фдкр11. Закона о центральном банке Российской Федерации (Банке России)
 Скачать 13.56 Kb.
|
|
1. Банк России- как надзорный орган за банковской деятельностью. В соответствии со статьей 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы; развитие финансового рынка Российской Федерации; обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации. Ключевым элементом правового статуса Банка России является принцип независимости, который проявляется прежде всего в том, что Банк России выступает как особый публично—правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. Независимость статуса Банка России отражена в статье 75 Конституции Российской Федерации, а также в статьях 1 и 2 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». "В рассматриваемом периоде - с 1 января 2019 года по 20 апреля 2021 года - рынок покинули 97 кредитных организаций. Из них у 55 была отозвана лицензия, 25 организаций присоединились к другим игрокам, 16 прекратили деятельность после добровольной ликвидации, и одна организация сдала банковскую лицензию и перешла в статус микрофинансовой компании", - подсчитали эксперты. Отмечается, что из 55 отзывов лицензий 28 случаев произошли в 2019 году, 16 - в прошлом году, 11 - в текущем году. По результатам анализа пресс-релизов Банка России, чаще всего у банков отзывались лицензии из-за нарушения "антиотмывочного" законодательства (29 случаев), проведения непрозрачных "схемных" операций для искусственного поддержания нормативов (28 случаев), потери капитала или нарушения регуляторных нормативов (18 случаев) и вывода активов (6 случаев). Причины отзыва лицензии у банков Есть два списка оснований, по которым регулятор отзывает лицензии: когда он обязан и когда может это сделать (ФЗ №395-1 «О банках и банковской деятельности»). Случаи, когда Центробанк обязательно отзовет лицензию: Достаточность собственного капитала банка — меньше 2%; Своих средств у банка сейчас меньше, чем было уставного капитала в момент регистрации или меньше минимума, определенного ЦБ; Банк не приводит собственные средства или уставной капитал в норму по требованию Центробанка; Банк не может оплатить кредитные задолженности. Оставшиеся случаи — те, в которых регулятор может отозвать лицензию, но сделает это необязательно: Банк нарушает федеральные законы и нормативные акты, регулирующие деятельность банков; Сведения, на основе которых ЦБ выдал лицензию, оказались недостоверными; Банк начал совершать операции с опозданием на год после того, как получил лицензию; Банк подает недостоверную отчетность/ежемесячную отчетность с опозданием на 15 дней; Банк совершает операции, не предусмотренные выданной ему лицензией. Но на практике основания у отзыва лицензий обычно такие: нарушение федеральных законов и нормативных актов о банковской деятельности, недостоверность финансовой отчетности, неспособность погасить кредитные задолженности. 2. Деятельность Банка России как надзорного органа по исполнению банками требований законодательства по ПОД/ФТ (отмывание денег). Сфера деятельности, контролируемая указанным надзорным органом Регулирование банковской деятельности, надзор за соблюдением законодательства о ПОД/ФТ Полномочия по осуществлению регулирования вопросов ПОД/ФТ? Контроль за исполнением кредитными организациями законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией и осуществлением внутреннего контроля |