ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ. Е. Н. Соловьев
 Скачать 1.34 Mb.
|
Глава 6. Рынки факторов производства6.1. Общая характеристика и особенности рынка факторов производстваРынок факторов (ресурсов) производства – важный элемент рыночной экономики, от эффективного действия которого зависит устойчивое и стабильное развитие всей системы хозяйства. Ресурсы, участвующие в производстве товаров и услуг, называются факторами производства. Выделяют четыре группы факторов производства: людские ресурсы, природные, капитал и предпринимательство. Людские ресурсы (труд – L) – это способность человека к умственной и физической деятельности, направленной на получение материальных благ и услуг. Цена, уплачиваемая за труд, называется заработной платой (W). Природные ресурсы (Z) – естественные блага, которые используются при создании товаров и услуг (иначе – земля). Цена за использование природного ресурса называется рентой (R). Рента – доход владельца земли. Капитал (К) – созданные людьми производственные ресурсы (машины, станки, оборудования, здания, сооружения), предназначенные для создания продукта и повышения производительности труда. Капитал бывает физический (реальный) и денежный. Капитал, вложенный в человека, называется человеческим капиталом. Платой за использование физического или денежного капитала является ссудный процент (r). Ссудный процент – есть доход на капитал. Предпринимательство – это совокупность трудовых усилий, связанных с руководством, управлением и организацией производства товаров и услуг. Цель предпринимательства – наиболее эффективно объединить все факторы производства. В результате своей деятельности предприниматель получает предпринимательскую прибыль (Р). Прибыль предпринимателя – это вознаграждение за инновации и риски. Предпринимательская прибыль формируется после того, как выплачены заработная плата, рента, ссудный процент и налоги. Все виды факторов и получаемые на них доходы можно представить в виде схемы.  Рис. 32. Основные факторы производства и их доходы Данная схема (рис. 32) показывает формы доходов основных факторов, которые используются для производства любого товара и услуг. Рынок факторов производства в конкурентной экономике выполняет следующие функции: - формирует эффективную структуру производства; - содействует эффективному производству товаров и услуг; - определяет конкретного покупателя (потребителя); - содействует оптимальному распределению ресурсов. Экономические ресурсы в рыночной экономике продаются и покупаются, следовательно, имеют цену. Цена на ресурсы имеет важное значение, так как влияет: - на распределение ресурсов между отраслями и фирмами; - на величину издержек производства и факторные доходы; - на распределение материального богатства общества. Таким образом, для организации процесса производства необходимо иметь различные экономические ресурсы. Все экономические ресурсы приобретаются на рынке факторов производства. На рынке ресурсов покупателями и продавцами являются фирмы, которые осуществляют хозяйственную деятельность, предъявляя спрос на ресурсы. Спрос на ресурсы – это количество факторов производства, необходимых для создания материальных благ, выраженное в денежной форме. В условиях рынка величина и структура спроса на факторы производства формируется фирмой исходя из условия максимизации прибыли. Это означает, что фирма покупает ровно столько факторов производства, сколько надо для создания продукта, который принесет максимальную прибыль, Особенности спроса на ресурсы состоят в следующем. 1. Спрос на ресурсы является вторичным (производным) и зависит от спроса на продукцию, которая изготавливается из данного ресурса (чем больше спрос на готовую продукцию, тем больше спрос на ресурс). 2. Спрос на ресурсы зависит от величины предельных издержек ресурса (МС). Величина предельных издержек ресурса зависит от вида рынка (конкурентный или монопольный). На конкурентном рынке оптимальный объем ресурсов определяется равенством (ф. 26). МС = МR (26) Если МR>МС, то фирма увеличивает закупки ресурсов. Если МR<МС, то спрос на факторы падает. Следовательно, условия максимизации прибыли выполняются, если предельные издержки равны предельному доходу. Равенство (ф. 26) называется золотым правилом и определяет наиболее выгодные условия хозяйствования фирмы, так как справедливо для любого рынка факторов производства. На монопольном рынке фирма сокращает объем производства, а следовательно, снижается ее спрос на ресурсы. Монопольная фирма стремится уменьшить объем производства и увеличить рыночную цену. 3. Изменение спроса на ресурсы зависит от динамики спроса на другие ресурсы, т. е. от наличия взаимозаменяемых и взаимодополняемых ресурсов. В этом случае действуют эффект замены и эффект объема. Действие эффекта замены и эффекта объема противоположно по направлению. Спрос на ресурсы возрастает, если: -увеличивается спрос на конечный продукт; -повышается производительность труда; -падает цена на замещающие ресурсы; -снижается цена на дополняющие ресурсы. 4. Спрос на ресурсы эластичен по цене. Эластичность спроса определяется долей ресурсов в общем объеме издержек: чем больше доля ресурсов в издержках, тем эластичнее спрос. При высоком удельном весе ресурсов в издержках производства и непрерывном росте цен на них может произойти падение спроса на данные ресурсы. Таким образом, спрос на ресурсы является важным условием определения их цены и доли в издержках производства. Предложение факторов производства зависит от вида рынка ресурсов: труда, земли, капитала. В зависимости от особенностей каждого из перечисленных видов формируется факторное предложение. Общим для всех рынков является то, что количество ресурсов, предлагаемых к продаже, ограничено по сравнению с потребностями в них производства. Для фирмы-производителя цена на ресурс имеет большое значение, так как определяет уровень издержек производства. В свою очередь цены зависят от количества ресурсов, которые представлены на рынке. Таким образом, спрос и предложение факторов производства определяют рыночные условия эффективного функционирования фирмы.
В экономической науке существует несколько различных теорий, описывающих механизм функционирования труда. Неоклассический подход состоит в том, что рынок труда, как и другие рынки, функционирует на основе ценового механизма. Это означает, что основным рыночным регулятором является цена труда (заработная плата). Именно через заработную плату регулируется спрос и предложение, поддерживается равновесие на рынке труда. При вмешательстве профсоюзов и государства действенность рыночного механизма нарушается, что приводит к негативным последствиям (безработице, снижению заработной платы, конфликтам). Согласно кейнсианской теории, рынок труда всегда находится в состоянии неравновесия. Это происходит потому, что цена труда (заработная плата) жестко фиксирована и не поддается изменению, особенно в сторону сокращения. Заработная плата не является регулятором рынка труда. Необходимо вмешательство государства, которое, изменяя совокупный спрос, может установить равновесие на рынке труда. Таким образом, спрос не рабочую силу, согласно данной теории, регулируется не рыночным механизмом, а совокупным спросом, т. е. объемом производства. Монетаристы, используя понятие - естественный уровень безработицы, считают, что оптимальный уровень занятости и стабильности возможен на основе естественной безработицы. Для достижения равновесия на рынке труда, они предлагают использовать: учетную ставку, операции с ценными бумагами на открытом рынке, регулирование размеров резервного фонда. Марксистская теория относит рынок труда к рынку особого рода, так как разграничивает понятия труд и рабочая сила. Согласно этой теории, труд стоимости не имеет, так как сам является ее мерилом. Стоимость имеет рабочая сила. Цена рабочей силы (заработная плата) является превращенной формой стоимости рабочей силы. Стоимость рабочей силы определяется условиями воспроизводства и состоит из стоимости благ, необходимых для ее жизнедеятельности. Таким образом, цена рабочей силы зависит от цены тех благ и услуг, которые необходимы для воссоздания рабочей силы. Согласно институциональной теории, рынок труда формируется в зависимости от профессиональных и образовательных различий в структуре рабочей силы. Таким образом, в экономической теории существуют неоднозначные точки зрения, которые по-разному объясняют механизм функционирования рынка труда. В условиях рынка труд – это товар, который имеет цену, спрос и предложение. В докапиталистическую эпоху труд не имел товарной формы (ни продавался и не покупался), а выступал как часть социальных повинностей человека. Только при капитализме, когда товарная форма стала всеобщей, труд также становится товаром. В этих условиях работники являются юридически свободными личностями и полностью распоряжаются своим трудом. Труд, как экономическая деятельность, включает три стороны: демографическую, экономическую, юридическую. Демографическая связана с тем, что все люди являются потребителями, но не все производителями. В производстве национального продукта участвует только экономически активное население. Экономически активное население определяется исходя из возраста (20 лет – 64 года). Экономическая сторона труда состоит в том, что труд как экономическая деятельность характеризуется полезностью (производительностью) и неполезностью (издержками). Под полезностью труда понимается сознательная деятельность человека, которая направлена на увеличение редких благ. Полезность труда – это способность человека изменять материальные блага так, чтобы полнее удовлетворить потребности. Юридические и социальные стороны труда связаны с развитием прав на труд и условиями хозяйствования. Правовой аспект труда непрерывно развивается. Отличительные черты свободного труда таковы: -собственность на труд принадлежит работнику; -труд является товаром, имеет цену, спрос и предложение. Перечисленные особенности определяют специфику рынка труда. Рынок труда, как любой другой рынок, характеризуется наличием спроса, предложения, конкуренции и рыночной цены. С МRL = f(W), (27) прос на труд формируется на рынке фирмами и описывается функцией (ф. 27). где МRL – предельный продукт труда; W – заработная плата. Спрос на труд есть график функции предельной производительности труда МRL = f(W). Графическое изображение спроса на труд имеет вид (рис. 33).  W WА А Д (МRL) LA L Рис. 33. Кривая спроса на труд Кривая спроса на труд показывает, что при данной заработной плате (WA) объем занятых составит величину (LA), а также то, что чем больше рабочих нанимает фирма, тем ниже их заработная плата. Спрос на труд зависит и от предложения других факторов производства, например К – капитала. Чем больше предложение капитала (К), тем ниже его цена. В результате спрос на труд может сократиться, так как труд будет заменен капиталом (эффект замещения). Предложение труда исходит от отдельного работника и описывается функцией (ф. 28) МСL = f (W), (28) где МCL – предельные затраты труда; W – заработная плата. Предложение труда графически имеет вид (рис. 34).  W SL(МCL) L Рис. 34. Кривая предложения труда Кривая предложения труда показывает, что с ростом заработной платы предложение труда возрастает. В экономическом смысле кривая предложения труда (SL) является кривой предельных издержек (затрат) труда (WCL). На предложение труда влияют следующие факторы: - демографические (прирост населения, доля трудоспособного населения; - экономические (продолжительность рабочего времени, пенсионное обеспечение, величина безработицы); - социальные (престижность); - психологические (желание и настроение работать). На предложение труда также действуют эффект замены и эффект дохода. Графически действие этих эффектов выглядит так (рис. 35).   W S1эффект дохода W1 S эффект замещения L Рис. 35. Действие эффекта дохода и эффекта замены на предложение труда Эффект замещения действует таким образом, что по мере роста заработной платы работники заинтересованы трудиться дополнительно взамен своему свободному времени, так как это сверхрабочее время хорошо оплачивается. Отсюда происходит замена досуга работой. Эффект дохода действует так, что с увеличением рабочего времени, час досуга становится все более дорогим, так как его остается все меньше. Достигнув предельной величины занятости, работники больше не хотят жертвовать своим свободным временем, даже при высокой заработной плате. Работники предпочитают свободное время рабочему. Это ведет к сокращению предложения труда, даже при высокой заработной плате. В рыночных условиях спрос на труд и его предложение взаимодействуют. В результате такого взаимодействия устанавливается равновесие на рынке труда, которое позволяет определить оптимальное количество необходимых работников и их заработную плату (рис. 35).  Рис 36. Равновесие на рынке труда Равновесие на рынке труда имеет место, если спрос на труд равен его предложению. Равновесие на рынке труда (ф. 29) означает, что спрос на труд равен предельной производительности труда (МRL), а его предложение –предельным издержкам труда (МСL). МRL = МСL (29) Равновесие на рынке труда (рис. 36) позволяет определить равновесную ставку заработной платы (WЕ) и равновесный объем труда или количество занятых работников (LЕ). Рынок труда является важным элементом рыночной системы, позволяет определить потребность в труде и его рыночную цену. Вместе с тем величину заработной платы нельзя объяснить только рыночным равновесием, так как она зависит от типа конкуренции. Заработная плата – цена, выплачиваемая работнику за использование его труда. Различают номинальную и реальную заработную плату. Под номинальной заработной платой понимают – сумму денег, которую работник получает за свой труд, она характеризует уровень заработанного дохода. Реальная заработная плата – объем товаров и услуг, которые можно приобрести на полученные деньги. Характеризует уровень потребления и благосостояния (покупательная способность). В рыночной экономике заработная плата является основным элементом доходов населения и составляет 60–80% в структуре национального продукта. На величину заработной платы влияют: - спрос и предложение труда; - структура рынка (конкурентный, монопсонический, профсоюзный); - наличие государственного регулирования. Влияние спроса и предложения. Рост спроса на труд повышает заработную плату, а рост предложения – понижает. Структура рынка. На конкурентном рынке ни продавцы труда, ни его покупатели не изменяют цену труда (заработную плату). Это происходит потому, что на рынке существует большое количество фирм, нанимающих работников, и множество работников определенной квалификации. Цена труда определяется альтернативными издержками труда, так как в обществе всегда можно найти место с более высокой заработной платой. Это приводит к тому, что для работников одной и той же профессии и квалификации во всех регионах устанавливается один и тот же уровень заработной платы. Следовательно, на конкурентном рынке формирование цены труда (заработной платы) происходит через механизм конкуренции и охватывает всех работников. На монопсоническом рынке труда, где существуют один покупатель труда, цена и количество труда снижаются. Это происходит потому, что нет альтернативного выбора рабочего места с более высокой заработной платой. Такая ситуация возникает в небольших городах, занятость населения в которых зависит от одной фирмы. На профсоюзном рынке цена труда зависит от особенностей коллективной продажи труда через профсоюзы, которые используют следующие меры для повышения заработной платы: - вводят ограничения на предложение труда: иммиграционные барьеры, законодательное ограничение рабочей недели, увеличения периода профессионального обучения, запрет приема на работу не членов профсоюза; - поддерживают высокий уровень стандарта заработной платы, который автоматически ограничивает предложение рабочей силы; - поддерживают рост спроса на труд через снижение цен на производство товаров и услуг, установление часовой тарифной ставки. Таким образом, на профсоюзном рынке существует тенденция к увеличению заработной платы и числа занятых. Государственное воздействие на рынок труда и заработную плату осуществляется через: - установление минимальной ставки оплаты труда; - законодательное установление продолжительности рабочего дня; - правовую защиту трудящихся и предоставление социальных гарантий; - проведение политики доходов, т. е. регулирования цен, прибылей и заработной платы. Политика доходов применяется как антимонопольная мера. Регулируя уровень цен, заработной платы и прибыли, государство стимулирует более эффективное использование ресурсов. Для рыночной экономики характерна значительная дифференциация заработной платы. Различия в заработной плате определяются многими факторами, среди которых можно выделить: - умственные и физические способности; - уровень подготовки и квалификации; - степень мобильности (профессиональная и отраслевая). Нередко дифференциация заработной платы является результатом дискриминации в оплате труда по возрасту, полу, национальности. В современных условиях заработная плата проявляется в двух основных формах: повременной и сдельной. Повременная заработная плата выплачивается за отработанное время, сдельная – за количество произведенной продукции. В настоящее время наибольшее распространение получила повременная заработная плата. Это связано со следующими причинами: - увеличение качественно новых процессов в сфере производства (преобладает сложный труд); - опережающее развитие сферы услуг. Формы заработной платы дополняются различными системами. Главная задача любой системы – заинтересовать работника в интенсивном и качественном труде. Среди множества систем можно выделить: - компенсационную; - систему продолжительного сбыта; - эффективной заработной платы. Компенсационная система разделяет доход работника на две части: заработную плату и доплаты. Это позволяет создать коллективную заинтересованность в работе фирмы. Система продолжительного сбыта (Япония). Величина заработной платы зависит от стажа работы. Повышение происходит ежегодно. До 30 лет растет медленно, в период 30–45 лет быстрее, после 45 лет медленно. Это способствует закреплению рабочих, уменьшает текучесть. Система эффективной заработной платы. Согласно этой системе, сознательно увеличивают заработную плату, устанавливая ее выше рыночной. Цель – сохранить высококвалифицированные кадры и исключить недобросовестный труд. Таким образом, использование разнообразных форм и систем заработной платы позволяет реально оценивать затраты труда. 6.3. Рынок капитала и ссудный процентКапитал – основной элемент общественного богатства. В экономической теории не существует однозначного толкования понятия «капитал». Меркантилисты считали, что источником богатства является торговля. Прибыль – результат превосходства экспорта над импортом. Понятие капитал отождествлялось с деньгами: капитал – это золото, деньги, сумма которых возрастает в сфере обращения. Физиократы считали, что богатство создается только в сфере сельского хозяйства, поэтому капитал – это средства, которые вложены в землю (промышленность и торговля не создают капитал). Классики распространили понятие капитал на производство. Капитал понимался двояко: как запасы, предназначенные для дальнейшего производства, и как сила, управляющая трудом. Позднее под капиталом понималась часть богатства, которая употреблялась в производстве и приносила доход. В теории марксизма капиталу отводилось центральное место. Капитал рассматривался как сложное понятие. В широком смысле капитал – это отношение по поводу распределения прибавочной стоимости, которое охватывает всю общественную систему. В узком смысле капитал – орудие эксплуатации наемных работников собственниками средств производства. Из понятия капитала выводился основной закон капитализма – закон прибавочной стоимости. Наибольшее распространение получили следующие определения капитала: 1) капитал – самовозрастающая стоимость; 2) капитал – определенное отношение, представленное в вещи и придающее ей специфический общественный характер; 3) капитал – это движение, процесс кругооборота. Его следует понимать как движение, а не как вещь, пребывающую в покое. В современной экономической теории капитал – это благо длительного пользования для производства других благ и услуг. Капитал – это ресурс, создаваемый с целью производства большого количества экономических благ и получения прибыли. Капитал – это не всякое материальное благо, а только такое, которое отвечает следующим требованиям: - материальные ценности, созданные людьми; - факторы, которые используются в процессе производства; - финансовые активы, приносящие прибыль (доход). Различают следующие формы капитала. Физический (технический) капитал – совокупность материальных средств, которые используются в производстве и увеличивают производительность человеческого труда (станки, машины, сырье, материалы, здания). Финансовый капитал – совокупность денежных средств и ценных бумаг. Юридический капитал – совокупность прав на распоряжение ценностями, которые приносят их владельцам доход без затрат труда. Человеческий капитал – вложения, которые увеличивают физические и умственные способности человека. Физический капитал является одним из основных, так как применяется в производстве и служит основой для формирования всех остальных капиталов. В процессе производства физический капитал участвует по-разному, поэтому делится на основной и оборотный. Основной капитал – часть капитала, которая участвует в производстве длительное время и стоимость на конечный продукт переносит постепенно, не меняя свой физической формы (станки, машины, оборудования, здания, сооружения). По мере использования основной капитал изнашивается. Различают 2-е формы износа: физический и моральный. Физический износ происходит в процессе производства и связан с амортизацией и сроком службы. Амортизация – стоимость израсходованных средств труда, перенесенная на стоимость конечного продукта. Величина амортизации зависит от размеров основного капитала и сроков его службы и определяется по формуле (ф. 30) А = КОСН: t , (30) где КОСН – стоимость основного капитала; t – срок службы. Амортизация может рассчитываться по норме амортизации (ф. 31):  А/ = А : КОСН. (31)Нормы амортизации устанавливаются государством законодательно. Амортизация накапливается в особом амортизационном фонде. Второй формой износа является моральный износ (моральное старение). Моральный износ – это уменьшения полезных свойств основного капитала. Моральное старение вызывается объективными причинами (технический прогресс) и субъективными (реклама, мода). Моральный износ бывает двух видов. Первый связан с производством более дешевых машин в результате роста производительности труда в машинной индустрии. Второй – с производством более мощных средств труда. В этом случае предприниматели также несут убытки, используя менее производительную технику. Для сокращения потерь от морального износа в хозяйственной практике применяют ускоренную амортизацию. В этом случае норма амортизации удваивается. Ускоренная амортизация позволяет быстро менять устаревший основной капитал. Оборотный капитал – это часть производительного капитала, которая, участвуя в процессе производства, переносит свою стоимость на конечный продукт сразу (за один производственный цикл), меняя свою физическую форму (сырье, материалы, топливо). При реализации полученного продукта оборотный капитал полностью возвращается производителю и вновь используется в производстве. Следовательно, стоимость оборотного капитала сразу учитывается в издержках производства, а основного – по частям. Таким образом, физический капитал – важный фактор производства, создающий материальные блага и приносящий его владельцам доход. Капитал как фактор производства является объектом купли-продажи на рынке. Различают рынок оборотного и рынок основного капитала Рынок оборотного капитала – это рынок ресурсов (факторов), на котором действует спрос, предложение, конкуренция и рыночная цена. Объем спроса на оборотный капитал вторичен по отношению к спросу на конечную продукцию. Максимальная прибыль на таком рынке достигается, если выполняется условие (ф. 32): М  R= МС (32)Различают следующие типы рынков оборотного капитала (рис. 37). Рынок совершенной конкуренции наблюдается там, где много поставщиков и покупателей (производство металла и электрооборудования). Монопсонический и олигопольный рынок имеет место при продаже сырья и сельскохозяйственной продукции. Рынок чистой монополии имеет место там, где торгуют энергоресурсами естественные монополии. Монополисты навязывают своим потребителям завышенные цены на ресурсы.  Рис. 37. Типы рынков оборотного капитала Рынок взаимной монополии характеризуется тем, что поставщиком ресурсов выступает один монополист, а покупателем – другой. Таким образом, рынок оборотного капитала – это рынок ресурсов, в качестве которых выступают сырье и материалы. Организация производства невозможна без основного капитала, т. е. капитальных вложений в здания, сооружения, станки, машины и оборудование. Более того, производство необходимо постоянно возобновлять, т. е. восстанавливать основной капитал, что требует времени и инвестиций. Инвестиции – это процесс создания или пополнения основного капитала. Различают валовые, чистые и возмещенные инвестиции. Валовые инвестиции – это общие затраты на увеличение основного капитала. Чистые инвестиции – затраты, связанные с приобретением нового основного капитала. Затраты на ремонт и реконструкцию называются возмещенными инвестициями. Возмещенные и чистые инвестиции в сумме дают валовые инвестиции. Если валовые инвестиции больше возмещенных, то производство расширяется, если меньше, то сокращается, а если равны возмещенным – производство возобновляется в неизменных масштабах. Инвестиции в основной капитал являются фактором длительного пользования. Следовательно, при принятии инвестиционного решения следует знать, как изменится вложение в капитал в будущем. Сопоставить различные стоимости в разное время позволяет метод дисконтирования. Дисконтирование дает возможность сравнивать доходы, полученные в разное время, путем приравнивания их к одному временному периоду. В общем виде формула дисконтирования имеет вид (ф. 33):  где ТRn – доход, полученный от инвестиций; РДV – текущая стоимость, или размер инвестиций; n – число лет; i– величина процентной ставки. Формула (33) позволят рассчитать будущий доход сегодняшних инвестиций (капитальных вложений). Используя ее, можно решить обратную задачу: подсчитать размер инвестиций в будущем (ф. 34).  где kd = 1  (1+i)n – коэффициент дисконтирования. Величину РДV, полученную путем умножения текущей стоимости на коэффициент дисконтирования, называют текущей дисконтированной стоимостью будущего года. В современных условиях в основе рынка основного капитала лежат спрос и предложение на инвестиции. Спрос на инвестиции предъявляют фирмы. При определении величины спроса важную роль играет размер процентной ставки. Спрос на инвестиции имеет вид (рис. 38):   r DI r – процентная ставка;  I – объем инвестицийД1 Рис. 38. Кривая спроса на инвестиции Д Д2 I При удорожании проекта (Д2) спрос на инвестиции уменьшается. При росте доходности, которую предполагается получить после инвестирования, спрос на инвестиции растет (Д1). Данная зависимость (рис. 38) иллюстрирует обратную связь между размером инвестиций, спросом и процентной ставкой. Механизм влияния процентной ставки состоит в следующем. Независимо от того, какие используются средства (собственные или заемные), процентная ставка выступает в качестве издержек, которые придется уплатить при реализации инвестиционного проекта. Предложение инвестиций осуществляют фирмы и домашние хозяйства. Весь полученный ими доход распадается на две части. Часть дохода используется на текущие нужды, а часть сберегается. Сбережения фирм и домохозяйств в виде инвестиций поступают на рынок ресурсов, где формируют инвестиционное предложение ресурсов. Величина предложения также зависит от ставки процента (рис. 39).  r S I, S (сбережения населения и фирм) Рис. 39. Кривая предложения инвестиций Данная кривая (рис. 39) характеризует предложение инвестиций. Она показывает, что с ростом процента сбережения населения и фирм увеличиваются. Взаимодействие спроса и предложения на рынке инвестиций ведет к установлению равновесных объемов инвестиций и цен (рис. 40).  Рис. 40. Равновесие на рынке основного капитала (инвестиций) На рынке инвестиций действует совершенная конкуренция, так как всегда большое количество продавцов и покупателей. Важной особенностью инвестиционного рынка является то, что на нем переплетаются рынок ресурсов и кредитно-финансовых средств, которые служат источниками инвестирования. Таким образом, рынок капитала позволяет рационально использовать ресурсы и формировать необходимые средства для расширения производства. Факторным доходом на капитал является процент, который получают владельцы капитала. Процент – это доход на вложенный в бизнес капитал. В основе этого дохода лежат издержки альтернативного использования. Однозначного толкования процента в экономической теории нет. Преобладающей является маржиналистская точка зрения, согласно которой экономической основой процента является более высокая плата за использование капитала в настоящем, чем в будущем. Это означает, что процент – это плата за пользование капиталом сегодня. Современная теория процентной ставки дополнена положениями неоклассиков, согласно которым процентная ставка тем выше, чем больше предложение капитала. Таким образом, процент как факторный доход выполняет важную ролевую функцию, которая направлена на рост производства материальных благ и непрерывное увеличение доходности его собственников. 6.4. Рынок природных ресурсов. Земельная рентаЗемля как фактор производства впервые стала объектом экономического анализа в теории физиократов. Позднее ее значение как особого фактора производства описали классики. Особенности земли как фактора производства состоят в следующем: - во-первых, земля – это природный фактор, который имеет неограниченный срок службы и не воспроизводится; - во-вторых, при рациональном использовании повышается плодородие (производительность). В экономической теории различают понятие земля в узком и широком смысле. В узком смысле земля – это земельные угодья. В широком смысле земля – это все природные ресурсы, которые используются в производственном процессе. Природные ресурсы – это совокупность природных условий, которые используются в процессе создания товаров, услуг и духовных ценностей. Природные ресурсы подразделяются на реальные, т.е. разведанные, полезные ископаемые и потенциальные, т.е. прогнозируемые. Реальные ресурсы влияют на величину национального богатства, уровень жизни, эффективность экономики. Потенциальные создают перспективу успешного развития в будущем. Природные ресурсы делятся также на возобновляемые и невозобновляемые, заменяемые. Возобновляемые – это ресурсы, которые по мере расходования воспроизводятся под воздействием природных процессов или сознательных усилий человека. Невозобновляемые – это природные ресурсы, которые после полного использования восстановить невозможно (все полезные ископаемые). Заменяемые – ресурсы, которые можно заменить иными, более выгодными экономически. Различают рынок невозобновляемых и возобновляемых ресурсов. Рынок невозобновляемых ресурсов характеризуется следующими особенностями: - ограниченностью ресурсов, их высокой общественной значимостью; - собственники невозобновляемых ресурсов могут активно воздействовать на экономические процессы общества (немедленное использование невозобновляемых ресурсов расширяет текущее потребление и позволяет получить средства для инвестирования; консервация ресурсов увеличивает эффективность их использование в будущем, так как по мере истощения месторождений, стоимость единицы ресурса будет возрастать); - для собственника природный ресурс одинаково эффективен при использовании и неиспользовании (аренда). Равновесная цена и равновесие на рынке невозобновляемых природных ресурсов имеет долговременную тенденцию к возрастанию. Основу теории рынка возобновляемых ресурсов составляет теория рынка земли. Особенностью возобновляемых ресурсов (земли) является: - сохранность плодородия и высокой производительности земли; - тесная связь с природно-климатическими и почвенно-биологическими условиями; - экономические процессы в сельском хозяйстве переплетаются с естественными; - имеет место длительность цикла сельскохозяйственного производства; - господствующее положение занимают не монополии, а мелкие и средние фирмы (пространственная протяженность земли, ограниченность плодородных земель) - действует монополистическая и совершенная конкуренция; - существует тесная связь с банковской системой и кредитными операциями. Перечисленные особенности формируют по поводу землевладения и землепользования особые экономические отношения, которые порождают земельную ренту (доход). Рента – доход, получаемый любым собственником земли. Рентные доходы складываются как доходы по поводу землевладения и землепользования. Рента – это экономическая форма реализации собственности на землю. Различают экономическую и земельную ренту. Экономическая рента – это плата за ресурс, предложение которого ограничено. Земельная рента – плата за пользование землей и другими природными ресурсами, предложение которых ограничено. Основу происхождения земельной ренты составляет уникальность земли как фактора производства – ее ограниченность, недвижимость, неперемещаемость. Величина земельной ренты складывается на рынке в результате ее предложения и спроса. Предложение земли абсолютно неэластично (рис. 41), так как даже в условиях роста цен объем предлагаемой земли остается фиксированным. Фиксированное предложение земли означает, что цены на землю определяются спросом на нее.  Р SQ Рис. 41. Предложение земли Земля используется в сельскохозяйственной и несельскохозяйственной деятельности, поэтому существует два вида спроса на землю: сельскохозяйственный спрос и несельскохозяйственный. Сельскохозяйственный спрос на землю является производным от спроса на продовольствие и зависит от плодородия земли и ее местоположения. Спрос на продовольствие неэластичен и мало изменяется даже при значительном изменении цен. Отсюда, снижение цен на продовольствие связано не со спросом, а с предложением продовольственных товаров. В рыночной системе имеет место постепенное сокращение доли продовольствия по мере повышения доходов населения. Это ведет к сокращению доли сельскохозяйственного производства в национальном доходе, что отражается на сельскохозяйственном спросе на землю. Несельскохозяйственный спрос на землю имеет устойчивую тенденцию к росту. Существует несколько видов несельскохозяйственного спроса: для строительства жилья, промышленный спрос, для строительства инфраструктуры. Итак, несельскохозяйственный спрос зависит не от природы, а от местоположения земли. Спрос на землю имеет вид (рис. 42)  РД Q Рис. 42. Кривая спроса на землю При взаимодействии спроса на землю с предложением возникает рыночное равновесие (рис. 43).  Рис. 43. Равновесие на рынке земли Рыночное равновесие характеризуется рыночной ценой (РЕ), объемом (QЕ) и рентным доходом. Различают абсолютную и дифференциальную ренту. Абсолютная рента – часть дохода собственника земли, которую он получает в виде арендной платы от предпринимателя-землепользователя. Абсолютная рента связана с частной собственностью на землю. Абсолютная рента исчезает, если собственник земли становится ее пользователем (фермером, предпринимателем). Абсолютная рента в силу ограниченности земли уплачивается со всех земельных участков (худших, средних и лучших). Абсолютная рента тем больше, чем больше спрос на землю. Дифференциальная рента – результат монополии на землю как объект хозяйствования. Этой монополией обладают только те хозяйства, которые расположены на лучших и средних по плодородию земельных участках. Существование этой монополии и является причиной дифференциальной ренты. Дифференциальная рента – это доход, получаемый на всех участках, по качеству земли превосходящих предельные (худшие) земли. Различают дифференциальную ренту 1 и 2. Дифференциальную ренту 1 – получают на лучших плодородных землях, так как здесь издержки ниже, чем на худших участках земли. Разница в плодородии позволяет получить доход, который называется дифференциальной рентой 1. Обеспечить всех плодородными землями невозможно. Поэтому используют средние по плодородию земли. В этих условиях эффективное использование земли, связанное с капитальными вложениями, обеспечивает дифференциальную ренту 2. Таким образом, на всех земельных участках получают абсолютную ренту, а на лучших и средних еще и дифференциальную ренту. Купля-продажа земли происходит на земельном рынке, где устанавливается цена земли, в основе которой лежит величина ренты. Покупатель и продавец земли всегда сопоставляют величину ренты с величиной ссудного процента, который можно было бы получить, поместив деньги в банк. Цена земли рассчитывается по формуле (ф. 35). РЗ = R i , (35)где РЗ – цена земли; R – величина ренты; i– величина ссудного процента. При продаже земли ее владелец желает получить суммарную дисконтированную величину всех будущих арендных платежей. При определении цены земли применяют формулу текущей дисконтированной стоимости для бесконечного периода (ф. 36). РЗ = РДVБЕС = Rn i= Rn × 1 (1+ i)n , (36)где РДV– дисконтированная стоимость в бесконечном периоде; Rn – величина ренты ; i - ставка процента;  1 (1+ i)n – коэффициент дисконтирования (k). Окончательно: РЗ = Rn×k (37) Таким образом, рыночная цена земли есть капитализированная рента, т. е. «сегодняшняя» дисконтированная стоимость всех ожидаемых в будущем арендных плат. Вопросы для самопроверки
Литература
|