1. Сущность и экономическое содержание международных финансовых. Тема 12. Вопросы самоконтроля. 2. Какие элементы составляют международных финансовых отношений Сущность и экономическое содержание международных финансовых отношений в финансовой системе
 Скачать 24.53 Kb.
|
|
1. Сущность и экономическое содержание международных финансовых отношений в финансовой системе 2. Какие элементы составляют международных финансовых отношений? 1. Сущность и экономическое содержание международных финансовых отношений в финансовой системе Роль и значение финансово-кредитной системы стремительно возрас-тают в связи с переходом к рыночным отношениям. Экономическая поли-тика страны в основном осуществляется с помощью денежно-кредитных и финансово-кредитных рычагов, а финансово-кредитно-денежная система является одним из секторов экономики, в которых рыночные механизмы действуют наиболее эффективно. Международные валютные, финансовые и кредитные отношения - одна из самых сложных и важных частей рыночной экономики. Они со-средоточены на вопросах исторически параллельных и взаимосвязанных национальных и глобальных экономик. С интернационализацией экономических отношений международные потоки товаров и услуг, особенно капитала и займов, увеличиваются. Международные и региональные финансовые и кредитные учреждения, которые играют все более важную роль в международном кредитном сек-торе: Всемирный банк реконструкции и развития, Межамериканский банк развития, Азиатско-Африканский банк развития и Европейский банк раз-вития. Крупнейшими банками среди них являются Всемирный банк, у ко-торого есть два отделения: Международная финансовая корпорация (IFC) и Международная ассоциация развития (IDA). 1.Основы международных финансов Международное сотрудничество охватывает все аспекты жизни об-щества: экономические, социальные, политические и культурные. Он осно-ван на международном разделении труда, перемещении всех видов ресур-сов через государственные границы. Международные отношения, которые развиваются на основе взаим-ной выгоды, приводят к формированию международных финансов. Меж-дународные финансы - это совокупность экономических отношений, осно-ванная на международных соглашениях в области безналичного обраще-ния наличных денег и валютных ценностей и институциональная основа, обеспечивающая реальный наличный оборот в области международных операций и расчетов. Участниками международных отношений являются юридические и физические лица, правительства иностранных государств, международные финансовые институты, неформальные ассоциации (клубы), которые про-водят операции с валютными ценностями и определяют наиболее важные вопросы, связанные с координацией и управлением глобальными финан-совыми потоками. Глобальные финансовые потоки определяются такими факторами, как состояние мировой торговли, экономическое и финансовое положение стран, создание и функционирование транснациональных корпораций, различия в темпах инфляции, растущее неравенство в платежах и процес-сах отдельных стран. Ввоз и вывоз капитала и др. Международные финансы выполняют следующие функции: - международный торговый арбитраж и обмен товарами, услугами и капиталом; -Обеспечение экономической интеграции национальной экономики в единую международную систему - Адаптация национальной экономики к международной экономиче-ской и финансовой ситуации; - Координация реализации национальной фискальной политики страны. Международное финансовое образование прошло долгий путь Самым старым состоянием является эпоха Золотого стандарта. Сум-мы, выпущенные (выпущенные) в той или иной резервации правитель-ствами различных штатов и центральными банками в то время, соответ-ствовали золотовалютным, золотым и другим резервам этих стран. После тяжелого глобального экономического кризиса 1929 года, разрешенного Второй мировой войной в 1944 году, в Бреттон-Вудсе прошла конферен-ция Организации Европейские страны (сначала), а чуть позже Япония начали сбрасы-вать неподдерживаемые валюты, обеспеченные золотом, и все больше и больше валют в другие государства. Третий мир) связано с высокой маржой выбросов. То есть позволить этим государствам оплачивать порт-рет своего президента или архитектурные памятники этих развитых стран на бумаге, что является настоящим товаром. Мировая денежно-кредитная и финансовая система 70-х годов характеризовалась интернационализаци-ей и масштабом финансов и фондовых рынков (валют, корпораций). Финансовые ресурсы принадлежат частным лицам, компаниям, национальным и международным организациям, государствам. Они по-стоянно находятся в движении, так как распределены между странами не-равномерно. Движение этих финансовых активов принимает форму меж-дународного движения капитала. При этом часть финансовых ресурсов задействована в международ-ной торговле товарами и услугами, передаче знаний (навыков), возника-ющих в процессе международной трудовой миграции, и платежных услу-гах. Это движение глобальных финансовых активов принимает форму международных валютных расчетов. Разделение этих потоков финансовых ресурсов (активов) на две формы международных экономических отноше-ний (международное движение капитала и международные отношения де-нежных расчетов) в значительной степени произвольно и используется в аналитических целях. На практике это выглядит как трансграничный фи-нансовый (денежный) поток. Мировые финансовые ресурсы в первую оче-редь находятся в движении и перераспределяются между различными участниками международных экономических отношений. Некоторые из них относятся к золотовалютным резервам (золотова-лютные резервы), некоторые предлагаются за рубежом на льготных усло-виях в виде помощи, но покупаются и продаются оптом на мировых фи-нансовых рынках (глобальные рынки капитала). 2.Международные финансово-кредитные организации. Международные и региональные финансовые и кредитные учрежде-ния, которые играют все более важную роль в международном кредитном секторе: Всемирный банк реконструкции и развития, Межамериканский банк развития, Азиатско-Африканский банк развития и Европейский банк развития. Среди них основными банками являются Всемирный банк, имеющий два отделения: Международная финансовая корпорация (IFC) и Междуна-родная ассоциация развития (IDA). Все эти банки развития составляют важную часть ликвидных ресурсов на рынках капитала как на междуна-родном, так и на национальном уровне. Некоторые из них вычитаются из бюджета стран-членов банка. Ак-тивная работа банка развития в основном осуществляется за счет различ-ных займов развивающихся стран. Международный банк реконструкции и развития (МБРР) - международная организация, в состав которой входят 59 стран, а также Европейский Союз и европейские инвестиционные банки. МБРР был основан в апреле 1991 года для облегчения перехода к открытой рыночной экономике и развития частных и предприниматель-ских инициатив в Центральной и Восточной Европе и странах бывшего Советского Союза. Штаб-квартира банка находится в Лондо. Количество стран - 25. Банк тесно сотрудничает с различными международными орга-низациями и финансовыми институтами. Ключевым параметром деятель-ности банка является его способность привлекать внешнее финансирование для своих проектов. Кроме того, согласно пункту 3 и соглашению об учреждении МБРР государственный сектор должен получать не более 40% всех займов, гарантий и инвестиций от общего объема операций бан-ка. Финансовые продукты МБРР включают: - Кредиты с максимальным сроком погашения 10 лет для коммерче-ских предприятий и 15 лет для инфраструктурных проектов. - вложения в основной капитал; - гарантия по кредиту; - Гарантированное размещение облигаций и акций. в банке Мы га-рантируем экспортный кредит и не покрываем страховку. Мероприятия. ссуда в основных валютах или денежных единицах. При погашении ссуды банк не несет валютного риска. Банковские ссуды коммерческим предприятиям не гарантируются правительством страны, в которой находится бизнес, и обычно предоставляют ресурсы иностранным спонсорам (если таковые имеются). Ссуды приватизированным госпред-приятиям Делается это на аналогичной основе. Ставки по кредитам уста-навливаются на основе маржи, превышающей базовую рыночную ставку (обычно лондонские межбанковские ставки по 6-месячным кредитам LIBOR, колеблющиеся около 6% в год). В дни использования продукта могут быть доступны индексирован-ные ссуды в зависимости от цены на эти продукты. Кредитная маржа устанавливается в соответствии с национальным и коммерческим риском. Срок кредита 10-20 лет, льготный период 3 года. Банк не приобретает контрольный пакет акций и не несет прямой ответственности за управление предприятием. При осуществлении финансирования банки требуют от компаний и организаций предоставить необходимое страховое покрытие от рисков, которые они обычно страхуют. Нет необходимости в страхован ии от политических рисков или возможности конвертации местной валюты. Политика банка по предоставлению технической поддержки направлена на увязку технической и финансовой поддержки. В результате банк в настоящее время не принимает заявки на техническую помощь, если проект не связан с будущей финансовой помощью. Очень логично назвать развитие глобальной финансовой эволюцией. Изменение политических и социально-экономических приоритетов, два-жды за прошедшее столетие вызвавшее фундаментальные изменения во всех сферах общественной жизни, лишило страну потенциала поступа-тельного роста ее финансово-кредитной системы. В результате, когда в конце 1980-х начался процесс возвращения стран к глобальным экономическим принципам, нам пришлось догонять мир, создавать новые финансовые ресурсы и подключаться к строящейся системе рыночных отношений. Одним из ключевых аспектов этой компо-зиции является создание целостной и целостной системы правового регу-лирования экономических отношений в целом и финансово-кредитных от-ношений в частности. Государственное управление экономикой в советское время, осно-ванное на централизованном планировании ресурсов и полном контроле над расходами, не требовало обширных гражданских и финансовых зако-нов, регулирующих движение средств. Произошло это в связи с перехо-дом на рынок. В конце концов, существование эффективной финансово-кредитной системы с миссией оказания услуг в сфере экономической дея-тельности немыслимо без четких механизмов управления, включая, среди прочего, законодательство. Таким образом, отказ от тоталитарной модели финансового менедж-мента не уменьшил роли государственного управления. И наоборот, высо-кая независимость каждого экономического субъекта потребовала особого внимания к развитию гражданского права, хозяйственного оборота и раз-витию механизмов управления корпоративной деятельностью. 2. Какие элементы составляют международных финансовых отношений? Международная экономика в таком виде, как она существует сейчас, сложилась не сразу. Много веков велись войны за раздел территорий, обладающих достаточными ресурсами, затем в эпоху гуманизма проявилось стремление к сотрудничеству с другими странами с тем, чтобы восполнить недостаток ресурсов путем торговли, обмена, различных технологий. Однако наиболее бурно процессы взаимодействия национальных экономик проявили себя в двадцатом веке и на это есть ряд причин. Начала быстро развиваться внешняя торговля при капиталистическом способе производства и достигла наибольшего развития в таких странах мира, как: США, Япония, ФРГ, Франция, Англия, Швеция, Италия. Процесс бурного развития капиталистического способа производства способствовал решению технических проблем переброски крупных партий товаров на дальние расстояния за счет использования железных дорог, пароходов в XIX веке. В XX веке возможность широкого развития внешней торговли усилилась за счет постоянного совершенствования морского, речного, железнодорожного, автомобильного, авиационного и трубопроводного транспортов. Интенсивное развитие различных видов машинного производства делает необходимостью увеличение внешнеторговых обменных операций, так как необходимы новые и разнообразные виды сырья, топлива, материалов, научных разработок. Потребность закупки нефти, леса, руд, металлов тем выше, чем интенсивнее развивается экономика страны. Интенсификация производства, в свою очередь, требует поисков большого, емкого рынка, что также способствует расширению внешнеэкономических связей и усилению внешнеэкономической деятельности. Существенной предпосылкой развития международных экономических связей является возможность повышения нормы прибыли на основе внешнеторговых операций. Расширение внешней торговли удешевляет элементы постоянного и переменного капитала и таким образом способствует снижению издержек производства. Благодаря конкуренции между производителями разных стран удается на мировом рынке довести мировые цены на товары до уровня их интернациональной стоимости, которая ниже национальной стоимости в менее развитых странах с невысокой производительностью общественного труда, но выше уровня национальной стоимости в развитых странах. Важным фактором развития внешней торговли является вывоз капитала, на основе которого возникают транснациональные корпорации, которые чаще всего бывают национальными по капиталу и интернациональными по сфере деятельности. Появляются и межнациональные корпорации, которые являются интернациональными по сфере деятельности и по капиталу. Роль транснациональных корпораций в международной торговле весьма значительна, так как на долю их внутрикорпорационного оборота приходится около одной трети международного экспорта. Таким образом, внешняя торговля является важнейшей предпосылкой и условием для развития международных экономических отношений. Причинами развития международных экономических связей являются таким образом: 1. Неравномерность экономического развития различных стран мира. Каждая страна имеет собственную структуру отраслей, свой уровень развития промышленности, сельского хозяйства, транспорта, связи, сферы обслуживания, свою специализацию в экономике. Специализация промышленного или сельскохозяйственного производства дает сильный толчок развитию внешней торговли, что очень актуально для небольших по территории и численности населения развитых капиталистических стран: Голландии, Норвегии, Бельгии, Финляндии и других. Эти страны имеют долю экспорта в валовом национальном продукте около 50 % и примерно такая же доля импортируется. 2. Различие в людских, сырьевых, финансовых ресурсах. Ежегодно в мире в поисках работы перемещается 25 млн. человек. Имеются страны с избыточными трудовыми ресурсами: Индия, Китай, Бангладеш, Пакистан, Нигерия и другие. А также есть регионы: Западная Европа, США, Ближний Восток, Южная Америка, которые нуждаются в притоке рабочих рук; Поэтому перемещение работников из страны в страну, регулируемое Международной организацией труда, процесс объективно необходимый, способствующий развитию внешнеэкономической деятельности. Большое разнообразие сырьевых ресурсов, основную долю которых составляют полезные ископаемые, объективно способствует установлению торговых отношений между странами мира. Установлению экономических связей между государствами способствует возможность некоторых стран мира, таких ка Японии, Сингапура, Гонконга, Панамы, Бахрейна и других - выделять средства для кредитования фирм, предприятий, банков, расположенных в различных странах. 3. Характер политических отношений. Укреплению международного экономического оборота способствует наличие дружественных политических отношений между странами. И, наоборот, политическая конфронтация резко снижает внешнеторговый оборот, вплоть до разрыва экономических связей. 4. Различный уровень научно-технического развития. Формированию внешнеэкономической деятельности способствует обмен между странами студентами, стажерами, научными сотрудниками, преподавателями; проведение совместных исследований, экспериментов; участие в геологических и археологических экспедициях; выполнение контрактов по проведению проектных, научно-исследовательских и конструкторских работ. 5. Особенности географического положения, природных и климатических условий. Результатом взаимодействия экономик является[21]: · дальнейшее углубление международного разделения труда; · экономию общественного труда в странах, активно осуществляющих внешнюю торговлю, совместное предпринимательство и участие в других формах внешнеэкономических связей; · интенсивный и рациональный обмен результатами труда; · дальнейшее укрепление политических, научных, технических, культурных и других связей; · увеличение числа стран мира, создающих рыночную экономику; · успешное функционирование транснациональных корпораций и концернов; · расширение круга стран, достигших полной конвертируемости их валют. |