Практическая n3. ПРАКТИЧЕСКАЯ РАБОТА №3. Занятие 3. Расчетнокассовые операции. Задача 1. Дано r (ставка процента по кредиту) 48%

• Название: Занятие 3. Расчетнокассовые операции. Задача 1. Дано r (ставка процента по кредиту) 48%
• Анкор: Практическая n3
• Дата: 08.05.2022
• Размер: 23.41 Kb.
• Имя файла: ПРАКТИЧЕСКАЯ РАБОТА №3.docx
• Тип: Занятие; #517810

ИСГТ, 44.03.01. Педагогическое образование, 2 подгруппа (английский язык), 1 курс ОФО, Кузнецова Диана

Практическая занятие №3.

РАСЧЕТНО-КАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ.

ЗАДАЧА №1.

Дано:

• 
  r (ставка процента по кредиту) – 48%
  
• 
  d (средний срок оборачиваемости средств в расчете) – 21 день
  
• 
  365 (количество дней в году)
  
• 
  f (ставка платы за факторинг) - ?
  

Решение:

Ставка платы за факторинг рассчитывается по следующей формуле:



Ответ: ставка платы за факторинг равна 2,76%.

ЗАДАЧА №2.

Овердрафт – это форма краткосрочного кредита, предоставление которого осуществляется путем списания банком денежных средств по счету клиента сверх его остатка. В результате такой операции образуется отрицательный баланс (задолженность клиента банку). 

Дано:

• 
  Остаток денежных средств в банке – 180 млн. руб.
  
• 
  Сумма сделки – 210 млн. руб.
  
• 
  Процент овердрафта – 30% годовых
  
• 
  Срок поступления денег на счет – 10 дней
  

Решение:

1. 
   Найдем сумму овердрафта:
   

210 млн. руб. – 180 млн. руб. = 30 млн. руб.

2. 
   Найдем процентную ставку овердрафта на 10 дней:
   

3. 
   Найдем сумму процентного платежа по овердрафту:
   

30 млн. руб. * 0,0082 = 264 тыс. руб.

4. 
   Найдем общую сумму овердрафта:
   

30 000 000 + 264 000 = 30 264 000 руб. = 30,264 млн. руб.

Ответ: процентный платеж по овердрафту равен 264 тыс. руб., общая сумма овердрафта равна 30,264 млн. руб.

ЗАДАЧА №3.

Дано:

• 
  Дата заключения договора – 15 апреля 2020 года
  
• 
  Срок договора банковского вклада – 3 месяца
  
• 
  Сумма вклада – 80 000 рублей
  
• 
  Процентная ставка – 8% годовых
  
• 
  Процентная ставка при досрочном расторжении (более чем за 30 дней до истечения срока договора) – 2% годовых
  
• 
  Процентная ставка при расторжении (менее чем за 30 дней до истечения срока договора) – 3% годовых
  
• 
  Количество дней в году – 365
  

Формула расчета простых начисленных процентов:

, где

• 
  S – Выплаченные проценты
  
• 
  P – Первоначальная сумма вклада
  
• 
  i – Годовая ставка процента
  
• 
  n – Количество дней вклада
  
• 
  k – Количество дней в году
  

УСЛОВИЕ №1. Сколько денег получит Иванов А.А., если заберет вклад в конце срока, то есть 15 июля?

Решение:

1. 
   Найдем количество дней вклада:
   

3 месяца (с 15 апреля 2020 по 25 июля 2020) – 91 день.

2. 
   Рассчитаем начисленную сумму по формуле:
   

3. 
   Найдем общую сумму, которую вкладчик получит:
   

80 000 + 1595,62 = 81 595,62 руб.

Ответ: 81 595,62 руб. получит Иванов А.А., если заберет вклад в конце срока.

УСЛОВИЕ №2. Сколько он получит при расторжении договора 30 мая?

Решение:

1. 
   Найдем количество дней вклада:
   

Период с 15 апреля 2020 по 30 мая 2020 – 46 дней.

2. 
   Рассчитаем начисленную сумму по формуле:
   

3. 
   Найдем общую сумму, которую вкладчик получит:
   

80 000 + 201,64 = 80 201,64 руб.

Ответ: 80 201,64 руб. получит Иванов А.А., если расторгнет договор 30 мая.

УСЛОВИЕ №3. Сколько он получит при расторжении договора 25 июня?

Решение:

1. 
   Найдем количество дней вклада:
   

Период с 15 апреля 2020 по 25 июня 2020 – 71 день.

2. 
   Рассчитаем начисленную сумму по формуле:
   

3. 
   Найдем общую сумму, которую вкладчик получит:
   

80 000 + 466,85 = 80 466,85 руб.

Ответ: 80 466,85 руб. получит Иванов А.А., если расторгнет договор 25 июня.

Общий ответ: 1) 81 595,62 руб.; 2) 80 201,64 руб.; 3) 80 466,85 руб.

ЗАДАЧА №4.

Дано:

• 
  Дата заключения договора – 20 марта 2020 года
  
• 
  Срок договора банковского вклада – 3 года
  
• 
  Сумма вклада – 75 000 рублей
  
• 
  Процентная ставка – 9% годовых
  
• 
  Процентная ставка при досрочном расторжении – 1% годовых
  

Формула расчета наращенной суммы при условии, что проценты капитализируются 1 раз в год (годовые проценты) в конце 1 года:

, где

• 
  P – Сумма вклада
  
• 
  i – Процентная ставка
  
• 
  S – Сумма вклада с учетом процентов
  

Формула расчета наращенной суммы при условии, что проценты капитализируются 1 раз в год (годовые проценты) в конце n-ого года:

, где

• 
  P – Сумма вклада
  
• 
  i – Процентная ставка
  
• 
  S – Сумма вклада с учетом процентов
  
• 
  n – Количество лет
  

УСЛОВИЕ №1. Какая сумма будет на счете Сидоровой И.И. через 1 год?

Решение:



Ответ: 81 750 руб. будет на счете Сидоровой И.И. через 1 год.

УСЛОВИЕ №2. Какая сумма будет на счете Сидоровой И.И. через 2 года?

Решение:



Ответ: 89 107,5 руб. будет на счете Сидоровой И.И. через 2 года.

УСЛОВИЕ №3. Какую сумму получит Сидорова И.И. по истечении срока договора через 3 года?

Решение:



Ответ: 97 127,175 руб. получит Сидорова И.И. по истечении срока договора через 3 года.

УСЛОВИЕ №4. Сколько денег получит Сидорова И.И. при расторжении договора 20 марта 2023 года?

Решение:



Ответ: 77 272,575 руб. получит Сидорова И.И. при расторжении договора 20 марта 2023 года.

Общий ответ: 1) 81 750 руб.; 2) 89 107,5 руб.; 3) 97 127,175 руб.; 4) 77 272,575 руб.

ЗАДАЧА №5.

Дано:

• 
  Дата заключения договора – 25 апреля 2020 года
  
• 
  Срок договора банковского вклада – 6 месяцев
  
• 
  Сумма вклада – 40 000 рублей
  
• 
  Процентная ставка – 7,2% годовых
  
• 
  Количество дней в году – 365
  

УСЛОВИЕ№1. Какая сумма будет на счете Петровой В.В. через 3 месяца?

Решение:



40 000 + 718 = 40 718 руб.

Ответ: 40 718 руб. будет на счете Петровой В.В. через 3 месяца.

УСЛОВИЕ №2. Какую сумму получит Петрова В.В. по истечении срока договора?

Решение:



40 000 + 1440 = 41 440 руб.

Ответ: 41 440 руб. получит Петрова В.В. по истечении срока договора.

Общий ответ: 1) 40 718 руб.; 2) 41 440 руб.