P2P Трейдинг. Гайд P2p трейдинг План Термины Что это такое и на чем мы зарабатываем
 Скачать 441.92 Kb.
|
Гайд P2P Трейдинг План: ● Термины ● Что это такое и на чем мы зарабатываем? ● Что нужно для начала работы и нюансы для новичков? ● Верификация ● Создание своих объявлений ● Как выставлять курс ● Как проходят сделки ● Споры ● Мошенники ● Нюансы при работе с банками и правоохранительными органами ● Как не терять деньги на просадках курса ● Итог Термины: Трейдер — тот, кто создает свои объявления на площадках и зарабатывает на разнице курсов Спред — разница курса между ценой покупки и ценой продажи Клиент — пользователь, который приходит в сервис и готов совершить сделку по готовому объявлению Локал — localbitcoins.net Бз — bitzlato.com/p2p Закуп —покупка монет трейдером по своему объявлению СНАЧАЛА ЧИТАЕМ ОТ НАЧАЛА ДО КОНЦА. ПОТОМ ЕЩЕ РАЗ, НО УЖЕ С ОСТАНОВКАМИ НА НЕОБХОДИМЫХ ПУНКТАХ. ЕСТЬ ПОДДЕРЖКА ОТ МЕНЯ В ЧАТЕ DISCORD. ЧТО НЕПОНЯТНО — СПРАШИВАЙТЕ. ДОКУМЕНТ БУДЕТ ПОСТОЯННО АКТУАЛИЗИРОВАТЬСЯ. Что это такое и на чем мы зарабатываем? P2P площадки — это места, где два человека соединяются между собой. Один из них хочет продать крипту за фиат, а другой — купить, ну и наоборот. Все как на обычных обменниках и биржах, но прелесть в том, что на обменниках вы — клиент обменника. А вот на п2п площадке, вы становитесь тем самым обменником, к которому приходят клиенты. В чем прикол, спросите вы? Суть в том, что площадки построены таким образом, что можно создавать свои объявления на покупку/продажу. Создавая свои объявления, вы, соответственно, в праве выставлять свой курс и свои условия проведения сделки. С другой стороны, есть люди, которые заходят на эти же площадки, но у них нет желания (или не знают, не хотят думать) создавать свои заявки и ждать пока к ним кто-то зайдет. Мы с вами же, в свою очередь, готовы, потому что это — наш хлеб! Рассмотрим более детально: Возьмем площадку Bitzlato для примера. Зайдя на нее, мы видим левый стакан (это мы, как клиент, которому надо купить BTC. Заходим и нажимаем кнопку «Купить») и правый стакан (это мы, как клиент, заходим и нажимаем кнопку «Продать»): Что мы видим? В левой части (первый скрин), мы, как клиент, можем купить бтц по курсу 262к за Приват, а в правом стакане можем продать бтц за Приват по 251к. Разница около 11к. А теперь внимательно! Мы посмотрели, как это выглядит со стороны клиента. Но мы то с вами не клиенты, мы — трейдеры, которые обслуживают клиентов! Соответственно, все зеркально, когда клиент покупает, мы ему продаем (он покупает у нас). Т.е мы продаем по 262к, а когда он продает — мы покупаем у него по 251к. Итого, разница 11к — это наш заработок. С первого раза может быть тяжело понять, но на практике все очень прозрачно станет. Еще раз, П2П — это место, где два человека обменивают между собой, один из них — создатель объявления, второй из них — откликается на эти объявления. Мы — создатели объявлений, сами выставляем курс, соответственно, на этом зарабатываем. Что нужно для начала работы? Для начала, разумеется, нужна регистрация на п2п площадках. Их много, но с нормальной ликвидностью по гривне только две: ● bitzlato.com (это и телеграм бот, и веб-версия, можно использовать и там, и там один аккаунт) ● LocalBitcoins.com Проходя регистрацию, помните про безопасность: - Установите 2фа на веб-версиях сразу после регистрации - Используйте сложный пароль - Лучше использовать отдельную почту - Проверьте сайт и, особенно, телеграм бота на предмет фишинга, сайты сохраните в закреп, а бот закрепите вверху телеграма! Когда выбираете имя пользователя, помните, что вы, по сути, создаете свой обменник, не надо делать Alex123 никнеймы, сделайте что-то прикольное — это ваш бренд. У вас будут постоянные клиенты, а это — лишний повод выделить себя среди массы других трейдеров. Новичку трейдеру на платформе нужно «показать себя», вы не сможете сразу наравне с другими стоять на доске объявлений. В случае с локалом — можно стоять на доске объявлений, но ваши объявлений на закуп будут в конце списка, пока вы не получите зеленый палец. Инфа от самого локала про зеленый палец: The green thumb is assigned automatically to your advertisements based on an algorithm. We don't want to share exactly what is required but the following things are looked at. Once your advertisement fulfils all the requirements, it will receive the green thumb. • Number of trades and feedbacks score of your account • Age of your account • The payment method of your advertisement • The popularity of the payment method • Recent feedback on your account • Total and recent amount of bitcoins traded by you • How long ago you completed your first trade. Другое ограничение от локала, но оно не касается новичков: Ваши объявления на продажу не будут видны вообще на доске, если на балансе меньше 0.04 BTC. Т.е если у вас на балансе 0.05 — вы можете продавать все 0.05, в том числе и эти 0.04 минимальных, но, если вы, например, продали 0.02 и у вас осталось 0.03, то их продать уже не сможете, так как на балансе нет 0.04. Можно закупать, выводить, заводить монеты и тд, все, кроме продажи по своему объявлению. В случае с БЗ, Есть похожее правило, как и зеленый палец, но попроще — вы будете стоять внизу доски по закупу, вне зависимости от курса объявления, пока ваш аккаунт не прокачается. Аккаунт должен быть возрастом от двух месяцев, он должен иметь историю сделок и не быть замечен в подозрительной активности. На продаже никаких ограничений нет. Есть ограничение на закуп — пока у вас на балансе нет 0.004 BTC, вы не можете закупать, ваши объявления на закуп будут неактивны. Кстати, эти 0.004 BTC можно «заморозить» в чек. В кошельке создайте чек на 0.004, никому его не передавайте и не обналичивайте, тогда у вас всегда будет этот небходимый минимальный баланс, вы его не продадите случайно или не выведите случайно. Далее, для начала работы вам, конечно же, нужны ресурсы. Первые два месяца будет тяжело очень, так как вы не сможете нормально закупаться. Возможно, даже стоит просто дать аккаунту отлежаться два месяца или работать в минимальную прибыль, закупаясь на, условно, Куне, а продавать уже на площадках. Для начала, вам нужно, чтобы было не меньше 0.04 BTC на балансе, для того, чтобы ваше объявление на локале было активно. Поэтому, оптимально можно считать 700-1000$. Вы будете комфортно торговать и наращивать средства. Далее, нужны карты Карты для начала нужны: Приват и Моно по одной. Этого хватит точно для начала. Дропов не покупайте. Лучше свои или близкие. Приват лучше сделать платиновую, Моно тоже не помешает платиновую. Верификация Итак, мы уже понимаем, на чем будем зарабатывать, деньги и карты готовы. Прежде чем начинать работать и размещать свои заявки, нужно пройти верификацию. Без нее размещать заявки на локале нельзя, а на бз будем сильно ограничены. На локале присутствуют уровни верификации, каждый нужно проходить по мере достижения оборотов. Сложностей никаких нет, нужно делать все четко по инструкции. На бз, аналогично, никаких сложностей — просто делаем все по инструкции. Верифицируйте аккаунты на себя, не надо дропов и тд, в этом нет смысла и создаст только лишние сложности. После подачи документов, если все ок — получите соответствующее уведомление и можно начинать работу. Создание своих объявлений Вериф есть, деньги готовы, карты есть, понимание есть. Можно создавать свои заявки и начинать прокачивать аккаунты. Хоть вы и новичок, а, как помним выше, ваши заявки на закуп будут стоять внизу, все равно рекомендую их создавать, вдруг кто и зайдет к вам в объявление. Создание заявок рассмотрим на примере локала, так как у БЗ все проще и интуитивно очень понятно. Чтобы создавать свои заявки нужно перейти в раздел “Dashboard” и там выбрать создание объявления. Сразу отмечу, на локале, в объявлении, вы можете в названии написать все что хотите, т.е можно написать “Privat/Mono”, и это подразумевает, что вы продаете, ну или покупаете за Приват или Моно. А вот на БЗ нет такого, там все уже разбито по методам оплаты. Т.е вы создаете отдельное объявление для Монобанка и отдельное для Привата. Создавать объявления можно и нужно, как на покупку, так и на продажу. Выбираем, что хотим: продавать или покупать, локацию выбираем “Ukraine”, соответственно. Валюту: гривну, так как мы получаем или отправляем гривны на карту. Пеймент метод выбираем “Transfer with specific Bank” или “Natinonal Bank Transfer” (лучше первое) “Bank Name” — тут указываем те банки, через которые мы продаем/покупаем, ну и можно любой текст еще добавить. Например: «ПРИВАТ/МОНО Очень быстро отпускаю монеты». “Margin” и формула под ним — это возможность выставить плавающий курс, например, ваш курс всегда +2% от биржи, и он сам меняется, в зависимости от того, что происходит на бирже. Но, я не рекомендую ставить плавающий курс, так как мы — активные трейдеры, это не имеет смысла, так как нам нужно постоянно менять курс руками, например, 223456 BTC/UAH. Про выставление курса мы еще поговорим ниже более детально, пока просто технические моменты. «Минимальный и максимальный лимит сделки» — это от какой минимальной суммы до какой максимальной вы готовы покупать/продавать. Например, у вас на карте 1000, но и с мелкими суммами вы не хотите работать — вы ставите лимит на покупку 500-1000 — с вами можно будет открыть сделку только в пределах этой суммы. Учтите, что если это закуп, максимальный лимит лучше ставить не больше, чем у вас есть на карте/картах, или вообще включать функцию слежения за ликвидностью, тогда, после каждой сделки, максимальный лимит будет автоматически отниматься. При лимитах с продажей я делаю иначе — ставлю максимальный лимит 10000000000. Так как на площадках можно продать только то, что есть у тебя на балансе, ваш максимальный лимит будет автоматически ограничен вашим балансом. Например, вы установили лимиты 1000-1000000000, но на балансе 0.11 BTC — ваш лимит будет автоматически установлен 1000-25699, т.е нет смысла следить за своим макс лимитом — он всегда у вас будет актуальный, в отличии от закупа. «Часы работы» — ненужная вещь, так как, когда мы работаем, мы включаем свои объявления, когда не работаем — отключаем. “Terms of trade” — тут указывается информация о вас и вашем объявлении. Особо рекомендую не запариваться, просто подсмотрите у других трейдеров и сделайте что-то свое. В основном, никто не обращает на это внимание — всем важен курс и репутация. Как выставлять курс? В предыдущей части мы уже говорили про механику выставления курса, теперь поговорим про логику. На п2п работает две вещи, по которым потенциальный клиент определяет, к кому из трейдеров пойти делать сделку. Первая: по убыванию на доске — кто первый-второй-третий, к тому и идут. Т.е, если курс лучше всех, но лимиты от 20к, то, понятное дело, не всем это подходит. Представляем идеальную ситуацию: я п2п трейдер, я встаю в 8 утра. Проверяю что вообще с биткоином произошло пока я спал (смотрю просто курс BTC/USD по Binance), все спокойно, захожу на площадки, смотрю что там происходит: ● Открыл локал: там закуп по 250к, продажа по 260к ● Открыл BZ: там закуп по 248к, продажа по 262к Включаю свои заявки и становлюсь на 1-10 гривен по курсу лучше чем трейдер, который стоит выше всех. После этого, все просто — начинается сплошная гонка, постоянно все друг друга переставляют, чтобы быть выше. Мне теперь нужно только переставлять выше и принимать сделки. Так и проходит адекватный рабочий день. Пару моментов: 1. Обязательно поглядываем на kuna.io, там иногда бывают перекосы с курсами с п2п площадками — можно выгодно купить BTC (не забывайте учитывать комиссии) 2. В конкуренции не учитываем залетных. Пример залетного — это когда все стоят на закуп по 250-251к, а он стоит по 257к Как проходят сделки? Работаем, включена торговля, переставляем курсы, все ок. Тут прилетает сделка (сначала поговорим про закуп): 1. Прилетает сделка, что кто-то хочет нам продать монет. Проверяем курс (всегда), мало ли, что вы там случайно накрутили. 2. Принимаем сделку и получаем реквизиты, куда отправлять средства и доп условия (может кто-то хочет, чтобы мы указали комментарий к переводу). 3. Заходим в свой онлайн-банкинг и выполняем перевод, точную сумму, как указано в сделке. 4. Возвращаемся на площадку и подтверждаем перевод. 5. Если все ок — получаем монетки на баланс. Продажа: 1. Прилетает сделка, что кто-то хочет у нас купить монет, аналогично, проверяем курс! 2. Выдаем свои реквизиты и условия (про условия расскажу ниже). 3. Ожидаем пока проведут оплату. 4. Проверяем оплату именно внутри банка, не смски и не просто слова “Я отправил”, проверяем выполнение условий. 5. Если все ок — отпускаем монеты В сделках можно общаться с контрагентами, не забываем про это. Еще важно помнить о временных рамках, например, на перевод фиатных средств дается 30 минут обычно. Споры А что делать, если все пошло не по плану, например, вам отправили только половину денег? Как мы помним, монеты находятся в депонировании (заблокированы на момент сделки), поэтому, ни в коем случае, нельзя отпускать монеты, если вас что-то не устраивает при продаже и открывать спор, если вы покупатель. Спор — ситуация, когда одна из сторон не выполнила условия сделки. Это может быть что-угодно, например, не указан комментарий при переводе, и вас это не устраивает. Почему это может не устраивать расскажу ниже. ● При споре в сделку вмешивается 3 сторона — сервис. ● Нужно слушать все, что говорит арбитр (представитель сервиса) и выполнять все его требования. ● Не бояться! Если вы все сделали правильно, не было мыслей кого-то обмануть, и вы уверены в своей правоте, то все будет ок. Единственное: процесс спора занимает время, от 12 часов и в зависимости от сложности ситуации. Мошенники Мошенники, грязные деньги, фейк поддержка и тд — все это, конечно же, есть на п2п-площадках и от этого надо себя максимально страховать. Говорим о 2 вещах: 1. мошенники, которые хотят украсть ваши монетки; 2. грязные деньги, которые могут отправить вам на карту. 1. Мошенники, которые хотят украсть ваши монеты. Уже есть прекрасная информация от компании Bitzlato, поэтому ниже прикладываю. В принципе, все актуально. КЕЙС 2: Мошенник предлагает (просит) провести сделку вне сервиса, чтобы не платить комиссию. Этот вид мошенничества подразумевает, что пользователь открывает сделку на покупку или продажу монет, а контрагент (мошенник) пишет сообщение внутри бота (или в личные сообщения Телеграм, если у пользователя открыты личные данные) с предложением “обойти” комиссию сервиса методом того, что одна сторона отправляет фиатные средства по указанным реквизитам, а вторая высылает в личные сообщения чек на оговоренную сумму монет. В конечном итоге пользователь отправляет фиат или чек с монетами и в ответ, естественно, не получает ничего. КАК ПОСТУПАТЬ: Никогда не проводите сделки вне бота или веб-версии p2p. Это ЗАПРЕЩЕНО правилами сервиса, и в таких сделках Bitzlato не сможет ничем помочь — вам не возместят утраченных средств. Переходя по объявлению, вы не платите комиссию в любом случае, так как для вас она составляет 0%. Мошенники могут и будут предлагать вам все более и более выгодные условия для проведения сделки вне сервиса, однако их истинная цель — украсть ваши деньги! КЕЙС 3: Мошенник утверждает, что отправил пользователю средства, и даже присылает скриншот со страницы оплаты, однако пользователь не видит средств на своем аккаунте. Мошенники могут пользоваться различными психологическими приемами, от мольбы до угроз: могут вам клясться душой матери или обещать пользователю, что найдут его и сделают ему плохо — цель этого исключительно одна: заставить вас отпустить монеты и навсегда уйти в закат. КАК ПОСТУПАТЬ: В случае возникновения подобного рода ситуаций, когда ваш контрагент настаивает на том, что он отправил средства, в подтверждение направляет скриншот об оплате, квитанцию или любой другой документ — перед тем, как отпустить монеты вы должны зайти на свой банковский аккаунт (электронный кошелек) и убедиться в поступлении средств в той валюте и в том количестве, которые были оговорены по условиям сделки. Если на своем счету вы денег не видите, можете обратиться в поддержку своего банка (электронного кошелька) и передать им, что ожидаете получение средств на счет и уточнить, видят ли они какое-то движение денег. Если банк отвечает отрицательно, не ведите никаких разговоров с вашим контрагентом, ожидайте автоотмены сделки либо открытия спора покупателем, а также сообщите службе поддержки Bitzlato о сложившейся ситуации. Назначенный арбитр постарается максимально быстро решить вопрос и помочь вам. КЕЙС 4: Мошенник утверждает, что перевел средства, и пользователь даже получил pop-up уведомление со своего электронного кошелька о том, что на его счет якобы зачислены средства, после чего отпускает монеты, переходит в свой кошелек и видит, что вместо зачисления средств ему просто выставили счет. Схема чаще всего встречается при использовании QIWI или Тинькофф как метода оплаты, но может быть использована и на других платформах. Суть мошенничества заключается в следующем: вместо того, чтобы отправить контрагенту средства, злоумышленник выставляет пользователю счет на оплату. Невнимательный пользователь увидев pop-up уведомление от своего банка/кошелька с цифрами, совпадающими с суммой сделки, думает, что это уведомление о зачислении и отпускает монеты злоумышленнику. КАК ПОСТУПАТЬ: До того как отпустить монеты вы должны перейти на сайт своего банка/кошелька или открыть их приложение и убедиться в том, что средства зашли именно в той валюте и в том количестве, которые были указаны в условиях сделки. КЕЙС 5: Мошенник подтверждает перевод средств, пользователь получает уведомление о зачислении денег на счет, отпускает монеты, а потом оказывается, что он получил средства в другой валюте. Суть схемы в следующем: пользователь открывает сделку о продаже криптовалюты на сумму 1000 рублей, и ему приходит уведомление о зачислении этих средств на счет. По невнимательности он не замечает, что перечислили ему не 1000 рублей ($13,5), а 1000 тенге ($2,3), и отпускает монеты. КАК ПОСТУПАТЬ: До того как отпустить монеты вы должны перейти на сайт своего банка/кошелька или открыть их приложение, чтобы убедиться в том, что средства зашли именно в той валюте и в том количестве, которые были оговорены в сделке. КЕЙС 6: Мошенник отзывается на объявление о продаже или создает заявку на покупку криптовалюты. После принятия сделки продавцом мошенник отправляет средства по указанным реквизитам. Продавец видит уведомление о поступлении средств и отпускает монеты мошеннику. Когда же жертва мошенничества заходит в свой кошелек, оказывается, что перевод защищен кодом протекции (чаще всего это встречается в случае проведения сделки с методом оплаты через Яндекс.Деньги и WebMoney), и без введения пароля, указанного отправителем средств, доступ к деньгам получить нельзя. КАК ПОСТУПАТЬ: До того как отпустить монеты нужно перейти на сайт своего банка/кошелька или открыть их приложение и убедиться в том, что средства зашли именно в той валюте и в том количестве, которые были оговорены в сделке. Схемы мошенничества, в которых мошенник выдает себя за службу поддержки КЕЙС 7: При проведении сделки пользователь получает уведомление о подтверждении перевода средств, однако средства не приходят. Так как пользователь прочитал предыдущую часть этой статьи, он знает, что отправлять монеты до того, как он получит их себе на счет, небезопасно. Он ожидает автоотмены сделки, которая произойдет через 2 часа после открытия, либо же открытия спора покупателем (что маловероятно, если он мошенник). Тем не менее, до открытия спора пользователю в боте приходит сообщение со следующим или сходным посылом: Добрый день, я агент поддержки, прошу провести сделку в ручном режиме (читайте подробнее о данном виде мошенничества выше) в связи с неполадками в системе или прочее. Другой пример: мошенник представляется службой поддержки и сообщает пользователю, что его контрагент (мошенник) уже отправил средства, но был заблокирован и предлагает пользователю отпустить монеты под предлогом, что так его монеты разблокируются и останутся на его балансе, плюс к тому же он получает фиатные средства. Третий пример: представляясь поддержкой, мошенник пишет сообщение, что якобы в связи с пунктом правил 1.1.1 (подставьте сюда любые цифры) фиатные средства покупателя депонированы в эскроу и для их получения вам необходимо отпустить монеты. Итог — пользователь отпускает монеты и остается без криптовалюты и фиата. КАК ПОСТУПАТЬ: В случае если вы получили подобные сообщения якобы от службы поддержки Bitzlato, не отвечайте на них и прекратите любые контакты с данным пользователем. Дождитесь возможности автоотмены сделки, которая произойдет через 2 часа после открытия, либо же открытия спора покупателем (что маловероятно, если он мошенник), и сообщите об инциденте Арбитру по сделке. ПОМНИТЕ: служба поддержки Bitzlato НИКОГДА не пишет пользователям первой; Bitzlato не контролирует движение фиатных средств и не может накладывать на них любые ограничения по движению. Перед тем как отпустить монеты ВСЕГДА проверяйте поступление средств на ваш кошелек или карточный счет! КЕЙС 8: Злоумышленник создает “клона” бота нашей службы поддержки для манипуляций и кражи ваших средств. КАК ПОСТУПАТЬ: Если вам необходимо обратиться в службу поддержки через Телеграм, обращайтесь исключительно в @HELP_BITZLATO_BOT (в который, кстати, можно напрямую перейти из официальных ботов Bitzlato). Обратите внимание, что злоумышленники пытаются обмануть пользователей тем, что пишут username нашего бота поддержки себе в описание профиля, и невнимательные пользователи могут не обратить на это внимание. КЕЙС 9: Злоумышленник предлагает свою помощь в объединении аккаунтов Телеграм-бота и веб-версии. Мошенники могут писать как со своих аккаунтов, так и с “клонов” бота нашей службы поддержки. Во втором случае, представляясь поддержкой, мошенники могут сказать, что, согласно некоему пункту правил, пользователь обязан объединить аккаунты, а отказ от выполнения данного указания может наказываться вплоть до конфискации монет. Для этого собеседник просит вас предоставить ему уникальный код для привязки аккаунтов или ввести код, который он продиктует, в соответствующее поле. Итог — пользователь теряет свой аккаунт со всем балансом. КАК ПОСТУПАТЬ: Не реагировать на сообщения злоумышленника, ни в коем случае не передавать свой уникальный код для привязки аккаунтов НИКОМУ и НИКОГДА, а также не вводить чужой код НИ ПРИ КАКИХ ОБСТОЯТЕЛЬСТВАХ. Если же случилось так, что вы случайно передали свой код или ввели чужой, СРОЧНО обращайтесь в службу поддержки Bitzlato. Чем быстрее вы обратитесь к нам, тем выше вероятность, что мы сможем помочь. Мошенник пытается получить ваш номер телефона КЕЙС 10: При проведении сделки покупатель (мошенник) просит пользователя предоставить ему личный номер телефона (с другой стороны, если Вы проводите сделку с методом оплаты QIWI - вам придется передать свой номер телефона, т.к. он совпадает с номером кошелька. В таких случаях просто не реагируйте на push-уведомления, а просто проверяйте баланс в приложении или на сайте), так как банк затребовал ваш номер получателя для перевода средств (или любая другая причина). Пользователь предоставляет собеседнику свой номер телефона, и далее может произойти один из следующих сценариев: ● Злоумышленник отправляет смс якобы от банка о зачислении средств; ● Мошенник получает доступ к вашему номеру телефона (делает копию сим-карты) и после этого получает доступ к вашим аккаунтам Телеграм, онлайн-банкингу и прочим сервисам, которые привязаны к вашему телефону. КАК ПОСТУПАТЬ: Никогда и ни в коем случае не передавать свой номер телефона незнакомым людям. Настроить двухфакторную авторизацию в своем Телеграм-аккаунте. КЕЙС 11: Злоумышленник пишет пользователю в личные сообщения в Телеграм и под разными предлогами предлагает добавить его номер телефона в свои контакты. Когда вы добавляете себе в контакты номер злоумышленника, в зависимости от настроек Телеграм, он может заполучить доступ к вашему номеру телефона. О том, что можно сделать, располагая вашим номером телефона, читайте выше. КАК ПОСТУПАТЬ: Никогда и ни в коем случае не передавайте свой номер телефона незнакомым людям, никогда не добавляйте случайных контактов, отправленных вам в Телеграм. Настройте двухфакторную авторизацию в своем Телеграм-аккаунте. Мошенническая схема “Треугольник” КЕЙС 12: В схеме участвуют как минимум три человека: мошенник (М), криптотрейдер (Т) и жертва (Ж). Суть мошенничества заключается в следующем: М открывает обычную сделку на покупку криптовалюты у Т, последний отправляет ему реквизиты для оплаты. После этого М отправляет реквизиты для оплаты Ж, с которой он до этого договорился о другой операции, связанной с переводом средств (например, покупка товара на Avito, Юла, OLX или других площадках). Ж думает, что оплачивает товар, платя по реквизитам Т, последний видит поступление средств на счет и отпускает монеты. На этом этапе М выходит из сделки, так как он уже получил на свой счет криптовалюту, которую не оплачивал. Ж, не получив оплаченного товара или услуги, обращается в банк или полицию с заявлением об обмане и краже средств. Банк видит, что деньги были переведены на карту Т и принимает его за мошенника. Итог: Мошенник уходит с деньгами, а у Трейдера начинаются проблемы с банком, т.к. тот блокирует счета и изымает поступившие средства. КАК ПОСТУПАТЬ: При проведении сделок через Телеграм-бот или веб-версию рекомендуем просить у покупателя криптовалюты указывать при переводе средств такой комментарий, который может помочь заподозрить мошеннические действия и отказаться от перевода средств — например, имя пользователя при покупке BTC на Bitzlato. ПОМНИТЕ: если покупатель при переводе средств не прикрепил комментарий, вы в праве не отпускать средства и дождаться решения спора Арбитром. Также вы можете запросить фото карты на фоне сделки или карты на фоне листка с надписью "Покупаю криптовалюту у (ваше имя) на бирже Bitzlato”. Помимо этого, обращайте внимание на статус верификации и рейтинг пользователя, соотношение успешных и отмененных сделок, поражений в спорах. Если же вы попались на эту мошенническую схему и у вас возникли проблемы с банком или оператором электронного кошелька, как можно скорее обратитесь в нашу службу поддержки, мы попытаемся помочь вам решить эти трудности! Фишинг КЕЙС 13: У всех популярных бирж и обменников есть сайты-клоны, и имя им легион. Создаются эти поддельные сайты с одной целью — для фишинга. Здесь расчет идет на невнимательность: обычно клоны отличаются парой символов в доменном имени. Схема простая: пользователь собственноручно вводит данные своего аккаунта на поддельной бирже и тем самым дает доступ к своему аккаунту мошенникам. КАК ПОСТУПАТЬ: Самый простой вариант страховки от фишинга — добавить сайт Bitzlato в закладки браузера (обычно комбинация Ctrl+D или Command+D на Mac) и переходить на сайт только через закладки. Если не хотите добавлять сайт в закладки (что очень зря), следует проверять доменное имя сайта с крайней осторожностью каждый раз, когда вы переходите на сайт из поисковика (Google, Yandex и прочих) или же со сторонних ресурсов (форумы, группы ВК, чаты Телеграм и подобное)! Кроме того, категорически рекомендуем установить двухфакторную авторизацию для входа в аккаунт (например, через Google Authenticator, Microsoft Authenticator, 2FA Authenticator или любые подобные приложения). Общие советы по безопасности при торговле на Bitzlato 1. Скройте номер телефона, привязанный к Telegram, от посторонних лиц. 2. Установите двухфакторную аутентификацию на учетную запись Telegram. 3. Не указывайте в реквизитах номер телефона, который привязан к учетной записи Telegram. 4. При регистрации в web-версии не используйте логин\пароль, которым ранее вы уже пользовались в сети. 5. Не проводите сделки вне сервиса, через чеки, пополнение внешних кошельков. 6. Внимательно рассматривайте заявку перед тем как принять сделку. 7. Ели вы откликнулись на объявление, перед отправкой денежных средств убедитесь, что вторая сторона приняла сделку. 8. Не отпускайте монеты до фактического поступления денежных средств на счет. 9. Заранее проверяйте покупателя и законность переводимых вам денежных средств. 10. Попросите указать комментарий к платежу, например "Возврат долга" или "Перевод Ваше имя пользователя в сервисе за BTC 1000 р.". 11. Запросите фото карты на фоне сделки или карты на фоне листка с надписью "Покупаю криптовалюту у Ваше имя пользователя в сервисе". 12. Не устанавливайте программное обеспечение и не принимайте файлы из непроверенных источников. 11. Не предоставляйте номер телефона, коды подтверждения и пароли третьим лицам. 12. Не выполняйте требования мошенников, выдающих себя за агентов поддержки. 2. Грязные деньги Выше, в тексте от Bitzlato, видим мошенническую схему «треугольник». По сути, при работе с гривной — это единственный вариант, как можно получить грязные деньги. Я всегда прошу указать комментарий “Bitzlato”, если человек все равно не указал и отправил — я прошу отправить с тех же реквизитов 1 грн с указанием нужного коммента. Если нет — открываю спор и делаю возврат. Все просто. Если, все же, залетели грязные деньги, и жертва обратилась в банк, а банк, соответственно, обратился к вам, то не нервничаем и говорим банку все как есть. Как примерно выглядит диалог с банком: - Здравствуйте! Поступила жалоба, что вы не выполнили свои обязательства перед контрагентом по продаже детской коляски на сайте OLX! - Здравствуйте! Скорее всего, мою карту использовали как 3 сторону для получения средств. На самом деле, я продавал свою криптовалюту на площадке Bitzlato. - В таком случае, сможете предоставить доказательства? - Да, конечно, отправлю вам на почту скрины сделки, где видно, как я выдал эту карту в то же время, что и поступил платеж. В худшем случае, нужно будет то же самое объяснить полиции. Иногда, выгоднее вернуть деньги, если сумма маленькая, например, 500 грн, или договориться с жертвой, при условии, что она осознала суть ситуации — вернуть половину. Если соблюдать все правила с комментариями, не торговать с сомнительными личностями, не принимать межбанк, то, в принципе, все будет ок! Если вы попросили указать комментарий, а контрагент не сделал этого и говорит забыл/не увидел, дальше идет три варианта развития событий: 1. Самый нормальный: просим контрагента с тех же реквизитов отправить 1 грн с указанием нужного коммента. Если он это делает и фамилия отправителя совпадает — тогда все ок. 2. Сразу говорим, что ничего не будет. Открывается спор и тогда арбитр попросит вас вернуть средства обратно, а монеты вернут вам. 3. Просим сделать скрин, на котором видно и сделку, и окно отправки, например, в Приват24. Поставить два окна рядом, например, на рабочем столе и сделать скрин. Но нужно проверять, чтобы это был не фотошоп. Нюансы при работе с банками и правоохранительными органами - Нужно прогревать карты. Если вы не гоняли большие суммы до этого, то лучше по одной карте не гонять более 10-15к гривен в сутки первое время. - По карте Монобанка лучше не делать более 10k$ эквивалент оборота в месяц. - Приват нужно иметь карту платину. - Больше карт — лучше. Дропов не покупаем — вас, скорее всего, или обманут, или потом деньги зависнут. - Банки не обманываем, если спрашивают, что за транзакции, с чем связаны. - Правоохранительные органы тоже. У меня на практике почти не было контактов с властями, касательно этого рода деятельности. В основном, только банки. - Всегда есть риск, что банк вас заблокирует и навсегда разорвет контракт. Этого никак не избежать. У меня такого никогда не было по картам, но знаю случаи у других. - Не надо по картам только гонять деньги, делайте с них покупки. Жвачку или пачку сигарет, или машину заправить. Тогда банк будет более лояльно смотреть на вас. - Никаких ФОП открывать не надо, только физ лица. Как не терять деньги на просадках курса В принципе — никак. Первое, что надо помнить: когда вы теряете на просадке, “завтра” — это может быть не просадка, а резкий рост, и вы точно так же, как вчера потеряли на просадке, сегодня заработали на росте ничего не делая. Во-вторых, не надо закупать бтц как товар. Нет такого, что вы купили по 250к, и надо обязательно продать в плюс. Закупили по 250к, курс неудачно упал после этого и уже продажа идет по 248к — ничего страшного, продаем и откупаем по 240к, условно. Зарабатываем на спреде. Ошибка — когда ты закупил, а курс упал, и ты сидишь ждешь пока он вырастет выше, чем твой закуп. На этом обычно и выносят новичков. Важное правило, если хотим безопасно стабильно зарабатывать, но иногда трейдеры рискуют и снимают сливки за свой риск: Не спать с биткоином! Не успели продать, когда ушли отдыхать/спать — конвертируйте монеты в USDT, а утром — обратно в BTC и продолжаем продавать. Можно это делать, отправляя монеты на биржу какая вам нравится, в BZ можно делать через привязанную биржу или кнопку (бетонирование в боте). Почитать подробнее можно тут Итог - Понимаем, что такое п2п торговля, на чем мы будем зарабатывать. - Понимаем, что первые два месяца будет тяжеловато, но, тот, кто это время пересилит — будет зарабатывать. - Знаем, как выставлять курс и на что ориентироваться, как соревноваться с другими. - Знаем, какие карты использовать и как максимально, насколько это возможно, защитить себя от грязных денег. - Знаем, как общаться с банками и что делать, чтобы минимизировать это общение. - Знаем, что нельзя на 100% застраховать себя от падения курса, и что это нормально. - Всегда есть поддержка в чате Discord для тех, кто ознакомился с этим курсом. Он порезан, чтобы преимущество имели те, кто купил доступ, а не те, кому слили этот документ. Многие темы будут подниматься в Discord, будут выходить посты на темы, которые тут не раскрыты. Запланированные темы: - Автоматизация торговли - Постоянные клиенты - Работа по зарубежным рынкам |