|
|
Финансовое консультирование. ПЗ1 ФК. Тольятинский государственный университет
 МИНИСТЕРСТВО НАУКИ И ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования
«Тольяттинский государственный университет»
тОЛЬЯТИНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
(наименование института полностью)
|
Институт финансов, экономики и управления
|
(Наименование учебного структурного подразделения)
|
38.03.01 Экономика
|
(код и наименование направления подготовки / специальности)
|
Финансы и кредит
|
(направленность (профиль) / специализация)
|
Практическое задание №1
по учебному курсу «Финансовое консультирование
(наименование учебного курса)
Вариант ____ (при наличии)
Обучающегося
|
Р.С. Кремлев
|
|
|
(И.О. Фамилия)
|
|
Группа
|
ЭКбп-1802в
|
|
|
|
|
Преподаватель
|
Шуклов Л.В.
|
|
|
(И.О. Фамилия)
|
|
Тольятти 2023
Бланк выполнения задания 1
№ п/п
|
Понятие
|
Определение
|
1
|
Финансовое консультирование
|
Деятельность, направленная на консультирование физических лиц, юридических в отношении финансовых инструментов, сделок с ними, а также налогов, страхования, кредитования путем предоставления инвестиционных или финансовых рекомендаций на возмездной основе.
|
2
|
Финансовый консультант
|
это специалист, занятый консультированием в области финансовой политики, который может работать как самостоятельно, так и в штате фирмы. К слову сказать, фирму, занятую финансовыми консультациями, тоже могут обозначать словосочетанием «финансовый консультант».
|
3
|
Услуги по личному финансовому консультированию физических лиц
|
Данные услуги производятся специальными людьми, юридическими лицами, имеющие специальные знания и опыт в сфере финансов, помогают другим людям решать проблемы и грамотно управлять деньгами.
|
4
|
Услуги по личному финансовому консультированию юридических лиц
|
Данные услуги производятся специальными людьми, юридическими лицами, имеющие специальные знания и опыт в сфере финансов, помогают юр. лицам решать проблемы и грамотно управлять деньгами.
|
5
|
Этапы финансового консультирования
|
1. Определение ваших текущих активов и пассивов. Это весьма стрессовая часть работы для клиентов. Однако она крайне необходима. Нередко клиенты забывают о своих не самых нужных и ликвидных активах, которые вполне могут стать хорошим источником свободных денежных средств.
2. Формирование диверсифицированного инвестиционного портфеля в соответствии с вашими задачами. Здесь мы можем предложить вам и вложения в бизнес, и покупку ценных бумаг или валюты, и осуществления вклада в банке. Все зависит от ваших целей, отношения к риску, планируемых доходов и расходов.
3. Выявление возможностей для реструктуризации долгов или определение целесообразности введения процедуры банкротства при критическом состоянии. Если процедуру банкротства проводить управляемо, она вполне может оказаться хорошим выходом из ситуации.
4. Планирование доходов, расходов и источников их оптимизации. Это очень важный момент. Мы будем искать возможности для увеличения доходов при сохранении нормального качества жизни. Также мы будем заниматься оптимизацией нерациональных расходов.
5. Планирование накоплений. Только грамотное планирование накоплений из ваших доходов поможет вам реально достичь ваших финансовых целей.
| |
|
|
Скачать 0.9 Mb.