Главная страница
Навигация по странице:

  • Документы, предусмотренные пунктами 1-14, представляются в виде

  • Документы, предусмотренные пунктами 1-7, представляются в виде нотариально заверенных копий

  • банковские операции. Банковские операции Банковские операции


    Скачать 234.98 Kb.
    НазваниеБанковские операции Банковские операции
    Дата16.10.2021
    Размер234.98 Kb.
    Формат файлаdocx
    Имя файлабанковские операции.docx
    ТипЗакон
    #248915
    страница6 из 10
    1   2   3   4   5   6   7   8   9   10

    ** Период рассрочки платежа – период до наступления даты платежа по аккредитивам, подлежащим оплате в виде: отсрочки платежа; акцепта тратт. Под датой платежа следует понимать дату последнего платежа в рамках вышеуказанных аккредитивов, произведенного банком-эмитентом в пользу исполняющего банка.

    Примечание:

    1. Операции по международным расчетам в форме документарных аккредитивов в иностранной валюте проводятся в соответствии с «Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов» (редакция 1993г., публикация Международной Торговой палаты №500). При осуществлении операций по международным расчетам в форме документарных аккредитивов в рублях, содержащих ссылку на подчиненность «Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов» (редакция 1993 года, Публикация МТП № 500), применяются тарифы по международным расчетам в форме документарных аккредитивов в иностранной валюте.

    2. Операции по аккредитивам «Standby» и гарантиям проводятся в соответствии с «Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов» (редакция 1993г, публикация Международной Торговой палаты №500-в той степени, в которой они применимы), публикацией Международной Торговой палаты «Международная практика по аккредитивам „Standby“, соответствующими положениями гражданского законодательства РФ и/или других стран-участниц аккредитивной/гарантийной сделки, а также международной банковской практикой.

    3. Операции по международным расчетам в форме инкассо проводятся в соответствии с «Унифицированными правилами по инкассо» (редакция 1995г, публикация Международной Торгово-промышленной палаты №522).

    4. Выполнение функций агента валютного контроля


    * выдача ведомости банковского контроля осуществляется на основании Инструкции Банка России от 15.06.2004 №117-И, Положения Банка России от 01.06.2004 № 258-П

    5. Операции по покупке-продаже иностранной валюты на внутреннем рынке

    Примечание:

    Комиссия, указанная в п. 5.3 и 5.4 при проведении операций на ММВБ, по договоренности с клиентом, может не включаться в курс КБ, а взиматься дополнительно. Комиссия взимается в день совершения операции.

    6. Инкассация

    7. Система Интернет Банкинг
    8. Дополнительные услуги для клиентов


    * Услуга предоставляется только Клиентам-резидентам РФ

    9. Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание счетов юридических лиц с предоставлением банковской карты (в долларах США)*


    * Тарифы по банковским картам, счет которых ведется в рублях РФ, взимается по курсу Банка России на дату обработки операций в системе. Тарифы по банковским картам, счет которых ведется в Евро, взимается по кросс-курсу Банка России на дату обработки операции в системе.

    **Тарифы, действующие в других регионах просьба уточнять

    Перечни документов, необходимых для открытия счета

    Документы, необходимые для открытия счета юридическому лицу-резиденту:

    1. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

    2. Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002г.;

    3. Свидетельство о постановке юридического лица на учёт в налоговом органе;

    4. Устав;

    5. Учредительный договор (для ассоциаций и союзов, а также для товариществ и обществ с ограниченной и дополнительной ответственностью, за исключением обществ с ограниченной и дополнительной ответственностью, учрежденных одним лицом);

    6. Изменения в учредительные документы (либо новая редакция);

    7. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу на право осуществления соответствующей деятельности, являющемуся кредитной организацией, кредитным потребительским кооперативом, страховщиком, страховым брокером, обществом взаимного страхования, фондовой биржей, валютной биржей, ломбардом, лизинговой компанией, негосударственным пенсионным фондом, управляющей компанией (инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда либо негосударственного пенсионного фонда), специализированным депозитарием (инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда либо негосударственного пенсионного фонда), профессиональным участником рынка ценных бумаг;

    8. Письмо Госкомстата РФ о присвоении кодов и классификационных признаков;

    9. Выписка из ЕГРЮЛ, выданная не ранее 30 календарных дней до дня передачи ее Банка;

    10. Решение (протокол) уполномоченного органа об избрании единоличного исполнительного органа;

    11. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати: приказ руководителя либо доверенность о наделении правом первой или второй подписи расчётных документов.

    Приказ о назначении главного бухгалтера/бухгалтера. В случае отсутствия в штатном расписании организации должности бухгалтерского работника, приказ единоличного исполнительного органа о возложении обязанностей главного бухгалтера на себя либо о передаче на договорных началах ведения бухгалтерского учета иному лицу;

    Документы, подтверждающие персональный состав органов юридического лица (данные сведения могут быть указаны юридическим лицом в анкете клиента либо представлены в виде списка за подписью уполномоченного лица; сведения о персональном составе общего собрания акционеров (для акционерных обществ) могут быть представлены в виде выписки из реестра акционеров, заверенной руководителем клиента);

    12. Для филиалов (представительств) юридических лиц дополнительно представляются:

    – положение о филиале (представительстве);

    – уведомление о постановке на учёт в налоговом органе юридического лица по месту нахождения обособленного подразделения на территории РФ;

    – документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения (приказ либо решение о назначении и доверенность).

    13. Доверенность на открытие счёта и копия документа, удостоверяющего личность в случае, если от имени юридического лица заявление на открытие счёта подписывает лицо, не являющееся руководителем юридического лица;

    14. Копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати;

    15. Карточка с образцами подписей и оттиска печати по установленной Банком России форме, удостоверенная нотариально или КБ;

    16. Заявление на открытие счёта, договор банковского счета (в 2-х экз.) и анкета клиента, заполненные и подписанные юридическим лицом по форме, утвержденной Банком;

    Документы, предусмотренные пунктами 1-14, представляются в виде:

    – копий заверенных нотариально или государственным органом выдавшим/зарегистрировавшим документ или

    – копий, изготовленных и заверенных Банком или

    – копий, заверенных подписью должностного лица и печатью клиента – юридического лица с обязательной расшифровкой должности, фамилии, имени, отчества (при наличии) подписавшегося при предоставлении Банку оригинала для сличения или

    – оригиналов.

    Данный перечень может быть расширен Банком при рассмотрении документов для открытия счета в отдельных случаях.

    Документы, необходимые для открытия счета юридическому лицу – нерезиденту:

    1. Документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо:

    – учредительные документы;

    – документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица;

    2. Для филиалов (представительств) юридических лиц-нерезидентов дополнительно предоставляются:

    – положение о филиале (представительстве);

    – документ, подтверждающий государственную аккредитацию филиала (представительства) в Российской Федерации;

    – документы, подтверждающие назначение на должность и полномочия руководителя филиала (представительства);

    3. Свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе (об учёте в налоговом органе) в РФ;

    4. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при наличии лицензий);

    5. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа (руководителя) юридического лица;

    6. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати: приказ руководителя либо доверенность о наделении правом первой или второй подписи расчётных документов.

    Документ, подтверждающий избрание (назначение) лица, уполномоченного учредительными документами на выдачу доверенности (в случае предоставления полномочий на распоряжение счётом представителю юридического лица либо в случае заключения договора об открытии счёта представителем юридического лица);

    Доверенность на заключение договора на открытие счёта, копия документа, удостоверяющего личность, в случае заключения договора об открытии счёта представителем юридического лица;

    Документы, подтверждающие персональный состав органов юридического лица (данные сведения могут быть указаны юридическим лицом в анкете клиента либо представлены в виде списка за подписью уполномоченного лица; сведения о персональном составе общего собрания акционеров (для акционерных обществ) могут быть представлены в виде выписки из реестра акционеров, заверенной руководителем клиента);

    7. Копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати

    8. Карточка с образцами подписей и оттиска печати по установленной Банком России форме, удостоверенная нотариально;

    9. Заявление на открытие счёта, договор банковского счета (в 2-х экз.), анкета клиента, заполненные и подписанные по форме, утвержденной Банком;

    Документы, предусмотренные пунктами 1-7, представляются в виде нотариально заверенных копий

    Документы, выданные за границей РФ, должны быть легализованы в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей или в посольстве (консульстве) иностранного государства в Российской Федерации. Легализация документов не требуется, если указанные документы были оформлены на территории:

    а) государств – участников Гаагской Конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов 1961 года (при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции);

    б) государств – участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам 1993 года;

    в) государств, с которыми Российская Федерация заключила договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным дела;.

    Документы, составленные на иностранном языке, представляются в Банк с переводом на русский язык, заверенным в установленном порядке.

    Сущность и основные виды банковских операций Определение 1 Банковские операции представляют собой совокупность действий, выполняемых кредитной организацией, направленных на обеспечение выполнения ее функций в качестве финансового посредника. Банковские операции можно классифицировать по следующим критериям: по функциональному назначению — расчетные, депозитные, кредитные, кассовые, валютные, биржевые (операции с ценными бумагами), операции с недвижимостью и т. д. по степени значимости в структуре банковской деятельности — основные (расчетные, кассовые, кредитные, депозитные и др.) и сопутствующие (операции, которые обеспечивают развитие банка как финансового института). Классификация банковских операций по функциональному назначению По данному критерию банковские операции подразделяют на: пассивные, благодаря которым банковские учреждения формируют финансовые ресурсы (привлекают депозиты физических и юридических лиц, эмитируют ценные бумаги, получают ссуды от других финансово-кредитных учреждений) активные, при помощи которых кредитные организации используют имеющиеся у них в распоряжении финансовые ресурсы (приобретают ценные бумаги, предоставляют ссуды); активные операции можно подразделить на: инвестиционные, кредитные, межбанковские и учредительные посреднические — торгово-комиссионные и комиссионно-расчетные операции, доверительное управление активами, оказание гарантийных услуг, выполнение поручений и т. п. Готовые работы на аналогичную тему Курсовая работа Банковские операции 400 руб. Реферат Банковские операции 260 руб. Контрольная работа Банковские операции 210 руб. Получить выполненную работу или консультацию специалиста по вашему учебному проекту Узнать стоимость Рассмотрим некоторые наиболее распространенные банковские операции Денежные переводы Подобного рода операции производятся по поручению физических лиц и, в большинстве случаев, не сопровождаются открытием счета. Денежные переводы могут осуществляться по отношению к другим физическим лицам, а также на счета организаций (юридических лиц). Валютные операции Это действия, которые подразумевают приобретение или сбыт иностранной валюты. В некоторых случаях эти действия являются промежуточными (например, когда необходимо оплатить счет, выставленный в инвалюте и т. д.). Обслуживание карт Данная категория включает все виды банковских операций, для осуществления которых необходимо лишь наличие самой карты, а также знание специального кода (PIN-кода). Платежный терминал или банкомат считывает информацию, заложенную в карту (хранящуюся на микрочипе или магнитной полосе), проверяет введенный PIN-код и после этого, производит требуемые действия: снятие наличности, оплату товаров или услуг в супермаркете, перевод средств на другую карту и т. д. Лень читать? Задай вопрос специалистам и получи ответ уже через 15 минут! ЗАДАТЬ ВОПРОС Обслуживание счетов (РКО) В данную категорию входят любые банковские операции банков и других кредитных организаций, производимые в отношении клиентских счетов всех типов (например, перевод средств со счета на счет, наличные и безналичные платежи и расчеты, вывод или зачисление средств и т. д.). В данную категорию также можно отнести исполнение платежных поручений, предоставление выписок и других документов по требованию клиентов финансово-кредитного учреждения. Кредитные операции К данной категории можно отнести все действия, осуществляемые в процессе кредитования: предоставление ссуды и кредитного лимита, зачисление кредитных средств на счет и т. д. Сюда также входят платежи, которые осуществляет клиент банка в процессе погашения кредита (в том числе оплата пени и штрафных санкций в случае просрочки). Депозитные операции Представляют собой мероприятия по привлечению денежных средств клиентов: размещение депозитов, обслуживание счетов, начисление процентов, возврат средств и т. д. К основным банковским операциям также можно отнести: инкассацию лизинг биржевые операции прочие виды банковской деятельности
    Информация взята с сайта биржи Автор24: https://spravochnick.ru/bankovskoe_delo/bankovskie_operacii/ .

    Операции коммерческого банка представляют собой конкретное проявление банковских функций на практике. Согласно Закону РФ от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям относятся:

    – привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады до востребования и на определенный срок;

    – предоставление кредитов от своего имени и за свой счет;

    – открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

    – осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

    инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

    – купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

    – привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

    – выдача банковских гарантий;

    – осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов). Кроме перечисленных, банки вправе осуществлять следующие сделки:

    – выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

    – доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с юридическими и физическими лицами;

    – осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями;

    – предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

    – лизинговые операции;

    – оказание консультационных и информационных услуг. Кредитная организация вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

    Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России – и в иностранной валюте. Правила осуществления банковских операций, их материально-технического обеспечения устанавливаются Банком России в соответствии с федеральными законами.

    Кредитной организации запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

    Коммерческий банк вправе выпускать, покупать, продавать, учитывать, хранить ценные бумаги, проведение операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.

    Выделяют три группы операций коммерческих банков: пассивные, активные и комиссионно-посреднические.

    В основе деления банковских операций на пассивные и активные лежит их влияние на формирование и размещение банковских ресурсов.

    Ресурсы банка – это сумма денежных средств, которая имеется в его распоряжении и может быть использована им для осуществления активных операций.

    В результате проведения пассивных операций увеличиваются остатки денежных средств на пассивных счетах баланса банка. Активные операции ведут к росту средств на активных счетах. Между пассивными и активными операциями коммерческого банка существует тесная взаимосвязь. Для успешной деятельности банк должен обеспечить координацию пассивных и активных операций.

    1   2   3   4   5   6   7   8   9   10


    написать администратору сайта