УМКСтрахование Полякова М.В. 2013-2014. Программа дисциплины Страхование для направления 080200. 62 Менеджмент

• Название: Программа дисциплины Страхование для направления 080200. 62 Менеджмент
• Дата: 27.08.2018
• Размер: 133.5 Kb.
• Имя файла: УМКСтрахование Полякова М.В. 2013-2014.doc
• Тип: Программа дисциплины; #49413

Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики» Программа дисциплины «Страхование» для направления 080200.62 – «Менеджмент», специализации «Логистика и управление цепями поставок» подготовки бакалавра

Правительство Российской Федерации

Федеральное государственное автономное образовательное учреждение высшего профессионального образования
"Национальный исследовательский университет
"Высшая школа экономики"

Факультет логистики

Программа дисциплины

страхование

для направления 080200.62 – «Менеджмент»,

специализации «логистика и УПРАВЛЕНИЕ ЦЕЛЯМИ ПОСТАВОК»

подготовки бакалавра

Автор: М.В.Полякова, к.т.н., доцент ([e-mail])

Рекомендована секцией УМС «» Председатель ________________ «______» _______________________ 20 г. Утверждена УС факультета Ученый секретарь _________________ «______» ______________________ 20 г

Одобрена на заседании кафедры управления рисками и страхования Зав. кафедрой Смирнов С.Н. _________________________ «_______» ________________20 г.

Москва, 2013

Настоящая программа не может быть использована другими подразделениями университета и другими вузами без разрешения кафедры-разработчика программы.

1. Область применения и нормативные ссылки

Настоящая программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента и определяет содержание и виды учебных занятий и отчетности.

Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления подготовки 080200.62 – «Менеджмент», специализации «Логистика и управление цепями поставок» подготовки бакалавра, изучающих дисциплину «Страхование».

Программа разработана в соответствии с:

• 
  Образовательным стандартом НИУ ВШЭ по направлению 080200.62 – «Менеджмент» подготовки бакалавра, 2011;
  
• 
  Рабочим учебным планом университета по направлению 080200.62 – «Менеджмент», специализации «Логистика и управление цепями поставок» подготовки бакалавра, утвержденным в 2012г.
  

2. Цели освоения дисциплины

Целями освоения дисциплины «Страхование» являются ознакомление слушателей с деятельностью современного страхового бизнеса, рассмотрение всех аспектов функционирования страхового рынка: организационных форм страховых организаций, видов страховых продуктов, специфики финансовой деятельности страховых компаний. Особое внимание уделяется детальному изучению страхования транспорта и грузоперевозок, как в России, так и за рубежом. Знания и навыки в области страхования, в том числе страхования грузоперевозок, абсолютно необходимы специалисту в области «Логистика», особенно при осуществлении международных перевозок.

3. 
   Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины
   

В результате освоения дисциплины студент должен:

• 
  Знать принципы страхования; основы актуарной математики, в части расчета страховой премии; структуру современного страхового рынка России; особенности страхования имущества, в частности, страхования транспорта и грузов, в том числе при проведении внешнеторговых операций.
  
• 
  Уметь отбирать рисковые обстоятельства
  
• 
  Иметь навыки расчета страховых премий и возмещений, оценки степени риска.
  
  В результате освоения дисциплины студент осваивает следующие компетенции:
  

Компетенция	Код по ФГОС/ НИУ	Дескрипторы – основные признаки освоения (показатели достижения результата)	Формы и методы обучения, способствующие формированию и развитию компетенции
Профессиональная, организационно-управленческая деятельность	ПК-16	владеет методами выработки стратегических, тактических и оперативных решений в управлении деятельностью организаций	Лекции, семинары, самостоятельная работа
Профессиональная, организационно-управленческая деятельность	ПК-21	знает современные концепции организации операционной деятельности и способен планировать операционную (производственную) деятельность организаций	Лекции, семинары, самостоятельная работа
Профессиональная, организационно-управленческая деятельность	ПК-25	способен решать управленческие задачи, связанные с операциями на мировых рынках в условиях глобализации	Лекции, семинары, самостоятельная работа
Профессиональная, информационно-аналитическая деятельность	ПК-36	способен выбирать математические модели организационных систем, анализировать их адекватность, проводить адаптацию моделей к конкретным задачам управления	Лекции, семинары, самостоятельная работа
Профессиональная, информационно-аналитическая деятельность		способен проводить анализ операционной деятельности организации и использовать его результаты для подготовки управленческих решений	Лекции, семинары, самостоятельная работа

4. Место дисциплины в структуре образовательной программы

Настоящая дисциплина относится к циклу профессиональных дисциплин и блоку дисциплин, обеспечивающих общепрофессиональную подготовку. Для специализации «Логистика и управление цепями поставок» настоящая дисциплина является базовой.

Изучение данной дисциплины базируется на следующих дисциплинах:

• 
  Высшая математика
  
• 
  Теория вероятностей и матстатистика
  
• 
  Системный анализ
  

Для освоения учебной дисциплины, студенты должны владеть следующими знаниями и компетенциями:

• 
  Знать свойства распределений,
  
• 
  Уметь вычислять характеристики распределений – моменты, квантили
  
• 
  Знать различные методы оценки параметров распределений, свойства оценок
  

Основные положения дисциплины должны быть использованы в дальнейшем при изучении следующих дисциплин:

• 
  Управление рисками в цепях поставок
  
• 
  Управление и оптимизация финансовых ресурсов в логистике
  
• 
  Экономическое обеспечение логистики и управления цепями поставок (Экономика предприятия, Экономика логистической инфраструктуры, Управление затратами в цепях поставок)
  
  
  

5. Тематический план учебной дисциплины.

№ п/п	Тема	Всего часов	Лекции	Сем./ Практ. занятия	Самостоятельная работа
1.	Организационные основы страхования. Риски в страховании, оценивание их характеристик в зависимости от условий страхового договора.	15	5		10
	1.1. Сущность и функции страхования. Риск в страховании.	4	2		2
	1.2. Организация страхового дела. Структура процесса страхования, формирование условий договора.	3	1		2
	1.3. Оценка рисков в зависимости от условий страхового договора.	8	2		6
2.	Отрасли страхования. Формирование страховой премии, расчет рисковой премии и надбавки.	21	5	2	14
	2.1. Отрасли страхования.	3	1		2
	2.2. Принципы формирования премий в личном страховании.	6	1	1	4
	2.3. Формирование премий по рисковым видам страхования. Расчет рисковой премии и надбавки.	12	3	1	8
3.	Личное страхование. Актуарные расчеты в страховании жизни, пенсионном страховании; коммутационные функции.	23	4	3	16
	3.1. Виды личного страхования.	5	1		4
	3.2. Актуарные расчеты в страховании жизни. Страхование сумм.	6	1	1	4
	3.3. Коммутационные функции и их использо-вание для расчетов тарифов.	6	1	1	4
	3.4. Страхование рент. Основы пенсионного страхования.	6	1	1	4
4.	Страхование имущества: определение, особенности.	38	9	3	26
	4.1. Имущественное страхование: определение; особенности имущественного страхования	7	1		6
	4.2. Страхование имущества физических лиц	4	2		2
	4.3. Страхование имущества юридических лиц	5	2	1	2
	4.4. Страхование транспорта: наземного, водного, воздушного. Риски, правила, особенности.	11	2	1	8
	4.5. Страхование транспортных грузов и контейнеров	11	2	1	8
5	Страхование ответственности. Страхование предпринимательских рисков, страхование кредита.	8	4		4
	5.1. Страхование ответственности: профес-сиональной, гражданской	4	2		2
	5.2. Страхование предпринимательской деятель-ности: виды, риски. Страхование кредита. Показатели устойчивости.	4	2		2
6.	Перестрахование	3	1		2
	Всего	108	28	8	72

6. 
   Формы контроля знаний студентов
   

Тип контроля	Форма контроля	1 год				Параметры **
		1	2	3	4
Текущий (неделя)	Домашнее задание		*			Письменная расчетная работа
Итоговый	Зачет			*		Письменный зачет

Текущий контроль –

посещение лекций и активность студентов на занятии (10% от общей оценки).

Промежуточный контроль –

Домашнее задание (40% от общей оценки)

Тематика домашней работы: Основные отрасли страхования. Страхование жизни и грузоперевозок.

Итоговый контроль –

письменный зачёт в конце курса (50% от общей оценки)
Итоговый контроль – зачёт. Письменная работа в конце семестра, которая включает в себя ответы на теоретические вопросы и решение задач.

Итоговая оценка складывается из результатов текущего контроля (Отек),

промежуточного контроля (Опр) и оценки по 10-бальной шкале, полученной на зачёте (Озач).

Итоговая оценка (Оср) определяется как средневзвешенная величина из оценок текущего контроля (Отек), промежуточного контроля (Опр) и итогового зачёта (Озач).

Удельный вес каждой формы контроля составляет:

Текущий контроль = 0,1

Промежуточный контроль = 0,4

Итоговый зачёт = 0,5

Оср=0,1*Отек +0,5*Опр+0,4*Озач

7. 
   Содержание дисциплины
   

Тема 1. Организационные основы страхования. Риски в страховании, оценивание их характеристик в зависимости от условий страхового договора.

Лекции - 5 часов, самостоятельная работа – 10 часов

1. 
   Сущность и функции страхования. Риск в страховании.
   

Понятие страхования. Экономическая сущность и функции страхования. Функции страхования в экономике. История страхования в России. Общая характеристика и основные тенденции страхового рынка России. Международный страховой рынок.

Понятие риска в страховании, классификация рисков. Основные понятия и термины.

2. 
   Организация страхового дела. Структура процесса страхования, формирование условий договора.
   

Организационно-правовые основы страхования. Государственное регулирование рынка страхования, функции Росстрахнадзора. Структура процесса страхования, формирование условий договоров.

3. 
   Оценка рисков в зависимости от условий страхового договора.
   

Системы страховой ответственности. Франшиза. Отбор рисковых обстоятельств, описание ситуации риска. Оценка характеристик рисков в зависимости от условий страхового договора.

Основная литература:

1. 
   Страхование. Учебник под редакцией проф. Т.А.Федоровой – главы 3, 6-10
   
2. 
   Страховое дело. Учебник, перевод с немецкого языка под ред. О.И.Крюгер и Т.А.Федоровой – том 1, глава 2
   

Тема 2. Отрасли страхования. Формирование страховой премии, расчет рисковой премии и надбавки.

Лекции – 5 часов, семинары - 2 часа, самостоятельная работа – 14 часов

2.1. Отрасли страхования.

Классификация страхования по отраслям. Принципы обязательного и добровольного страхования. Показатели страховой статистики.

2.2. Принципы формирования премий в личном страховании.

Основы теории расчета страховых тарифов и резервов. Особенности исчисления тарифов и резервов в личном страховании.

2.3. Формирование премий по рисковым видам страхования. Расчет рисковой премии и надбавки.

Особенности исчисления тарифов и резервов в рисковых видах страхования. Расчет рисковой премии и надбавки.

Основная литература:

1. Страхование. Учебник под редакцией проф. Т.А.Федоровой – главы 4-5

2. Страховое дело. Учебник, перевод с немецкого языка под ред. О.И.Крюгер и Т.А.Федоровой – том 1, глава 2
Тема 3. Личное страхование. Актуарные расчеты в страховании жизни, пенсионном страховании; коммутационные функции и их использование.

Лекции – 4 часа, семинары - 3 часа, самостоятельная работа – 16 часов

3.1. Виды личного страхования.

Особенности и виды личного страхования: пожизненное страхование, смешанное страхование, страхование детей. Пенсионное страхование. Обязательное и добровольное медицинское страхование.

3.2. Актуарные расчеты в страховании жизни. Страхование сумм.

Основные характеристики продолжительности жизни. Таблицы смертности. Актуарные расчеты и их виды. Построение тарифов по пожизненному, смешанному страхованию.

3.3. Коммутационные функции и их использование для расчета тарифов.

Две группы коммутационных функций. Преобразование формул для расчета нетто-премий, использование таблиц смертности. Примеры.

3.4. Основы пенсионного страхования. Страхование рент.

Страхование рент. Уплата премий в рассрочку. Пенсионное страхование. Расчет планов с дополнительными выплатами. Примеры.

Основная литература:

1. 
   Фалин Г.И. Математические основы теории страхования жизни и пенсионных схем. М., «Анкил», 2007.
   
2. 
   Полякова М.В. Введение в страхование: организация, расчеты, моделирование. Изд-во МИЭМ НИУВШЭ, 2011.
   

Тема 4. Страхование имущества: определение, особенности.

Лекции – 9 часов, семинары - 3 часа, самостоятельная работа – 26 часов

4.1. Имущественное страхование: определение; особенности.

Имущественное страхование: определение, подотрасли страхования имущества, особенности имущественного страхования.

4.2. Страхование имущества физических лиц.

Принципы и особенности страхования имущества физических лиц. Виды собственного участия страхователя в покрытии ущерба. Принципы возмещения ущерба.

4.3. Страхования имущества юридических лиц.

Виды и особенности страхования имущества юридических лиц. Виды собственного участия страхователя в покрытии ущерба. Принципы возмещения ущерба.

4.4. Страхование транспорта: наземного, водного, воздушного. Риски, правила, особенности.

4.5. Страхование транспортных грузов и контейнеров

История развития страхования грузоперевозок в мировой практике и в России. Классификация грузов. Виды страховых договоров. Страхование грузов в международной торговле. Страхование ответственности перевозчика.

Основная литература:

1. Страхование. Учебник под редакцией проф. Т.А.Федоровой – главы 15- 23.

2. Страховое дело. Учебник, перевод с немецкого языка под ред. О.И.Крюгер и Т.А.Федоровой – том 2, глава 6.

Дополнительная литература:

Страхование грузов, ответственности перевозчиков и экспедиторов.
Тема5. Страхование ответственности. Страхование предпринимательских рисков. Страхование кредита.

Лекции – 4 часа, самостоятельная работа –4 часов

5.1. Страхование ответственности: профессиональной, гражданской.

Сущность и специфика страхования ответственности. Виды страхования гражданской и профессиональной ответственности. Обязательное и добровольное страхование.

5.2. Страхование предпринимательской деятельности: виды, риски. Страхование кредита. Показатели устойчивости.

Предпринимательский риск и его виды. Коммерческие, технические, финансовые риски. Страхование кредита: виды, особенности.

Основная литература:

1. Страхование. Учебник под редакцией проф. Т.А.Федоровой – главы 8,9,10

2. Страховое дело. Учебник, перевод с немецкого языка под ред. О.И.Крюгер и Т.А.Федоровой – том 1, глава 4
Тема 6. Перестрахование

Лекции – 1 час, самостоятельная работа – 2 часа

Функции и виды перестрахования. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование. Перестраховочные пулы.

Основная литература:

1. Страхование. Учебник под редакцией проф. Т.А.Федоровой – главы 27, 28.

2. Страховое дело. Учебник, перевод с немецкого языка под ред. О.И.Крюгер и Т.А.Федоровой – том 1, глава 6.

8. 
   Образовательные технологии
   

Методические указания студентам

Для успешного усвоения курса необходимо не только посещать лекции и семинарские занятия, но и активно готовится к ним. Решение домашних заданий очень важно для усвоения курса.

9. 
   Оценочные средства для текущего контроля и аттестации студента
   

Вопросы для оценки качества освоения дисциплины

1. 
   Страхование – определение и основные функции.
   
2. 
   Риски в страховании. Классификация рисков.
   
3. 
   Регулирование деятельности страховщиков. Функции ФСФР.
   
4. 
   Правовые формы страховых компаний.
   
5. 
   Сравните правовое положение и основные функции страхового агента и страхового брокера.
   
6. 
   Условия договора страхования. Условия освобождения компании от выплат.
   
7. 
   Системы страховой ответственности.
   
8. 
   Страховые тарифы и резервы – состав и назначение.
   
9. 
   Личное страхование – определение, виды. Базовые типы договоров страхования жизни
   
10. 
    Актуарные расчеты. Продолжительность жизни – основные параметры
    
11. 
    Актуарные расчеты. Страхование сумм и страхование рент – принципы расчета страховых тарифов.
    
12. 
    Коммутационные функции и их применение для расчетов в страховании жизни.
    
13. 
    Непрерывные модели в страховании жизни.
    
14. 
    Имущественное страхование – определение, основные виды, типы договоров.
    
15. 
    Страхование транспорта и грузов – виды и принципы страхования.
    
16. 
    Какие риски могут быть застрахованы по договору страхования грузоперевозок?
    
17. 
    Страхование ответственности – профессиональная и гражданская ответственность.
    
18. 
    Назовите причины быстрого развития страхования гражданской ответственности.
    
19. 
    Страхование предпринимательской деятельности. Коммерческие и финансовые риски.
    
20. 
    Перестрахование – определение, виды, типы договоров.
    

10. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины

Базовый учебник:

Страхование. Учебник под редакцией проф. Т.А.Федоровой, М.: Магистр, 2009
Основная литература:

1. Хрестоматия по курсу Управление рисками. Составители: Шоломицкий А.Г., Смирнова Е.Г., Изд-во ГУ-ВШЭ, 2004

2. Страховое дело. Учебник в двух томах, перевод с немецкого языка под ред. О.И.Крюгер и Т.А.Федоровой, М.: Экономистъ, 2004

3. Гинзбург А.И. Страхование. СПб., «Питер», 2004.

4. Фалин Г.И. Математические основы теории страхования жизни и пенсионных схем. М., «Анкил», 2007.

5. Салин В.Н., Абламская Л.В., Ковалев О.Н. Математико-экономическая методология анализа рисковых видов страхования М., «Анкил», 1997.

6. Полякова М.В. Введение в страхование: организация, расчеты, моделирование. Изд-во МИЭМ НИУВШЭ, 2011.
Дополнительная литература:

1. Н. Бауэрс, Х..Гербер, Д.Джонс, С.Несбитт, Актуарная математика, М: Янус-К, 2001г

2. Bowers N., Gerber H., Hickman. “Risk theory”, Society of Actuaries, USA, 1986

3. Страхование грузов, ответственности перевозчиков и экспедиторов. Вып.4. Информационный центр «Выбор», СПб.: 2002
Дистанционная поддержка дисциплины

Дистанционная поддержка дисциплины предусмотрена в форме консультаций по электронной почте (групповая или индивидуальная почта преподавателя), адрес которой указывается в расписании.

11. 
    Материально-техническое обеспечение дисциплины
    

Раздаточные материалы – избранные слайды лекций

Автор программы: М.В. Полякова