Проект. Городской округ город лангепас хантымансийского автономного округаюгры лангепасское городское муниципальное автономное
 Скачать 122.24 Kb.
|
|
МУНИЦИПАЛЬНОЕ ОБРАЗОВАНИЕ ГОРОДСКОЙ ОКРУГ ГОРОД ЛАНГЕПАС ХАНТЫ-МАНСИЙСКОГО АВТОНОМНОГО ОКРУГА-ЮГРЫ ЛАНГЕПАССКОЕ ГОРОДСКОЕ МУНИЦИПАЛЬНОЕ АВТОНОМНОЕ ОБЩЕОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ «СРЕДНЯЯ ОБЩЕОБРАЗОВАТЕЛЬНАЯ ШКОЛА №4» Мировой экономический кризис:причины и последствия итоговый проект выпускника основной школы Выполнила: Топорищева Валерия, ученца 9А класса Руководитель: Попова С.А., учитель общества г.Лангепас, 2022 г. ОГЛАВЛЕНИЕ ВВЕДЕНИЕКак известно, экономический кризис – это значительное нарушение равновесия в хозяйственной системе, часто сопровождающееся потерями и разрывом нормальных связей в производстве и рыночных отношениях.[1] Конечным итогом кризиса является дисбаланс функционирования экономической системы в целом. Актуальность выбранной темы курсовой работы объясняется, прежде всего, тем, что финансовые кризисы являются неотъемлемой частью рыночной системы и соответственно они так или иначе влияют на неё. Кроме этого, актуальность работы определяется тем, что поиск способов предупреждения финансовых кризисов в настоящее время является проблемой всего мирового сообщества. Это обусловлено возрастанием риска возникновения кризисов в условиях экономической, а также финансовой глобализации. Финансовые кризисы способствуют замедлению темпов экономического развития стран, приводят к отрицательным социальным последствиям. Целью работы: является исследование причин и последствий мирового финансового кризиса. Поставленная цель определяет следующие задачи: изучить понятие и сущность экономического кризиса. Рассмотреть мировые финансово-экономические кризисы и выявить их общие черты выявить основные причины возникновения мирового финансового кризиса в 2008 году и условия его протекания рассмотреть основные задачи антикризисных мер правительства Российской Федерации и дать рекомендации по совершенствованию государственной антикризисной политики Предметом данной работы является мировой финансовый кризис. Объектом выступает мировой финансовый кризис 2008 года. Работа состоит из введения, 3 глав, заключения и списка использованной литературы. В первой главе рассматриваются теоретические причины мировых кризисов, а именно изучены понятие и сущность экономического кризиса, мировые финансовые кризисы в исторической ретроспективе, а также антикризисная политика. Во второй главе исследован финансовый кризис 2008 года и антикризисные меры государства. В завершение сделано заключение о последствиях, а также приведен список использованной литературы, в который вошли работы российских и зарубежных авторов, нормативные документы, а также интернет ресурсы. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ВОЗНИКНОВЕНИЯ МИРОВЫХ ФИНАНСОВЫХ КРИЗИСОВЭкономический кризис, его понятие и сущность На сегодняшний день в современной литературе не установилось единого представления о кризисах в развитии социально-экономической системы. В России при разработке экономической политики развития производства в течение многих десятилетий, понятие «кризис» было скорее идеологическим, чем реальным фактором. Выдающийся немецкий политический деятель и экономист К. Маркс доказывал, что первопричиной кризисов в общественном развитии является экономика. При этом он утверждал, что экономика опирается на частную собственность и может влиять на структуру и столкновение интересов.[2] Отталкиваясь от данной теории, российские политики и идеологи вывели положение, что общественно-экономическая формация, которая устраняет частную собственность, исключает и саму возможность кризиса. В связи с этим, в недавнем прошлом для определения ситуации, которая обозначалась как кризисная, употреблялись такие термины как «трудности роста», «проблемы развития», «застой». Стоит отметить, что вышеперечисленные термины, заменяя понятие «кризис» отражали те же процессы. Кризис (с греч.) это решение, крутой перелом, тяжелое переходное состояние какого-либо процесса социального института. В самом общем виде кризис - это нарушение равновесия системы и в то же время переход к новому ее равновесию.[3] Термин "кризис" применяется для определения ситуации, которая в определенной степени является аномальной и нередко характеризуется стремительными изменениями и переменами. «Классическое» экономическое понятие кризиса, которое было сформулировано в 18 веке, обозначало не желаемую и драматическую фазу в капиталистической экономической системе. Основными признаками указанной напряженной фазы являлись колебания, негативные явления, а также помехи. Однако данное определение не принимает во внимание целый ряд различных схем, а также этапы эволюции и функционирования экономики. В связи с этим, «классическое» понятие кризиса было заменено более полисемантичным определением «экономический кризис». В русской экономической теории ученый-экономист Туган-Барановский рассматривал кризис как определенное явление экономической конъюнктуры. Он отмечал, что кризис выглядит не скачкообразным, а волнообразным, которая представляет совокупность двух волн: «повышательной» и «понижательной».[4] «Классическое» определение кризиса в ходе продолжительного периода занимало прочное место в схеме теорий конъюнктур в развитии экономики. Примером этого, можно привести циклическую схему Артура Шпитгоффа. Согласно данной циклической схеме кризис включает в себя следующие этапы: спад; первый подъем; второй подъем; пик; нехватка капитала; кризис.[5] Важно обратить внимание на то, что экономический кризис является следствием значимых изменений в мировой экономике в целом. И кризисы неизбежны в жизни и истории становления каждой страны, предприятия и фирмы. Из этого следует, что систематически, закономерно повторяющиеся кризисы являются безусловной стадией цикличного развития любой имеющейся системы и государства. Кризис берет свое начало в тот момент, когда возможность развития основных компонентов господствующей системы уже в основном исчерпан. Одновременно с этим, появляются и начинают борьбу недавно появившиеся элементы новой системы, которые будут заложены в основу будущего цикла. АНАЛИЗ ПРИЧИН ВОЗНИКНОВЕНИЯ И ПОСЛЕДСТВИЙ СОВРЕМЕННОГО МИРОВОГО ФИНАНСОВОГО КРИЗИСАОсновные причины возникновения мирового финансового кризиса в 2008г. и условия его протекания Мировой финансовый кризис 2008 года, который так же называют «великой рецессией» является финансовым-экономическим кризисом, проявившийся в сентябре - октябре 2008 года. Он выражался в форме очень сильного ухудшения главных экономических показателей в большинстве развитых стран, после чего в конце того же года последовала глобальная рецессия.[24] До начала мирового финансового кризиса 2008 года внимание экономистов всего мира сковал ипотечный кризис в Америке, который стал предшественником кризиса. Снижение количества продаж жилищ в 2006 году считается основным признаком ипотечного кризиса. Результатом развития ипотечного кризиса стал его переход в кризис высокорисковых ипотечных кредитов в 2007 году. Финансовый кризис, который берет свое начало в Америке, затронул и другие страны мирового сообщества. Первым основным признаками финансового кризиса считается разорение крупных банков, после чего национальные правительства начали осуществлять спасение банков. Вместе с этим, в период с 2008 по 2009 гг. котировки на фондовых рынках довольно быстро снизились. Для крупных компаний кризис проявился в форме сокращений возможностей получения капиталов при размещении ценных бумаг. В 2008 году кризис приобрёл мировой характер и шаг за шагом начал проявляться в повальном снижении объёмов производства, снижении спроса и цен на сырьё, росте безработицы.[25] Рассмотрев историю возникновения кризиса можно связать его с нижеперечисленными факторами: - Дисбаланс как в международной торговле, так и движении капиталов. - В промежутке времени с 2002 по 2008 гг. упал в цене доллар США. В итоге чего, наблюдалась тенденция уменьшения использования доллара США в ряде стран в качестве резервной валюты. При этом некоторые страны пытались перейти на другие валюты в международных расчетах. -Произошел перегрев кредитного рынка и как следствие образование ипотечного кризиса. Для полного понимания причин возникновения финансового кризиса 2008 года важно рассмотреть выводы и анализы разных экономических школ. Так, Австрийская экономическая школа, говоря о кризисе, считает, что высокие цены на сырье обусловлены кредитной экспансией, которая в свою очередь вызывает инфляцию. Также данная школа заостряет свое внимание на механизме, которая гласит, что созданные банками из ничего деньги направляются не в реальный сектор экономики, а на различные биржи, например, такие как товарные. Как следствие, посредством этих огромных кредитных средств инвестиционные фонды и инвестиционные банки манипулируют ценами на товары. Цикличность экономического развития также обусловлена кредитной экспансией и представляет собой следующий цикл: кредитная экспансия, бум, крах.[26] Как было упомянуто ранее, во время финансового кризиса произошел «перегрев» экономик многих стран. Так, весной 2008 года Международный валютный фонд выразил беспокойства по поводу «перегрева» экономики России.[27] Стоит заметить, что в обстановке спада развития мировой экономики, который существенно зависит от цен на нефть, к середине 2008 года глобальный финансовый кризис стала надвигаться на Россию. Общая ситуация во всем мире повлияла на экономику страны в целом. Прежде всего, сокращение ликвидности на крупнейших кредитных рынках послужило причиной возникновения кризиса ликвидности во всем мире, при этом существенно повлияв на развивающиеся рынки. Как следствие, данный процесс вызвал масштабные убытки. Кроме этого, понимание того, что замедляются темпы роста мировой экономики, привело к стремительному снижению цен на нефть, которая являлось основным экспортируемым сырьем России (рис. 6).  Рис.6 Падение цен на нефть 2002-2012 гг Эти два пункта были основными. Вместе с этим финансовые рынки страны отрицательно отреагировали на некоторые события, которые были связаны с внутренней политикой. В итоге данный процесс ослабил доверие инвесторов. В промежуток времени с 19 мая по 7 ноября 2008 г. российский рынок лишился около 2/3 своей стоимости, что равноценно примерно 1 трлн. долларов США. Кроме этого лишенная сумма приблизительно равняется 84% российского ВВП в 2007 г.[28] Рассматривая течение финансового кризиса 2008 г. в России можно выделить 3 основные стадии: 1) планомерное снижение; 2) доверие инвесторов и кризис ликвидности; 3) текущая ситуация и ответные меры Вышеперечисленные стадии проистекают в последовательном порядке и концентрируют влияние главных внешних и внутренних факторов на российский финансовый рынок. Рассмотрим каждый этап по отдельности. Первый этап берет свое начало с 19 мая 2008 г., в день, когда фондовый рынок страны дошел до пиковых значений. В ходе данного этапа наблюдалось постепенное снижение индекса РТС, которое в основном было обусловлено внешними факторами. Кроме того, имели место ухудшение глобальных экономических условий и снижение доверия на рынках акций не только в России, но и во всем мире. На первом этапе коэффициент корреляции между индексом российского фондового рынка и его фундаментальной объясняющей переменной — ценой на нефть — достиг почти идеального значения — 0,973.[29] Множество инвесторов вслед за видными и крупными хедж-фондами начали сдерживать свои позиции, и тормозить свою деятельность на российском рынке. Кроме этого, всемирный дефицит ликвидности не очень позитивно воздействовал на ставки кредитования на межбанковском рынке России. Так, в течение недели с 20 июня они поднялись примерно до 18%. Дальнейшему спаду фондового рынка способствовала нехватка кредитных средств в начале июля, который привел к быстрому росту требований о внесении дополнительного обеспечения по кредитам. Важно отметить, что финансовый кризис в основном ощущался на фондовом рынке. Во время данного этапа ни один банк России не столкнулся с трудностями с погашением обязательств, а также не испытал острого дефицита ликвидности. Все это происходило наряду с тем, что банкам предстояло погашение крупных внешних обязательств, что в какой-то мере оправдывает принятие решительных ответных мер. Показатели наличия в стране дефицита ликвидности проявились 8 сентября. В этот день, в ходе внеочередного депозитного аукциона Министерства финансов Российской Федерации спрос банков на привлечение средств федерального бюджета в депозиты превысил предложение на 50%.[30] Второй этап кризиса можно ознаменовать как пик кризиса ликвидности и доверия. Он был обусловлен главным образом, банкротством банка Lehman Brothers и принятием мер по спасению крупнейшего мирового страховщика — компании AIG.[31] Оглядываясь назад, можно сказать, что данные события стали поворотным моментом, которые вызвали переполох в мировом сообществе. Мировые рынки отозвались на них весьма негативно и повсеместно наблюдались ежедневные резкие падения. В России за этими событиями внимательно следили все участники рынка, и каждый признавал, что данные факторы фактически сковали деятельность межбанковского рынка на неделю — с 15 по 19 сентября. За считаные дни процентные ставки по межбанковским кредитам поднялись на 100 базисных пунктов, при этом межбанковский денежный рынок оставался парализованным.[32] В свете описанных событий, Министерство финансов России 15—16 сентября увеличило в два раза общий лимит бюджетных средств, которые были размещены на депозитных аукционах. Следом за Министерством финансов, Банк России 17 сентября поднял дневные лимиты по аукционам РЕПО. Тем не менее, вышеперечисленных скоординированных попыток оказалось недостаточно, чтобы ликвидировать беспокойства участников рынка. Федеральная служба по финансовым рынкам России опасалась крупных потерь. В связи с этим 17 сентября для того, чтобы предотвратить волны панических распродаж биржи были закрыты на 2 дня. Положительные и отрицательные последствия кризиса. Последствия мирового финансового кризиса в Российской Федерации можно разделить на две большие группы. Первая группа ─ это текущие последствия. Они являются оперативной реакцией на кризис. Их анализ помогает дать оценку общей обстановке в экономике и текущему состоянию общества в краткосрочной перспективе. Наиболее ощутимыми из таких последствий являются безработица, инфляция, темпы падения экономических показателей. Второй группой последствий можно назвать те перемены, которые ожидают страну в долгосрочной перспективе. Общеизвестно, что будущее мировой экономики зависит от того, в какой мере кризис отразится на ней, как изменится ее сущность. Важно заметить, что по завершению кризиса его последствия наблюдались во всех областях жизни и сферах бизнеса. Прежде всего, стоит отметить процесс девальвации рубля. Одним из самых негативных последствий после упадка фондового рынка стало падение курса рубля по отношению к евро и доллару. Как известно, это послужило причиной общего снижения доходов населения при росте цен на услуги и товары. В сфере промышленности и занятости населения страны воздействие финансового кризиса на себе ощутили практически все предприятия. Особенно остро это сказалось на компаниях и фирмах, которые работали в сфере экспорта. Не остался в стороне от воздействия финансового кризиса и банковский сектор страны. В ходе развития и завершения кризиса банки приостановили целый ряд программ кредитования. Одновременно с этим произошло усиление требований банков к потенциальным заемщикам. Вышеупомянутые ужесточения осуществлялись в форме повышения ставок по вновь выдаваемым кредитам, сокращения многих ипотечных и потребительских проектов. Как пример, можно привести безналоговые и беспроцентные кредиты. Во время кризиса правительство страны всеми силами и способами поддерживало банковскую сферу, так как понимает и осознает большую значимость банковского сектора. Несмотря на это, некоторым мелким региональным банкам не удалось избежать краха. Отметим, что основные усилия Правительства были нацелены на поддержание наиболее крупных и значимых кредитных организаций. Мировой финансовый кризис отрицательно сказался и на российской ипотеке.[37] Как показывает статистика, динамика развития ипотечного рынка страны в периоде протекания кризиса ощутимо замедлилась. Однако рассматривать кризис только с отрицательной стороны было бы не совсем верно. Если обратиться к положительным последствиям то стоит отметить следующие факты. Начали падать цены на недвижимость и землю, которые были искусственно завышены до финансового кризиса. Вместе с этим, в промышленном рынке страны стали продолжать свою деятельность наиболее жизнеспособные и сильные компании и фирмы. В итоге в данном секторе экономики произошел «естественный отбор». То же самое произошло и во многих других областях. Наиболее здоровые и дееспособные учреждения путем эффективной политики управления ресурсами продолжали работать и развиваться. При этом, неконкурентоспособные фирмы и компании были вынуждены уйти из рынка. Так же, к положительным моментам можно отнести снижение цен на некоторые товары и услуги. Это произошло в результате конкуренции предприятий за выживание в условиях жесткой борьбы. Например, вовремя и после завершения финансового кризиса упали цены на бензин, землю и недвижимость. В итоге, можно сказать, что кризис приводит рынки к естественному ценообразованию. Помимо этого, происходит общее оздоровление экономики и выход на первый план отечественных производителей. Во многом последствия кризиса оказались не настолько разрушительными, как это ожидалось. Более того, можно с уверенностью сказать, что кризис в какой-то степени способствует оздоровлению мировой экономики. Подводя итоги по данному вопросу можно сделать вывод, что в целом спад мировой экономики оказал влияние на развитие российской экономики. Снижение притока внешних инвестиций, падение цен на нефть сказались на изменении российских базовых макроэкономических показателей. Итак, можно обозначить следующие выводы: К отрицательным последствиям можно отнести, прежде всего, понижение цен на нефть. Произошло сокращение темпов роста экономики страны. Так, при росте экономики в 2007 году на 8,7%, за 9 месяцев 2008 года рост составил 4,9% к соответствующему периоду прошлого года; 2008 год стал последним годом прироста трудоспособного населения. Это создаёт невозможность реализации экстенсивных проектов и трудности для Пенсионного Фонда; сокращение государственных проектов в области инфраструктуры и строительства; рост безработицы. Из положительных моментов последствий финансового кризиса в России можно выделить рост активности инициативы в предпринимательской сфере, а также замена импортных товаров товарами российских производителей. Количественные данные за первый месяц 2009 года показывают, что снижение импорта существенно превосходит сокращение экспорта из-за замедления внутреннего спроса на импортируемые товары. Так, в январе 2009 года падение физического объема импорта по отношению к январю 2008 года составило 40%, а экспорт за рассматриваемый период уменьшился только на 5,5%. - Банкротство неконкурентоспособных компаний и фирм и рост более эффективных и жизнеспособных. - Спад цен на некоторые товары вследствие повышения уровня конкуренции. ЗАКЛЮЧЕНИЕВ представленной работе были рассмотрены причины и последствия мирового финансового кризиса. Для этого были изучены понятие и сущность экономического кризиса, которое является глубоким расстройством государственной финансовой системы, сопровождаемое инфляцией, неустойчивостью курсов ценных бумаг, проявляющееся в резком несоответствии доходов бюджета их расходам, нестабильности и падении валютного курса национальной денежной единицы, взаимных неплатежах экономических субъектов, несоответствии денежной массы в обращении требованиям закона денежного обращения. Финансовые кризисы являются неотъемлемой частью рыночной системы хозяйствования. Это индикаторы, свидетельствующие об установленном дисбалансе в формировании и развитии экономической системы. Финансовый кризис оказывает комплексное дестабилизирующее влияние на социально-экономическую систему общества. Одним из основательных вопросов является проблема равновесия, обуславливающего всей прошлой эволюцией всех хозяйствующих субъектов, работающих в условиях соответствующей экономической сферы. Кризисы могут проявляться в спаде производства, который в свою очередь проявляется в разрыве между спросом и предложением, инфляции, безработице, падении ВВП и ВНП. Причины возникновения финансового кризиса в разных странах проявляются по-разному. Наиболее распространенными направлениями сегодня являются следующие разъяснения оснований кризисов. Во-первых, объяснение кризисов недопотреблением народных масс, вызывающим обвал производства. Лекарство от кризиса в этом случае – стимулирование потребления. Между тем, неравномерная динамика потребления представляет собой скорее следствие, чем причину экономического цикла. Во-вторых, группа ученых экономистов связывают кризис с отсутствием «правильных пропорций» между отраслями и регионами, с нерегулируемой деятельностью предпринимателей. Составной частью этих взглядов, можно считать концепцию, объясняющие кризисы сбоями в денежном обращении или банковской сфере. В-третьих, значительную популярность получил поиск причин финансовых кризисов в конфликте условий производства и условий реализации, в противоречии между производством, стремящимся к расширению, и не успевающим за ним ростом платежеспособного спроса. Финансовый кризис обнаруживает существенные изменения в совокупном предложении совокупном спросе, поэтому кризис является не только результатом нарушения пропорциональности развития общественного производства, но и импульсом к достижению равновесия и сбалансированности национальной экономики. Таким образом, кризис выступает как форма движения национальной экономики и мирового хозяйства в целом. В работе рассмотрены мировые финансово-экономические кризисы и выявлены их общие черты, к которым можно отнести слабое взаимодействие сельского хозяйства с промышленностью, взаимосвязь кризисных ситуаций с значительными изменениями в социальной сфере страны, а также общая тенденция падения цен. В работе основной фокус был на финансовом мировом кризисе 2008 года. На примере данного кризисе была рассмотрены антикризисные меры правительства России, изучен опыт зарубежных стран и предложены выводы по улучшению данной политики. Безусловным приоритетом в реализации антикризисной политики было отдано выполнению социальных обязательств перед населением и развитию человеческого потенциала. Данный процесс проявляется в проведении мер по обеспечению социальной защиты населения, таких как увеличение пенсий и социальных пособий, заработной платы в бюджетной сфере, рост ассигнований на здравоохранение, образование, финансирование жилищных программ. Такие меры обеспечивают не только социальную защищенность населения, но и сохраняют потребительский платежеспособный спрос в условиях кризиса, сохраняют стимулы для предпринимательской деятельности и смягчают падение производства. Важным фактом является то, что правительством позволено использовать материнский капитал на улучшение жилищных условий и погашение банковских кредитов. Государство были разработаны и субсидированы правительственные программы и проекты по стабилизации ситуации на рынке труда. Вместе с этим, были представлены программы по сдерживанию роста безработицы, а также оказано содействие занятости населения. В данных программах основной упор был поставлен на на переподготовку безработных, поддержку активных форм поиска работы и создание временных рабочих мест для студентов, организацию общественных работ, на проведение ярмарок вакансий. В заключении можно сказать, кризис является непременной фазой циклического развития любой системы и государства. Мировой финансовый кризис 2008 года, которая по своим масштабам сравнима с Великой депрессией 1929г. отразилась на экономике России. При этом, правительством страны успешно разрабатываются и реализуются антикризисные меры. И в целом наблюдается тенденция спада кризиса. Список литературыНормативные акты: Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002, № 86-ФЗ, Ст. 27. Федеральный закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12. 2003 № 173-ФЗ. Федеральный закон от 2.12.1990 года №395-1 (ред. от 28.04.2009) «О банках и банковской деятельности» Основная литература: А. Аюпов, М.Е. Иванов, М.А. Белобородова, Рынок ценных бумаг, Казань, 2013 Алесинская Т.В., Дейнека Л.Н., Проклин А.Н., Фоменко Л.В., Татарова А.В. и др.; Под общей ред. В.Е. Ланкина, Менеджмент, Таганрог, 2006 Андрюшин С.А. Состояние банковского сектора и антикризисные меры правительства России // Всероссийский экономический журнал. - 2009. - №4. Антикризисное управление: Учебник/ под ред. Э.М. Короткова, М., 2001. Бабушкина Е. А., Бирюкова О. Ю., Верещагина Л. С., Антикризисное управление, 2009 Борисов Е.Ф. Экономическая теория, М., 2002 Бродель Ф. Материальная цивилизация, экономика и капитализм. XV—XVIII вв. Т. 3. Время мира. М., 1992 Вахрин П.И., Нешитой А.С. Финансы/Учебник для ВУЗов, - 4-е изд., перераб М.: Дашков и К, 2005 Виноградов В. В. Экономика России: учебное пособие, М., 2001 Воронин Ю. Ориентиры выхода из экономического кризиса//Экономист, 2001. №5. Герасименко В.В. Основные тенденции развития современной финансовой системы // Экономика, 2009 Государство и рынок: механизмы и методы регулирования в условиях кризиса: учебное пособие, С. Петербург, 2010 Ершов М. «Мировой финансовый кризис: причины и последствия» // «Вопросы экономики», № 12, 2008 Журнал «Вопросы экономики» Выпуск 1 2009 г. Л. Суэтин «О причинах современного финансового кризиса». Журнал «Справочник экономиста» Выпуск 3 2009 г. Ж.В. Локтева «Особенности развития экономики России в период общемирового кризиса». Журнал «Экономист» Выпуск 3 2009 г. В. Кушлин «Факторы экономического кризиса и базис его преодоления». Иохин В. Я. Основы экономической теории: учебник, М., 2000 Конрад Э. Д. Международная финансовая безопасность в условиях глобализации, М.,2015 Кудрин А. Мировой финансовый кризис // Вопросы экономики. - 2009. - №3 Леонтьев В.В. Межотраслевая экономика. М.: Экономика, 1997 Марьинина А.В., Мамлеева Э.Р., Бесчастнова А.В. Макроэкономика в схемах и таблицах, Уфа, 2013 Маслов О., «Мировой кризис начала ХХI века в высказываниях современников», // от 29.01.2008 Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник / под. ред. Л.Н. Красавиной, М., «Финансы и статистика», 2008 |