Ответы на тест по Фин. мониторингу. Опытным путем выведены правильные ответы на тест по финн мону с двумя вопросами
 Скачать 346.72 Kb.
|
|
При обращении иностранного гражданина для совершения любой операции предлагает заполнить анкету установленной формы Полученная от Клиента анкета передается соответствующему Контролеру ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.12: Подлежат ли обязательному контролю операции зачисления (списания) денежных средств в сумме 800 000 рублей по счету юридического лица, период деятельности которого составляет два месяца со дня его регистрации? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Нет, данные операции не подлежат обязательному контролю в любом случае Да, подлежат в течение трех месяцев со дня регистрации Да, подлежат в течение полугода со дня регистрации Нет, так как данные операции подлежат обязательному контролю в течение одного месяца со дня регистрации Да, подлежат в течение всего срока обслуживания счета П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Да, подлежат в течение трех месяцев со дня регистрации ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.38: Какие из перечисленных видов сделок с движимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операций 50? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Совершение Клиентом кредитной организации операций на фондовой бирже, носящих спекулятивный характер Приобретение лотерейных билетов за безналичный расчет Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга). Покупка и продажа драгоценных металлов в физической форме и в обезличенном виде, покупка и продажа монет из драгоценных металлов Все перечисленные операции Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга). Покупка и продажа драгоценных металлов в физической форме и в обезличенном виде, покупка и продажа монет из драгоценных металлов Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.39: Как часто сотрудник подразделения по работе с клиентами должен обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Во всех перечисленных случаях По мере изменения сведений Не реже одного раза в три года в случае, если степень (уровень) Риска отсутствует Не реже одного раза в год в случае, если деятельность клиента отнесена к категории повышенной степени (уровня) Риска П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Во всех перечисленных случаях ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.57: В течение небольшого периода времени Клиент открывает несколько срочных вкладов с аналогичными условиями и сроками на сумму, не превышающую 600 000 рублей, с последующим зачислением сумм по истечении срока вкладов на один счет и последующим переводом в другую кредитную организацию. Каковы действия сотрудника подразделения по работе с клиентами? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Принимается предварительное решение о классификации операции как необычной, направляется сообщение по коду операции 6001 Осуществляется отказ в совершении клиентом расходной операции с последующим доведением информации о данном факте соответствующему Контролеру Немедленно направляется сообщение соответствующему Контролеру по коду операции 7001 Операция проводится в штатном режиме. Более никаких действий не предпринимается Осуществляется приостановление операции на два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Принимается предварительное решение о классификации операции как необычной, направляется сообщение по коду операции 6001 ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.32: Какие меры ответственности могут быть применены к сотрудникам банка за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов Банка в области ПОД/ФТ: 1) Уголовная; 2) Административная; 3) Гражданская; 4) Дисциплинарная; 5) Должностная? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: 1, 2 и 4 2, 3 и 4 1, 2 и 3 2 и 4 1, 2 и 5 Ни одна из перечисленных П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: 1, 2 и 4 ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.15: Какие обязанности возлагаются на сотрудника подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях Выявлять и фиксировать операции, подлежащие контролю, предоставлять Контролеру сообщения по данным операциям Принимать окончательное решение о направлении сведений о клиентской операции в Уполномоченный орган Предоставлять информацию Контролеру по запросам Уполномоченного органа (Федеральной службы по финансовому мониторингу) Все перечисленные обязанности П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях Выявлять и фиксировать операции, подлежащие контролю, предоставлять Контролеру сообщения по данным операциям Предоставлять информацию Контролеру по запросам Уполномоченного органа (Федеральной службы по финансовому мониторингу) ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.33: Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при определении операции как сомнительной, связанной с «обналичиванием» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Совпадением стоимостного критерия и вида операции Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также периодичностью совершения операций Стоимостным критерием Видом операции Правильный ответ не указан Признаками реализации сомнительных схем по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Признаками реализации сомнительных схем по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.26: Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами оценивает степень (уровень) риска легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Использует критерии, установленные руководителем подразделения по работе с клиентами Запрашивает данные о степени риска у клиента В случае первого обращения клиента, указывает, что степень риска отсутствует Повышенная степень риска устанавливается только по операциям, подлежащим обязательному контролю Всеми перечисленными способами. Правильный ответ не указан П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Правильный ответ не указан ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.49: Какие документы являются основанием для установления выгодоприобретателей? 1) Договор комиссии. 2) Договор поручения. 3) Договор страхования. 4) Агентский договор. 5) Договор доверительного управления. 6) Договор коммерческой концессии. В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: 1, 2, 4 и 5 1, 2, 3 и 5 1, 2 и 4 1, 2, 3 и 5 1, 2, 4 и 6 все перечисленные договора П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: 1, 2, 4 и 5 ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.21: В каких случаях допускается проведение процедуры упрощенной идентификации клиента физического лица? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов. Совершение операций с монетами из драгоценных металлов Совершение банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой Совершение операций связанных с расчетами с бюджетами всех уровней бюджетной системы Российской Федерации Совершение операций связанных с осуществлением платы за жилое помещение, коммунальные услуги, с оплатой услуг по охране квартир и установке охранной сигнализации, а также с осуществлением платежей за услуги связи Во всех перечисленных случаях П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов. Совершение банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.10: Какие из перечисленных видов операций связаны с экстремисткой деятельностью или терроризмом и относятся к Коду вида операции 7001? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Операции с лицами, имеющими регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ, либо, владеющими счетами в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории) Все перечисленные операции Ни одна из перечисленных операций Операции, в которых хотя бы одной из сторон является юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организаций или лица, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности или терроризму Операции, в которых хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности или терроризму Операции, в которых хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию организаций или лица, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности или терроризму П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Операции, в которых хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности или терроризму Операции, в которых хотя бы одной из сторон является юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организаций или лица, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности или терроризму Операции, в которых хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию организаций или лица, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности или терроризму ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.23: Какие из перечисленных видов операций с лицами, имеющими регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвуют в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ, либо владеющими счетами в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории) на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операции 30? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Открытие указанными лицами в кредитной организации счета депо Все перечисленные операции Приобретение указанными лицами монет из драгоценных металлов Открытие указанными лицами в кредитной организации банковского счета Ни одна из перечисленных операций П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Ни одна из перечисленных операций ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.28: Какие сведения необходимо получить дополнительно в целях идентификации кредитной организации – резидента? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Банковский идентификационный код Количество филиалов кредитной организации. Перечень расчетных счетов, открытых в иных кредитных организациях Достаточно сведений, получаемых в целях идентификации юридического лица Правильный ответ не указан П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Банковский идентификационный код ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.25: Должен ли, сотрудник подразделения по работе с клиентами идентифицировать и изучать лиц, находящихся на обслуживании? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Нет, если клиент обратился для получения разовой услуги (обмен валюты, коммунальный платеж и т.д.) Да, при совершении всех банковских операций и иных сделок на сумму свыше установленной законодательством РФ Нет, не должен Да, в любом случае Да, только при совершении операций, подлежащих обязательному контролю Да, если операция обладает признаками подозрительности П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Да, при совершении всех банковских операций и иных сделок на сумму свыше установленной законодательством РФ ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.11: Какой курс используется при определении рублевого эквивалента суммы сделки, указанной в количестве драгоценного металла или в иностранной валюте, по операции с драгоценными металлами или операции с наличной иностранной валютой? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Курс операции не имеет значения, т.к. данные операции не подлежат обязательному контролю и превышение стоимостного критерия не рассчитывается Официальный курс Банка России Правильный ответ не указан Текущий рыночный курс Курс, установленный Сбербанком России П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Курс, установленный Сбербанком России ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.19: Какие санкции со стороны надзорных органов могут быть применены к кредитной организации за нарушения Федерального закона в области ПОД/ФТ? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Дисквалификация Все перечисленные санкции Отзыв лицензии Административное приостановление деятельности. Административный арест Административный штраф П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Административное приостановление деятельности. Административный штраф Отзыв лицензии ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.3: Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, связанных с экстремисткой деятельностью или терроризмом? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Видом операции и перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Стоимостным критерием и перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму Перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, независимо от суммы и характера операции П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, независимо от суммы и характера операции ---------------------------------------------------------------------- В_о_п_р_о_с 1.47: Какими из перечисленных признаков руководствуется сотрудник банка при возможном отнесении операции к сомнительной, связанной с выводом капитала за рубеж? В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в: Осуществление резидентами безналичных переводов денежных средств в крупных размерах в пользу нерезидентов по договорам, по которым проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты налога на добавленную стоимость, а также по договорам перестрахования Перевод средств резидентами в пользу нерезидентов по договорам о поставке товаров, приобретаемых у нерезидентов на территории Российской Федерации, а также о поставке товаров, приобретаемых резидентами за пределами Российской Федерации и не пересекающих таможенную границу Перевод средств резидентами в пользу нерезидентов по договорам по предоставлению резидентом нерезиденту коммерческого кредита на срок до 1 года в виде предварительной оплаты при импорте товаров. |