1
| Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)
| № 14
| От 26.01.1996
| Нормы устанавливают понятие кредитного договора, условия его заключения, а также взаимоотношения сторон, возникающие при предоставлении кредита.
|
2
| Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»
| № 395-1
| От 02.121990
| Дает понятия -кредитная организация», банк, небанковская кредитная организация, банковская группа, банковский холдинг, банковские операции, вклад, вкладчик, устанавливает величину минимального уставного капитала банка, квалификационные требования к руководителям банка, содержит нормы о регистрации кредитных организаций и их лицензировании, а также основания для отзыва лицензии у банка, особенности реорганизации и ликвидации банков.
|
3
| Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
| № 86
| От 10.07.2002
| Устанавливает функции ЦБ РФ, описывает органы управления Банка России, требования к отчетности Банка России, определяет денежную единицу России, основные инструменты и методы денежно-кредитной политики, права ЦБ РФ на осуществление отдельных операций, а также касается норм банковского регулирования и банковского надзора.
|
4
| Федеральный закон «О противодействии и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
| № 115
| От 07.08.2001
| Направлен на создание противодействия легализации полученных преступным путем, финансированию терроризма.
|
5
| Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)»
| № 353
| От 21.12.2013
| Регулирует отношения по предоставлению потребительского потребительском кредита (займа) физическому лицу в кредите (займе)- целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора.
|
6
| Положение ЦБ РФ «Об обязательных резервах кредитных организаций»
| № 507-П
| От 01.12.2015
| Устанавливает обязательные резервные требования - нормативы обязательных резервов, которые определяют размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации.
|
7
| Положение «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности»
| № 590-П
| От 28.06.2017
| Устанавливает порядок классификации ссуд по категориям качества с учетом финансового положения заемщика и качества обслуживания им долга, определяет границы размера расчетного резерва в процентах от суммы основного долга, особенности формирования резерва по ссудами по портфелям однородных ссуд, порядок списания банком безнадежной задолженности по ссудам.
|
8
| Федеральный закон «О персональных данных»
| № 152
| От 27.07.2006
| Устанавливает порядок передачи персональных данных.
|
9
| Федеральный закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)»
| № 102
| От 16.07.1998
| Регулирует залоговые операции с недвижимостью. Содержит правовые положения и нормы, относящиеся к закладной-именной ценной бумаге. Рассматривает возможность залога незавершенного для строительства жилого недвижимого имущества. Рассматривает право отдачи имущества в залог по договору об ипотеке, особые нормы по ипотеке, находящегося в долевой собственности у нескольких собственников.
|
10
| Положение Банка России
| № 499-П
| От 15.10.2015
|
|
11
| Гражданский кодекс Российской Федерации (Ч.1, раздел 3)
| № 42
| От 08.03.2015
| Дает понятие «поручительства», договор поручительства». Устанавливает обязанность поручителя перед кредитором отвечать за исполнение обязательств по договору поручительства.
|
12
| Положение Банка России «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
| № 375-П
| От 02.03.2015
|
|
13
| Федеральный закон «О защите прав потребителей»
| № 2300-1
| От 07.02.1992
|
|