анализ. «Анализ денежно-кредитной политики Национального банка РК» ТОма.. Анализ денежнокредитной политики Национального банка рк

• Название: Анализ денежнокредитной политики Национального банка рк
• Анкор: анализ
• Дата: 06.01.2023
• Размер: 33.44 Kb.
• Имя файла: «Анализ денежно-кредитной политики Национального банка РК» ТОма..docx
• Тип: Реферат; #874700

Министерство образования и науки Республики Казахстан

Актюбинский региональный университет им.К.Жубанова

Факультет Экономики и права

Кафедра «Государственное управление, финансы и маркетинг»

РЕФЕРАТ

на тему:

«Анализ денежно-кредитной политики Национального банка РК»

Выполнила: студентка 2 курса

Найманбаева Томирис

Проверила: ст.преподаватель

Калюжная Н.В

Актобе, 2021

Содержание

Введение

1. Теоретические аспекты денежно-кредитной политики;

2. Национальный Банк Казахстана, его правовые основы, цели, задачи и особенности денежно-кредитной политики;

3. Этапы развития денежно-кредитной политики Национального банка РК;

4. Денежно-кредитная политика НБ РК за 2020 год;

Заключение;

Список использованной литературы.

ВВЕДЕНИЕ

В Послании к народу “Казахстан-2030” Президент Республики Казахстан утверждает, что главной задачой прогрессом общего развития нашего государства представляет собой экономический рост, и преимущество экономического роста «будет одним из самых важных и сегодня, и завтра, и в течение следующих тридцати лет». Существенное место для достижения этой задачи играет банковская система Республики Казахстан.

На данный момент банковский сектор имеет значимую степень инфраструктуры денежно-кредитных отношений. И в этом случае в мировой экономике нынче, главным направлением которой до этого представлялось открытость, устойчивая работа кредитных организаций обретает особую значимость.

Объективной базой государственного управления экономики представляется денежно-кредитное регулирование, посредником которого является Национальный банк РК.

В состоянии стабилизации экономики и выхода из финансового кризиса действенная денежно-кредитная политика государства имеет еще больше важности изачимости. Для этго нужно анализировать банковскую мобильность, предоставить сбавление инфляции и экономический рост. Для которой может быть использованы механизмы и инструменты денежно-кредитной политики.

Задачей этой работы является:

- определить основу и представление денежно-кредитной политики;

-выявить цели и задачи денежно-кредитной политики;

- провети анализ этапов денежно-кредитной политики в НБ РК;

- подчеркнуть наиболее острые проблемы денежно-кредитной политики НБ РК за последнее время;

- провести анализ денежно-кредитной политики НБ РК и сделать заключение.

ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ

Денежно-кредитное регулирование экономики – это система мер и инструментов воздействия государства в лице центрального банка на объем и структуру денежной массы, находящейся в обращении в целях недопущения, снижения инфляции. Объективной задачей денежно-кредитного регулирования экономики считается установление количества средств, необходимых в обращении.

Основными направлениями регулирования денежно-кредитной системы являются:

1. государственный контроль над банковской системы. Цель-укрепление ликвидности финансово-кредитных институтов, способности своевременно удовлетворять требования;

2. управление государственным долгом (покупка, продажа государственных ценных бумаг, изменение цен облигаций, условий их продажи; повышение их привлекательности для частных инвесторов;

3. регулирование объема кредитных операций и денежной эмиссии.

Основным объектом денежно-кредитного регулирования является денежный оборот.

Денежный оборот-это движение денег в наличной и безналичной формах.

Денежно-кредитная политика - совокупность мероприятий государства в лице Национального Банка в области денежно-кредитных отношений в целях обеспечения стабильности национальной валюты.

Существуют следующие типы денежно - кредитной политики: рестрикционная денежно- кредитная политика, экспансионная.

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КАЗАХСТАНА, ЕГО ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ, ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ И ОСОБЕННОСТИ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ.

Наша страна имеет двухуровневую банковскую систему. Национальный Банк Республики Казахстан (НБРК) является главным банком Республики Казахстан и представляется как высший (первый) уровень банковской системы Республики Казахстан. Все другие банки Республики Казахстан являются нижний (второй) уровнем банковской системы (исключением является Банка Развития Казахстана, имеет особый правовой статус). Национальный Банк в рамках своих компетенции,представляет собой интересы Республики Казахстан в связи с заграничными банками, в международных банках и иных денежно-кредитных организациях. Целью Национального Банка Республики Казахстан не является получение прибыли. Национальный Банк подотчетен Президенту Республики Казахстан, и в зависимости узаконенных ему условий он не зависим в своей деятельности. Национальный Банк распределяет свою работу с Правительством Республики Казахстан, подчеркивая в деятельности банка экономическую политику Правительства он слаженно действует проработке неких задач, при этом если деятельность не противоречит действий его основных обязательств и осуществлению денежно-кредитной политики. Национальный Банк имеет централизованную структуру и вертикальную схему управления и подчинения. Совет директороя представляет собой орган оперативного управления, а Правление является Высшим органом Национального Банка. Главной целью Национального Банка является обеспечивание устойчивости денежного потока в Республике Казахстан. Для проработки главной задачи Национального Банка Республики Казахстан выделяются следующие задачи:

- разработка и проведение денежно-кредитной политики государства

- обеспечение функционирования платежных систем

- осуществление валютного регулирования и валютного контроля

- содействие обеспечению стабильности финансовой системы.

Национальный Банк при выполнении основных задач имеет при себе сдующие главные функции:

- проведение государственной денежно-кредитной политики в Республике Казахстан;

- осуществление эмиссии банкнот и монет на территории Республики Казахстан; - осуществление функции банка банков;

- осуществление функции банка, финансового советника, агента Правительства Республики Казахстан и иных услуг для Правительства и других государственных органов по соглашению с ними;

- организация функционирования платежных систем; - осуществление валютного регулирования и валютного контроля в Республике Казахстан;

- управление золотовалютными активами Национального Банка;

- осуществление контроля и надзора за деятельностью финансовых организаций, а также регулирование их деятельности по вопросам, отнесенным к компетенции Национального Банка и др.

- осуществление доверительного управления Национальным фондом Республики Казахстан.

В устройство Национального Банка Казахстана входят: центральный аппарат, состоящий из 11 департаментов (один департамент в г. Астане), 10 самостоятельных управлений и 1 самостоятельного отдела 16 территориальных филиалов и два филиала в городе Алматы: Центр кассовых операций и хранения ценностей и Центр обеспечения деятельности Национального Банки. Информация о деятельности Совета директоров В соответствии со статьей 19 Закона органом оперативного управления Национального Банка является Совет директоров Национального Банка Казахстана. В состав Совета директоров входят Председатель, его заместители, руководители структурных подразделений Национального Банка по представлению Председателя. Состав Совета директоров утверждается Правлением. В настоящее время в его составе 16 членов. Совет директоров, в соответствии с Законом, принимает решения по вопросам, находящимся в ведении Национального Банка, за исключением тех вопросов, которые входят в компетенцию Правления и Председателя Национального Банка. Заседания Совета директоров проводятся по мере необходимости, но не реже одного раза в месяц. Совет директоров по вопросам, отнесенным к его компетенции, принимает постановления. Порядок работы Совета директоров, оформления, согласования с членами Совета директоров и принятия постановлений определяется Регламентом работы Совета директоров, утвержденным постановлением Совета директоров Национального Банка Республики Казахстан от 03 октября 2000 года № 400. В целях повышения эффективности и планомерности деятельности Совета директоров ежеквартально утверждается план работы Совета директоров.

ЭТАПЫ РАЗВИТИЯ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РК

Просматривая этапы развития денежно-кредитной политики за 2006 - 2008 годы в области денежно-кредитной политики главной целью Национального Банка Республики Казахстан было обеспечение устойчивого денежного оборота.

Чтобы достичь этой цели Национальный Банк Республики Казахстан увеличил действия по операциям денежно-кредитной политики и разработал все для дальшего продвежения операционных ставок. Для того чтобы усилить регулирующие свойства этой ставки рефинансирования, Национальным Банком Республики Казахстан в 2005 году была введена практика ежеквартального пересмотра и установления официальной ставки рефинансирования. Национальный Банк, постепенно рассматривая повторно официальную ставку рефинансирования, давал финансовому рынку актуальные подхоходящие ориентации по ожидаемым тенденциям в финансовой сфере. С 1 февраля 2005 года официальная ставка рефинансирования была повышена с 7 % до 7,5 %, а с 1 мая 2006 года установлена на уровне 7,5 %.

Ожидалось, что в целом за 2006 - 2008 годы денежная база и денежная масса увеличится почти в два раза. Но вследствие этого наблюдалось тенденции ослабления влияния монетарных факторов в формировании инфляции и инфляционных ожиданий такое большое увеличение денежной базы не оказывал инфляционного давления. Но все же, в долгосрочном периоде в целях недопуска накапливания инфляционного потенциала за счет монетарных факторов, Национальный Банк Республики Казахстан принимал меры по снижению темпов расширения денежной базы путем стерилизации избыточной ликвидности банковской системы.

Для уменьшения остроты проблемы большой ликвидности и более гибкого регулирования ликвидности банков были внесены соответствующие изменения в механизме формирования минимальных резервных требований. В этих целях Национальным Банком Республики Казахстан были рассмотрены различные варианты определения структуры обязательств банков, в следствии чего должны были быть соблюдены нормативы резервных требований , а также порядок их выполнения и был выбран наиболее оптимальный вариант для проведения эффективной денежно-кредитной политики.

Кроме того, Национальный Банк Республики Казахстан фокусирует свои усилия на согласовании ставок по различным видам инструментов денежно-кредитной политики и повышению регулирующей роли краткосрочных ставок. Для того чтобы повысить точности прогноза по инфляции НБ РК разработал работы по модели трансмиссионного механизма. Были расширены операции открытого рынка, приняты меры по увеличению собственного портфеля ценных бумаг и развитию новых финансовых инструментов.

В области валютной политики Национальный Банк Республики Казахстан намерен сохранить режим плавающего обменного курса без определения какого-либо долговременного установленного коридора.

В области валютного регулирования и валютного контроля будет продолжена политика, направленная на дальнейшую либерализацию валютного режима в Казахстане. В настоящее время в Парламенте Республики Казахстан находится на рассмотрении проект нового Закона Республики Казахстан "О валютном регулировании и валютном контроле". Данный законопроект разработан в целях создания эффективной базы для поэтапного перехода на принципы полной конвертируемости национальной валюты.

В настоящее время в соответствии с концепцией нового законопроекта Национальный Банк Республики Казахстан начинает подготовку проектов подзаконных нормативных правовых актов, регулирующих порядок проведения валютных операций, вопросы лицензирования, регистрации валютных операций, уведомления о валютных операциях и процедур экспортно-импортного валютного контроля.

ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА НБ РК ЗА 2020 ГОД

Экономика Казахстана по-прежнему страдает от негативного влияния пандемии COVID-19. В целом внешние шоки, связанные с распространением коронавируса и снижением цен на мировых сырьевых рынках, оказали негативное влияние на динамику макроэкономических показателей РК. В этих условиях Национальный Банк страны проводит оперативную и слаженную работу в рамках денежно-кредитной политики, в режиме инфляционного таргетирования при плавающем обменном курсе тенге. Основным инструментом денежно-кредитной политики Национального Банка является базовая ставка.

После обвала цен на нефть и в целом на энергоресурсы Национальный Банк РК запустил ряд необходимых мер, направленных на обеспечение макроэкономической стабильности и снижение последствий внешних шоков для экономики Казахстана. Так, 10 марта 2020 года регулятор принял внеочередное решение о повышении базовой ставки до 12,0% с расширением процентного коридора до +/−1,5 п. п. Это решение способствовало снижению давления на курс, предотвращая рост инфляционных ожиданий и эффект переноса обменного курса на цены.

С начала апреля текущего года, учитывая риск значительного снижения экономической активности в стране, НБ РК начал процесс постепенного смягчения денежно-кредитных условий. 6 апреля было принято решение о снижении базовой ставки до 9,5% с расширением процентного коридора до +/−2 п. п. Снижение базовой ставки в комплексе с другими антикризисными мерами позволило сгладить влияние последствий коронавируса на казахстанскую экономику и поддержать деловую активность.

Далее, по мере ослабления давления на валютном рынке и снижения проинфляционных рисков, с одновременным нарастанием опасений, связанных с более резким, чем ожидалось ранее, спадом деловой активности в первом полугодии 2020 года, НБ РК в июле 2020 года снизил базовую ставку до 9% с сужением процентного коридора до +/− 1,5 п. п.

Последнее решение по базовой ставке было принято 26 октября текущего года: была сохранена базовая ставка на уровне 9,0% годовых с процентным коридором +/−1,5 п. п. Последующее снижение базовой ставки было ограниченно ввиду сохранения повышенной неопределённости как на внутреннем, так и на внешних рынках.

С учётом снижения базовой ставки в апреле и июле и прогноза годовой инфляции в 2020 году значение базовой ставки в реальном выражении составило 1,9% в октябре текущего года. Это ниже равновесного объявленного уровня в 3%-3,5%. Соответственно можно сказать, что денежно-кредитная политика носит стимулирующий характер.

По итогам октября текущего года годовая инфляция сложилась на уровне 7,1%, что несколько ниже оценок НБ РК. Это говорит о стабилизации ситуации на потребительском рынке. В свою очередь, продовольственная и непродовольственная инфляция сложились также ниже оценок. Так, индекс цен на продовольственные товары составил 110,7% при прогнозном значении 111,5%, на непродовольственные — 105,6% при прогнозе 116,7%. Динамика инфляции формировалась под влиянием введения карантинных мер на фоне распространения коронавирусной инфекции и последующего повышения спроса на определённые товары.

В структуре продовольственной инфляции наблюдалось более резкое замедление годовых темпов роста цен на рынках мясной и хлебобулочной продукции. На фоне ослабления номинального курса тенге отмечается рост цен на группы товаров со значимой импортной составляющей: масла и жиры, чай и кофе, алкогольные напитки.

Прогноз инфляции в текущем году предусмотрен в пределах 8%-8,5%, при этом ввиду текущей ситуации и проделанной работы НБ РК годовая инфляция по итогам 2020 года сложится ниже прогнозных значений. А в 2021 году предполагается снижение инфляции к верхней границе целевого коридора: 4%-6%.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Расмотрев все теоретические и практические стороны денежно-кредитной политики Национального Банка Республики Казахстан, были подчеркнуты следующие основные итоги. . В работе подробно расписаны основное содержание задачи и цели денежно-кредитного регулирования. Так как к конечным целям денежно-кредитной политики относятся обеспечение ценовой стабильности, экономический рост, достижение высокого уровня занятости и устойчивого платежного баланса, то можно сделать вывод, что денежно-кредитная политика является важнейшей частью экономической политики государства. Также нужно подчеркнуть тот факт, что НБ РК не пробует себы в достиганий конечных целей напрямую, НБ проводит политику, действует на мелкие цели, к которым могут относиться обменный курс национальной валюты, денежные агрегаты, прирост номинального ВВП, либо, в случае инфляционного таргетирования, промежуточная цель совпадает с конечной целью обеспечения ценовой стабильности. Также бы существенно подчеркнуты основные инструменты денежно-кредитной политики, дано описание наиболее популярных из них. Были срезюмированы инструменты, применяемые Национальным Банком Республики Казахстан. Был проведен подробный анализ этапов развития денежно кредитной политики НБ РК.В поисках путей решения сложившихся проблем были выделены дальнейшие возможные перспективы развития денежно-кредитной политики. к которым можно отнести снижение ставки рефинансирования и расширение эмиссии без оглядки на объем золотовалютных резервов. Эти меры должны запустить механизм рефинансирования, с помощью которого предполагается расширить кредитование предприятий реального сектора с целью диверсификации экономики. Это, в свою очередь, отразится на повышении конкуренции, снижении импортной зависимости и соответствующем снижении инфляции. . Важной частью работы был анализ денежно-кредитной политики НБ РК за 2020 г. Основная проблемы, которые заключались в структуре экономики, сильно зависивший от внешнеэкономической конъюнктуры негативного влияния пандемии COVID-19, осложнившие регулирование инфляционными процессами внутри страны. В Заключении была предоставленная определенная картина денежно-кредитной политики Национального Банка Республики Казахстан.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. 
   file:///C:/Users/NAME/Downloads/Национальный+Банк+Казахстана.pdf
   
2. 
   https://ooo-santal.ru/analiz-denezhno-kreditnoy-politiki-natsional-nogo-banka-rk/
   
3. 
       Закон РК от 30 марта 1995 г. №2155 «О национальном Банке Республики Казахстан» (с изменениями и дополнениями)      
   
4. 
      ТаттимбетоваЖ.К. Учебно-методический комплекс для дистанционного обучения по дисциплине: Денежно-кредитное регулирование экономики, Караганда 2009г. .        www.nationalbank.kz - официальный сайт Национального банка .    
   
5. 
       Правила о минимальных резервных требованиях, Утверждены Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 мая 2006 года №38 .        http://www.afn.kz/ .        Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 г «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (с изменениями и дополнениями по состоянию на 20.02.2006 г.) .     
   
6. 
      Постановление Правления Агенства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 г. №358 «Инструкция о нормативных значенияхи методике расчетов пруденциальных нормативов для БВУ» .        Правила об условиях и минимальных требованиях к порядку предоставления информации поставщиками информации, о порядке оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу кредитного отчета и об условиях и порядке предоставления кредитного отчета от 21 августа 2004 года N 250 .      
   
7. 
     Закон Республики Казахстан "О валютном регулировании", 24.12.96.// Бюллетень бухгалтера, №3, январь 1997.
   
8. 
   Основные направления денежно-кредитной политики на 2008-2009 годы // Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2007 года №146.