финансовое право. Решение в соответствии со ст. 26 Фз О банках и банковской деятельности
 Скачать 17.68 Kb.
|
Задача №ЗСледователь прокуратуры запросил в банке справку о наличии в данной кредитной организации вклада гр. Н и сумме средств во вкладе в связи с расследованием уголовного дела, а также справку о наличии в данном банке счета юридических лиц в порядке проверки информации для последующего возбуждения уголовного дела. Банк отказал в выдаче таких справок, сославшись на необходимость соблюдать банковскую тайну. Обязан ли банк выдавать такие справки и в каких случаях? Решение В соответствии со ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности»1 кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону. Согласно этой же статье справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. Следовательно, для получения следователем прокуратуры справки о наличии в данной кредитной организации вклада гр. Н необходимо согласие прокурора. Согласно ч. 3 ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» в соответствии с законодательством Российской Федерации справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений. То есть следователь прокуратуры не имеет права на получение справки о наличии в данном банке счета юридических лиц в порядке проверки информации для последующего возбуждения уголовного дела, так как для этого должна быть проведена оперативная проверка, результаты которой могут служить основанием для возбуждения уголовного дела. 1 Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1// Собрание законодательства РФ, 05.02.1996, №6, ст. 492. |