Криптовалюта - лекция - финансы. 16. Правовой режим криптовалют. 17. Правовые вопросы нерегулируемой глобальной экономики
 Скачать 176.84 Kb.
|
|
8. Хеш-сумма, хеширование, хеш-функция. Хеш-сумма (хеш, хеш-код) — результат обработки неких данных хеш-функцией. В криптографии хеш-сумму используют как дайджест сообщения (англ. Message digest). Значение хеш-суммы может использоваться для проверки целостности данных, их идентификации и поиска (например, в P2P-сетях), а также заменять собой данные, которые небезопасно хранить в явном виде (например, пароли, ответы на вопросы тестов и т. д.). Также алгоритмы хеширования используются для проверки целостности и подлинности файлов. P2P – это сокращение от английского выражения “peer-to-peer”, что можно перевести как «равный — равному». Их еще называют одноранговыми, децентрализованными или пиринговыми сетями. В чем отличие P2P сети от обычного файлообменника? В случае с файлообменником все данные хранятся на сервере, с которого пользователи могут их скачать. Если файл будет удален с сервера или сервер станет по какой-то причине недоступен, доступа к этой информации у пользователей, ясное дело, больше не будет. К тому же, скорость скачивания ограничена пропускной способностью сервера и нагрузкой на него. В P2P сети такого сервера нет. Необходимые файлы хранятся на компьютерах пользователей в «расширенных» папках (папках, открытых для общего доступа). И каждый компьютер может выступать как в роли клиента (скачивать информацию), так и в роли сервера (отдавать информацию). Файл при этот может качаться фрагментами сразу из нескольких источников. Это позволяет повысить скорость скачивания. Сейчас чаще всего используются так называемые гибридные (частично децентрализованные) P2P сети. В таких сетях сервер присутствует, но он используется не для хранения информации, а для координации работы сети. Такая сеть объединяет в себе скорость чистой P2P-сети и надежность централизованной сети. На данный момент два самых популярных пиринговых сетевых протокола, используемых в P2P сетях — это BitTorrent и Direct Connect. Явное значение хеш-суммы, как правило, записывается в шестнадцатеричном виде. Так, утилита md5sum, вычисляющая значение хеш-функции MD5 от заданного файла, выдаёт результат в виде строки из 32 шестнадцатеричных цифр — например, 026f8e459c8f89ef75fa7a78265a0025. Известны другие алгоритмы хеширования. Хеширование, (англ. hashing) — это преобразование массива входных данных произвольной длины в (выходную) битовую строку фиксированной длины, выполняемое с определённым алгоритмом. Функция, реализующая алгоритм и выполняющая преобразование, называется «хеш-функцией» или «функцией свёртки». Исходные данные называются входным массивом, «ключом» или «сообщением». Результат преобразования (выходные данные) называется «хешем», «хеш-кодом», «хеш-суммой», «сводкой сообщения». Например, мы можем подать на вход 128-битной хеш-функции роман Льва Толстого в шестнадцатеричном виде и число 1. В результате на выходе мы в обоих случаях получим набор псевдослучайных шестнадцатеричных цифр вида: «c4ca4238a0b923820dcc509a6f75849b». При изменении исходного текста даже на один знак, полностью меняется результат хеш-функции. Это свойcтво хеш-функций позволяет применять их в следующих случаях: при построении ассоциативных массивов; при поиске дубликатов в сериях наборов данных; при построении уникальных идентификаторов для наборов данных; при вычислении контрольных сумм от данных (сигнала) для последующего обнаружения в них ошибок (возникших случайно или внесённых намеренно), возникающих при хранении и/или передаче данных; при сохранении паролей в системах защиты в виде хеш-кода (для восстановления пароля по хеш-коду требуется функция, являющаяся обратной по отношению к использованной хеш-функции); при выработке электронной подписи (на практике часто подписывается не само сообщение, а его «хеш-образ»); и др. В общем случае (согласно принципу Дирихле) нет однозначного соответствия между исходными (входными) данными и хеш-кодом (выходными данными). Возвращаемые хеш-функцией значения (выходные данные) менее разнообразны, чем значения входного массива (входные данные). Случай, при котором хеш-функция преобразует несколько разных сообщений в одинаковые сводки называется «коллизией». Вероятность возникновения коллизий используется для оценки качества хеш-функций. Существует множество алгоритмов хеширования, отличающихся различными свойствами. Примеры свойств: разрядность; вычислительная сложность; криптостойкость. Выбор той или иной хеш-функции определяется спецификой решаемой задачи. Простейшим примером хеш-функции может служить «обрамление» данных циклическим избыточным кодом (англ. CRC, cyclic redundancy code). В системе Биткойн первой транзакцией в блоке всегда указывается получение комиссии, которая станет наградой пользователю за созданный блок. Далее идёт список транзакций, сформированный из очереди транзакций, ещё не записанных в предыдущие блоки. Для транзакций в блоке используется древовидное хеширование, аналогичное формированию хеш-суммы для файла в протоколе BitTorrent. Созданный блок будет принят остальными пользователями, если числовое значение хеша заголовка равно или меньше определённого целевого числа, величина которого периодически корректируется. Так как результат хеширования функции SHA-256 считается необратимым, на данный момент нет алгоритма получения желаемого результата, кроме случайного перебора. Когда вариант найден, узел рассылает полученный блок другим подключенным узлам, которые проверяют блок. Если ошибок нет, то блок считается добавленным в цепочку и следующий блок должен включить в себя его хеш. При этом величина целевого числа, с которым сравнивается хеш, в системе Биткойн корректируется через каждые 2016 блоков. 9. Цепочка блоков. Основная последовательность блоков (чёрные) является самой длинной от начального (зелёный) до текущего. Побочные ветви (фиолетовые) отсекаются. Блоки одновременно формируются множеством «майнеров». Удовлетворяющие критериям блоки отправляются в сеть, включаясь во все репликации распределённой базы блоков. Регулярно возникают ситуации, когда несколько новых блоков в разных частях распределённой сети называют предыдущим один и тот же блок, то есть цепочка блоков может ветвиться. Специально или случайно можно ограничить ретрансляцию информации о новых блоках (например, одна из цепочек может развиваться в рамках локальной сети). В этом случае возможно параллельное наращивание различных ветвей. В каждом из новых блоков могут встречаться как одинаковые транзакции, так и разные, вошедшие только в один из них. Когда ретрансляция блоков возобновляется, майнеры начинают считать главной цепочку с учётом уровня сложности хеша и длины цепочки. При равенстве сложности и длины предпочтение отдаётся той цепочке, конечный блок которой появился раньше. Транзакции, вошедшие только в отвергнутую ветку (в том числе по выплате вознаграждения), теряют статус подтверждённых. Если это транзакция по передаче биткойнов, то она будет поставлена в очередь и затем включена в очередной блок. Транзакции получения вознаграждения за создание отсечённых блоков не дублируются в другой ветке, то есть «лишние» биткойны, выплаченные за формирование отсечённых блоков, не получают дальнейших подтверждений и «утрачиваются». Блокчейн формируется как непрерывно растущая цепочка блоков с записями обо всех транзакциях. Копии базы или её части одновременно хранятся на множестве компьютеров и синхронизируются согласно формальным правилам построения цепочки блоков. Информация в блоках не шифрована и доступна в открытом виде, но отсутствие изменений удостоверяется криптографически через хэш-цепочки (элемент цифровой подписи). 10. Подтверждение транзакций. Пока транзакция не включена в блок, система считает, что количество биткойнов на некоем адресе остаётся неизменным. В это время есть техническая возможность оформить несколько разных транзакций по передаче с одного адреса одних и тех же биткойнов разным получателям. Но как только одна из подобных транзакций будет включена в блок, остальные транзакции с этими же биткойнами система будет уже игнорировать. Например, если в блок будет включена более поздняя транзакция, то более ранняя будет считаться ошибочной. Есть небольшая вероятность, что при ветвлении две подобные транзакции попадут в блоки разных ветвей. Каждая из них будет считаться правильной, лишь при отмирании ветви одна из транзакций станет считаться ошибочной. При этом не будет иметь значения время совершения операции. Таким образом, попадание транзакции в блок является подтверждением её достоверности вне зависимости от наличия других транзакций с теми же биткойнами. Каждый новый блок считается дополнительным «подтверждением» транзакций из предыдущих блоков. Двойное расходование Если контролировать более 50 % суммарной вычислительной мощности сети, то существует теоретическая возможность при любом пороге подтверждений одни и те же биткойны передать два раза разным получателям — одна из транзакций будет публичной и подтверждаться в общем порядке, а вторая не будет афишироваться, её подтверждения будут происходить блоками скрытой параллельной ветви. Лишь через некоторое время сеть получит сведения о второй транзакции, она станет подтверждённой, а первая утратит подтверждения и будет игнорироваться. В результате не произойдёт удвоения биткойнов, но изменится их текущий владелец, при этом первый получатель утратит биткойны без каких-либо компенсаций. Открытость цепочки блоков позволяет внести в произвольный блок изменения. Но тогда потребуется пересчёт хеша не только изменённого блока, но и всех последующих. Фактически, для такой операции потребуется мощность не меньше той, которая была использована для создания изменённого и последующих блоков (то есть всей текущей мощности), что делает такую возможность крайне маловероятной. Сложность. За требование к хешам блоков отвечает специальный параметр, называемый «сложность». Так как вычислительные мощности сети непостоянны, этот параметр пересчитывается клиентами сети через каждые 2016 блоков таким образом, чтобы поддерживать среднюю скорость формирования блокчейна на уровне 2016 блоков в две недели. Таким образом, 1 блок должен создаваться примерно раз в десять минут. Перерасчёт сложности с привязкой ко времени возможен благодаря наличию в заголовках блоков времени их создания. Оно записывается в Unix-формате по системным часам автора блока (если блок создается в пуле, то по системным часам сервера этого пула). Приобретение криптовалюты. Существуют различные способы приобретения криптовалюты, например: майнинг, форжинг, ICO. Майнинг и форжинг являются технологиями создания новых блоков в блокчейне, за что создатели награждаются некоторым количеством криптовалюты. ICO является способом привлечения криптовалюты. Изначально криптовалюту получают те, кто выполнил оговоренные условия (майнинг, форжинг), затем остальные желающие могут получить выпущенную криптовалюту от тех, кто ей уже владеет — в обмен на обычные деньги, либо в обмен на предоставленные товары или услуги, либо в качестве пожертвований. Обмен можно проводить непосредственно между заинтересованными лицами без посредников или с помощью какой-либо из многочисленных площадок обмена цифровых валют. 11. Майнинг. Майнинг, также добыча (от англ. mining — добыча полезных ископаемых) — деятельность по поддержанию распределенной платформы и созданию новых блоков с возможностью получить вознаграждение в форме новых единиц и комиссионных сборов в различных криптовалютах, в частности в Биткойн. Производимые вычисления требуются для обеспечения защиты от повторного расходования одних и тех же единиц, а вознаграждение стимулирует людей расходовать свои вычислительные мощности и поддерживать работу сетей. Принцип работы. Процесс майнинга заключается в подборе такого значения Nonce, которое позволит получить хеш, числовое значение которого будет не более некоторого заданного числа — Difficulty Target, целевого уровня сложности. Пример хешей для одной и той же фразы, но с разными дополнительными параметрами (последняя строка в примере имеет наименьшее значение хеша): В системе «Биткойн» целевой уровень сложности пересчитывается через каждые 2016 блоков (примерно раз в 2 недели). Он увеличивается или уменьшается в зависимости от того, насколько время создания этой партии блоков отличается от 20160 минут (2016 * 10) (это 336 часов, или 14 суток). Такой механизм поддерживает средние затраты времени для генерации 1 блока на уровне 10 минут вне зависимости от суммарной мощности всех майнеров. В других криптовалютах вычисление как хеша, так и целевого уровня сложности может существенно отличаться. Майнинг биткойнов. Система Биткойн предусматривает только одну возможность для дополнительной эмиссии — новые биткойны получает в качестве вознаграждения тот, кто сгенерировал очередной блок. Полученное вознаграждение за блоки можно использовать после получения 120 подтверждений (то есть сеть разрешает тратить вознаграждение примерно через 20 часов). Вероятность получения награды самостоятельным майнером в произвольный десятиминутный период приблизительно равна соотношению его вычислительной мощности к вычислительной мощности всей сети. И если это соотношение очень маленькое, то вероятность получения награды даже за длительный промежуток времени также будет низкой. Желающие получить возможно большее вознаграждение стремились задействовать как можно бо́льшие вычислительные мощности. 12. Форжинг Форжинг (от англ. Forging — ковка; или Минтинг, от англ. Minting — чеканка монет) — создание в различных криптовалютах новых блоков в блокчейне на основе подтверждения доли владения с возможностью получить вознаграждение в форме новых единиц и комиссионных сборов. Основой заработка является создание блоков, это обеспечивает получение своей доли монет от этой волюты. На простом примере можно показать сумму заработка. Допустим, что актив состоит из 100 блоков. Пользователь создал 10, получается он владеет 10% от общего количества и соответственно доля дохода так же равна 10%. Такой способ применяется в основном при операциях на цифровых валютах, которые берут комиссию за проведение какой-либо операции. Если взять в пример форжинг Prizm, то комиссия будет 0,5%. Таков заработок всей системы, часть которого будет отдаваться пользователю. Например, в течение суток было совершено определённое количество операций, составляющих в сумме 400 монет. Комиссия при таких операциях составит 2 монеты, а пользователь, владеющий 10% блоков, получает 0,2 монет, то есть свою долю. Создание блоков привлекательно тем, что не требует серьёзных вкладов. Но это временное явление. Купив 10% блоков нельзя гарантировать постоянный заработок на одном уровне. Через некоторое время количество блоков может увеличиться, а доля в 10% может превратиться в 1% и соответственно прибыль порядком уменьшится. Различные криптовалюты могут иметь дополнительные условия для участия в форжинге. Например, Nxt позволяет присоединиться к процессу только для тех сумм, которые имеют не менее 1440 блоков подтверждений; Emercoin требует, чтобы активы, участвующие в оценке доли, были депонированы (заморожены) не менее 30 дней. В этом случае вознаграждение становится похожим на начисление процентов по вкладу. 13. ICO. ICO, англ. Initial coin offering, (с англ. — «первичное предложение монет, первичное размещение монет») — форма привлечения инвестиций в виде продажи инвесторам фиксированного количества новых единиц криптовалют, полученных разовой или ускоренной эмиссией. Встречается также форма «первичного предложения токенов». Термин «ICO» образован по аналогии с IPO (англ. Initial Public Offering — первичное публичное предложение акций). Основные отличия ICO от IPO: при ICO отсутствует на сегодняшний день государственное регулирование, характерное для IPO и любых других публичных финансовых и инвестиционных видов деятельности; приобретатели токенов или криптовалют не имеют корпоративных прав, аналогичных тем, что получают владельцы акций. Токен (также аппаратный токен, USB-ключ, криптографический токен) — компактное устройство, предназначенное для обеспечения информационной безопасности пользователя, также используется для идентификации его владельца, безопасного удалённого доступа к информационным ресурсам и т. д. Как правило, это физическое устройство, используемое для упрощения аутентификации. Также этот термин может относится и к программным токенам, которые выдаются пользователю после успешной авторизации и являются ключом для доступа к службам. Токены предназначены для электронного удостоверения личности (например, клиента, получающего доступ к банковскому счёту), при этом они могут использоваться как вместо пароля, так и вместе с ним. В некотором смысле токен — это электронный ключ для доступа к чему-либо. Обычно аппаратные токены обладают небольшими размерами, что позволяет носить их в кармане или кошельке, часто они оформлены в виде брелоков. Некоторые предназначены для хранения криптографических ключей, таких как электронная подпись или биометрические данные (например, детали дактилоскопического узора). В одни встроена защита от взлома, в другие — мини-клавиатура для ввода PIN-кода или же просто кнопка вызова процедуры генерации и дисплей для вывода сгенерированного ключа. Токены обладают разъёмом USB, функциями RFID или беспроводным интерфейсом Bluetooth для передачи сгенерированной последовательности ключей на клиентскую систему. История ICO. Первым ICO в истории стало размещение токенов для проекта Mastercoin в 2013 году, собравшее 5 млн долларов. К июлю 2017 года, согласно данным портала coinmarketcap.com, в обороте находится свыше 800 криптовалют. К этому количеству нужно добавить те, которые уже размещаются, но ещё не вышли на площадки обмена. Капитализация рынка криптовалют составляет на начало июля 2017 года свыше 90 млрд долларов при существенном доминировании биткойна (свыше 40 млрд долларов) и Ethereum (свыше 25 млрд долларов). 1 июля 2017 года компания Block.one объявила о привлечении 185 млн долл. за первые пять дней размещения своих токенов EOS. Это на данный момент новый рекорд после привлечения в июне 150 млн долл. фондом Bprotocol при размещении токенов Bancor. ICO как инструмент привлечения инвестиций активно осваивается не только IT-компаниями, но и «реальным сектором»: в апреле 2017 года было осуществлено ICO фермы «Колионово», в ходе которого был получен 401 биткойн, что эквивалентно более 500 тыс. долл. Ещё на одной криптоплатформе — Waves — находятся в обороте токены ZrCoin, выпущенные одним из российских производителей диоксида циркония. В июле 2017 года была запущена первая платформа для токенизации людей TokenStars, которая позволяет вкладывать в успех знаменитостей: спортсменов, актёров, музыкантов и др. ICO и краудфандинг. ICO является одной из форм краудфандинга, — коллективного финансирования. Самым известным подобным проектом в мире является сайт Kickstarter, существуют краудфандинговые проекты и в России (Kroogi, Boomstarter). ICO является нерегулируемым средством, с помощью которого привлекаются средства для нового предприятия в форме криптовалюты. ICO используется стартапами для обхода строгих и регулируемых процессов привлечения капитала, необходимых венчурным предпринимателям или банкам. В кампании ICO процент криптовалюты продается ранним сторонникам проекта в обмен на законные платёжные средства или другие криптовалюты, часто Bitcoin или Ethereum. В середине 2017 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) опубликовала разъяснения по поводу ICO и их рисков и сравнением с традиционными методами инвестирования. Комиссия подчеркнула, что данная технология может использоваться для предоставления честных и законных инвестиционных возможностей, и предложила регулировать размещения в соответствии с законом США Securities Exchange Act 1934 года, в частности, регистрировать предложение и продажу токенов в SEC. 4 сентября 2017 года семь китайских финансовых регуляторов официально запретили все ICO в Китайской Народной Республике, требуя, чтобы выручка от всех уже прошедших ICO была возмещена инвесторам, иначе нарушитель будет «сурово наказан согласно закону». Это действие со стороны китайских регуляторов привело к большим распродажам и понижению курса большинства криптовалют. До этого запрета, ICO привлекли эквивалент почти 400 млн долл. приблизительно от 100 тысяч инвесторов. Однако, неделю спустя китайский финансовый чиновник заявил по китайскому национальному телевидению, что запрет на ICO носит лишь временный характер, до тех пор, пока не появятся правила и стандарты, регулирующие ICO. ICO запрещены и в Южной Корее на законодательном уровне. В сентябре 2017 года Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Австралии (ASIC) опубликовала руководство по юридическим обязанностям для компаний, которые организуют ICO. 14. Лендинг. В 2017 году начал развиваться новый сегмент криптовалютного рынка — лендинг. Он представляет собой частное кредитование с использованием криптовалют. Одной из главных предпосылок к развитию данного направления стало отсутствие возможности у обладателей больших криптовалютных капиталов использовать их для личного потребления иным путем, кроме продажи. Так, после достижения биткойном цены $17 тыс. общая капитализация данной криптовалюты достигла $300 млрд. При этом около 40% биткойнов принадлежат примерно одной тысяче владельцев, многие из которых не хотят продавать их немедленно. Несколько стартапов предложили решение данной проблемы: они обеспечивают всем желающим возможность предоставления и взятия займов, номинированных в различных криптовалютах. В число наиболее известных лендинговых платформ по состоянию на конец 2017 года вошли Salt Lending, Nebeus, CoinLoan, EthLend, Unchained Capital, Othera, Everex. Одни из них привлекают криптовалютные средства путем продажи токенов, после чего выдают займы от своего лица, другие просто выступают в качестве посредников, помогая кредиторам и заемщикам заключить сделки друг с другом. 15. Список криптовалют
16.Правовой режим криптовалют. Правовой режим криптовалют в значительной степени варьируется от страны к стране и по-прежнему остается неопределенным или меняющимся во многих из них. В то время как некоторые страны явно разрешили использование и торговлю, другие запретили или ограничили ее. Аналогичным образом различные государственные учреждения, ведомства и суды классифицировали биткойны по-разному. Народный банк Китая запретил обработку биткойнов финансовыми учреждениями в Китае, чрезвычайно быстро приняв закон в начале 2014 года. В России, хоть криптоконкурсы и являются законными, фактически незаконно покупать товары на любую валюту, отличную от Российского рубля. 25 марта 2014 года Служба внутренних доходов США (IRS) постановила, что биткойн будет рассматриваться как собственность для целей налогообложения, а не как валюта. Это означает, что биткойн будет облагаться налогом на прирост капитала. Одно из преимуществ этого решения состоит в том, что оно разъясняет законный статус биткойна. Инвесторам больше не нужно беспокоиться о том, что инвестиции или прибыль от биткойнов являются незаконными или о том, как сообщать о них в IRS. В статье, опубликованной исследователями из Оксфорда и Уорика, было показано, что биткойн имеет характеристики, более близкие к рынку драгоценных металлов, чем к рынку традиционной валюты, что соответствует решению IRS. Правовые вопросы, не связанные с правительствами, также возникали в отношении других криптовалют. Например, Coinye — это альтернативная криптовалюта, которая использовала рэпера Kanye West в качестве своего логотипа без разрешения. Узнав о выпуске Coinye, первоначально названного Coinye West, адвокаты Kanye West отправили письмо с требованием прекратить использование имени владельцу Coinye, David P. McEnery Jr. В письме говорилось, что создание Coinye было умышленным незаконным использованием товарного знака, недобросовестной конкуренцией и киберпреступностью, и требовалось прекратить использовать похожесть на имя Kanye West. 17. Правовые вопросы нерегулируемой глобальной экономики. Поскольку популярность и спрос на онлайн-валюты увеличились с момента создания биткойна в 2009 году, то возникают опасения, что такая нерегулируемая глобальная экономика, которую предлагают криптовалюты, может стать угрозой для общества. Обеспокоенность возникает в связи с тем, что цифровые деньги могут стать инструментами для анонимных интернет-преступников. Транзакции, возникающие при использовании и обмене такими цифровыми деньгами, не зависят от формальных банковских систем и, следовательно, могут упростить уклонение от уплаты налогов для физических лиц. Поскольку распределение налогооблагаемого дохода основано на том, о каком именно доходе бенефициар сообщает службе дохода, становится чрезвычайно сложно учитывать транзакции, выполненные с использованием существующих криптовалютных курсов, поскольку этот способ обмена сложно и (в некоторых случаях) невозможно отследить. Системы анонимности, которые предлагает большинство крипторесурсов, также могут служить более простым средством для отмывания денег. В отличие от отмывания денег через сложную сеть финансовых игроков и оффшорных банковских счетов, отмывание денег через цифровую валюту может быть достигнуто посредством анонимных транзакций. 18. Мошенничество в сфере криптовалют. 6 августа 2013 года мировой судья Амос Мацант из федерального суда Восточного округа Техаса постановил, что, поскольку криптовалюта (в частности биткойн) может использоваться в качестве денег (её можно использовать для покупки товаров и услуг, оплаты индивидуальных расходов на проживание и обмена для обычных валют), она является валютой или формой денег. Это постановление позволило Комиссии по ценным бумагам и биржам США иметь юрисдикцию в отношении случаев мошенничества с ценными бумагами с использованием криптовалюты. GBL, китайская торговая платформа для биткойнов, внезапно закрылась 26 октября 2013 года. Подписчики, неспособные войти в систему, потеряли до $ 5 млн биткойнов. В феврале 2014 года криптовалюта оказалась в заголовках прессы из-за крупнейшего в мире обмена биткойнов: Mt. Gox объявила о банкротстве. Компания заявила, что она потеряла почти 473 миллиона долларов от биткойнов своих клиентов, вероятно, из-за кражи. Это эквивалентно примерно 750 000 биткойнов, или около 7 % всех существующих биткойнов. Из-за этого кризиса, среди прочих новостей, цена на биткойн упала с максимума примерно в 1160 долларов в декабре до менее 400 долларов в феврале. 31 марта 2015 года двум бывшим агентам Управления по борьбе с наркотиками и секретной службе США были предъявлены обвинения в цифровом мошенничестве, отмывании денег и других преступлениях за якобы кражу биткойна во время федерального расследования по Silk Road (с англ. — «Шелковый путь»), подпольного незаконного чёрного рынка, закрытого федеральными прокурорами в 2013 году. 1 декабря 2015 года владелец ныне несуществующего веб-сайта GAW Miners был обвинён в мошенничестве с ценными бумагами после разработки им криптовалюты, известной как Paycoin. Его обвиняют в том, что он руководил сложной финансовой пирамидой под видом «облачной разработки» с майнинговым оборудованием, размещённым в дата-центре. Он заявлял, что облачные майнеры, известные как «хешлеты», будут добывать криптовалюту в облачном «Зенпортале», когда на самом деле майнеров не существовало. В Зенпортале было более 10 000 пользователей, которые приобрели хешлеты на общую сумму более 19 миллионов долларов США. 24 августа 2016 года федеральный судья во Флориде утвердил иск о групповом действии против несуществующей криптовалютной биржи Cryptsy и владельца Cryptsy. Он обвиняется в присвоении миллионов долларов пользовательских депозитов, уничтожении доказательств и, как считается, бежал в Китай. 21 ноября 2017 года интернет-компания Tether, которая поддерживает криптовалюту с заявкой на статус фидуциарных денег, была взломана, потеряв 31 миллион долларов в форме USTD со своего основного кошелька. Компания «пометила» украденную валюту, надеясь «заблокировать» их в кошельке хакера (делая их непригодными). Tether указывает, что создаёт новое ядро для своего основного кошелька в ответ на атаку, чтобы предотвратить использование украденных монет. 19. Рынки в даркнете. Криптовалюта также используется на чёрных онлайн-рынках, таких как Silk Road. Первоначальный Шёлковый путь был закрыт в октябре 2013 года, и с тех пор появилось ещё два варианта; текущая версия — Silk Road 3.0. Успешный формат «Шёлкового пути» широко используется на тёмных рынках в Интернете, что привело к последующей децентрализации чёрного онлайн-рынка. В течение года после закрытия первоначального Шёлкового пути количество заметных чёрных рынков увеличилось с четырёх до двенадцати, а объём списков наркотиков увеличился с 18 000 до 32 000 записей. Рынки в даркнете сталкиваются с растущими проблемами в отношении законности. Биткойны и другие формы криптовалюты, используемые на чёрных рынках, юридически не классифицированы практически во всех частях мира. В США биткойны обозначаются как «виртуальные активы». Такая двусмысленная классификация усиливает давление на правоохранительные органы во всём мире, создавая препятствия для выведения торговли наркотиками из чёрных рынков. Поскольку большинство рынков в даркнете работают через Tor, их можно найти с относительной лёгкостью в публичных доменах. Это означает, что их адреса могут быть найдены, также как и обзоры клиентов и открытые форумы, касающиеся продаваемых на рынке наркотиков, без изобличения пользователей. Такая анонимность позволяет пользователям по обеим сторонам тёмных рынков скрыться от правоохранительных органов. В результате правоохранительные органы придерживаются кампании по выделению отдельных рынков и торговцев наркотиками для сокращения предложения. Однако дилеры и поставщики могут оставаться на шаг впереди правоохранительных органов, которые не могут идти в ногу с быстро расширяющимися и анонимными площадками тёмных рынков. |