|
Прогнозирование потенциальных рисков. Перечень документов для получения кредита пп Перечень документов и информации
Примерный полный перечень документов для получения кредита
№№ пп
| Перечень документов и информации
| Примечание
| 1
| 2
| 3
|
| Раздел. Перечень документов
|
| 1
| Правоустанавливающие документы застройщика
|
| 1.1
| Устав, изменения или дополнения к нему (заёмщика, поручителя, залогодателя)
|
| 1.2
| Документы, подтверждающие полномочия руководителя организация (застройщика, поручителя, залогодателя)
|
| 1.3
| Выписка из реестра акционеров (если в составе акционеров общества единственный акционер)
|
| 1.4
| Корпоративное одобрение сделки уполномоченным органом заёмщика (согласие) (заёмщика, поручителя, залогодателя)
|
| 2
| Финансовая модель (бизнес-план)
|
| 2.1
| Финансовая модель проекта
|
| 2.2
| Информация о фактических продажах площадей в проекте/заключённых договорах долевого участия в денежном и количественном выражении
| при наличии
| 2.3
| Бюджет проекта, в т.ч. фактические вложения, объёмы, стоимость выполненных работ/понесённых затрат
|
| 3
| Документы, подтверждающие права застройщика на земельный участок
|
| 3.1.
| Договор купли-продажи/аренды земельного участка/иные документы, подтверждающие приобретение прав на участок застройки, в т.ч. документы, подтверждающие оплату, акты приёма-передачи к ним
|
| 3.2.
| Договор о развитии застроенной территории/комплексном развитии территории
|
| 3.3.
| Выписка из Единого государственного реестра недвижимости
|
| 3.4
| Решения, постановления, распоряжения, акты органов государственной власти о предоставлении земельных участков, межевые планы
|
| 3.5
| Правила землепользования и застройки муниципального образования
| при наличии
| 3.6.
| Кадастровый паспорт
|
| 3.7.
| Свидетельства о праве собственности
| при наличии
| 4
| Необходимые разрешения и исходно-разрешительная документация в соответствии с законодательством Российской Федерации
|
| 4.1
| Разрешение на строительство
|
| 4.2
| Градостроительный план земельного участка (ГПЗУ), постановление об утверждении ГПЗУ
|
| 4.3
| Результаты (отчёты) инженерных изысканий
|
| 4.4
| Технические условия подключения объекта к сетям инженерно-технического обеспечения/справки о выполнении технических условий
|
| 4.5
| Заключение о проведённых обследованиях зданий и сооружений
|
| 4.6
| ТЭО проекта
|
| 4.7
| Положительное заключение по результатам экспертизы проектной документации и результатов инженерных изысканий
|
| 4.8
| Проектная документация стадии «Проект», «Рабочая документация» (в полном объёме со всеми изменениями/разделы ПЗ, ПЗУ, АР, ПОС, ПОД)
|
| 4.9
| Спецификации инженерного и технологического оборудования
|
| 4.10
| Заключение экспертиз сметной документации и сметная документация стадии «Проект», «Рабочая документация»
|
| 4.11
| Акты приёма-передачи рабочей документации, в т.ч. реестр рабочей документации, переданной подрядчику
|
| 4.12
| Заключение экспертиз промышленной безопасности и декларация промышленной безопасности (при необходимости её разработки в соответствие с действующим законодательством)
| при необходимости
| 4.13
| Проектная декларация (при необходимости её разработки в соответствие с действующим законодательством)
| при необходимости
| 4.14
| Заключение о соответствии застройщика и проектной декларации требованиям 214-ФЗ
|
| 4.15
| Проект планировки территории
| при наличии
| 4.16
| Согласование о строительстве в зоне с особыми условиями использования территории
|
| 4.17
| Ордер на производство работ
|
| 5
| Документы, характеризующие финансовое состояние застройщика-заёмщика, в том числе подтверждающие участие застройщика собственным капиталом в реализации проекта
|
| 5.1
| Бухгалтерская отчётность за последние 5 отчётных дат (форма №1, форма №2) по Заёмщику/Поручителю
|
| 5.2
| Расшифровка основных статей баланса на последнюю отчётную дату / оборотно-сальдовые ведомости отдельных счетов
|
| 5.3
| МСФО/консолидированная отчётность по группе
| при наличии
| 5.4
| Справка из ИФНС об отсутствии (наличии) задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами на текущую дату
|
| 5.5
| Справка из ИФНС об открытых р/с в банках на текущую дату либо справка заёмщика об открытых р/с в банках на текущую дату
|
| 5.6
| Справка о наличии судебных исков, предъявленных к заёмщику на текущую дату
|
| 5.7
| Справка из банков о кредитной истории и наличии картотеки к расчётным счетам
|
| 5.8
| Иные документы для анализа финансового положения заёмщика, указанные в приложении №2 Положения Банка России №590-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности»
|
| 6
| Договоры, заключённые застройщиком в целях осуществления строительства
|
| 6.1
| Договор генерального подряда
|
| 6.2
| Договоры субподряда, заключённые в исполнение договора генерального подряда, при аффилированности генерального подрядчика и застройщика
| выборочно по запросу
| 6.3
| Договор с генеральным проектировщиком на разработку проектной документации, задание на проектирование (стадии «Проект», «Рабочая документация»)
|
| 6.4
| Иные договоры, определяющие взаимоотношения между основными участниками реализации проекта
|
| 7
| Информация о структуре группы застройщика, участниках проекта (подрядчик, технический заказчик) и их опыте работы
|
| 7.1
| Структура группы застройщика с отражением финансовых и юридических связей, ролей участников группы и опыта работы в жилищном строительстве, конечных бенефициаров
|
| 7.2
| Структура владения проектом (информация по сделке купли-продажи проекта, источниках финансирования)
|
| 7.3
| Основные участники проекта и взаимосвязи между ними (инвестор, застройщик, генеральный подрядчик, технический заказчик, лицо, осуществляющий авторский надзор, крупные подрядчики, поставщики оборудования) и их опыт
|
| 7.4
| Стройбаланс: портфель реализованных, текущих, планируемых проектов с описанием основных характеристик проектов
|
| 7.5
| Информация о фактических продажах площадей в реализованных и реализуемых проектах в денежном и количественном выражении за 12 месяцев
|
| 7.6
| Кредитный портфель группы с указанием кредиторов, заёмщиков, основных условий кредитов
|
| 7.7
| Выписки из реестра членов СРО основных участников
|
| 7.8
| Лицензии Ростехнадзора, Минтранса, МЧС, ФСБ основных участников проекта (при необходимости таковых в рамках реализации проекта)
|
| 7.9
| Краткие резюме менеджеров проекта, ключевого инженерно-технического персонала
| по запросу
| 8
| Документы, связанные с предоставлением застройщиком обеспечения исполнения своих обязательств по кредиту
|
| 8.1
| Перечень передаваемого в залог имущества с описанием его основных характеристик
|
| 8.2
| Выписки из Единого государственного реестра недвижимости по объектам недвижимости/о правах отдельного лица
|
| 8.3
| Иные документы, характеризующие обеспечение по кредиту
| по запросу
| 9
| Иные документы, характеризующие проект строительства
|
| 9.1
| Информация о рынке региона
| по запросу
| 9.2
| Обременения по проекту (доля города, обязательства застройщика по строительству социальных объектов)
| при наличии
| 9.3
| Инвестиционный контракт
| при наличии
| 9.4
| Справка о подрядных организациях и их опыту по выполнению строительно-монтажных работ
|
| 9.5
| График производства работ (первоначальный, актуальный) в произвольной форме
|
| 9.6
| Исполнительная документация, предоставляемая в ходе осмотра строительной площадки (акты освидетельствования, журналы учёта, исполнительные схемы, акты испытаний, протоколы лабораторных исследований, паспорта, сертификаты соответствия, документы о качестве бетонной смеси, иные)
|
| 9.7
| Документы строительного контроля (приказы о назначении, положение о строительном контроле генерального подрядчика, договоры с лабораториями, журнал авторского надзора, программа проверок, акты и предписания надзорных органов, отчёты строительного контроля, извещение о начале строительства с отметкой органа госстройнадзора, иные)
|
| 9.8
| Документы, подтверждающие затраты на строительство объекта (реестр платёжных поручений и копии платёжных поручений, реестр договоров и копии договоров, реестр актов и копии актов о приёмке выполненных работ КС-2, реестр справок и копии справок о стоимости выполненных работ КС-3, реестр иных документов и копии документов о приёмке выполненных работ)
|
| 9.9
| Результаты тендерных процедур по выбору подрядчиков и поставщиков (конкурсные листы, протоколы тендерных комиссий)
|
| 9.10
| Иные документы, характеризующие проект строительства
| по запросу
| 9.11
| Согласие застройщика на передачу Банком России сведений органам государственной власти
| по запросу
|
|
|
|