Задача по инвестициям. Решение pv 10 000 000 руб

• Название: Решение pv 10 000 000 руб
• Дата: 04.04.2022
• Размер: 15.49 Kb.
• Имя файла: Задача по инвестициям.docx
• Тип: Решение; #440998

Решение:

PV = 10 000 000 руб.;

n = 2 года.

1. Открытие депозита под 10% годовых с ежегодным начислением процентов (проценты не капитализируются):

FV = PV * (1 + r*n) = 10 000 000 * (1 + 0,1*2) = 12 000 000 руб.

Доход инвестора = 12 000 000 – 10 000 000 = 2 000 000 руб.

2. Открытие депозита под 9,75% годовых с ежемесячным начислением процентов и их капитализацией:

FV = PV * (1 + r/m)^n*m = 10 000 000 * (1 + 0,0975/12)^2*12 = 10 000 000 * 1,008125²⁴ = 10 000 000 * 1,21435379 = 12 143 537,9 руб.

Доход инвестора = 12 143 537,9 – 10 000 000 = 2 143 537,9 руб.

3. Приобретение в ПАО «Сбербанк» физического золота в слитках.

Цена золота по истечении первого года:

Цз¹ = 10 000 000 * 1,05 = 10 500 000 руб.

Цена золота по истечении второго года:

Цз² = 10 500 000 * 1,09 = 11 445 000 руб.

Доход инвестора = 11 445 000 – 10 000 000 = 1 445 000 руб.

4. Приобретение акций предприятия.

Стоимость акций по истечении первого года:

А¹ = 10 000 000 * 1,05 = 10 500 000 руб.

Дивиденды за первый год:

Д¹ = 10 500 000 * 0,02 = 210 000 руб.

Стоимость акций по истечении второго года:

А² = 10 500 000 * 1,05 = 11 025 000 руб.

Дивиденды за второй год:

Д² = 11 025 000 * 0,02 = 220 500 руб.

Доход инвестора = 11 025 000 – 10 000 000 + 210 000 + 220 500 = 1 455 500 руб.

5. Покупка жилой недвижимости (две 2-х комнатные квартиры по 5 000 000 руб. каждая).

Стоимость недвижимости через два года:

FV = PV * (1 + r)ⁿ = 10 000 000 * (1 + 0,03)² = 10 609 000 руб.

Доход от сдачи недвижимости в аренду:

А = 25 000 * 12 * 2 = 600 000 руб.

Доход инвестора = 10 609 000 – 10 000 000 + 600 000 = 1 209 000 руб.

Таким образом, на основе проведенных расчетов можно сделать следующие выводы.

Наиболее доходным вариантом размещения денежных средств является открытие депозита под 9,75% годовых с ежемесячной капитализацией процентов. При вложении 10 000 000 руб. инвестор через 2 года получит чистый доход в размере 2 143 537,9 руб.

Следующим вариантом размещения 10 000 000 руб. по уровню доходности является открытие депозита под 10% годовых с ежегодным начислением простых процентов. В данном случае по истечении 2 лет инвестор получит чистый доход в размере 2 000 000 руб.

Следующий источник получения дохода – покупка акций предприятия. Чистый доход, который получит инвестор по истечении 2 лет с учетом полученных дивидендов, составит 1 455 500 руб. Это значительно ниже доходности по депозиту.

Доход, полученный инвестором от продажи золота в слитках, через 2 года составит 1 445 000 руб. То есть данный вариант в отношении его доходности практически идентичен приобретению акций предприятия.

Наименее доходный вариант вложения денежных средств – это покупка недвижимости. Данный источник принесет инвестору 1 209 000 руб. чистого дохода с учетом арендных платежей.

Таким образом, с точки зрения доходности, наиболее эффективным вариантом размещения 10 000 000 рублей является открытие депозита с ежемесячной капитализацией процентов. Однако при размещении средств на депозит, инвестору следует диверсифицировать риски, например, открыть несколько вкладов в разных банках.