Тест математика. .archТесты по дисциплине финансовая математика. Тесты по дисциплине финансовая математика Принцип неравноценности денег заключается в том, что

• Название: Тесты по дисциплине финансовая математика Принцип неравноценности денег заключается в том, что
• Анкор: Тест математика
• Дата: 11.05.2022
• Размер: 159.5 Kb.
• Имя файла: .archТесты по дисциплине финансовая математика.doc
• Тип: Тесты; #522182

Институт Открытого Образования

ТЕСТЫ ПО ДИСЦИПЛИНЕ

«ФИНАНСОВАЯ МАТЕМАТИКА»

1. 
   Принцип неравноценности денег заключается в том, что:
   

1. 
   A – деньги обесцениваются со временем;
   
2. 
   B – деньги приносят доход;
   
3. 
   C – равные по абсолютной величине денежные суммы, относящиеся к различным моментам времени, оцениваются по-разному;
   
4. 
   D – "сегодняшние деньги ценнее завтрашних денег".
   

2. 
   Финансово-коммерческие расчеты используются для:
   
   1. 
      A – определения выручки от реализации продукции.
      
   2. 
      B – расчета кредитных операций.
      
   3. 
      C – расчета рентабельности производства.
      
   4. 
      D – расчета доходности ценных бумаг.
      

3. 
   Подход, при котором фактор времени играет решающую роль, называется:
   
   1. 
      A – временной;
      
   2. 
      B – статический;
      
   3. 
      C – динамический;
      
   4. 
      D – статистический.
      

4. 
   Проценты в финансовых расчетах:
   
   1. 
      A – это доходность, выраженная в виде десятичной дроби;
      
   2. 
      B – это абсолютная величина дохода от предоставления денег в долг в любой его форме;
      
   3. 
      C – показывают, сколько денежных единиц должен заплатить заемщик за пользование в течение определенного периода времени 100 единиц первоначальной суммы долга;
      
   4. 
      D – это %.
      

5. 
   Процентная ставка – это:
   
   1. 
      A – относительный показатель, характеризующий интенсивность начисления процентов;
      
   2. 
      B – абсолютная величина дохода от предоставления денег в долг в любой его форме;
      
   3. 
      C – ставка, зафиксированная в виде определенного числа в финансовых контрактах;
      
   4. 
      D – отношение суммы процентных денег к величине ссуды.
      

6. 
   В качестве единицы времени в финансовых расчетах принят:
   
   1. 
      A – год;
      
   2. 
      B – квартал;
      
   3. 
      C – месяц;
      
   4. 
      D – день.
      

7. 
   Наращение – это:
   
   1. 
      A – процесс увеличения капитала за счет присоединения процентов;
      
   2. 
      B – базисный темп роста;
      
   3. 
      C – отношение наращенной суммы к первоначальной сумме долга;
      
   4. 
      D – движение денежного потока от настоящего к будущему.
      

8. 
   Коэффициент наращения – это:
   
   1. 
      A – отношение суммы процентных денег к величине первоначальной суммы;
      
   2. 
      B – отношение наращенной суммы к первоначальной сумме;
      
   3. 
      C – отношение первоначальной суммы к будущей величине денежной суммы;
      
   4. 
      D – отношение процентов к процентной ставке.
      

9. 
   Виды процентных ставок в зависимости от исходной базы:
   
   1. 
      A – постоянная, сложная;
      
   2. 
      B – простая, переменная;
      
   3. 
      C – простая, сложная;
      
   4. 
      D – постоянная, переменная.
      

10. 
    Фиксированная процентная ставка – это:
    
    1. 
       A – ставка, неизменная на протяжении всего периода ссуды;
       
    2. 
       B – ставка, применяемая к одной и той же первоначальной сумме долга;
       
    3. 
       C – ставка, зафиксированная в виде определенного числа в финансовых контрактах;
       
    4. 
       D – отношение суммы процентных денег к величине ссуды.
       

11. 
    Наращением исходной суммы называется:
    
    1. 
       A – процесс увеличения капитала за счет присоединения процентов;
       
    2. 
       B – базисный темп роста;
       
    3. 
       C – отношение наращенной суммы к первоначальной сумме долга;
       
    4. 
       D – движение денежного потока от настоящего к будущему.
       

12. 
    Формула простых процентов:
    
    1. 
       A – FV = PV • i • n
       
    2. 
       B – FV = PV(1 + i)ⁿ
       
    3. 
       C – FV = PV(1 + ni)
       
    4. 
       D – FV = PV(1 + i)
       

13. 
    Простые проценты используются в случаях:
    
    1. 
       A – реинвестирования процентов;
       
    2. 
       B – выплаты процентов по мере их начисления;
       
    3. 
       C – краткосрочных ссуд, с однократным начислением процентов;
       
    4. 
       D – ссуд, с длительностью более одного года.
       

14. 
    Точный процент – это:
    
    1. 
       A – капитализация процента;
       
    2. 
       B – коммерческий процент;
       
    3. 
       C – расчет процентов, исходя из продолжительности года в 365 или 366 дней;
       
    4. 
       D – расчет процентов с точным числом дней финансовой операции.
       

15. 
    Точное число дней финансовой операции можно определить:
    
    1. 
       A – по специальным таблицам порядковых номеров дней года;
       
    2. 
       B – используя прямой счет фактических дней между датами;
       
    3. 
       C – исходя из продолжительности каждого целого месяца в 30 дней;
       
    4. 
       D – считая дату выдачи и дату погашения ссуды за один день.
       

16. 
    ACT/ACT практика начисления процентов:
    
    1. 
       A – обыкновенный процент с приближенным числом дней финансовой операции;
       
    2. 
       B – обыкновенный процент с точным числом дней финансовой операции;
       
    3. 
       C – точный процент с точным числом дней финансовой операции;
       
    4. 
       D – точный процент с приближенным числом дней финансовой операции.
       

17. 
    ACT/360 практика начисления процентов:
    
    1. 
       A – обыкновенный процент с приближенным числом дней финансовой операции;
       
    2. 
       B – обыкновенный процент с точным числом дней финансовой операции;
       
    3. 
       C – точный процент с точным числом дней финансовой операции;
       
    4. 
       D – точный процент с приближенным числом дней финансовой операции.
       

18. 
    360/360 практика начисления процентов:
    
    1. 
       A – обыкновенный процент с приближенным числом дней финансовой операции;
       
    2. 
       B – обыкновенный процент с точным числом дней финансовой операции;
       
    3. 
       C – точный процент с точным числом дней финансовой операции;
       
    4. 
       D – точный процент с приближенным числом дней финансовой операции.
       

19. 
    Расчет наращенной суммы в случае дискретно изменяющейся во времени процентной ставки по схеме простых процентов имеет следующий вид:
    
    1. 
       A – FV = PV (1 + Σn_кi_к)
       
    2. 
       B – FV = PV Σ (1 + n_кi_к)
       
    3. 
       C – FV = PV (1 + n₁i₁)(1 + n₂i₂) : (1 + n_кi_к)
       
    4. 
       D – FV = PV (1 + n i_к)
       

20. 
    Срок финансовой операции по схеме простых процентов определяется по формуле:
    
    1. 
       A – n = I / (PV • i)
       
    2. 
       B – n = [(FV - PV) / (FV • t)] i
       
    3. 
       C – t = [(FV - PV) / (PV • i)] T
       
    4. 
       D – n = [(FV - PV) / (FV • t)] T
       

21. 
    Если в условиях финансовой операции отсутствует простая процентная ставка, то:
    
    1. 
       A – этого не может быть;
       
    2. 
       B – ее можно определить по формуле i = [(FV - PV) / (PV • t)]•T
       
    3. 
       C – ее невозможно определить;
       
    4. 
       D – ее можно определить по формуле i = Σ процентных чисел / дивизор .
       

22. 
    Формула сложных процентов:
    
    1. 
       A – FV = PV(1 + ni)
       
    2. 
       B – FV = PV(1 + t / T • i)
       
    3. 
       C – FV = PV(1 + i)ⁿ
       
    4. 
       D – FV = PV(1 + ni)(1 + i)ⁿ
       

23. 
    Начисление по схеме сложных процентов предпочтительнее:
    
    1. 
       A – при краткосрочных финансовых операциях;
       
    2. 
       B – при сроке финансовой операции в один год;
       
    3. 
       C – при долгосрочных финансовых операциях;
       
    4. 
       D – во всех вышеперечисленных случаях.
       

24. 
    Чем больше периодов начисления процентов:
    
    1. 
       A – тем медленнее идет процесс наращения;
       
    2. 
       B – тем быстрее идет процесс наращения;
       
    3. 
       C – процесс наращения не изменяется;
       
    4. 
       D – процесс наращения предсказать нельзя.
       

25. 
    Номинальная ставка – это:
    
    1. 
       A – годовая ставка процентов, исходя из которой определяется величина ставки процентов в каждом периоде начисления, при начислении сложных процентов несколько раз в год;
       
    2. 
       B – отношение суммы процентов, выплачиваемых за фиксированный отрезок времени, к величине ссуды;
       
    3. 
       C – процентная ставка, применяется для декурсивных процентов;
       
    4. 
       D – годовая ставка, с указанием периода начисления процентов.
       

26. 
    Формула сложных процентов с неоднократным начислением процентов в течение года:
    
    1. 
       A – FV = PV(1 + i) ^{m • n}
       
    2. 
       B – FV = PV(1 + j / m) ^{m • n}
       
    3. 
       C – FV = PV / m • (1 + i) ^{n / m}
       
    4. 
       D – FV = PV(1 + i • m) ^{m • n}
       

27. 
    Эффективная ставка процентов:
    
    1. 
       A – не отражает эффективности финансовой операции;
       
    2. 
       B – измеряет реальный относительный доход;
       
    3. 
       C – отражает эффект финансовой операции;
       
    4. 
       D – зависит от количества начислений и величины первоначальной суммы.
       

28. 
    Формула сложных процентов с использованием переменных процентных ставок:
    
    1. 
       A – FV = PV(1 + i₁) ⁿ₁ (1 + i₂) ⁿ₂ … (1 + i_k) ⁿ_k
       
    2. 
       B – FV = PV(1 + n_ki_k)
       
    3. 
       С – FV = PV(1 + n₁i₁ • n₂i₂ • … • n_ki_k) ^nk
       
    4. 
       D – FV = PV(1 + in)(1 + i)
       

29. 
    В случае, когда срок финансовой операции выражен дробным числом лет, начисление процентов возможно с использованием:
    
    1. 
       A – общего метода;
       
    2. 
       B – эффективной процентной ставки;
       
    3. 
       C – смешанного метода;
       
    4. 
       D – переменных процентных ставок.
       

30. 
    Смешанный метод расчета:
    
    1. 
       A – FV = PV(1 + i)^{а + в}
       
    2. 
       B – FV = PV(1 + i)^а (1 + вi)
       
    3. 
       C – FV = PV(1 + авi)ⁿ
       
    4. 
       D – FV = PV(1 + i)^а (1 + i)^в
       

31. 
    Непрерывное начисление процентов – это:
    
    1. 
       A – начисление процентов ежедневно;
       
    2. 
       B – начисление процентов ежечасно;
       
    3. 
       C – начисление процентов ежеминутно;
       
    4. 
       D – начисление процентов за нефиксированный промежуток времени.
       

32. 
    Если в условиях финансовой операции отсутствует ставка сложных процентов, то:
    
    1. 
       A – ее определить нельзя;
       
    2. 
       B –
       
    3. 
       C – i = ln(FV / PV) / ln(1 + n)
       
    4. 
       D – i = lim(1 + j / m)^m
       
    5. 
       E – i = (1 + j / m)^m - 1
       

33. 
    Дисконтирование – это:
    
    1. 
       A – процесс начисления и удержания процентов вперед;
       
    2. 
       B – определение значения стоимостной величины на некоторый момент времени при условии, что в будущем она составит заданную величину;
       
    3. 
       C – разность между наращенной и первоначальной суммами.
       

34. 
    Банковский учет – это учет по:
    
    1. 
       A – учетной ставке;
       
    2. 
       B – процентной ставке;
       
    3. 
       C – ставке рефинансирования;
       
    4. 
       D – ставке дисконтирования.
       

35. 
    Антисипативные проценты – это проценты, начисленные:
    
    1. 
       A – с учетом инфляции;
       
    2. 
       B – по учетной ставке;
       
    3. 
       C – по процентной ставке.
       

36. 
    Дисконтирование по сложным процентам осуществляется по формуле:
    
    1. 
       A – PV = FV(1 + i) ^-n
       
    2. 
       B – PV = FV(1 + i) ^-1
       
    3. 
       C – PV = FV(1 - d) ⁿ
       
    4. 
       D – PV = FV(1 + i) ⁿ
       

37. 
    Дисконтирование по простой учетной ставке осуществляется по формуле:
    
    1. 
       A – PV = FV(1 - d) ⁿ
       
    2. 
       B – PV = FV(1 - d) ^-n
       
    3. 
       C – PV = FV(1 - nd)
       
    4. 
       D – PV = FV(1 + nd) ^-1
       

38. 
    Чем меньше процентная ставка, тем
    
    1. 
       A – выше современная величина;
       
    2. 
       B – ниже современная величина;
       
    3. 
       C – на современную величину это не оказывает влияния.
       

39. 
    Какой вид дисконтирования выгоднее для векселедержателя:
    
    1. 
       A – математическое дисконтирование;
       
    2. 
       B – банковский учет;
       
    3. 
       C – разница отсутствует.
       

40. 
    Поток платежей - это:
    
    1. 
       A – рост инвестированного капитала на величину процентов;
       
    2. 
       B – распределенные во времени выплаты и поступления;
       
    3. 
       C – перманентное обесценивание денег;
       
    4. 
       D – платеж в конце периода.
       

41. 
    Вечная рента - это:
    
    1. 
       A – рента, подлежащая безусловной выплате;
       
    2. 
       B – рента с выплатой в начале периода;
       
    3. 
       C – рента с бесконечным числом членов;
       
    4. 
       D – рента с неравными членами.
       

42. 
    Аннуитет - это:
    
    1. 
       A – частный случай потока платежей, когда члены потока только положительные величины;
       
    2. 
       B – частный случай потока платежей, когда число равных временных интервалов ограничено;
       
    3. 
       C – частный случай потока платежей, когда члены равны и имеют одинаковую направленность, а периоды ренты одинаковы.
       

43. 
    Наращенная величина годовой постоянной обычной ренты определяется по формуле:
    
    1. 
       A –
       
    2. 
       B – FVA = R (1 + i)ⁿ - 1
       
    3. 
       C –
       
    4. 
       D –
       

44. 
    Наращенная сумма ренты пренумерандо рассчитывается по формуле:
    
    1. 
       A –
       
    2. 
       B –
       
    3. 
       C –
       

45. 
    Современная величина годовой обычной ренты определяется по формуле:
    
    1. 
       A –
       
    2. 
       B –
       
    3. 
       C –
       

46. 
    Для определения члена ренты необходимо знать:
    
    1. 
       A – наращенную сумму;
       
    2. 
       B – первоначальную сумму;
       
    3. 
       C – первоначальную и наращенную сумму;
       
    4. 
       D – только процентную ставку и срок ренты.
       

47. 
    Для оценки бессрочного аннуитета не имеет смысла определение:
    
    1. 
       A – современной величины аннуитета;
       
    2. 
       B – наращенной величины аннуитета;
       
    3. 
       C – члена ренты.
       

48. 
    Нерегулярные потоки платежей характеризуются присутствием нерегулярного параметра:
    
    1. 
       A – периода ренты;
       
    2. 
       B – размера платежа;
       
    3. 
       C – процентной ставки.
       

49. 
    Уровень инфляции показывает:
    
    1. 
       А – во сколько раз выросли цены;
       
    2. 
       В – во сколько раз цены снизились;
       
    3. 
       С – на сколько процентов цены возросли.
       

50. 
    Расчет уровня инфляции за период осуществляется:
    
    1. 
       А – по простым процентам;
       
    2. 
       В – по сложным процентам;
       
    3. 
       С – по смешанному методу.
       

51. 
    Если уровень инфляции ниже процентной ставки, то это:
    
    1. 
       А – уменьшение первоначальной денежной суммы;
       
    2. 
       В – рост реальной денежной суммы;
       
    3. 
       С – роста денежной суммы не будет.
       

52. 
    Реальная доходность финансовой операции определяется:
    
    1. 
       А – с использованием реальной ставки процентов;
       
    2. 
       В – с использованием номинальной ставки процентов;
       
    3. 
       С – с использованием эффективной ставки.
       

53. 
    В случаях … применяются простые проценты:
    
    1. 
       A – реинвестирования процентов;
       
    2. 
       B – выплаты процентов по мере их начисления;
       
    3. 
       C – краткосрочных ссуд, с однократным начислением процентов;
       
    4. 
       D – ссуд, с длительностью более одного года.
       

54. 
    … – это точный процент:
    
    1. 
       A – капитализация процента;
       
    2. 
       B – коммерческий процент;
       
    3. 
       C – расчет процентов, исходя из продолжительности года в 365 или 366 дней;
       
    4. 
       D – расчет процентов с точным числом дней финансовой операции.
       

55. 
    … можно определить точное число дней финансовой операции:
    
    1. 
       A – по специальным таблицам порядковых номеров дней года;
       
    2. 
       B – используя прямой счет фактических дней между датами;
       
    3. 
       C – исходя из продолжительности каждого целого месяца в 30 дней;
       
    4. 
       D – считая дату выдачи и дату погашения ссуды за один день.
       

56. 
    365/365 практика начисления процентов:
    
    1. 
       A – обыкновенный процент с приближенным числом дней финансовой операции;
       
    2. 
       B – обыкновенный процент с точным числом дней финансовой операции;
       
    3. 
       C – точный процент с точным числом дней финансовой операции;
       
    4. 
       D – точный процент с приближенным числом дней финансовой операции.
       

57. 
    365/360 практика начисления процентов:
    
    1. 
       A – обыкновенный процент с приближенным числом дней финансовой операции;
       
    2. 
       B – обыкновенный процент с точным числом дней финансовой операции;
       
    3. 
       C – точный процент с точным числом дней финансовой операции;
       
    4. 
       D – точный процент с приближенным числом дней финансовой операции.
       

58. 
    Отсутствие простой процентной ставки в условиях финансовой операции означает, что:
    
    1. 
       A – этого не может быть;
       
    2. 
       B – ее можно определить по формуле i = [(FV - PV) / (PV • t)]•T
       
    3. 
       C – ее невозможно определить;
       
    4. 
       D – ее можно определить по формуле i = Σ процентных чисел / дивизор .
       

59. 
    Наращенная по схеме простых процентов сумма при дискретно изменяющейся во времени процентной ставке:
    
    1. 
       A – FV = PV (1 + Σn_кi_к)
       
    2. 
       B – FV = PV Σ (1 + n_кi_к)
       
    3. 
       C – FV = PV (1 + n₁i₁)(1 + n₂i₂) : (1 + n_кi_к)
       
    4. 
       D – FV = PV (1 + n i_к)
       

60. 
    Для схемы простых процентов срок финансовой операции:
    
    1. 
       A – n = I / (PV • i)
       
    2. 
       B – n = [(FV - PV) / (FV • t)] i
       
    3. 
       C – t = [(FV - PV) / (PV • i)] T
       
    4. 
       D – n = [(FV - PV) / (FV • t)] T