3.1.Тема_Гурьянов. 3 Центральные банки и проведение монетарной политики, ее цели

• Название: 3 Центральные банки и проведение монетарной политики, ее цели
• Дата: 28.04.2022
• Размер: 28.27 Kb.
• Имя файла: 3.1.Тема_Гурьянов.docx
• Тип: Семинар; #502634

Тема 3.1. Центральные банки и проведение монетарной политики, ее цели.

Цель занятия: Необходимо рассмотреть следующие вопросы: понятие, управление деятельностью ЦБ РФ, принципы деятельности и их основные функции. Основная цель занятия - проработка и усвоение учебного материала по научной и учебной литературе.

План практического занятия

1. Определение ЦБ РФ.

2. Цель, задачи деятельности и функции Банка России

3. Монетарная политика как основа деятельности центральных банков.

4. Цели монетарной политики, проводимой центральными банками.

5. Законодательство России о статусе и роли Центрального банка.

6. Механизм осуществления деятельности Банка России.

7. Классические, регулирующие, контролирующие и информационно – аналитические функции Центрального банка России.

Семинар

1.Цели монетарной политики, проводимой центральными банками. 2.Законодательство России о статусе и роли Центрального банка.

3.Функции Центрального банка России.

Задания для самостоятельной работы


1. В чем заключаются причины появления института центрального банка?


2. Каковы цели деятельности центрального банка?


3. Какие функции выполняют центральные банки?

4. В чем состоят особенности функций и организационной структуры центральных банков Англии, Франции, Японии, ФРГ, США и других банков развитых стран?


5. Какова роль центрального банка в обеспечении стабильности денежной системы страны?


6. В чем состоит специфика активных и пассивных операций центральных банков?


7. Каковы основные цели денежно-кредитной политики центральных банков различных стран?

Рекомендации по выполнению заданий для самостоятельной работы и подготовке к практическому занятию

При подготовке к занятиям, используя нормативно-правовые акты, а также основную и дополнительную литературу из списка рекомендуемых источников, каждый студент самостоятельно конспектирует основные положения, позволяющие дать полный ответ на вопросы, отведенные для самостоятельного изучения.

В заключении резюмируется изученный материал, делаются краткие выводы. При необходимости, подготавливаются схемы, рисунки по изученным вопросам. После проведенных действий каждый студент отвечает на вопросы для самопроверки.

При подготовке к практическому занятию студенты должны изучить рекомендованную литературу и положения рекомендованных нормативных правовых актов.

Практическое занятие включает в себя детальный анализ теоретического материала. При подготовке к практическому занятию необходимо: ознакомиться с тематикой занятия; изучить рекомендованную литературу; составить краткий план ответа на каждый вопрос практического занятия; проверить свои знания, отвечая на вопросы для самопроверки; подготовить доклад или эссе по одному из вопросов предусмотренных планом занятия.

Формы анализа предполагают интерактивное взаимодействие преподавателя и студентов, обсуждение особенностей и альтернатив решения возникающих проблем и вопросов.

При подготовке к практическим занятиям студентам следует изучать весь комплекс учебного материала: учебники, учебные пособия, нормативно-правовые акты ЦБ России, конституционно-правовые акты; самостоятельно находить в юридических журналах и периодической печати необходимую для занятий литературу, пользоваться современными информационно-правовыми системами.

Тесты

1. Первый уровень банковской системы — это:

1) центральный банк;

2) коммерческие банки;

3) государственные банки;

4) специализированные кредитные институты;

5) небанковские кредитные организации;

6) Федеральная резервная система.

2. Центральные банки возникали путем наделения коммерческих банков правом:

1) проведения расчетов;

2) эмиссии банкнот;

3) кредитования предприятий и организаций;

4) аккумуляции временно свободных денежных средств;

5) проведения конверсионных операций.

3. Объективной необходимостью создания центральных банков является:

1) контроль над эмиссией;

2) финансирование производственных затрат;

3) проведение валютообменных операций;

4) прием вкладов от населения;

5) финансирование дворянской знати.

4. Место центрального банка в современной кредитной системе:

1) определяющее;

2) второстепенное;

3) относительно важное;

4) незначительное.

5. Специфическими признаками центральных банков выступают:

1) экономический институт;

2) институт обмена;

3) общенациональное учреждение;

4) эмиссионный институт;

5) денежно-кредитный институт.

6. К операциям центрального банка относятся:

1) эмиссия денежных знаков;

2) эмиссия акций;

3) финансирование лизинга;

4) предоставление кредита коммерческим банкам;

5) кредитование предприятий в условиях финансового кризиса.

7. Концентрация эмиссионной деятельности центрального банка проявляется:

1) в предоставлении права наличной эмиссии коммерческим банкам;

2) объявлении банкнот универсальным платежным средством;

3) выпуске конкурирующих валют;

4) отказе от принудительного курса банкнот.

8. Центральный банк выступает как кредитор:

1) правительства;

2) коммерческих банков;

3) предприятий;

4) международного бизнеса.

9. Центральный банк выступает как заемщик:

1) правительства;

2) коммерческих банков;

3) предприятий;

4) международного бизнеса.

10.Центральный банк выполняет функцию по управлению международными резервами:

1) денежно-кредитного регулирования;

2) нормативно-творческую;

3) операционную;

4) контрольную;

5) регулирующую.

11. Активные статьи бухгалтерского баланса центрального банка включают в себя:

1) золото;

2) средства и ценные бумаги в иностранной валюте, размещенные у нерезидентов;

3) средства на корреспондентских счетах коммерческих банков;

4) кредиты Международного валютного фонда;

5) наличные деньги, выпущенные в обращение.

12. Пассивные статьи бухгалтерского баланса центрального банка содержат:

1) обязательные резервы, депонированные в Банке России;

2) средства бюджетов;

3) вложения в ценные бумаги, векселя;

4) кредиты, предоставленные на обслуживание государственного внешнего долга;

5) кредитные ресурсы, предоставленные банкам-резидентам.

13. Задача центрального банка по отношению к правительству состоит:

1) в обеспечении стабильности национальной денежной единицы;

2) управлении международными резервами;

3) размещении государственных ценных бумаг;

4) обеспечении эффективной деятельности кредитных учреждений;

5) выпуске наличных денег.

14. Функция нормативного регулирования предусматривает:

1) управление международными резервами;

2) надзор за деятельностью банков;

3) разработку правил ведения банковских операций;

4) прогнозирование состояния экономики;

5) обслуживание бюджетных счетов.

15. Надзорная и контрольная функции предполагают:

1) разработку правил ведения расчетов;

2) выдачу банковских лицензий;

3) определение порядка ведения бухгалтерского учета;

4) разработку платежного баланса;

5) валютное регулирование.

16. В целях сдерживания инфляции проводится денежно-кредитная политика:

1) адаптационная;

2) рестрикционная;

3) гибкая;

4) расширительная.

17. Денежная масса в обращении увеличивается, если центральный банк:

1) уменьшает норму обязательных резервов;

2) продает государственные облигации кредитным организациям;

3) повышает ставку рефинансирования;

4) продает валюту;

5) проводит изъятие наличных денег.

18. Объектом денежно-кредитного регулирования является:

1) спрос на деньги;

2) деятельность коммерческих банков;

3) спрос на деньги и их предложение;

4) институты финансового рынка;

5) уровень инфляции.

19. В число операций центрального банка, сокращающих количество денег в обращении, входят:

1) увеличение нормы обязательных резервов;

2) покупка государственных облигаций у коммерческих банков;

3) снижение ставки рефинансирования;

4) продажа государственных облигаций коммерческим банкам;

5) уменьшение нормы обязательных резервов.

20. К операциям центрального банка, увеличивающим количество денег в обращении, относятся:

1) увеличение нормы обязательных резервов;

2) уменьшение нормы обязательных резервов;

3) увеличение ставки рефинансирования;

4) покупка государственных облигаций у коммерческих банков;

5) снижение ставки рефинансирования;

6) продажа государственных облигаций коммерческим банкам.

21. Эмиссия современных наличных денег носит характер:

1) долговых обязательств;

2) кредитный;

3) необеспеченный;

4) разменный на золото;

5) платный.

22. Потребность в наличных деньгах снижается в результате:

1) роста численности населения;

2) увеличения доли безналичных расчетов;

3) увеличения количества выпущенных товаров;

4) роста цен на выпущенные товары;

5) снижения скорости обращения денег.

23. Средства на корреспондентских счетах коммерческих банков в центральном банке — это:

1) пассивы центрального банка;

2) активы центрального банка;

3) ресурсы государства;

4) резервы коммерческих банков;

5) средства банков корреспондентов.

24. Назначением обязательного резервирования является:

1) снижение рисков кредитования;

2) регулирование банковской ликвидности;

3) увеличение доли безналичных расчетов;

4) регулирование объема безналичной эмиссии;

5) контроль процентных ставок.

25. Депозитная политика центрального банка воздействует:

1) на ликвидность баланса банков;

2) риски по обязательствам банков;

3) объем денежной массы;

4) спрос и предложение на денежном рынке;

5) долю безналичных расчетов.

26. Процентная ставка по ссудам, предоставляемым центральным банком коммерческим банкам, — это ставка:

1) учетная;

2) нетто;

3) монопольная;

4) коммерческая;

5) межбанковская;

6) рефинансирования.

27. Процентная ставка по векселям коммерческих банков, учитываемым центральным банком, — это ставка:

1) учетная;

2) централизованная;

3) вексельная;

4) рефинансирования;

5) депозитная.

28. Целью проведения центральным банком широкомасштабной продажи государственных ценных бумаг на открытом рынке является:

1) увеличение денежного предложения;

2) уменьшение денежного предложения;

3) уменьшение спроса на деньги;

4) увеличение спроса на деньги;

5) погашение государственного долга.

29. Рефинансирование — это:

1) погашение государственного долга путем выпуска новых займов, главным образом заменой краткосрочных обязательств или обязательств, по которым истекает срок погашения, долгосрочными ценными бумагами;

2) продажа компанией новых ценных бумаг с целью использования полученных денег для изъятия из обращения существующих ценных бумаг;

3) один из основных инструментов (методов) денежно-кредитной политики центрального банка. Представляет собой кредитование банков, в том числе учет и переучет векселей;

4) пролонгация срока долга, займа и (или) увеличение его суммы;

5) изменение условий кредита (графика погашения, ставки процента).

30. Рефинансирование кредитов — это:

1) финансирование инвестиционных проектов, при котором сам проект является способом обслуживания долговых обязательств;

2) предоставление кредита между центральным банком и кредитными организациями; между кредитными организациями;

3) получение нового кредита, за счет которого можно погасить старый кредит;

4) финансирование новых, особо рисковых проектов.

31. Рефинансирование кредитов используется, чтобы:

1) изменить условия кредитования по уже имеющемуся кредиту;

2) согласно договору со страховщиком, в случае непогашения кредита в установленный срок страховщик выплатил банку, выдавшему кредит, возмещение, включая проценты за пользование кредитом;

3) получить кредит в другом банке на других условиях и этими деньгами расплатиться со «своим» банком-кредитором.

32. В число специфических операций центрального банка, отличающих его от коммерческих банков, входят:

1) проведение расчетов в наличной и безналичной формах;

2) хранение денежных средств клиентов;

3) кредитование клиентов;

4) управление международными резервами страны;

5) управление государственным внутренним долгом.

33. Главными операциями центрального (эмиссионного) банка являются:

1) эмиссионные, связанные с выпуском в обращение наличных денег и изъятием их из оборота;

2) депозитные;

3) учетно-ссудные;

4) инвестиционные операции с государственными, корпоративными (в том числе банковскими) и муниципальными ценными бумагами, с драгоценными металлами и драгоценными камнями, инвестиционными и коллекционными монетами, отчеканенными из драгоценных металлов, и иностранной валютой в наличной и безналичной формах;

5) расчетно-кассовые;

6) гарантийные.

34. Для борьбы с инфляцией центральному (эмиссионному) банку необходимо:

1) понижать учетную ставку;

2) повышать норму обязательных минимальных резервов;

3) покупать государственные ценные бумаги;

4) ужесточать условия предоставления кредита коммерческим банкам.

35. Основными институциональными клиентами центрального (эмиссионного) банка выступают:

1) деловые предприятия государственного и реального секторов национальной экономики, некоммерческие общественные организации и домашние хозяйства;

2) коммерческие банки, специализированные (специальные) небанковские кредитно-финансовые институты;

3) министерство финансов (казначейство), другие министерства и ведомства, правительственные учреждения, организации и местные органы государственной власти;

4) иностранные центральные (эмиссионные) банки;

5) международные экономические организации.