Тем 2 Организация расчётно кассового обслуживания клиентов

• Название: Тем 2 Организация расчётно кассового обслуживания клиентов
• Дата: 20.11.2022
• Размер: 17.89 Kb.
• Имя файла: prakt_17_11_1_1 (1).docx
• Тип: Документы; #802391

Тема1.2 :« Организация расчётно- кассового

обслуживания клиентов».

Вариант №1

1. Резервные фонды и оборотные кассы наличных денег хранятся в:

а) Госохране РФ;

б) коммерческих банках;

в) расчётно- кассовых центрах;

г) региональных депозитариях

2.Наличные деньги поступают в оборот путём:

а) выплаты предприятиями заработной платы рабочим;

б) перевода расчётно- кассовыми центрами оборотной кассы денежных средств в резервные фонды;

в) осуществления кассовых операций коммерческими банками;

г) передачи центральным банком резервных денежных фондов расчётно- кассовым центрам

3. Главная цель эмиссии …….денег в оборот- удовлетворение дополнительной потребности предприятий в оборотных средствах:

а) наличных; б) безналичных; в) полноценных; г) бумажных

4. Если сумма поступлений наличных денег в оборотную кассу расчётно –кассового центра превышает сумму выдачи денег из неё, то деньги:

а) временно хранятся в оборотной кассе расчётно- кассового центра;

б) отправляются в Центральный банк РФ;

в) направляются на хранение в депозитарий;

г) переводятся из оборотной кассы в резервный фонд

5. В резервных фондах расчётно- кассовых центров хранится:

а) запас денежных знаков, предназначенных для выпуска в обращение;

б) золотовалютный запас страны;

в) только запас разменной металлической монеты;

г) изношенная денежная наличность

6. Расчётно- кассовый центр осуществляет расчётно- кассовое обслуживание :

а) предприятий;

б) населения;

в) коммерческих банков;

г) местных органов власти

7. Движения совершают деньги , находящиеся в …….расчётно- кассового центра:

а) оборотной кассе;

б) резервном фонде;

в) оборотной кассе и резервном фонде;

г) процессе перехода из оборотной кассы в резервный фонд

8. Ежемесячный эмиссионный баланс составляется:

а) расчётно- кассовыми центрами совместно с коммерческими банками;

б) коммерческими банками;

в) правлением Центрального банка РФ;

г) Министерством финансов РФ

9. Оборотная касса расчётно- кассового центра предназначена для:

а) приёма и выдачи денег от коммерческих банков;

б) приёма и выдачи наличных денег коммерческим банкам;

в) выдачи наличных денег коммерческим банкам;

г) осуществления его инвестиционных проектов

10. В условиях рыночной экономики размер эмиссии наличных денег определяется:

а) коммерческими банками на основе прогнозов денежных доходов и расходов населения;

б) Центральным банком на основе прогнозов кассовых оборотов коммерческих банков;

в) местными органами власти на основе исследования социально- экономической ситуации в регионе;

г) коммерческими банками на основе прогнозов денежных доходов и расходов предприятий

11.Все наличные деньги сверх установленных лимитов их остатка в кассе:

а) предприятия обязаны сдавать в учреждения банков;

б) предприятия не обязаны сдавать в учреждения банков

12. Лимит остатка наличных денег в кассе устанавливается учреждениями банков всем предприятиям:

а) ежемесячно;

б) ежеквартально;

в) ежегодно

13. Форма № 0408020:

а) составляется предприятием;

б) составляется учреждением банка, осуществляющим расчётно- кассовое обслуживание;

в) составляется по договорённости между предприятием и учреждением банка, осуществляющим расчётно- кассовое обслуживание

14. По предприятию, в состав которого входят подразделения , не имеющие самостоятельного баланса, устанавливаются:

а) лимит по каждому подразделению;

б) единый лимит;

в) по договорённости между предприятием и учреждением банка, осуществляющим расчётно- кассовое обслуживание

15. Предприятие при наличии у него нескольких счетов в различных учреждениях банков для установления лимита обращается:

а) в банк, в котором наибольшее количество счетов;

б) в один из обслуживающих его банков по своему усмотрению;

в) во все обслуживающие его банки.

16. Об определённом предприятию лимите остатка кассы все обслуживающие его банки :

а) уведомляются сразу после установления лимита;

б) информируются при проведении очередной проверки;

в) информируются в сроки, определяемые самим предприятием

Задача 1. Курский швейный комбинат за систематическую задержку платежей переведен с 20 апреля Московским текстильным объединением на расчеты по непокрытому гарантированному аккредитиву. Комбинат 25 апреля обратился в кредитную организацию с заявлением-ходатайством о выставлении некоторого гарантированного аккредитива на 6500 тыс. руб. для расчетов с Московским текстильным объединением за ткани. Почтовый пробег документов до кредитной организации поставщика 3 дня. Срок аккредитива установлен до 15-ти дней.
Задание:
1. Изложите порядок оформления непокрытого безотзывного аккредитива, укажите количество экземпляров заявления на аккредитив и назначение каждого экземпляра.
2. Укажите сроки аккредитива в кредитных организациях поставщика.