Ответы на вопросы. Ответ на первый вопрос в 115 фз О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

• Название: Ответ на первый вопрос в 115 фз О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
• Дата: 11.01.2023
• Размер: 15.44 Kb.
• Имя файла: Ответы на вопросы.docx
• Тип: Закон; #880925

1. 
   Каково состояние мер ПФТ на современном этапе в законодательстве РФ?
   
2. 
   И какие есть перспективы развития и совершенствования таких мер?
   

Ответ на первый вопрос: В 115 ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в статье 4 указаны меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма. К таким мерам относятся:

• 
  организация и осуществление внутреннего контроля;
  
• 
  обязательный контроль;
  
• 
  запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и об отмене данных мер, о приостановлении операции, а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада)….
  

Состояние вышеуказанных мер по ПФТ, на данный момент, недостаточно развито, так как, развиваются способы финансирования терроризма быстрее, чем государство успевает реагировать и создавать меры противодействия финансированию терроризма. У государства недостаточно средств для отслеживания и контроля террор организаций и этой деятельности, в целом, а также это требует много ресурсов, кадров, технических средств и другое.

Ответ на второй вопрос: Запрет на информирование клиентов и иных лиц помогает не распространять информацию о личных данных клиентов банка и других кредитных организаций, так как это помогает обезопасить людей от кибератак, а также от мошеннических схем. Следовательно, сейчас банки создают специальные сервисы, которые уведомляют клиента о списании денежных средств, таким образом, клиенты могут отслеживать и контролировать свои личные сбережения.

Меры, направленные на финансирование терроризма, а именно, внутренний и обязательный контроль со стороны государства имеют слабую перспективу, потому что является недостаточно эффективным против нынешних способов ПФТ.