Операции банка с ценными бумагами. Операции банка с ценными бумагами (ответы). 1. Банк, выпускающий депозитный или сберегательный сертификат, обязан зарегистрировать в цб рф
 Скачать 301.06 Kb.
|
|
1. Банк, выпускающий депозитный или сберегательный сертификат, обязан зарегистрировать в ЦБ РФ ... *соглашение о выпуске ценных бумаг *проспект выпуска ценных бумаг *условия выпуска ценных бумаг *эмиссию ценных бумаг 2. Инвестиционный банк ... *не может принимать участие в финансировании венчурной компании *и имеет право формировать собственный портфель ценных бумаг *имеет право участвовать в схемах проектного финансирования *может осуществлять гарантийные операции 3. На рынке банковских услуг могут сложиться следующие ситуации ... *несколько юридических лиц являются учредителями одного ОФБУ *несколько кредитных организаций образуют одно ОФБУ *одно юридическое лицо является учредителем нескольких ОФБУ *кредитная организация образовывает несколько ОФБУ 4. Если физическое лицо приобретает сберегательный сертификат, то ... *банк становится кредитором этого лица *данное лицо можно считать участником рынка коллективного инвестирования *при прочих равных условия, ресурсная база банка возрастает *у банка уменьшается его кредиторская задолженность 5. При выпуске неэмиссионных ценных бумаг проспект эмиссии ... *требуется *не требуется *не требуется, т.к. банк не может выпускать неэмиссионные ценные бумаги *требуется, но только в случае, если размещение производится путем открытой подписки или путем закрытой подписки среди круга лиц свыше 500 человек 6. заключение депозитарного договора влечет за собой... *переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента *право распоряжаться ценными бумагами клиента, управлять ими или осуществлять от имени клиента любые другие действия с ценными бумагами *обращение взыскания по обязательствам банка *предоставление клиенту услуг по хранению сертификатов ценных бумаг удостоверение (фиксация) прав клиента на ценные бумаги путем открытия и ведения счета депо депонента, а также осуществления операций по этому счету 7. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности, выдаваемая банку, ... *имеет срок действия, но не более 10 лет *не имеет срока ограничения действия *имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ЦБ РФ *имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ФСФР 8. По экономическому содержанию операции банка с ценными бумагами делятся на ... *доверительные *срочные кассовые (наличные) *пассивные *активные *комиссионные (клиентские) 9. Банк, являющийся депозитарием, учитывает ценные бумаги клиентов на ... *расчетном счете *счете депо *лицевом счете *торговом счете 10. Дополнительный выпуск кредитной организацией привилегированных акций подлежит государственной регистрации в ... *Министерстве юстиции *Министерстве финансов *Банке России *Федеральной службе по финансовым рынкам 11. В соответствии с российским законодательством вексель ... *является только бездокументарной ценной бумагой *является только документарной ценной бумагой *может быть выпущен, как в документарной, так и в бездокументарной форме *является бланком строгой отчетности, который может быть выпушен только в документарной форме 12. Участник торгов (дилер или брокер) иметь специальную лицензию на осуществление биржевых сделок ... *не должен, если он выполняет при этом соответствующие функции *должен, это является непременным условием допуска на биржу *должен, если он занимается брокерской деятельностью, и не должен, если занимается дилерской деятельностью *не должен, достаточно иметь лицензию брокера и/или дилера 13. Объектами доверительного управления банка могут являться следующие ценные бумаги ... *облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной) собственности * акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности *переводные и простые векселя *складские свидетельства любых видов (типов), а также иные товарораспорядительные ценные бумаги *депозитные (сберегательные) сертификаты банков и иных кредитных организаций, а также сберегательные книжки на предъявителя 14. К эмиссионным ценным бумагам по законодательству РФ можно отнести ... *векселя *облигации *акции *опционы *российские депозитарные расписки *опционы эмитента 15. Экономическое содержание операций банков с ценными бумагами заключается в ... *поддержании ликвидности баланса *в составлении инвестиционной декларации *секъюритизации активов *в обеспечении платежеспособности 16. Процедура учета векселей состоит в следующем: *банк собирает и формирует в письменном виде информацию о выданных и полученных векселях, а также о вексельных кредитах, с указанием наименования векселедателя (векселедержателя), плательщика, вексельной суммы, срока платежа *векселедатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента от этой суммы *учет векселей, выданных на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб., является одной из программ, осуществляемых в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма *векселедержатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента от этой суммы 17. Погашение сберегательного сертификата может производиться ... *только в безналичной форме *только в безналичной форме, если инвестором выступает нерезидент РФ *только в наличной форме *в наличной или безналичной форме 18. Депозитарий - это ... *профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по учеry и переходу прав на ценные бумаги на счетах депо или лицевых счетах *профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги, а также осуществляющий доверительное управление переданными на хранение ценными бумагами *универсальный или специализированный банк, имеющий лицензию на осуществление банковской деятельности и оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги *профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги 19. Акцепт - это... *несогласие оплачивать вексель *согласие оплатить по векселю в пользу векселедателя *согласие оплатить по векселю в пользу векселедержателя *согласие быть плательщиком по простому векселю в пользу векселедержателя 20. В соответствии с законодательством РФ плательщиком по чеку может быть ... *орган государственной власти или местного самоуправления *любое юридическое лицо *любое физическое лицо *банк 21. Имущество ОФБУ ... *принадлежит на праве совместной собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации - доверительному управляющему *принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации -доверительному управляющему *передается учредителями управления в собственность кредитной организации -доверительному управляющему *принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ 22. Неэмиссионные ценные бумаги являться объектом депозитарной деятельности ... *могут *не могут *могут, но только в случае, если они являются бездокументарными *не могут, если ценные бумаги выпускаются физическими лицами 23. Банк - дилер от своего имени, но по поручению клиента продал именные акции, принадлежащие клиенту. В таком случае ... *прав и обязанностей не возникает, банк-дилер вообще не имеет права исполнять поручения клиентов *права и обязанности по этой сделке возникают у банка-дилера *права и обязанности по этой сделке возникают непосредственно у клиента *прав и обязанностей не возникает, банк-дилер не мог продать именные акции клиента от своего имени, даже при наличии поручения клиента 24. Если банк размещает облигации путем открытой подписки, то ... *размещение может производиться только среди не ограниченного круга лиц, который включает в себя свыше 500 лиц *раскрытие информации о банке-эмитенте не требуется *проспект эмиссии ценных бумаг необходим *государственная регистрация условий выпуска ценных бумаг не требуется 25. Утверждение «Банк может быть эмитентом именных эмиссионных облигаций на предъявителя» ... *неверно, такие облигации вообще не выпускаются *верно, поскольку эмитентом облигаций может быть любое юридическое лицо *неверно, такие облигации выпускаются только акционерными обществами *неверно, такие облигации могут быть только государственными 26. Банк, выполняющий функции брокера, не может выполнять поручения клиента на ... рынке *неорганизованном внебиржевом *неорганизованном биржевом *организованном внебиржевом *биржевом 27. Акция банка является ... *долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение дивидендов *долевой ценной бумагой, предоставляющей право ее владельцу на получение равновеликих регулярных выплат *долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение ликвидационной стоимости при ликвидации АО *долевой ценной бумагой 28. Номинальная стоимость обыкновенных акций ... *должна быть выражена в российских рублях, также как и номинальная стоимости привилегированных акций *может быть выражена как в российских рублях, так и в свободно конвертируемой иностранной валюте *может быть выражена как в российских рублях, так и в иностранной валюте *должна быть выражена в российских рублях, и это ее отличие от номинальной стоимости привилегированных акций 29. В проспекте эмиссии обыкновенных акций банк (эмитент) может указать категорию акций, по которым не предоставляется право голоса. Данное утверждение ... *неверно, т.к. право голоса по обыкновенным акциям предоставляется по закону, и эмитент не имеет право его ограничивать *неверно, в проспекте эмиссии можно указать только категорию привилегированных акций, по которым не предоставляется право голоса *верно, эмитент может это сделать *неверно, подобные ограничения указываются не в решении о выпуске, в решении общего собрания акционеров 30. Простой вексель, срок платежа по которому не указан ... *считается недействительным *рассматривается как подлежащий оплате в течение одного года со дня составления векселя *рассматривается как подлежащий оплате в течение шести месяцев со дня его составления *рассматривается как подлежащий оплате при предъявлении 31. Выпуск ценных бумаг считается несостоявшимся в случае … *размещения менее чем 75% от общего объема выпущенных ценных бумаг размещения *ценных бумаг среди закрытого круга лиц *размещения ценных бумаг в срок, превышающий 6 месяцев *отсутствия проспекта эмиссии ценных бумаг 32. Депозитный сертификат, принадлежащий юридическому лицу, … *может быть объектом залога *не может выступать объектом залога *отсутствует на российском финансовом рынке *может быть предметом залога, но только если на это дано специальное разрешение банка, выпустившего данный сертификат 33. Облигации банка, действующего в соответствии с законодательством РФ должны погашаться по … *стоимости не ниже номинальной *номинальной стоимости *стоимости не выше номинальной *рыночной стоимости 34. Цели выпуска облигаций банком заключаются в … *поддержание ликвидности *секъюритизация активов *обеспечение доходности *развитие программ ипотечного жилищного кредитования 35. Если депозитарная операция влечет за собой только изменение информации о клиенте (например, изменение паспортных данных), то такая операция является … *учетной *технической *административной *информационной 36. Основным доходом банка от осуществления дилерской деятельности является … *комиссионное вознаграждение *процентные доходы, получаемые от продажи ценных бумаг *выручка от продажи ценных бумаг *разница между ценой продажи и покупки ценных бумаг 37. Различие депозитных сертификатов банков и сберегательных состоит в: *категориях покупателей данных видов ценных бумаг *уровнях доходности данных видов ценных бумаг *условиях обеспечения данных видов ценных бумаг *правах держателей данных видов ценных бумаг 38. Облигации, выпускаемые российскими банками, могут быть номинированы … *только в рублях *и в рублях, и в иностранной валюте *в рублях и международных счетных единицах *в рублях и валютах, имеющих свободное хождение 39. Депонент – это … *лицо, действующее на основании доверенности и являющееся представителем клиента депозитария *юридическое или физическое лицо, заключившее с депозитарием договор о хранении сертификатов ценных бумаг *лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и (или) удостоверению прав на ценные бумаги *юридическое или физическое лицо, приобретающее ценные бумаги, которые депонированы в депозитарии 40. Если у банка аннулируется лицензия на осуществление банковских операций, то … *фактически банк может продолжать свою деятельность в качестве профессионального участника ценных бумаг на основании соответствующей лицензии *фактически банк не может продолжать свою деятельность в качестве профессионального участника ценных бумаг на основании соответствующей лицензии *для продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг банк должен получить дополнительное разрешение государственного регулятора *для продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг банк должен получить дополнительное разрешение ЦБ РФ 41. К неэмиссионным ценным бумагам, которые имеет право выпускать банк, относят … *облигации с ипотечным покрытием *инвестиционные паи *векселя *депозитные сертификаты *чеки *акции опционы 42. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, выдаваемая банку действует … *неограниченный период времени *10 лет со дня получения и может быть продлена по ходатайству банка *10 лет со дня получения и не может быть продлена по ходатайству банка *10 лет с даты принятия документов на ее получение 43. Банк - доверительный управляющий совершает сделки с переданными в доверительное управление ценными бумагами … *от имени клиента *от своего имени *или от имени клиента, или от имени банка в зависимости от условий договора *от своего имени, если клиентом является физическое лицо 44. В соответствии с законодательством РФ чек – это … *ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю *ценная бумага, являющаяся средством расчетов за поставленные товары и оказанные услуги, плательщиком по которой выступает физическое или юридическое лицо, выписавшее данный чек *ценная бумага, по которой банк должен произвести платеж указанной суммы чекодержателю после получения от чекодателя подтверждения факта поставки товаров или оказания услуг *ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодержателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодателю 45. Доверительное управление может быть … *индивидуальным *институциональным *с возможностью совместных вложений *инвестиционным 46. Банк - брокер несет ответственность за последствия принятых клиентом решений об инвестировании в ценные бумаги. Данное утверждение … *верно *неверно *верно, но только в случае, если банк-брокер действует на основании договора комиссии *верно, но только в случае, если стороной по сделке выступал сам банк-брокер 47. Акционеры банка … *имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 7,5 процентов от выпуска *не имеют преимущественного права приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении *имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении *имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 5 процентов от выпуска 48. Типы портфелей ценных бумаг банка, связанных с наибольшим риском: *инвестиционный *торговый *денежного рынка *роста *конвертируемый *регулярного дохода 49. Доход от инвестирования является … *относительной величиной *непрерывной величиной *переменной величиной *абсолютной величиной 50. Если банк располагает 250 акциями ОАО «Газпром», 100 векселями Сбербанка и 150 облигациями сберегательного займа, то считать, что он сформировал портфель ценных бумаг … *можно, если этот портфель имеет статус «инвестиционного портфеля» *можно, если совокупностью этих ценных бумаг он управляет как единым целым *нельзя, так как в портфель не могут входить одновременно и долговые, и долевые ценные бумаги *можно, если этот портфель имеет статус «торгового портфеля» 51. Банк, являющийся депозитарием, …заблокировать счет депо клиента. *может *не может *может только по решению суда *может по решению Совета директоров эмитента 52. Если срок депозитного сертификата просрочен, то банк … *обязан погасить данный сертификат в течение 10 дней *обязан погасить данный сертификат по первому требованию *обязан погасить данный сертификат в течение 30 дней *не обязан погашать данный сертификат 53. Диверсификация инвестиционных рисков – … *способ снижения риска за счет распределения средств между различными активами *способ снижения риска за счет страхования *возможность уменьшения риска за счет создания различных резервных фондов *способ снижения риска за счет совершения сделок РЕПО 54. Для осуществления операций доверительного управления ценными бумагами банку требуется лицензия, которую выдает … *Министерство финансов РФ *Банк России *ФСФР *для осуществления этого вида деятельности банку достаточно обычной лицензии на проведение банковских операций 55. Для осуществления инвестиционной деятельности в качестве дилера банк … *может использовать как собственные, так и заемные ресурсы *может использовать только собственные ресурсы, т.к. данная деятельность не является для банка основной *не может использовать заемные ресурсы *может использовать только привлеченный капитал 56. Сделка РЕПО – это… *продажа государственных ценных бумаг Банку России *продажа государственных ценных бумаг Банку России с обязательством их обратного выкупа *покупка у Банка России государственных ценных бумаг *покупка у Банка России государственных ценных бумаг с обязательством их обратной продажи *переход прав собственности на государственные ценные бумаги между сторонами сделки 57. Для того, чтобы банк являлся профессиональным участником рынка ценных бумаг, необходимо … *являться участником НАУФОР *получить лицензию ФКЦБ *предоставить не менее 10 договоров, на основании которых банк выполняет функции брокера *получить лицензию ФСФР 58. Если банк является профессиональным участником рынка ценных бумаг, который может осуществлять сделки с ценными бумагами от своего имени и за свой счет, то банк является … *эмитентом *регистратором *дилером *брокером *управляющим 59. Сертификат долевого участия ОФБУ – это … *ценная бумага, свидетельствующая о факте передачи имущества в доверительное управление банку и размере доли учредителя управления в составе ОФБУ *ценная бумага, в соответствии с номиналом которой учредителю ОФБУ выплачивается доход *документ, который свидетельствует о факте передачи имущества в доверительное управление банку и размере доли учредителя управления в составе ОФБУ *документ строгой отчетности, который хранится в банке, учредившим ОФБУ и осуществляющим доверительное управлением им 60. Для осуществления дилерской деятельности банк должен соответствовать следующим требованиям государственного регулятора…. *являться членом саморегулируемой организации *иметь генеральную банковскую лицензию *не иметь нарушений нормативных требований *не иметь убытков по итогам последнего отчетного периода 61. Если выпуск акций признан несостоявшимся, то … *средства, ранее поступившие на расчетный счет банка-эмитента, возвращаются перечислившим их лицам *средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, возвращаются перечислившим их лицам *средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, не возвращаются перечислившим их лицам, а перечисляются в пользу государства *средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, перечисляются на корреспондентский счет банка в Банке России 62. При создании банка в 2006 г. обыкновенные акции распределялись по номинальной стоимости 1 рубль. В декабре 2011 г. банк решил провести выпуск дополнительных 100.000 обыкновенных акций. Совет директоров банка принял решение установить номинальную стоимость этих дополнительных акций в 5 рублей … *не может, разрешается только понижать номинальную стоимость новых акций *не может, по закону все обыкновенные акции должны иметь одну номинальную стоимость *может, если устав банка предусматривает выпуск обыкновенных акций разной номинальной стоимости *может только в том случае, если акционеры уведомляют банк о желании воспользоваться преимущественным правом 63. Сберегательный сертификат может быть приобретен … * только физическим лицом * только юридическим лицом * физическим или юридическим лицом * юридическим лицом или органом местного самоуправления 64. Лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг банк получает в … * Банке России * территориальном управлении Банка России * Министерстве финансов * Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг * Федеральной службе по финансовым рынкам 65. Индоссамент – это… * передаточная надпись * переводной вексель * весельное поручительство * добавочный лист 66. Структуру портфеля ценных бумаг банка можно определить исходя из … * качества входящих в портфель ценных бумаг * курсовой стоимости входящих в портфель ценных бумаг * номинальной стоимости входящих в портфель ценных бумаг * доли каждой ценной бумаги в портфеле 67. Если банк - дилер не указал в своей заявке количество ценных бумаг, которые он желает приобрести, то … *заявка считается недействительной *дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке *дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке, но не более 100 штук *уполномоченный орган (государственный регулятор) имеет право аннулировать лицензию этого банка на осуществление профессиональной (дилерской) деятельности 68. Орган уполномоченный принимать соответствующие решения о выпуске банком ценных бумаг… * собрание кредиторов банка * Совет директоров банка * Правление банка * Президент банка 69. Облигация является … *долевой эмиссионной ценной бумагой, которая может быть именной или на предъявителя *долговой неэмиссиионной ценной бумагой, которая может быть именной или на предъявителя *долговой эмиссионной ценной бумагой *долговой эмиссионной именной ценной бумагой |