредита. Участник должен уметь: оформлять кредитные договоры; проводить оценку и анализ финансового положения заемщика (юридического лица) и технико-экономическое обоснование кредита; определять платежеспособность физических лиц; проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредита, составлять заключение о возможности предоставления кредита, рассчитывать максимальную сумму кредита, составлять график платежей по кредиту и процентам, оформлять комплект документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов; формировать кредитные дела клиентов, рассчитывать суммы формируемого резерва. Критерии оценки: оформление кредитных договоров и сопутствующих документов; оценка и анализ финансового положения заемщика (юридического лица) и технико-экономическое обоснование кредита; определение платежеспособности физических лиц; проверка полноты и подлинности документов заемщика для получения кредита, проверка качества и достаточности обеспечения возвратности кредита; составление графика платежей по кредиту и процентам, формирование кредитных дел клиентов; расчет суммы формируемого резерва. Выбор банка проводится по жеребьевке. Информация о банке для участников и экспертов доступна на официальном Интернет-ресурсе банка www.официальный сайта банка. Для выполнения задания можно использовать документацию, взятую с официального сайта банка, либо использовать типовые формы банковских документов. *Регламент проведения демонстрационного экзамена меняется каждый год, требования на календарный год публикуются в январе. |