Ответы на тест по Фин. мониторингу. Опытным путем выведены правильные ответы на тест по финн мону с двумя вопросами
 Скачать 346.72 Kb.
|
|
Опытным путем выведены правильные ответы на тест по финн мону с двумя вопросами: 1.- да, обязан, 2.- до 30 дней Как часто сотрудник подразделения по работе с клиентами должен обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента? Ответ: Во всех перечисленных случаях Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при классификации операции как необычной? Ответ: Совокупностью критериев подозрительности, характеристикой клиента, возникшими у сотрудника подозрениями о возможной легализации доходов, независимо от суммы совершения операции Должен ли, сотрудник подразделения по работе с клиентами идентифицировать и изучать лиц, находящихся на обслуживании? Ответ: Да, при совершении всех банковских операций и иных сделок на сумму свыше установленной законодательством РФ Какие санкции со стороны надзорных органов могут быть применены к кредитной организации за нарушения Федерального закона в области ПОД/ФТ? Ответ: • Административное приостановление деятельности • Административный штраф • Отзыв лицензии Клиент приобретает у кредитной организации депозитный сертификат на сумму 1 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю? Ответ: Да, в любом случае по коду операции 4006 Какие из перечисленных видов сделок с движимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операций 50? Ответ: • Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга) • Покупка и продажа драгоценных металлов в физической форме и в обезличенном виде, покупка и продажа монет из драгоценных металлов • Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа Какой курс используется при определении рублевого эквивалента суммы сделки, указанной в количестве драгоценного металла или в иностранной валюте, по операции с драгоценными металлами или операции с наличной иностранной валютой? Ответ: Курс, установленный Сбербанком России Какие документы запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у юридического лица при открытии им расчетного счета, в рамках осуществления идентификации? Ответ: Все перечисленные документы Кто принимает решение о признании операции клиента операцией, подлежащей приостановлению? Ответ: Соответствующий Контролер Банка Какие из перечисленных видов сделок с недвижимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют коду вида операции 8001? Ответ: Все сделки с недвижимым имуществом Сотрудник подразделения по работе с клиентами выявил, что произошло зачисление (списание) денежных средств в сумме 650 000 рублей по счету юридического лица, операции, по которому не производились с момента его открытия. Должен ли сотрудник расценивать данную операцию как операцию, подлежащую обязательному контролю? Ответ: Да, должен На какой срок осуществляется приостановление операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности? Ответ: На два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок Каковы действия сотрудника подразделения по работе с клиентами при выявлении операции зачисления на счет Клиента на сумму 500 000 руб., где одной из сторон является юридическое лицо, находящееся в Перечне, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму? Ответ: Сотрудник направляет сообщение Контролеру с кодом 7001 Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подпадает под признаки подозрительности, в какой срок сотрудник должен направить Контролеру сообщение об операции? Ответ: Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем признания операции необычной Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подпадает под обязательный контроль по коду вида операции 7001, в какой срок сотрудник должен направить Контролеру сообщение об операции? Ответ: Немедленно Какие меры ответственности могут быть применены к сотрудникам банка за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов Банка в области ПОД/ФТ: Ответ: 1) Уголовная; 2) Административная; 4) Дисциплинарная; Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами осуществляет идентификацию клиента? Ответ: 1) Запрашивает у клиента необходимые документы. 2) Использует дополнительные источники информации, доступные на законных основаниях. 3) Использует имеющуюся информацию в автоматизированных базах данных. Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами оценивает степень (уровень) Риска легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма? Ответ: Использует признаки, установленные Правилами №881-5-р от 12.05.10 Подлежат ли обязательному контролю операции зачисления (списания) денежных средств в сумме 800 000 рублей по счету юридического лица, период деятельности которого составляет два месяца со дня его регистрации? Ответ: Да, подлежат в течение трех месяцев со дня регистрации В каком случае операции с денежными средствами или другим имуществом подлежат обязательному контролю? Ответ: Сумма операции ≥ 600 000 рублей или эквивалента данной суммы в иностранной валюте, а по своему характеру операция входит в перечень видов операций, указанный в Правилах № 881-5-р Какими из перечисленных критериев должен руководствоваться сотрудник подразделения по работе с клиентами при отнесении операции к подозрительной? Ответ: Всеми перечисленными критериями В каких случаях сотрудник подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ вправе отказаться от заключения договора банковского счета с юридическим лицом? Ответ: Во всех перечисленных случаях Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами осуществляет идентификацию выгодоприобретателей? Ответ: 1) Запрашивает сведения у клиента. 3) Использует иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные ему на законных основаниях. Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при определении операции как сомнительной, связанной с «обналичиванием» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж? Ответ: Признаками реализации сомнительных схем по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж Какие из перечисленных видов операций по банковским счетам (вкладам) на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операций 40? Ответ: Все перечисленные операции Какими документами должен руководствоваться сотрудник подразделения по работе с клиентами при выполнении обязанностей в области ПОД/ФТ? Ответ: Всеми указанными документами Какими из перечисленных признаков руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при возможном отнесении операции к сомнительной, связанной с реализацией схем «обналичивания» крупных денежных средств? Ответ: • Регулярное снятие денежных средств в наличной форме в течение календарного месяца в сумме более 80% от списания средств со счета • Клиенты Банка не осуществляют платежей по ведению хозяйственной деятельности и налоговых платежей Какие обязанности возлагаются на сотрудника подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ? Ответ: • Предоставлять информацию Контролеру по запросам Уполномоченного органа (Федеральной службы по финансовому мониторингу) • Идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях • Выявлять и фиксировать операции, подлежащие контролю, предоставлять Контролеру сообщения по данным операциям В каких случаях клиенту проставляется «повышенная» степень риска? Ответ: • Совершение Клиентом сделок с недвижимым имуществом • Совершение операции с драгоценными металлами Какие документы запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у юридического лица при открытии им расчетного счета, в рамках осуществления идентификации? Ответ: Информационные сведения клиента. Сколько раз сотрудник подразделения по работе с клиентами должен проходить обучение по вопросам ПОД/ФТ? Ответ: Не менее одного раза в год Какие мероприятия не осуществляются в процессе приостановления операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности? Ответ: Сотрудники подразделения по работе с клиентами после принятия решения о приостановлении операции информирует Клиента о причинах приостановления операции Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подлежит обязательному контролю, в какой срок он должен направить Контролеру сообщение по операции? Ответ: Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем совершением операции Какие документы являются основанием для установления выгодоприобретателей? Ответ: Все перечисленные договора Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, связанных с экстремисткой деятельностью или терроризмом? Ответ: Перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, независимо от суммы и характера операции Какие из перечисленных структур являются надзорными органами для кредитной организации по вопросам ПОД/ФТ: Ответ: 1) Банк России; 3) Федеральная служба по финансовому мониторингу; 4) Прокуратура РФ; Какой код вида операции присваивается сомнительной операции, проведенной в рамках схем «обналичивания» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж? Ответ: Код 6001 – подозрительная операция Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю? Ответ: Совпадением стоимостного критерия и вида операции Сотруднику подразделения по работе с клиентами стало известно об осуществлении клиентом сделки с недвижимым имуществом на сумму 2,5 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю? Ответ: Нет, так как сумма операции не превышает 3 000 000 рублей Что из перечисленного необходимо установить в процессе проведения процедуры идентификации клиента юридического лица? Ответ: 1) полное и сокращенное наименование; 2) сведения о государственной регистрации; 4) адрес местонахождения и почтовый адрес; 6) номера контактных телефонов и факсов. 1. Каковы действия сотрудника подразделения по работе с клиентами при выявлении операции зачисления на счет Клиента на сумму 100 000 руб., где одной из сторон является физическое лицо, находящееся в Перечне, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму? - Сумма операции менее 600 000 руб., поэтому она не подлежит обязательному контролю - Операции по зачислению денежных средств на счет не подлежат обязательному контролю. - Сотрудник направляет сообщение Контролеру с кодом 7001 - Правильный ответ не указан - Сотрудник направляет Контролеру сообщение с признаком подозрительности по коду 6001 2. Какую информацию необходимо установить в процессе проведения процедуры упрощенной идентификации клиента физического лица? - Фамилия, имя, отчество - Правильный ответ не указан - Фамилия, имя, отчество; реквизиты документа, удостоверяющего личность - Фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность; ИНН; данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание в РФ (для иностранного гражданина или лица без гражданства) - Фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность; данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание в РФ (для иностранного гражданина или лица без гражданства) 3. Какими документами должен руководствоваться сотрудник подразделения по работе с клиентами при выполнении обязанностей в области ПОД/ФТ? - Федеральным Законом № 115-ФЗ и Правилами СБ РФ №881-5-р - Всеми указанными документами - Технологической схемой ВВБ СБ РФ №244-4-ввб - Правилами СБ РФ №881-5-р и Порядком ВВБ СБ РФ №244-4-ввб - Федеральным Законом № 115-ФЗ, Правилами СБ РФ №881-5-р, а также нормативными документами Банка России (Положением ЦБ РФ № 321-П, Положением ЦБ РФ № 262-П, и т.д.) 4. Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами оценивает степень (уровень) риска легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма? - Использует критерии, установленные руководителем подразделения по работе с клиентами - Запрашивает данные о степени риска у клиента - В случае первого обращения клиента, указывает, что степень риска отсутствует - Повышенная степень риска устанавливается только по операциям, подлежащим обязательному контролю - Всеми перечисленными способами. - Использует признаки, установленные Правилами №881-5-р от 12.05.10 5. Какие из указанных сведений запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у физического лица при осуществлении его идентификации? - Национальность - Данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования - Все перечисленные сведения - Данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации у клиента, являющегося иностранным гражданином или лицом без гражданства - Реквизиты документа, удостоверяющего личность 6. Кто подлежит идентификации, если клиент предоставил полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом), также другому лицу? - Идентификация в данном случае не проводится - И клиент и лицо, которому даны полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом) - Клиент - Лицо, которому даны полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом) 7. Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при определении операции как сомнительной, связанной с «обналичиванием» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж? - Признаками реализации сомнительных схем по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж - Совпадением стоимостного критерия и вида операции - Видом операции - Стоимостным критерием - Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также периодичностью совершения операций 8. Проверяется ли в процессе идентификации контрагента Банка его наличие в перечне, содержащем сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму? - Да, в любом случае - Нет, так как сделки с контрагентами не относится к операциям или сделкам, указанным в статье 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности" - Правильный ответ не указан - Нет, в любом случае - Да, если совершаемая с контрагентом операция подлежит обязательному контролю 9. На какой срок осуществляется приостановление операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности? - Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение Руководителя подразделения по работе с клиентами - Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение соответствующего Контролера - Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение Уполномоченного органа - На два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок - На пять рабочих дней с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок 10. Что запрещается сотруднику подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ? |