Практические задания по теме 5 Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка Вопросы

• Название: Практические задания по теме 5 Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка Вопросы
• Дата: 23.03.2023
• Размер: 17.3 Kb.
• Имя файла: 5.docx
• Тип: Задача; #1009665

Практические задания по теме 5:

Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка

Вопросы

1. 
   . Какие факторы влияют на ликвидность банка?
   
2. 
   В чем заключается конфликт между ликвидностью и прибыльностью?
   
3. 
   Какие показатели характеризуют ликвидность банка? Охарактеризуйте их экономический смысл.
   
4. 
   Каким образом Центральный Банк контролирует соблюдение ликвидности банками?
   
5. 
   В чем заключается риск недостаточной и риск избыточной ликвидности?
   

Задача 1. Рассчитайте фактические показатели нормативов ликвидности по данным, приведенным в таблице 20. Сравните их с нормативными значениями (Приложение 1). Сделайте выводы.
Таблица 1 – Расчет нормативов ликвидности банка «Х» на 01.01.2021 года

Наименование показателя	Значение показателя		Отклонение, (+,-)
	факт	норматив
Капитал банка, тыс. р.	2 185 564	Х	Х
Обязательства банка по полученным кредитам и депозитам сроком погашения свыше года, тыс. р.	1 798 226	Х	Х
Обязательства банка по счетам до востребования и на срок до 30 дней, тыс. р.	1 849 269	Х	Х
Ликвидные активы, тыс. р.	1 365 230	Х	Х
Кредитные требования с оставшимся сроком до погашения свыше года, тыс. р.	2 218 403	Х	Х
Норматив текущей ликвидности, %
Норматив долгосрочной ликвидности, %

Задача 2. Составьте прогнозный платежный баланс банка «Х» на ближайшую неделю на основе данных приложения 3, если известно, что:

1. 
   01.02 предполагается выдача кредита предприятию в сумме 300 тыс. р.;
   
2. 
   с 01.02 по 04.02 включительно планируется гашение кредитной линии по 30 тыс. р. ежедневно;
   
3. 
   03.02 по сроку ожидается гашение депозита юридического лица в сумме 500 тыс. р.;
   
4. 
   04.02 банк должен перечислить в бюджет налоги, числящиеся сейчас в составе кредиторской задолженности, в сумме 400 тыс. р.;
   
5. 
   01.02 и 02.02 ожидается снятие наличных с картсчетов, учтенных в составе депозитов физических лиц, в сумме 200 тыс. р. ежедневно в связи с перечислением предприятиями на эти счета заработной платы работников. В остальные дни расход со счетов физических лиц покрывался приходом;
   
6. 
   03.02 и 04.02 планируется, что предприятия с расчетных счетов направят в бюджет по 500 тыс. р. (каждый день). В остальные дни расход с расчетных счетов покрывался приходом.
   

Какие проблемы могут возникнуть у банка, если тенденции сохранятся? Каковы возможные пути преодоления проблем?