Методические указания по выполнению контрольной работы разработаны Поповой Тамарой Александровной канд экон наук, доцентом кафедры финансового рынка и финансовых институтов
 Скачать 357.05 Kb.
|
|
1 МИНОБРНАУКИ РОССИИ федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Новосибирский государственный университет экономики и управления «НИНХ» (ФГБОУ ВО «НГУЭУ», НГУЭУ) Кафедра финансового рынка и финансовых институтов Рег. № 1848-21/02 МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО ВЫПОЛНЕНИЮ КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ ФИНАНСОВАЯ МАТЕМАТИКА Направление: 39.03.01 Социология Направленности (профили): Социология экономики и маркетинга Новосибирск 2021 2 Методические указания по выполнению контрольной работы разработаны Поповой Тамарой Александровной – канд.экон.наук, доцентом кафедры финансового рынка и финансовых институтов Методические указания по выполнению контрольной работы прошли экспертизу методического отдела Утверждено на заседании кафедры финансового рынка и финансовых институтов (протокол от 30.06.2021 от №14.). 3 СОДЕРЖАНИЕ РАЗДЕЛ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 4 РАЗДЕЛ 2. ИНСТРУКЦИЯ ПО ВЫПОЛНЕНИЮ КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ 4 РАЗДЕЛ 3. ЗАДАНИЯ ДЛЯ ВЫПОЛНЕНИЯ КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ 5 Приложения 11 4 РАЗДЕЛ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ Основной целью дисциплины является изучение методов принятия финансовых решений. Итоговая контрольная работа по дисциплине «Финансовая математика», выступает важнейшим элементом промежуточной аттестации по дисциплине и способствует углублённому изучению пройденного теоретического материала, а также систематизации и закреплению полученных студентом знаний посредством практических умений. Целью итоговой контрольной работы является определение уровня подготовленности студента к будущей практической работе, в связи с чем он должен продемонстрировать в содержании работы навыки решения практических задач. К промежуточной аттестации как форме контроля по дисциплине студент(ка) допускаются при наличии зачета по контрольной работе. РАЗДЕЛ 2. ИНСТРУКЦИЯ ПО ВЫПОЛНЕНИЮ КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ 2.1. Контрольная работа студента должна обладать следующими признаками: − быть выполненной лично студентом согласно заданию преподавателя; − представлять собой внятное, обоснованное изложение (решение), в котором применяются действующие схемы и формулы для расчетов, раскрываются и анализируются актуальные проблемы по заданной теме и её отдельным аспектам. − демонстрировать достаточную компетентность автора в раскрываемых вопросах; − иметь учебную, научную и/или практическую направленность и значимость; − содержать определенные элементы самостоятельного мышления. 2.2. Этапы написания контрольной работы Этапы написания контрольной работы: 1. Внимательно и вдумчиво изучить данные методические указания, получив при необходимости ответы на возникшие вопросы (консультацию) преподавателя. 2. Определить свой вариант контрольной работы согласно правилам, в противном случае работа к проверке не допускается. 3. Оценить для себя трудоёмкость выполнения каждого задания и величину получаемых за него баллов, и сопоставив с минимальной суммой баллов, необходимых для положительной оценки, установить приоритетность выполнения заданий по контрольной работе. 4. Ситуационные (практические) задачи для своего решения требуют знания теоретических основ дисциплины. Следует внимательно ознакомиться с условиями задач и определить, на какую из тем курса «Финансовая математика» приходится задача, и затем использовать соответствующую методику расчета (анализа) или принцип ее наглядного изложения выбранного варианта решения. 5. Выполнить текст контрольной работы в полном соответствии с содержанием и структурой, согласно пункту 2.4. 6. Оформить титульный лист в соответствии с установленной формой. 2.3. Правила выбора варианта работы Студент(ка) осуществляет выбор по следующему правилу: в таблице 2.3.1 по столбцу смотрит для последней цифры номера своей зачетной книжки (например, 9) номер варианта контрольной работы: № 9, который и следует выполнить. Контрольные работы, выполненные не по своему варианту, к проверке не допускаются. 5 Таблица 2.3.1 – Таблица выбора варианта контрольной работы Номер варианта контрольной работы 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Последняя цифра номера зачетной книжки обучающегося (студенческого билета) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 2.4. Структура контрольной работы Содержание работы выполняется в соответствии со следующей структурой: 1.1. Текст задания 1; 1.2. Ответ на задание 1. 2.1. Текст задания 2; 2.2. Ответ на задание 2. 3.1. Текст задания 3; 3.2. Ответ на задание 3. 4.1. Текст задания 4; 4.2. Ответ на задание 4. 5. Библиографический список. 2.4. Оформление контрольной работы Объём контрольной работы не должен превышать 10 страниц печатного текста на листе А4 (210х297мм), WORD, TimesNewRoman 14, интервал 1,5. Поля: верхнее, левое, нижнее – 20 мм, правое – 10 мм. Работа оформляется в соответствии с требованиями к оформлению письменных работ для студентов высшего образования НГУЭУ. РАЗДЕЛ 3. ЗАДАНИЯ ДЛЯ ВЫПОЛНЕНИЯ КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ Необходимо составить личный финансовый план на 20 лет, содержащий информацию: Исходные сведения Цель персонажа Пассивный доход Финансовое выражение цели (на 20 лет), руб. Первоначальные накопления / долги Финансовое выражение цели рассчитывается как годовые расходы за 20 год * 25 Необходимо включить в расчет стартовые условия, промежуточную финансовую цель и негативное условие для стресс-тестирования плана согласно варианту. Доходы (по видам) и расходы (по видам) среднемесячные и годовые с учетом инфляции Статья расходов Среднемесячные расходы семьи (без учета инфляции, руб.) 1 год … 20 год Продукты Жилье Связь, интернет Развлечения Хобби 6 … Итого В эту строку проставьте предполагаемый уровень инфляции в год в процентах (например, 10%). 3% 4% 1 год … 20 год Продукты Жилье Связь, интернет Развлечения Хобби … Итого Источник доходов 1 год … 20 год Зарплата 1 … Итого Показатель 1 год … 20 год Доходы семьи (в год, руб.) Расходы семьи (в год, руб.) Чистый доход от трудовой деятельности (в год, руб.) Показатель 1 год … 20 год Сумма сбережений на конец года до работы с банковскими инструментами (накопительным итогом, руб.) Операции по вкладу (движение денег от семьи и к семье со знаком "-" и "+" соответственно, суммы в год, руб.) Получение кредита, дополнительное погашение кредита (движение денег от семьи и к семье со знаком "-" и "+", суммы в год, руб.) Платежи по кредиту (движение денег от семьи со знаком "-", суммы в год, руб.) Доступные денежные средства персонажа на конец года (накопительным итогом, руб.) Доходы и расходы, связанные с кредитами, вкладами, инвестициями – с учетом стоимости денег во времени Вклад № Сумма вклада руб. Годовая процентная ставка, % Год открытия вклада, № Год возврата вклада, № Сумма пополнений вклада Общая сумма вклада с процентами к возврату, руб. 7 Год, номер Сумма вклада на начало периода, руб. Пополнение вклада за период, руб. Общая сумма вклада, руб. Сумма процентов за период, руб. Сумма вклада с процентами на конец периода, руб. Кредит № 1 Сумма кредита, руб. Годовая процентная ставка, % Год получения кредита, № Год возврата кредита, № Запланированные ежегодные платежи Запланированное число платежей Сумма досрочного погашения Общая сумма переплаты, руб. Год, номер Сумма кредита на начало периода, руб. Платеж по кредиту в год, руб. Дополнительный платеж в счет погашения, руб. Общая сумма платежа, руб. Погашение суммы кредита (основной долг), руб. Сумма процентов за период, руб. Сумма кредита на конец периода, руб. Условия построения финансового плана: Структура ваших расходов = 50% от доходов это обязательные платежи, 30% доходов дополнительные платежи. Недопустимые условия: Муж, жена с доходом выше среднерегионального, Помощь родителей в крупном размере (превышающем вашу з/п например) Показатель инфляции устанавливается исходя из факт и прогноза, по данным ЦБ РФ или Минэконм развития РФ Удача вас не любит, родственники живут вечно: вы не можете получить большой доход в виде наследства, подарка на день рождения, выиграть в лотерею, победить в конкурсе и т.д. Стартовые условия не могу быть дополнен вашим реальным благосостоянием: если в стартовых условиях, например, у вас нет квартиры, но в реальной жизни у вас она есть, вы не можете ее включить в файл. Вариант № 1 Стартовые условия (накопления, долги, активы) Собственные накопления 20 000 руб., долгов нет, активов нет Промежуточная финансовая цель Купить автомобиль эконом-класса, стоимостью 750 тысяч рублей, к 2025 году, не влезая в долги и кредиты 8 Стресс-тестирование Вас затопили соседи. Они возместили вам 100 000. Но реальная сумма ущерба составила 480 000. Вариант № 2 Стартовые условия (накопления, долги, активы) Накопления от родителей 100 000 руб., рассрочка на iPhone (остаток долга 40 000 руб. – на 7 месяцев равномерными платежами), активов нет Промежуточная финансовая цель Взять ипотеку, накопив при этом на первоначальный взнос 450 тысяч рублей Стресс-тестирование Вы попали под сокращение. Суммы выплат от работодателя составила 40 000. Работу не можете найти в течение 6 месяцев. Вариант № 3 Стартовые условия (накопления, долги, активы) Собственные накопления 50 000 руб., долгов нет, в собственности квартира в НСК стоимостью 3 000 000 руб. Промежуточная финансовая цель Затраты в размере 500 тысяч рублей на организацию торжества при заключении брака и поездка в свадебное путешествие Стресс-тестирование Вы попали в аварию. Сумма ущерба 350 000. Вариант № 4 Стартовые условия (накопления, долги, активы) Собственные накопления 10 000 руб., долгов нет, активы – портфель акций на брокерском счете – оценка стоимости 50 000 руб. Промежуточная финансовая цель Купить новый телефон стоимостью 65 тысяч рублей Стресс-тестирование На вас подали в суд, все ваши счета арестовали. Пока вы не выясните обстоятельства, вы не можете ими воспользоваться. Из-за пандемии и ограничений у вас на это ушло 1.5 месяца. Вариант № 5 Стартовые условия (накопления, долги, активы) Накопления от родителей 300 000 руб., долгов нет, активов нет. Промежуточная финансовая цель В связи с рождением первого ребенка в семье изменилась структура расходов семейного бюджета, появились дополнительные ежемесячные траты 7 тысяч рублей Стресс-тестирование Вы решили поддержать друга и одолжили ему 500 000. Друг деньги через год не вернул. Вариант № 6 Стартовые условия (накопления, долги, активы) Накоплений нет, долг по кредитной карте 40 000 руб., в собственности квартира в НСК стоимостью 2 500 000 руб. и авто стоимостью 400 000 руб Промежуточная финансовая цель Накопить 300 тысяч рублей для обучения пилотированию легкомоторного самолета Стресс-тестирование 9 Вы решили открыть собственный бизнес (цветочную студию) вложили 370 000, но бизнес "прогорел" Вариант № 7 Стартовые условия (накопления, долги, активы) Накопления от родителей 200 000 руб., долгов нет, в собственности авто стоимостью 350 000 руб. Промежуточная финансовая цель Внеплановая покупка горячей путевки на море за 80 тысяч рублей на двоих Стресс-тестирование У вас украли телефон стоимостью 100000 и ноутбук стоимостью 130000. Вариант № 8 Стартовые условия (накопления, долги, активы) Собственные накопления 50 000 руб, рассрочка на ноутбук (остаток долга 30 000 руб – на 6 месяцев равномерными платежами), активов нет Промежуточная финансовая цель Откладывать по 12 тысяч рублей ежемесячно, чтобы за 5 лет накопить 500 тысяч рублей Стресс-тестирование Ваша стиральная машинка потекла. Вы затопили соседей. Сумма ущебра 320 000. Вариант № 9 Стартовые условия (накопления, долги, активы) Собственные накопления 25 000 руб., долгов нет, в собственности автомобиль стоимостью 600 000 руб, а также портфель акций на брокерском счете стоимостью 300 000 руб. Промежуточная финансовая цель Купить в подарок для родителей путевку в Турцию за 100 тысяч рублей на двоих Стресс-тестирование Вы решили сыграть в виртуальном казино, увлеклись и проиграли 420 000. Вариант № 10 Стартовые условия (накопления, долги, активы) Накоплений нет, долгов нет, в собственности частный дом стоимостью 1 500 000 руб., автомобиль стоимостью 400 000 руб. Промежуточная финансовая цель Открыть депозит в банке для ваших накоплений, отправлять на депозит минимум 10 процентов от всего ежемесячного дохода Стресс-тестирование Вам предложили привезти из Москвы последнюю модель телефонов и продать их в Новосибирске. Но оказалось, что ими торгует М-Видео и "заказчик" не выкупил у вас свой заказ. Суммы ваших затрат составили 570 000. Правила балльной оценки контрольной работы Для положительной оценки контрольной работы «зачтено» необходимо набрать 70 и более баллов. В противном случае выставляется неудовлетворительная оценка – «не зачтено». 10 Процедура оценки контрольной работы Установленный срок для проверки контрольных работ – 10 (десять) календарных дней. Начало срока - дата регистрации в журнале учёта контрольных работ электронного ресурса вуза. В случае неудовлетворительной оценки по контрольной работе преподаватель пишет рецензию, которая содержит следующие элементы: − общая характеристика работы в целом и выполненных элементов заданий; − перечисление невыполненных или выполненных неверно элементов заданий; − степень самостоятельности студента при написании работы; − указание на характер ошибок, выявленных при проверке работы. Рецензия фиксируется и отображается в электронном ресурсе вуза. 11 ПРИЛОЖЕНИЕ А МИНОБРНАУКИ РОССИИ федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Новосибирский государственный университет экономики и управления «НИНХ» (ФГБОУ ВО «НГУЭУ», НГУЭУ) Кафедра [наименование кафедры] КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА Дисциплина: [Наименование дисциплины] Ф.И.О студента: [Фамилия Имя Отчество] Направление: Направленность (профиль): Номер группы: Номер зачетной книжки: Номер варианта контрольной работы: Проверил: [Фамилия Имя Отчество, ученая степень, должность] Новосибирск [год] |