инвенстиционные комании. Инвестиционные компании, которые получают лицензию. Содержание Введение Инвестиционные компании и их деятельность
 Скачать 30.3 Kb.
|
|
Содержание Введение……………………………………………………………………3 Инвестиционные компании и их деятельность……………………4 Лицензия ФСФР для инвестиционной компании…………………7 Заключение…………………………………………………………………9 Список использованной литературы……………………………………10 Введение Инвестиционные компании – сравнительно «молодой» сегмент бизнеса для России. Несмотря на «молодость» направления, его популярность в настоящее время растет в геометрической прогрессии. С каждым годом инвестиционные компании приобретают все большую популярность, давая возможность самым разным клиентам работать с ценными бумагами и активно осуществлять разнообразные операции. Инвестиционные компании для нашей страны достаточно диковинный вид дохода и их, как и другие инвестиционные инструменты, часто по необразованности приравнивают невесть к чему - к пирамидам, сомнительным схемам и мошенникам. На самом деле, ничего общего с нечестными на руку организациями и формированиями, инвестиционные компании не имеют, даже существуют в рамках законодательства и контролируются соответствующими органами. Инвестиционные компании и их деятельность Итак, допустим, вы имеете энную сумму денег и аккумулировать ее в чулке нет желания, а заставить деньги работать, например, осуществляя инвестиции в бизнес, или торговать на бирже нет времени, сил и знаний. Для таких случаев и существуют инвестиционные компании, которые возьмут на себя все бремя инвестиционных операций, а вам лишь доставят прекрасную возможность наслаждаться прибылью. Инвестиционная компания – это организация, которая занимается вложением средств в доходные активы с целью их приумножения. При этом деньги могут быть как собственностью самой компании, так и частными, взятыми на управление. Компания может заниматься ценными бумагами, облигациями, акциями, как и фонды прямых инвестиций. Инвестиционная компания берет на себя управление финансами клиентов. Она формирует инвестиционный портфель из различных инструментов участника фондового рынка, — в основном ценных бумаг. Управляя портфелем, компания диверсифицирует инвестиции, продает и покупает активы, перераспределяя вложения в пользу более доходных предприятий. Все инвестиционные компании можно разделить на такие категории: - Закрытые компании – не принимают средства инвесторов и ведут деятельность только со своими деньгами или заемными банковскими средствами; - Открытые компании – принимают средства частных инвесторов в доверительное управление. Планируя такую компанию как будущий вид бизнеса, необходимо понимать, что купля-продажа ценных бумаг – лишь малая часть работы предприятия, помимо этого, существуют и другие различные виды деятельности. Среди основных субъектов на рынке стоит выделить брокеров и дилеров, депозитарии и клиринговые организации:- - Брокерская – операции с ценными бумагами по поручению или на основе комиссионного договора; – совершение операций с облигациями для компании или частного клиента на базе договора комиссии или поручения. - Дилерская – операции с ЦБ от своего лица и за свой счет; – покупка/продажа бумаг юрлицом от собственного имени и за свои деньги посредством публичного обнародования стоимости покупки/продажи с обязательным обещанием исполнить сделки по заявленным ценам. - Клиринговая – определение обязательств: сверка, сбор, корректировка информации по сделкам, подготовка документации и т.д.; - Депозитарная – переход и учет прав, хранение сертификатов; - Управление активами – доверительное управление; - Ведение реестров – хранение, обработка, ведение реестров держателей; - Организация торговли – посредническая деятельность по заключению сделок. В большинстве своем инвестиционные компании и фонды зарабатывают для клиентов деньги, оставляя себе определенный процент от прибыли. Поэтому в удачных вложениях заинтересованы все – и клиенты, и исполнители. Далее более подробно рассмотрим, чем же занимается инвестиционная управляющая компания. Финансовая аналитика Вкладывая средства в те или иные активы, инвестиционные компании просто обязаны анализировать множество факторов – в противном случае успешность сделок будет крайне сомнительной. Поэтому в крупных компаниях существуют целые отделы, специализирующиеся на финансовом анализе, а в более скромных организациях эту роль выполняет один квалифицированный специалист – финансовый аналитик. Суть анализа заключается в изучении конъюнктуры рынка, ценовой динамике определенного актива, составлении планов и прогнозов, наблюдении за курсом валют и даже политической ситуацией мире – то есть изучением все того, что априори может повлиять на цену чего-либо и позволит сделать прогноз на ожидаемую прибыль. Рыночные исследования Чтобы понимать, во что следует вкладывать деньги, необходимо знать спрос и предложение на данном рынке и уметь прогнозировать их динамику. Поэтому инвестиционные проекты, в обязательном порядке, проводят рыночные исследования, результаты которых позволят определиться с целесообразностью инвестиций и тем, какой доход можно будет получить при той или иной деятельности. Брокерские операции Многие компании ключевым направлением своей деятельности избирают брокерские операции. Надо сказать, что стать участником рынка ценных бумаг могут далеко не все, а только те, кто имеет на это лицензию. Поэтому частные инвесторы не могут просто так в одночасье заняться торговлей на бирже, но это возможно, если прибегнуть к услугам брокеров. Брокерские компании – своеобразные посредники между рынком и инвестором, которые за свои услуги возьмут небольшой процент комиссионных. Слияние и поглощение компаний Отдельной статьей заработка инвестиционных компаний является слияние и поглощение – то есть приобретение одной компанией акционерного капитала другой. Общеизвестно, что приобретение какой-либо компании другой организацией происходит для объединения общих интересов, формирования более крупного и влиятельного игрока рынка. Инвестиционные компании приобретают другие с целью последующей перепродажи – как правило, при слиянии цена на акционерный капитал компании значительно ниже, а значит, продав его по частям, можно получить прибыль. Лицензия ФСФР для инвестиционной компании Как и любой бизнес, инвестиционная компания начинается с открытия юридического лица, которое может принимать любую организационно-правовую форму, кроме формы ИП. Простейшей и наиболее востребованной ОПФ в России является общество с ограниченной ответственностью. Итак, инвестиционные компании имеют юридическую регистрацию и ведут свою деятельность при строгом регулировании со стороны законодательства. Кроме этого они имеют соответствующие лицензии, чтобы заниматься брокерством и дилерскими операциями. Лицензия ФСФР – основной документ для деятельности инвестиционной компании, который не только предоставляет доступ к рынку ценных бумаг, но и дает право предприятию оказывать заявленные услуги. Получение лицензии жестко регламентировано требованиями. Так, требования к собственным средствам организации составляют: - Для брокерской и дилерской деятельности – не менее 10 млн руб.; - Для доверительного управления – не менее 35 млн руб.; - Для депозитарной деятельности – не менее 70 млн руб. Помимо этого, существуют требования к штатной комплектации предприятия, которая в обязательном порядке должна включать в себя: - Генерального директора – опыт работы в смежных специализированных областях не менее 1 года, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости; - Контролера – высшее экономическое или юридическое образование или стаж работы не менее 2 лет, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости; - Специалистов с аттестатами не ниже 1.0, количество которых зависит от выбранной деятельности: - Брокерская или дилерская – не менее двух; - Брокерская и дилерская – не менее трех; - Брокерская, дилерская и доверительное управление – не менее 4; - Все виды – не менее шести. Заключение Инвестиционные компании - один из инструментов, позволяющих приумножить ваши деньги. Он относится к довольно надежным в плане неторговых рисков, по сравнению с той рискованностью которую несут, например, венчурные фонды, так как деятельность компаний регламентируется законодательством и с вами могут заключить реальный договор. Вложить инвестиционные средства в инвестиционную компанию почти так же просто, как открыть вклад в банке. Нужно проявить бдительность при выборе компании, осознанно сравнить актуальные предложения и приобрести предпочтительный пакет услуг. Список использованной литературы 1. Батычко В.Т. «Финансовое право» М.: ТТИ ЮФУ, 2018. -- 320 с. 2. Богатин Ю.В. «Оценка эффективности бизнеса и инвестиций», М.: ЮНИТИ, 2017. - 299 с. 3. Ковалев В.В. «Финансовый анализ: управление капиталом. Выбор инвестиций. Анализ отчетности» М.: 2018. -- 560 с. 4. Лахметкина Н.И. «Инвестиционная стратегия предприятия», М.: КНОРУС, 2017. -- 184 с. 5. Платов В.Я. «Рынок инвестиций: мифы и стереотипы российского менеджмента. ЭКО: Экономика и организация промышленного производства» 2016. - №9. - С. 16-27. 6. Инвестиционные компании / Электронный ресурс: https://greedisgood.one/investitsionnye-kompanii. 7. Открытие инвестиционной компании / Электронный ресурс: http://invest2you.com/investments-business/create-investment.html. 8. Что нужно для открытия инвестиционной компании / Электронный ресурс: https://allkredits.com/dengi/biznes/investicionnye-kompanii/kak-otkryt-investicionnuju-kompaniju/. 9. Что такое инвестиционные компании и как с ними работать / Электронный ресурс: https://www.gq-blog.com/investicii/invest/fondy/iinvesticionnye-kompanii.html. |