Ответы на тест по Фин. мониторингу. Опытным путем выведены правильные ответы на тест по финн мону с двумя вопросами
 Скачать 346.72 Kb.
|
|
Перевод средств резидентами в пользу нерезидентов по договорам купли-продажи объектов недвижимости Всеми перечисленными признаками П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Осуществление резидентами безналичных переводов денежных средств в крупных размерах в пользу нерезидентов по договорам, по которым проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты налога на добавленную стоимость, а также по договорам перестрахования Перевод средств резидентами в пользу нерезидентов по договорам о поставке товаров, приобретаемых у нерезидентов на территории Российской Федерации, а также о поставке товаров, приобретаемых резидентами за пределами Российской Федерации и не пересекающих таможенную границу ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.34: Клиент приобретает у кредитной организации депозитный сертификат на сумму 1 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Да, в любом случае по коду операции 4001 Да, по коду операции 1005, если операция осуществляется за наличный расчет Да, в любом случае по коду операции 6001 Нет, так как операции данного вида не подлежат обязательному контролю Да, в любом случае по коду операции 4006 Нет, так как не выполняется стоимостной критерий П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Да, в любом случае по коду операции 4006 ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.61: В каких случаях может потребоваться идентификация контрагента Банка в объемах, предусмотренных Положением № 262-П: 1) в случае нахождения данных лиц в перечне, содержащем сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму; 2) в случае совершения операции на сумму ≥ 600 000 рублей или эквивалента данной суммы в иностранной валюте; 3) в случае совершения операций (сделок), подлежащих обязательному контролю? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Только 2 Идентификация контрагента Банка в объемах, предусмотренных Положением № 262-П, не осуществляется 1 и 2 Только 1 1 и 3 2 и 3 П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: 1 и 3 ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.24: Каковы действия сотрудника подразделения по работе с клиентами при выявлении операции зачисления на счет Клиента на сумму 100 000 руб., где одной из сторон является физическое лицо, находящееся в Перечне, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Правильный ответ не указан Сотрудник направляет сообщение Контролеру с кодом 7001 Операции по зачислению денежных средств на счет не подлежат обязательному контролю. Сумма операции менее 600 000 руб., поэтому она не подлежит обязательному контролю Сотрудник направляет Контролеру сообщение с признаком подозрительности по коду 6001 П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Сотрудник направляет сообщение Контролеру с кодом 7001 ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.9: В каком случае операции с денежными средствами или другим имуществом подлежат обязательному контролю? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: По своему характеру операция входит в перечень видов операций, указанный в Правилах № 881-5-р. Сумма операции ≥ 600 000 рублей или эквивалента данной суммы в иностранной валюте, а по своему характеру операция входит в перечень видов операций, указанный в Правилах № 881-5-р. Сумма операции ≥ 600 000 рублей или иностранной валюты Сумма операции ≥ 600 000 рублей или эквивалента данной суммы в иностранной валюте П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Сумма операции ≥ 600 000 рублей или эквивалента данной суммы в иностранной валюте, а по своему характеру операция входит в перечень видов операций, указанный в Правилах № 881-5-р. ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.17: Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подпадает под обязательный контроль по коду вида операции 7001, в какой срок сотрудник должен направить Контролеру сообщение об операции? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Не позднее 11:30 рабочего дня, следующего за днем совершения операции Не позднее конца недели Не позднее конца текущего рабочего дня. Немедленно Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем совершения операции П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Немедленно ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.35: Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами осуществляет идентификацию клиента? 1) Запрашивает у клиента необходимые документы. 2) Использует дополнительные источники информации, доступные на законных основаниях. 3) Использует имеющуюся информацию в автоматизированных базах данных. 4) Заполняет установленные формы со слов Клиента. В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: 1 и 3 1, 3 и 4 1 и 2 1, 2 и 3 П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: 1, 2 и 3 ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.36: Какие мероприятия не осуществляются в процессе приостановления операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Сотрудники подразделения по работе с клиентами после принятия решения о приостановлении операции информирует Клиента о причинах приостановления операции Контролер принимает решение о приостановлении операции и направляет уведомление о приостановлении в подразделение по работе с клиентами По истечении срока приостановления операции, она исполняется согласно решению Контролера Сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении указанной операции немедленно направляет Сообщение соответствующему Контролеру Осуществляются все указанные мероприятия В случае приостановления операций по списанию денежных средств с банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) распоряжение клиента регистрируются сотрудником подразделения по работе с клиентами в отдельном журнале П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Сотрудники подразделения по работе с клиентами после принятия решения о приостановлении операции информирует Клиента о причинах приостановления операции ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.37: Сколько раз должен проходить обучение соответствующий Контролер по вопросам ПОД/ФТ? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Не мене двух раз в год Не менее одного раза в год Ни одного раза Не менее трех раз в год, причем как минимум один раз в организации аккредитованной Росфинмониторингом П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Не мене двух раз в год ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.13: Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами осуществляет идентификацию выгодоприобретателей? 1) Запрашивает сведения у клиента. 2) Запрашивает сведения у выгодоприобретателя. 3) Использует иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные ему на законных основаниях. 4) Заполняет установленные формы со слов клиента. В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Всеми перечисленными способами Правильные способы не указаны 1 и 2 1 и 3 П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: 1 и 3 ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.48: Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подлежит обязательному контролю, в какой срок он должен направить Контролеру сообщение по операции? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Правильный ответ не указан Не позднее 11:30 рабочего дня, следующего за днем совершением операции Не позднее конца текущего рабочего дня В течение трех дней со дня совершения операции Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем совершением операции П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем совершением операции ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.40: Какими из перечисленных признаков руководствуется сотрудник банка при возможном отнесении операции к сомнительной, связанной с реализацией схем «обналичивания» крупных денежных средств? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Всеми перечисленными признаками Систематическое предъявление физическим лицом к оплате векселей, первыми векселедержателями которых являются юридические лица Регулярное перечисление денежных средств от юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) на счета (вклады) физических лиц, с последующим снятием ими наличных денежных средств Регулярное снятие денежных средств в наличной форме в течение календарного месяца в сумме более 80% от списания средств со счета Систематически с расчетного счета юридического лица (индивидуального предпринимателя) перечисляются денежные средства на счета банковских карт физическим лицам, с последующим снятием ими наличных денежных средств Перечисленные признаки не могут свидетельствовать о возможном «обналичивании» денежных средств П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Всеми перечисленными признаками ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.29: В каких случаях сотрудник подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности Непредставления физическим или юридическим лицом документов, необходимых для документального фиксирования информации Наличия в отношении физического или юридического лица сведений о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму Во всех перечисленных случаях Во всех перечисленных случаях сотрудник обязан отказать обратившемуся лицу. П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Во всех перечисленных случаях ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.42: Какие из перечисленных видов сделок с недвижимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют коду вида операции 8001? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Ни одна из перечисленных сделок Дарение недвижимого имущества Все сделки с недвижимым имуществом Залог недвижимого имущества Аренда недвижимого имущества Купля-продажа недвижимого имущества П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Все сделки с недвижимым имуществом ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.20: Клиенту поступают на счет по одному основанию от одного или нескольких контрагентов суммы денежных средств, не превышающие по отдельности сумму, эквивалентную 600 000 рублей, но в результате сложения (если бы денежные средства были зачислены на основании одного платежного документа) превышающие указанную сумму, с последующим использованием средств на покупку иностранной валюты. От объяснений клиент отказался. Возможно ли отнести данные операции к подозрительным? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Да, в любом случае. Да, если в отношении клиента имеется информация о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму Да, если деятельность клиента не связана с обслуживанием населения, сбором обязательных и добровольных платежей Нет, признаки подозрительности отсутствуют Нет, эта операция подлежит обязательному контролю П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Да, если деятельность клиента не связана с обслуживанием населения, сбором обязательных и добровольных платежей ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.45: Кто принимает решение о признании операции клиента операцией, подлежащей приостановлению? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Уполномоченный орган Ответственный сотрудник по финансовому мониторингу подразделения по работе с клиентами, в котором выявлена данная операция. Сотрудник подразделения по работе с клиентами, выявивший данную операцию Руководитель подразделения по работе с клиентами, в котором выявлена данная операция. Соответствующий Контролер Банка П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Соответствующий Контролер Банка ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.22: Что запрещается сотруднику подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации Открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя Заключать договоры банковского счета (вклада) с физическими лицами в случае представления клиентом только нотариально заверенных копий документов, необходимых для документального фиксирования информации Все перечисленные действия разрешены Все перечисленные действия разрешены П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации Открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.46: Какие из указанных сведений запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у физического лица при осуществлении его идентификации? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Реквизиты документа, удостоверяющего личность Национальность Данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации у клиента, являющегося иностранным гражданином или лицом без гражданства Все перечисленные сведения Данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Реквизиты документа, удостоверяющего личность Данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации у клиента, являющегося иностранным гражданином или лицом без гражданства ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.30: Какие из перечисленных видов операций по банковским счетам (вкладам) на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операций 40? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации Приобретение у кредитной организации депозитных сертификатов Поступление денежных средств из-за границы со счета (с вклада), открытого на анонимного владельца Перевод денежных средств за границу на счет (во вклад), открытый на анонимного владельца Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме Приобретение у кредитной организации сберегательных сертификатов Все перечисленные операции П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Все перечисленные операции ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.16: Какие из перечисленных видов операций с денежными средствами в наличной форме на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операций 10? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Приобретение у кредитной организации депозитных сертификатов Продажа физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства Снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме независимо от целей совершения операции Покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом Все перечисленные операции П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства ---------------------------------------------------------------------- |