по дисциплине «Деньги, кредит, банки» Тема: Инфляция в России: обоснованный прогноз на будущий год.. кредит. Введение Инфляция
 Скачать 81.13 Kb.
|
|
Содержание Введение………………………………………………………………….3 1. Инфляция……………………………………………………………....4 1.1 Сущность, причины, формы проявления инфляции…………...5 1.2 Виды инфляции…………………………………………………...10 2. Инфляция спроса и инфляция предложения: взаимосвязь и взаимодействие…………………………………………………………..12 2.1 Анализ инфляционных процессов в современной России…….15 2.2 Особенности инфляционных процессов в России……………..16 Заключение………………………………………………………………28 Список литературы……………………………………………………...30 Введение Инфляция является очень сложным социально-экономическим явлением. Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что она появилась чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана. Но если ранее инфляция возникала, как правило, в чрезвычайных обстоятельствах, (например, во время войны государство выпускало большое количество бумажных денег для финансирования своих военных расходов), то в последние два-три десятилетия во многих странах она стала хронической. Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас – повсеместный, всеохватывающий; и если раньше она охватывала больший и меньший период, то есть имела периодический характер, то сейчас – хронический и стала постоянным фактором воспроизводственного процесса. Во всех рыночных странах инфляция была и в настоящее время остаётся характерной чертой экономического развития, способом, посредством которого современная рыночная система реагирует на потрясения и институциональные изменения, происходящие в ней в ХХ веке Проблема инфляции занимает важное место в экономической науке, поскольку ее показатели и социально-экономические последствия играют серьезную роль в оценке экономической безопасности страны и всемирного хозяйства. Актуальность этого вопроса в современных условиях определяется необходимостью выяснения сущности, глубинных причин и механизмов развития инфляции, ее особенностей проявления. 1. Инфляция Инфляция – рост цен на товары и услуги. При инфляции происходит обесценивание денег, снижается покупательная способность населения. Процесс, обратный инфляции, то есть снижение цен, называется дефляцией. По темпам роста цен инфляцию принято разделять на три вида. Ползучая инфляция означает, что цены растут постепенно, приблизительно на 3-5% в год, как это происходит в развитых странах. Умеренная инфляция – положительный для экономики фактор, она стимулирует спрос, способствует расширению производства и инвестированию. Галопирующая инфляция характерна для развивающихся стран. Рост цен составляет 10-50% в годовом исчислении. Гиперинфляция – спутница кризисов и войн. Рост цен превышает 50% и может достигать астрономических значений. Чаще всего возникает, когда государство «включает» печатный денежный станок для финансирования своих непомерных расходов. К основным причинам возникновения инфляции относятся такие факторы: - сокращение валового внутреннего продукта (ВВП) при неизменном объеме денежной массы в обращении; - рост государственных расходов за счет эмиссии; - чрезмерное расширение объемов кредитования компаний и частных лиц; - монополизм в экономике, когда крупные фирмы получают возможность определять стоимость своей продукции и издержек. Основные индикаторы уровня инфляции - индекс потребительских цен, индекс цен производителей, дефлятор ВВП, паритет покупательной способности, индекс Пааше. Если правительство страны будет уделять внимание некоторым мерам по снижению инфляции, то экономическая ситуация в стране будет под контролем. Наиболее эффективным способом воздействия на уровень инфляции является применение политики влияния на процентную ставку или ставку рефинансирования центральных банков в современной рыночной экономике. 1.1Сущность, причины, формы проявления инфляции Термин инфляция (в переводе с латинского — вздутие) впервые стал употребляться в Америке в период Гражданской войны 1861 —1865 гг. Однако проявления инфляции известны людям с тех пор, как в хозяйственном обмене начали широко использоваться деньги. Сам термин «инфляция» буквально означает «вздутие». Так финансирование государственных расходов (в период экстремального развития экономики во время войн, революций) при помощи бумажноденежной эмиссии и прекращение размена банкнот приводило к «вздутию» денежного обращения и обесценению бумажных денег. Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Наиболее традиционное является определение инфляции как процесса обесценивания денег, который происходит в результате переполнения каналов обращения денежными средствами и роста цен. Однако такое определение нельзя считать полным. C 60-70 годов утверждается трактовка инфляции как многофакторного процесса. В западную теорию инфляции начинают проникать идеи теории цены, оттесняя господствующую ранее теорию денег. Макроэкономическая трактовка цены включает ряд элементов, каждый из которых нацелен на объяснение определённых факторов ценообразования, связанных с формированием потребительского спроса; с предложением товаров и услуг; с соотношением товаров и услуг; с соотношением спроса и предложения в зависимости от различных форм рынков; с формированием цен факторов производства. Все вышеназванные факторы рассматриваются как факторы роста цен, инфляции. Таким образом, более корректным является определение инфляции как дисбаланса между совокупным спросом и совокупным предложением. Оно подчёркивает, что инфляция отражает повышение общего уровня цен в стране, а не на конкретном рынке какого-то определённого товара. Но не всякий рост цен приводит к инфляции. На последний могут оказать влияние изменения в динамике производительности труда, циклические и сезонные колебания, структурные сдвиги в экономике и попытки её слишком активного регулирования со стороны государства, непродуманная налоговая политика и т.п. Инфляция измеряется с помощью индекса потребительских цен, который рассчитывается по отношению к базовому периоду. Темп инфляции можно определить следующим образом: Индекс цен текущего года - Индекс цен базового года Т   емп инфляции = 100%Индекс цен базового года Существует и такой способ измерения инфляции, как правило величины 70. Он позволяет посчитать число лет, на протяжении которых происходит удвоение уровня цен. Например, в России в 1992 г., когда средне- годовая инфляция составила около 2600%, цены удваивались практически каждые 10 дней. В 1993 г., при сокращении инфляции до 1000%, удвоение цен происходило на протяжении 26 дней.1 Вывод о том, что инфляция зарождается на базе дисбаланса спроса и предложения в денежной экономике и проявляется в росте общего уровня цен при снижении покупательной силы денег, вытекает из формулы обмена количественной теории денег: MV= PY где Р — уровень цен; М — денежная масса; V — скорость обращения денег; Y — объем ВВП. Из данной формулы следует, что уровень цен прямо пропорционален совокупным расходам покупателей на приобретение производимых благ MV и обратно пропорционален реальному объему производства Y: Р = MV/Y. Отсюда можно вывести три дополнительные причины инфляции: а) рост денежной массы; б) повышение скорости обращения денег; в) падение объемов выпуска продукции. Первая — рост денежной массы в экономике — может быть следствием ошибочной денежно-кредитной политики Центрального банка (ЦБ), а так- же бюджетного дефицита, толкающего государство на выпуск дополнительных денег. Опыт показывает, что почти во всех странах инфляция порождается дефицитом государственного бюджета. Правительство печатает новые деньги, так как это прежде всего альтернатива получения налогов. Второй важнейшей причиной, определяющей темп инфляции, выступает скорость денежного обращения. В российской экономике резкий рост скорости обращения денег наблюдался в январе 1992 г. — с 1,4 до 5,7 раза в расчете на год, что явилось неизбежным следствием либерализации цен и перехода от неценовой инфляции (дефицит) к высокой ценовой инфляции (рост уровня цен). Повышение темпов инфляции означает увеличение инфляционного налога на денежные средства, снижение их покупательной способности, что усиливает склонность обладателей денег как можно скорее от них избавиться и, следовательно, ведет к повышению скорости обращения денег. С 1992 г. до середины 1994 г. скорость обращения денег в российской экономике стабильно возрастала, увеличившись за этот период вдвое — до 11,4 раза. Именно этим во многом объясняется тот факт, что заметное сокращение темпов прироста денежной массы в течение данного времени не приводило к снижению темпов инфляции. Третьей причиной инфляции является сокращение реального объема национального производства. Оно может быть обусловлено ростом заработной платы, ведущим к повышению издержек производства, циклическим спадом в экономике, структурной перестройкой промышленности, разрывом хозяйственных связей и т. д. Сокращение реального объема производства при стабильном уровне денежной массы приводит к повышению темпов инфляции, так как меньшему объему товаров и услуг противостоит прежнее количество денег. Так же выделяют следующие причины инфляции: Рост государственного сектора и вмешательства государства в экономику. Всё это ведёт к несбалансированности государственных расходов и доходов, которая выражается в дефиците госбюджета. Финансирование последнего за счёт займов в Центральном банке, т.е. неконтролируемой денежной эмиссии, неизбежно приводит к росту массы денег в обращении. Появление крупных институтов частной власти в лице крупнейших фирм и транснациональных корпорации, с одной стороны, и профсоюзов, с другой. Любой монополист или олигополист заинтересован в создании дефицита, который позволяет ему поддерживать высокий уровень цен. Так же действуют и профсоюзы, ссылаясь на необходимость поддержания жизненного уровня своих членов. Таким образом, совместные усилия заставляют цены и зарплату двигаться только вверх. Экономика становится всё более сервисно ориентированной. Производительность же труда в сфере услуг растёт медленнее, чем в производстве товаров, что впрочем, не сказывается на оплате труда занятых в ней работников. Распространение механизмов индексирования доходов. Более высокие цены теперь не удерживают потребителей от покупок. Правительство удовлетворяет растущие потребности маргинальных слоёв общества и тем самым «смазывает» тормозные башмаки инфляции. Рост открытости национальных экономик и расширение мирохозяйственных связей увеличивает опасность «импортируемой» инфляции, т. е. той которая является следствием роста цен на зарубежные ресурсы и колебания курса валют. Нерациональная структура экономики В зависимости от критериев выделяют разные виды инфляции. Если критерием служит темп (уровень) инфляции, то выделяют: умеренную инфляцию, галопирующую инфляцию, высокую инфляцию и гиперинфляцию. • Умеренная инфляция измеряется процентами в год, и ее уровень составляет 3-5% (до 10%). Этот вид инфляции считается нормальным для современной экономики и даже считается стимулом для увеличения объема выпуска. • Галопирующая инфляция также измеряемую процентами в год, но ее темп выражается двузначными числами и считается серьезной экономической проблемой для развитых стран. • Высокая инфляция измеряется процентами в месяц и может составить 200-300% и более процентов в год, что наблюдается во многих развивающихся странах и странах с переходной экономикой. • Гиперинфляцию, измеряемую процентами в неделю и даже в день, уровень которой составляет 40-50% в месяц или более 1000% в год. Если критерием выступают формы проявления инфляции, то различают: явную (открытую) инфляцию и подавленную (скрытую) инфляцию. • Открытая (явная) инфляция проявляется в наблюдаемом росте общего уровня цен. • Подавленная (скрытая) инфляция имеет место в случае, когда цены устанавливает государство, причем на уровне ниже, чем равновесный рыночный (устанавливаемый по соотношению спроса и предложения на товарном рынке) (рис. 1.). Главная форма проявления скрытой инфляции – дефицит товаров.  Рис. 1 Подавленная инфляция2 PM – равновесная рыночная цена, при которой спрос равен предложению, PG – цена, установленная государством, YS – величина совокупного выпуска (количество продукции, которое произведено и предложено к продаже производителями), YD – величина совокупного спроса (количество продукции, которую хотели бы купить потребители). Разница между YD и YS есть не что иное, как дефицит. Главная форма проявления скрытой инфляции – дефицит товаров Дефицит служит формой проявления инфляции, поскольку одной из характерных черт инфляции является снижение покупательной способности денег. Дефицит означает, что деньги вообще не обладают покупательной способностью, поскольку человек не может на них ничего купить. 1.2 Виды ифляции По степени сбалансированности роста цен выделяют два вида инфляции: сбалансированную и несбалансированную. При сбалансированной инфляции цены различных товарных групп относительно друг друга остаются неизменными, а при несбалансированной – цены различных товаров постоянно по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях. Сбалансированная инфляция не страшна для бизнеса. Приходится лишь периодически повышать цены товаров. Риск потери доходности присущ только тем предпринимателям, которые стоят последними в цепочке повышения цен. Это, как правило, производители сложной продукции, основанной на интенсивных внешних кооперационных связях. Цена на их продукцию отражает всю сумму повышения цен внешней кооперации, и именно они рискуют задержать сбыт сверхдорогой продукции конечному потребителю. В России и странах СНГ преобладает несбалансированная инфляция. Рост цен на сырье опережает рост цен на конечную продукцию. Несбалансированность инфляции – большая беда для бизнеса. Но еще хуже, когда нет прогноза на будущее, нет уверенности хотя бы в том, что товарные группы – лидеры роста цен – остаются лидерами и в ближайшем будущем. Невозможно рационально выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов инвестирования. Промышленность развиваться в таких условиях не может, индустриальное развитие кажется не реальным. Возможны лишь короткие спекулятивно-посреднические операции. Также ещё различают ожидаемую и неожидаемую инфляцию. Ожидаемая инфляция может предсказываться и прогнозироваться заранее, с достаточной степенью надежности; неожидаемая - возникает стихийно, спорадически, прогноз невозможен. Комбинация сбалансированной и ожидаемой инфляции не наносит особого вреда экономике, а несбалансированная и неожидаемая особо опасна. 2. Инфляция спроса и инфляция предложения В соответствии с причиной, обусловившей рост общего уровня цен различают два типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек. Между инфляцией спроса и инфляцией предложения есть существенные отличия и в отношении последовательности проявления процесса повышения цен. Если инфляция спроса начинается с роста цен на конечные продукты, который постепенно распространяется на факторы производства, то инфляция издержек начинается с роста цен на факторы производства и затем распространяется на конечный продукт. Во втором случае происходит уменьшение предложения товаров, вызванное повышением цен на факторы производства. Этот вариант инфляции характерен для современной российской промышленности, в которой износ основных фондов требует значительных инвестиций по возросшим ценам Инфляция спроса обусловливается «разбуханием» денежной массы и в связи с этим платежеспособного спроса при данном уровне цен в условиях недостаточно эластичного производства, способного быстро реагировать на потребности рынка. Совокупный спрос, превышающий производственные возможности экономики, вызывает повышение цен. Основной причиной «разбухания» денежной массы является рост военных расходов, когда экономика ориентируется на значительные затраты на вооружение и по этой причине у государства нарастает бюджетный дефицит, покрываемый с помощью эмиссии, по существу, не обеспеченных товарными ресурсами денег. На первоначальной стадии накопления избыточной денежной массы стимулируются наращивание производства и продаж, снижение безработицы, цен и в итоге - установление равновесия. Поэтому делается вывод, что в минимальных размерах инфляция даже полезна, так как она гарантирует от кризиса перепроизводства и сокращения занятости. В последующем, когда полная занятость распространяется на все сферы экономики и они уже не могут отвечать на увеличение спроса дополнительным предложением продукции, происходит рост цен. Затем начинают действовать факторы, вызывающие упадок производства, снижение его эффективности и обострение инфляции. При инфляции спроса в платежном обороте существует определенный «навес» избыточной массы денежных средств по сравнению с ограниченным предложением, что и вызывает повышение цен и обесценение денег. Инфляция спроса возникает при полной занятости экономических ресурсов общества, когда производственные возможности данного периода исчерпаны. Увеличение спроса приводит к росту уровня цен.  Рис. 2. Инфляция спроса. Рост совокупного спроса (AD1 AD2) приводит к чистому росту цен (P1 P2) в национальной экономике.3 Инфляция спроса - это проявление несоответствия денежного спроса и товарной массы. Причинами внезапного и резкого увеличения совокупного спроса могут быть: чрезмерные потребительские расходы, связанные с высокими инфляционными ожиданиями; опережающий рост заработной платы по отношению к росту производительности труда; установление государственных цен ниже равновесных; избыточные инвестиции, обусловленные необоснованными оптимистическими ожиданиями; непомерные государственные расходы, не обусловленные ростом государственных доходов; дополнительная денежная эмиссия; внешнеэкономические факторы (удешевление рубля относительно других национальных валют). Инфляция спроса самовоспроизводится, часто порождая ажиотажный спрос. Предотвратить инфляцию спроса можно двумя путями: во-первых, путем законодательного замораживания заработной платы; сокращения бюджетного дефицита, который может стать важным источником дополнительного спроса; ограничения массы денег в обращении; во-вторых, путем насыщения рынка товарами и услугами. Возможно возникновение инфляции со стороны совокупного предложения. Резкий рост издержек производства рождает инфляцию предложения (её иногда называют инфляцией издержек производства). Инфляцию предложения может вызвать: внезапное удорожание цен сырья (мировой энергетический кризис 70-х годов, повышение цен на энергоносители в России в 90-е годы); активное давление профсоюзов, требующих повышения оплаты труда; введение дополнительного налогообложения, главным образом, косвенных налогов, акцизов. Инфляция издержек может быть изображена графически.4  Рис. 3 Инфляция издержекСмещение кривой совокупного предложения влево (AS1 AS2) в результате действия вышеупомянутых причин отражает увеличение издержек на единицу продукции, возрастают цены (Р1 Р2) и сокращается объем реального ВНП (Q1 Q2). 2.1 Анализ инфляционных процессов в современной России обнаруживает “взаимное подкармливание” двух форм инфляции. Инфляция приводит к непрогнозируемому и необоснованному перераспределению национального дохода в обществе. Инфляция обусловливает снижение инвестиций в производство (так как заставляет кредиторов повышать процентные ставки). Длительное сокращение инвестиций приводит к снижению реального объема производства. Инфляция обусловливает высокие риски в предпринимательской деятельности. На это предпринимательский сектор отзывается резким сокращением сроков кредитования: уходом из реального сектора экономики. Инфляция снижает политическую стабильность, обусловливает социальную напряженность. Повышение издержек на единицу продукции в экономике сокращает прибыли и объем продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики. Это уменьшение предложения, в свою очередь, повышает уровень цен. Следовательно, по этой схеме издержки, а не спрос взвинчивает цены, как это происходит при инфляции спроса. На практике нелегко отличить один тип инфляции от другого, они тесно взаимодействуют, поэтому рост зарплаты, например, может выглядеть и как инфляция спроса и как инфляция издержек. Инфляция, вызванная повышением зарплаты, является разновидностью инфляции, обусловленной ростом издержек. При определенных обстоятельствах источником инфляции могут стать профсоюзы. Это объясняется тем, что они в какой-то степени осуществляют контроль над номинальной зарплатой посредством коллективных договоров. Предположим, что крупные профсоюзы потребуют и добьются большого повышения зарплаты. Более того, предположим, что этим повышением они установят новый стандарт зарплаты рабочих, которые не являются членами профсоюза. Если повышение зарплаты в масштабе всей страны не уравновешивается какими-либо противодействующими факторами, такими, как увеличение объема выпускаемой за один час продукции. Производители ответят на это сокращением производства товаров и услуг, выбрасываемых на рынок. При неизменном спросе это уменьшение предложения приведет к повышению уровня цен. Поскольку виновником является чрезмерное повышение номинальной заработной платы, этот тип инфляции называется инфляцией, вызванной повышением заработной платы, которая представляет собой разновидность инфляции, обусловленной ростом издержек. 2.2 Особенности инфляционных процессов в России Чтобы досконально рассмотреть причины инфляции в России и последствия инфляции в будущем, сначала нужно вспомнить историю инфляции в России по годам. С момента распада Советского Союза в 1991 году, в России, в период с 1992 по 1998 годы складывалась ситуация, когда цены неуклонно росли, что вызывало необходимость систематической индексации заработной платы, в частности работникам бюджетной сферы. Это и замыкало порочный круг инфляции в России, развивающейся по спирали. После августовского кризиса 1998 года, ситуация не изменилась, а обесценивание рубля вследствие девальвации и значительного роста курса доллара, вынудило руководство страны составить бюджет на 1999 и 2000 годы таким образом, чтобы в нем уже заранее были учтены денежные средства для увеличения заработной платы бюджетникам. Это заведомо провоцировало рост уровня инфляции. Характерной особенностью России является устойчивой, достаточно высокий уровень инфляции, несмотря на усилия властей. Это свидетельствует о, во-первых, о наличии определённых, постоянно действующих факторов, влияющих на характер денежных отношений, и, во-вторых, об ограниченности и неэффективности действующих методов управления этими отношениями. Опираясь на опыт развитых стран, денежные власти России основное внимание при регулировании инфляции уделяются монетарным методам воздействия, стремясь посредством валютной и процентной политике сдержать объём денежного предложения. Вместе с тем очевидно, что такие методы воздействия на инфляцию могут быть действенными только в условиях сбалансированной экономики, когда изменение денежного предложения затрагивает по цепочке производственных связей весь хозяйственный комплекс. В этих случаях возникает несоответствия между денежной и товарной массами, расширение спроса в результате искусственного увеличения объёма денежного предложения вызываются главным образом, просчётами в денежно-кредитной политике, наличием бюджетного дефицита, нарушениями платёжного баланса. Преодолеть такие несоответствия можно, главным образом, монетарными методами, воздействующими на экономику в целом в основном путём сжатия денежного предложения. Сравнивая такой сценарий возникновения и преодоления инфляционных процессов с условиями российской экономики, нельзя не признать, что монетарными методами воздействия на инфляцию нельзя решить имеющиеся в России проблемы. Особенностью структуры российской экономики является слабое развитие производства товаров народного потребления. Эта диспропорция досталась ей в наследство от планового хозяйства, при котором приоритет отдавался производству средств производства. Такой перекос структуры общественного производства порождал инфляционные явления даже в условиях плановой экономики, когда для обеспечения стабильности денежного обращения составлялся специальный кассовый план. Однако недостаток товаров народного потребления создавал напряжённость в снабжении населения, вызвал неудовлетворённый спрос, что негативно отражалось на устойчивости денег. Особенно это стало ощущаться с середины 1960-х. годов, когда начали переходить на так называемые меры экономического стимулирования: увеличили денежные премиальные фонды, не обеспеченные соответствующим объёмом товарного предложения. Эта тенденция усилилась в 1970- е годы, а в 80-х привела к острому дефициту многих потребительских товаров, включая продовольственные. Насыщение оборота деньгами, не имеющими товарного обеспечения, порождало рост остатков денежных средств во вкладах, весь годовой прирост которых направлялся в доход бюджета. В условиях рыночной экономики эти средства должны были использоваться для расширения производства потребительских товаров. В командно-административной экономике они шли на милитаризацию страны, проведение программ по подъёму химической промышленности и другие проекты. Диспропорция между накопленными денежными средствами и товарным предложением привела к обвальному падению рубля в момент перехода на рыночный тип развития. Уровень инфляции в этот момент превышал 2500% (1991 год). Такой рост инфляции должен был дать толчок развитию производства потребительских товаров. Известно, что инфляционные очаги в определённых секторах хозяйственного комплекса не только отражаются на инфляционных процессах в целом, но и создают условия для привлечения средств в отрасли с повышенными ценами и доходами. Таким образом, преодолеваются межотраслевые диспропорции, и экономика приводится в состояние относительного равновесия. Производство дефицитных товаров расширяется, и цены снижаются. В этих условиях очень важное значение имеет хорошо отлаженный механизм межотраслевого перелива капитала. Это достигается либо активизацией кредитной политики, либо расширением операций на финансовых рынках. Причём второе направление предпочтительнее, поскольку оно позволяет обеспечить более точное, адресное направление капитала. В обоих случаях предполагается активизация денежно-кредитной политики, увеличение объёма денежной массы. В России такой механизм межотраслевого перераспределения капитала до настоящего времени по существу не создан. Это связано как с низким уровнем монетизации экономики, недостаточным объёмом временно свободного капитала, так и с организационными пороками банковской системы и финансовых рынков. В числе факторов, повлиявших на снижение активности перераспределительных процессов в России, препятствующих в свою очередь расширению производства потребительских товаров, следует выделить особенности образования валютных резервов и их воздействие на формирование товарных ресурсов. Эти недостатки интуитивно преодолеваются. Рост валютных поступлений в связи с высокими ценами на энергоносителями позволил создать определённый запас денежного капитала, который можно использовать для развития производственного потенциала. Кроме того, целенаправленная политика государства по стимулированию развития экономики предполагает создание новых специализированных банков с государственным участие, расширение государственного участия в деятельности коммерческих банков в виде гарантий, погашения части процентной задолженности и других мер. Значительный экспортный потенциал России и внешние займы позволили расширить импорт потребительских товаров, который обеспечивал спрос населения даже в условиях сокращения производства потребительских товаров. Усилия руководства страны по стимулированию роста ВВП затронули, прежде всего, экспортные отрасли, а так же традиционно развитые в России предприятия: добычу полезных ископаемых, оборонные отрасли, транспортное машиностроение, авиацию и некоторые другие. В тоже время отрасли, связанные с производством потребительских товаров, постоянно отстают в своём развитии как от других отраслей, так и от ускоренного роста доходов населения. Потоварный анализ инфляции позволяет выделить основные факторы, влияющие на инфляционные процессы, характерные и для развитых стран, в которых импорт энергоносителей является постоянным фактором его ускорения. Тем не менее, уровень инфляции в этих странах не превышал 2-3% в год (данные на 2007) . В развивающихся странах влияние импорта более ощутимо, поскольку импортируется значительная доля комплектующих и полуфабрикатов. Это в полной мере относится и к России, которая импортирует значительную часть сырья для пищевой и лёгкой промышленности. Наше правительство всегда предполагает, какой будет процент инфляции в России на ближайший год или какой-нибудь другой период, но, как правило, эти цифры оказываются на порядок ниже, чем реальные факты. Так из к концу 2008 года инфляция в России составила 13,3 %. Многие боялись, что в период начала экономического кризиса цифра на порядок увеличиться, но правительство поддерживает экономику, создавая ряд антикризисных мер, и, в общем, инфляция в этом году не так уж и высока, хотя в начале 2008 предполагалась значительно меньшее число. Для сравнения инфляция в России на 2007 11,9%, на 2005 10,9%, а на 2001 вообще 18,6%. Конечно, нельзя говорить, что современная ситуация развивается хорошо, и что не стоит ожидать роста инфляции в 2009, наоборот, по всей вероятности инфляция России 2009 будет существенно выше прошлых лет во многом благодаря и девальвации рубля. Однако девальвируя рубль, инфляция может сделать конкурентоспособными российские товары, но вот к росту цен нужно подготовиться. В 2009 году российские власти планировали удержать рост потребительских цен не выше 11,8%, однако этого показателя инфляция "достигла" уже к 10 ноября. Эксперты Всемирного Банка отмечают что "данный прогноз учитывает факторы замедления экономики, кредитного сжатия и изменения направления потоков капитала, предоставления дополнительной ликвидности и увеличения государственных расходов, которые, по всей вероятности, будут также расти в будущем". Стоит выделить следующие факторы, главным образом определяющие инфляционные процессы в России. Это прежде всего большое значение импортных поставок для экономики России и высокий уровень затрат на производство отечественной продукции. Это чисто российские факторы, свойственные в основном отечественной экономике, так как в большинстве даже развивающихся стран уровень производства товаров народного потребления им обходится без дорогостоящего импорта. Так повышение цены на основные экспортируемые Россией товары, ( к таким относятся: нефть, газ, мазут, дизельное топливо, чёрные и цветные металлы), входит в стоимость импортируемых Россией готовых изделий или полуфабрикатов, что является серьёзным фактором формирования инфляционных процессов. Несмотря на то, что объём экспорта России выше импорта, выручка от экспорта сосредотачивается в узком круге отраслей или спецфондах, которые не влияют существенно на показатели инфляции. Ещё одной причиной влияющей на инфляционные процессы в России является неупорядоченность формирования доходов населения и оплаты труда. Эта причина порождена фактическим отсутствием в России рынка труда, большой разницей в уровнях оплаты труда, социальных пособий и обусловлена слабым участием государства, профсоюзов в его регулировании. При формировании доход населения особое значение для инфляционных процессов имеют следующие две тенденции: Ускоренный рост заработной платы и доходов по сравнению с индексами роста производства; Высокий уровень дифференсации заработной платы и доходов, большое различие между их высоким и низким уровнем. Индекс промышленного производства в январе-сентябре 2009 года составил 86,5% к январю-сентябрю 2008 года. При этом в сентябре 2009 года динамика промышленного производства составила 90,5% к сентябрю 2008 года. В январе-сентябре 2009 года динамика производства в обрабатывающих отраслях составила 80,9% к январю-сентябрю 2008 года, в сентябре 2009 года - 86,6% по отношению к сентябрю 2008 года. Одновременно росла номинальная заработная плата одного работающего. Средняя номинальная заработная плата, начисленная в октябре 2009г., составила 33815,9 рублей и возросла по сравнению с октябрем 2008г. на 8,9% (в среднем по России по предварительным данным - на 4,8%). При этом должна учитываться и скрытая оплата труда. По данным Госкомстата России, её удельный вес в структуре валового внутреннего продукта составляет за последние годы 10-11%, а официальной оплаты труда – 3—35%. Постоянное опережение роста оплаты труда над производительностью создаёт скрытую инфляционную угрозу в будущем (инфляционный навес) Ещё одним негативным моментом при формировании доходов, влияющим на усиление инфляционных процессов в России, является повышение доходов группы населения, не связанной с производством товаров, - работников управления, военнослужащих и охраны, служащих банковских, финансовых, страховых органов и т.п. Вместе с тем не следует упускать из виду, что, несмотря на отсутствие соответствующего товарного покрытия, рост доходов этой группы населения расширяет спрос, что в свою очередь стимулирует производство. Росту инфляции способствует также излишества в оплате труда на предприятиях ряда отраслей: нефтегазовой, железнодорожного транспорта. Такое положение предопределяет повышение оплаты труда и в других отраслях. Существует и другая закономерность выравнивания уровня оплаты труда в различных отраслях и сферах общественной жизни. При этом учитывается тяжесть труда и квалификация. В условиях рыночной экономики, достаточно развитого рынка труда происходит естественное перемещение трудовых ресурсов в отрасли с более высокой оплатой. Этот процесс предшествует переливу капитала и происходит в настоящее время не только в национальных границах, но и в международном масштабе. Это сглаживает уровень оплаты труда в разных отраслях экономики. В областях, не регулируемых рыночными отношениями (оборона, социальные нужды), ответственность за уровень оплаты труда должно брать на себя государство. Бездействие государства в условиях рынка может нанести существенный ущерб национальной экономикой в виде «утечки мозгов» и квалифицированных кадров. Таким образом, становится очевидной общая тенденция к повышению в России уровня оплаты труда и доходов. Необходимость ускоренного роста доходов обусловлена также низким уровнем доходов населения. По данным Госкомстата, в настоящее время среднедушевые денежные доходы населения лишь в два раза превосходят величину прожиточного минимуму, причём почти 30% населения имеет денежные доходы ниже прожиточного минимума. Это предполагает проведение активной социальной политики. Уже в 2001 – 2002 гг. наметилась явная тенденция повышения удельного веса социальных выплат в общем объёме денежных доходов населения. Ещё больший рост был намечен в Послании Президента Российской Федерации. На объём платёжеспособного спроса, а следовательно, и на темпы инфляционных процессов может оказать влияние резкое расширение потребительского кредитования населения коммерческими банками. Повышение доходов населения должно стимулировать увеличение сбережений населения, что положительно отразиться на росте ресурсов коммерческих банков. Между тем, как отмечалось, в экономике России наблюдается тенденция роста доли расходов населения, используемой на покупку товаров и услуг, что снижает долю накоплений и снижает ресурсный потенциал банков. Поэтому у Российских банков возникает потребность прибегать к покупке ресурсов у зарубежных кредитных организаций. Это согласуется и с расширением привлечения российскими предпринимателями корпоративных зарубежных займов, что свидетельствует о недостаточности финансовых ресурсов в России. В этой связи неоправданно выглядит решения российских властей о размещении резервных средств в зарубежных банках и фондах. Более оправданно было бы создание условий для привлечения зарубежного капитала в развитие российского реального сектора (включая сферу производства потребительских товаров), в том числе и за счёт укрепления рубля. Это стимулировало бы снижение инфляционных процессов, оживление деятельности кредитных организаций, в их числе и банков. Повысить роль кредитных организаций в преодолений инфляционных процессов можно по средствам снижения процентных ставок, что позволит расширить предоставление кредитов реальному сектору экономики. При этом государство должно гарантировать возврат кредитов, погашать часть процентов по кредитам, выданным приоритетным отраслям. Следует активизировать роль государства в стимулировании лизинговых операций, ипотечного и синдицированного кредитования. Серьёным препятствием в деле снижения инфляции в России является высокий уровень монополизации. Это касается не только многих сырьевых предприятий, но так же и ряда предприятий обрабатываеющей промышленности. На некоторых рынках (в частности строй материалов) действуют компании, которые могут неоправданно завышать цены, пользуясь своим монопольным положением. Правильная оценка тенденции инфляционного процесса зависит и от обоснованности подхода исчисления индекса потребительских цен (ИПЦ). Важность этого показателя подчёркивается центральными банками большинства развитых стран. При этом имеются существенные подходы в подсчётах ИПЦ. Как правило, центральные банки стремятся сделать этот индекс наиболее простым, что позволяет не только облегчить методику подсчётов, но и отразить наиболее важные для населения факторы инфляции. Расширенный ИПЦ для США включает цены на недвижимость и акции. Цены на недвижимость могут несовпадть с общей динамикой цен и оказывать заметное воздействие на уровень инфляции. Это характерно и для современной России. Таким образом, изложенное позволяет наметить некоторые направления приодаления инфляционных процессов в России. Имеется ввиду, что: Денежная полититка должна быть направлена на расширение спроса, как основного рычага стимулирования развития производства; Расширение денежного предложения следует осуществлять по средствам проведения активной денежно-кредитной и бюджетной политики, повышения денежных доходов работников бюджетной сферы; Оплата труда реального сектора экономики должна регулироваться таким образом, чтобы не было неоправданной разницы в оплате, что создаёт ускоренный рост общего уровня оплаты труда, несогласованного с ростом производства. Следует усилить рыночное регулирование оплаты труда на основе трудовых соглашений с участием профсоюзов, предпринимателей, государства; Расширение денежного предложения обязательно должно сопровождаться установлением льготного порядка финансирования, кредитования и налогообложения, прежде всего, предприятий – производителей товаров народного потребления эти затраты быстро окупаются и не могут вызвать дополнительную инфляционную волну; Следует принять меры по стимулированию привлечения зарубежного капитала в экономику России путём создания льготных условий таможенной, налоговой, валютной политики; Для преодоления инфляционных процессов необходимо усиление антимонопольной политике; Особенного внимания заслуживает проблема регулирования валютного курса. В настоящее время существуют две точки зрения по этому вопросу. В соответствии с первой предлагается установить рыночный валютный курс. Это поможет решить проблему инфляции, но снизит уровень рентабельности российских предприятий – экспортеров. Сторонники второй точки зрения предлагают сохранить действующий порядок регулирования валютного курса по средствам интервенции Банка России. Однако это требует активизация участия государства при проведении экономической политики, направленной на развитие импорта замещающих производств. Первое направление валютной политики следует признать предпочтительным, так как уменьшается вероятность ошибочных неквалифицированных решений денежных властей. Заключение В настоящее время инфляция - один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций. По своему характеру, интенсивности, проявлениям инфляция бывает весьма различной, хотя и обозначается одним термином. Инфляционные процессы не могут рассматриваться как прямой результат только определенной политики, политики расширения денежной эмиссии или дефицитного регулирования производства, ибо рост цен оказывается неизбежным результатом глубинных процессов в экономике, объективным следствием набегания диспропорций между спросом и предложением, производством предметов потребления и средств производства, накоплением и потреблением и т.д. В итоге процесс инфляции в различных его проявлениях носит не случайный характер, а весьма устойчивый. К негативным последствиям инфляционных процессов относятся снижение реальных доходов населения, обесценение сбережений населения, потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров, ограничение продажи сельскохозяйственных продуктов в городе деревенскими производителями в силу падения заинтересованности, в ожидании повышения цен на продовольствие, ухудшение условий жизни преимущественно у представителей социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов, доходы которых формируются за счет госбюджета). Возникновению инфляции в России послужили следующие причины: глубокие деформации и диспропорции общественного производства; структурные перекосы экономики; монополизм производителей товарной продукции; милитаризованная экономика; нерациональное использование денег государственного бюджета. Действие инфляционных механизмов в России стимулировалось государственным финансированием и льготным кредитованием. Либерализация цен и последовавшее за этим повышение зарплаты при сокращении производства привели к тому, что инфляция спроса переросла в инфляцию издержек производства. Следствием инфляции явилось расстройство денежной системы и создание финансовой напряженности в стране; натурализация процессов обмена; реальные изменения в распределении валового национального продукта; усиление имущественного расслоения населения, и как следствие, возникновение социальной напряженности в стране; сокращение инвестиций; неравномерный рост цен на товары и услуги. Список литературы Учебники, монографии, сборники научных трудов Матвеева Т.Ю. "Макроэкономика: Курс лекций для экономистов", 2001 год. Экономическая теория: Учебник / Под ред. И.П.Николаевой. – М.: Проспект, 2001 В. Д. Камаев и коллектив авторов. «Учебник по основам экономической теории (экономика)». - Москва, 1994. Ивашковский С.Н. «Макроэкономика». – М.: Дело, 2002. Российский статистический ежегодник: Стат. Сб./ Госкомстат России. Статьи из журналов и газет Пашковский В. С. Особенности инфляционных процессов в России // Деньги и кредит. 2006. №10 А. Кудрин Инфляция: российские и мировые тенденции // Вопросы экономики 2007. №10 Ресурсы Интернета 8. http://www.minprom.gov.ru/activity/avia/stat/16 9. http://www.mirovoy-crisis.ru/inflation.php 1 С. Н. Ивашковский «Макроэкономика» - М.: Дело, 2002. – С. 129. 2 Матвеева Т.Ю. "Макроэкономика: Курс лекций для экономистов", 2001 год 3 Экономическая теория: Учебник / Под ред. И.П.Николаевой. – М.: Проспект, 2001 4 Экономическая теория: Учебник / Под ред. И.П.Николаевой. – М.: Проспект, 2001 |