Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. Практическая работа. Пример 6
 Скачать 16.63 Kb.
|
ВЫПОЛНЕНИЕ ПРАКТИЧЕСКИХ ЗАДАНИЙ ПО ДИСЦИПЛИНЕ Международные валютно-кредитные и финансовые отношенияГруппа Пм21Э371в Студент А.С. Калугина МОСКВА 2022 Практическая работа. Пример 6. Валютному управляющему российской фирмы необходимо провести расчеты за импортируемые товары в швейцарских франках через банк. Т.е. необходимо продать рубли и купить швейцарские франки и расплатиться ими за товар. Определите котировку RUR/CHF, которую установит банк. Курс USD/CHF = 1,3154-57. Курс USD/RUR - 28,0222-68. Решение. Банк произведет следующие сделки: - доллары США покупаются за рубли по цене предложения (аск, офер); - доллары США, полученные за предыдущую сделку продаются за швейцарские франки по цене спроса (бид). 1. RUR/CHF — цена покупки (за 100 рублей). Рубли продаются за доллары США, за что банк получает 3,568 (100/28,0268) долларов за рубль. Затем банк продает эти доллары за швейцарские франки по ставке 1,3154 швейцарских франка за доллар США. Для этой сделки будет применяться следующая формула: 4 100 RUR цена покупки = (100*USD/CHF цена покупки) / (USD/RUR цена предложения) = 100*1,3154/28,0268= 4,6934 швейцарских франка. По этой котировке банк купит рубли у клиента за швейцарские франки. 2. RUR/CHF - цена предложения (за 100 рублей). Чтобы купить 100 рублей банку придется продать 3,5686(100 / 28,0222) американских долларов. Банк покупает эти доллары за швейцарские франки по ставке 1,3157. Формула процесса следующая: 100 RUR цена предложения (продажи) = (100* USD/CHF цена предложения) / (USD/RUR цена покупки) = 100*1,3157/28,0222= 4,6952 швейцарских франка. Такую котировку банк предложит контрагенту (противоположной стороне) сделки. Банковская котировка выглядит следующим образом: USD/RUR = 4,6934-52. Задача. Если курсы валютной пары EUR/USD равны 1,2044/1,2047, то каковы курсы валютной пары USD/EUR? Что бы перевести обратную котировку в прямую, нужно - разделить 1 (единицу) на косвенную котировку. 1/2044=0,0004885 1/2047=0,0004892 Пример 2. Ставка за кредит - 6 % годовых. Средний срок оборачиваемости средств в расчетах с покупателем -12 дней. Определите плату за факторинг. Решение. Плата за факторинг составит: (6 * 12): 360 = 0,2 % суммы, принятой к оплате факторинга. Задача. Ставка за кредит - 15 % годовых. Средний срок оборачиваемости средств в расчетах с покупателем - 33 дня. Определите плату за факторинг, если сумма принятая к оплате факторинга составляет 3 млн. рублей. Решение. Плата за факторинг составит: ((15 * 33): 360 )*3000000=4125000. |