М ИНИСТЕРСТВО НАУКИ И ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего образования
«Тольяттинский государственный университет»
Институт финансов, экономики и управления
(наименование института полностью)
Институт финансов, экономики и управления
(наименование кафедры/департамента/центра полностью)
38.03.01 Экономика
(код и наименование направления подготовки, специальности)
Финансы и кредит
(направленность (профиль) / специализация)
Задание 1
по учебному курсу «Финансовое консультирование»
(наименование учебного курса)
Студент
|
Абдуллина А. Р.
(И.О. Фамилия)
|
|
Группа
|
ЭКбдо-1902а
(И.О. Фамилия)
|
|
Преподаватель
|
Морякова А. В.
(И.О. Фамилия)
|
|
Тольятти 2023
Бланк выполнения задания 1
№ п/п
|
Понятие
|
Определение
|
1
|
Финансовое консультирование
|
это деятельность, направленная на консультирование физических лиц и индивидуальных предпринимателей в отношении финансовых инструментов, сделок с ними, а также налогов путем предоставления инвестиционных или финансовых рекомендаций на возмездной основе.
|
2
|
Финансовый консультант
|
это специалист по работе с финансовыми средствами для их сохранения и получения дохода от вложения в различные финансовые инструменты. Он анализирует состояние финансовых рынков, определяет доходность тех или иных ценных бумаг, разрабатывает стратегии вложения денежных средств с целью получения максимальной выгоды и минимизации рисков. Финансовый консультант, как правило, не совершает самостоятельно операции с деньгами, а лишь разрабатывает рекомендации на основании анализа состояния рынка валют, корпоративных акций, дериватитвов и других биржевых инструментов.
|
3
|
Услуги по личному финансовому консультированию физических лиц
|
основными предметами такого консультирования являются:
персональное финансовое планирование, в том числе в сфере семейных финансов (составление бюджетов);
инвестиционное консультирование и размещение свободных денежных средств, в том числе на рынке ценных бумаг.
кредитование (потребительское, ипотечное, автокредитование и пр.;
заключение сделок с недвижимостью;
доверительное управления портфелем, имуществом;
вопросы страхования (имущества, жизни и медицинского страхования);
финансирование индивидуальной трудовой деятельности, образования и здравоохранения, а также планирование выхода на пенсию;
налоговое консультирование.
|
4
|
Услуги по личному финансовому консультированию юридических лиц
|
Консультирование юридических лиц.
|
5
|
Этапы финансового консультирования
|
В рамках процесса консультирования выделяют следующие стадии, этапы и фазы. Основные этапы: диагностика, разработка решений, внедрение решений. Стадии: предварительная, предпроектная, проектная, послепроектная. Фазы: подготовка, диагноз, планирование действий, внедрение, завершение.
|
|
Скачать 197.96 Kb.