Проект _Финансовые пирамиды_ причины появления и последствия их. Финансовые пирамиды причины и последствия их деятельности
 Скачать 52.7 Kb.
|
|
МУНИЦИПАЛЬНОЕ АВТОНОМНОЕ ОБЩЕОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ МУНИЦИПАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ ГОРОД КРАСНОДАР ЛИЦЕЙ № 90 ИМЕНИ МИХАИЛА ЛЕРМОНТОВА Проект «ФИНАНСОВЫЕ ПИРАМИДЫ: ПРИЧИНЫ И ПОСЛЕДСТВИЯ ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ» Выполнил: Дуб Игорь, ученик 10 «А» класса Руководитель: Кобрина Анна Дмитриевна, учитель истории и обществознания Краснодар 2022 ОГЛАВЛЕНИЕ ВВЕДЕНИЕ 3 Глава 1. Признаки и элементы финансовой пирамиды 4 Глава 2. Причины массового появления финансовых пирамид в России 1990-х годов 6 ТОО «Инвестиционная компания «Хопёр-инвест»» 7 АОЗТ «Русский дом Селенга» 8 АО «МММ» и его деятельность 10 Глава 3. Последствия деятельности финансовых пирамид 12 Глава 4. Ответственность за создание финансовой пирамиды 14 ЗАКЛЮЧЕНИЕ 15 Список использованной литературы: 16 Приложение 1. 17 Приложение 2. 18 ВВЕДЕНИЕФинансовая пирамида – мошенническая схема, в которой доход по привлеченным денежным средствам выплачивается за счет привлечения новых участников. В различных странах финансовые пирамиды называют по-разному: в Германии их именуют системой снежного кома, в США – схемой пирамиды или пирамидой Понци, по имени создателя первой финансовой пирамиды в Америке. Первые финансовые пирамиды известны с начала XVIII века во Франции и Англии, причем создавались они исключительно на благо государства. В нашей стране финансовые пирамиды впервые появились в 70-х гг. XIX в., но наиболее мощная волна их популярности обрушилась на Россию в 1990-х гг. Только с 1991 года в России обанкротились или были ликвидированы более полутысячи различных финансовых пирамид. Данная тема заинтересовала меня после того, как я случайно прочитал статью в еженедельнике «Аргументы и факты», в которой рассказывалось про феномен финансовых пирамид. Позже я узнал, что некоторые друзья нашей семьи тоже потеряли деньги, вложенные в финансовую пирамиду. Тогда мне стало интересно изучить этот вид финансовой аферы глубже, выработать для себя стратегию поведения на финансовом рынке в подобной ситуации. Гипотеза: существуют определенные причины такой популярности финансовых пирамид в 1990-х. Цель проекта: изучение феномена «финансовые пирамиды». Объект исследования: деятельность финансовых пирамид в 1990-х в России, её причины и последствия. Предмет исследования: научные статьи и исследования деятельности финансовых пирамид. Задачи: Охарактеризовать признаки финансовых пирамид. Исследовать причины появления финансовых пирамид в России в 1990-х. Изучить информацию о деятельности финансовых пирамид в 1990-х, выявить причины и их последствия. Проанализировать последствия деятельности финансовых пирамид в России. Обобщить полученные результаты анализа литературы и существующих исследований. Создать памятку о том, как не стать жертвой организаторов финансовых пирамид. Методы исследования: теоретический анализ исторических источников и исследований, сравнение точек зрения российских ученых, общественных деятелей на проблему создания финансовых пирамид и последствий их деятельности. Продукт проекта: памятка «Как избежать попадания в финансовую пирамиду». Глава 1. Признаки и элементы финансовой пирамидыФинансовая пирамида (или инвестиционная пирамида) – это конструкт, в котором практикуется единственный способ получения дохода участниками – за счет привлечения денежных средств новых членов пирамиды. Такой принцип получения дохода кардинально отличает финансовую пирамиду от реального финансового проекта. Дивиденды первым участникам пирамиды выплачиваются за счет вкладов последующих. Обычно для большей убедительности пирамиды используют поддельные документы, сомнительные цифровые выкладки, диаграммы и схемы, а также привлекают в качестве рекламы известную в обществе личность, вовлеченную в схему обманом и щедрыми обещаниями. Для того, чтобы уберечь свои накопления от мошенников, нужно расширить свои знания о том, как распознать мошенническую схему, а в нашем случае – финансовую пирамиду. Итак, признаками финансовой пирамиды являются: Декларируемая гарантированная высокая доходность. Помните, гарантия постоянной высокой доходности, как правило, значительно превышающей размеры ставок по банковским депозитам, является одним из основных признаков финансовой пирамиды. Прибыль за счет привлечения новых вкладчиков, а не за счет распространения какого-либо продукта. Денежные средства, которые вкладывают участники в пирамиду, не участвуют в производстве товаров или услуг, не инвестируются в реальные активы. Общее количество средств всегда остается равным сумме вкладов участников – меняются лишь владельцы. И, как правило, подавляющую часть средств присваивают себе именно организаторы пирамид. Ограниченный доступ к учредительным документам компании, финансовой отчетности, информации о размещении денежных средств организацией. Данное ограничение связано с такими причинами, как заграничный адрес регистрации компании, недавняя дата ее регистрации и размещение средств не в тех сферах, что были обещаны вкладчикам. Сомнительные договоры. Как правило, организаторы финансовых пирамид дают вкладчикам возможность ознакомиться с договором только в момент внесения денежных средств. Очень часто договор составлен так, что фирма фактически не несет ответственности за возврат денег, несмотря на обещания гарантированной сверхприбыли. Агрессивная реклама, постоянная мотивация к сотрудничеству. Громкие обещания прибыли на экранах телевизорах, на уличных баннерах, а также бесплатных местах размещения рекламы, как метро и доски объявлений должны настораживать вас, так как первые свидетельствуют об определенной работе психологов, а вторые – о нежелании владельцев фирмы вкладываться в ее продвижение. Агрессивную рекламу использовал так же и владелец одной из самых масштабных финансовых пирамид в России – Сергей Мавроди, но это мы рассмотрим при более близком рассмотрении АО «МММ» далее. Срок существования финансовой пирамиды у разных компаний разный. Общим является то, что срок их существования можно разделить на 4 основных периода: – период строительства пирамиды; – момент максимальной раскрутки компании. Это «вершина» пирамиды; – крах финансовой пирамиды; – постпирамидальный период. Пострадавшие вкладчики устраивают собрания и митинги с требованиями возмещения понесенного ущерба и наказания виновных. Финансовая пирамида неизбежно погибает, а вместе с ней пропадают все вклады. Практика показывает, что после краха пирамиды удаётся вернуть около 10-15% собранной на тот момент суммы. Ведь собранные средства не направляются на покупку ликвидных активов, а сразу используются для выплат предыдущим участникам, рекламы и дохода организаторов. Чем дольше функционирует пирамида, тем меньше процент возможного возврата при её ликвидации. Достаточно долго идут оперативно-розыскные мероприятия, судебные процедуры – это 3–8 лет. За это время похищенное имущество претерпевает метаморфозы и от него остается немного. Глава 2. Причины массового появления финансовых пирамид в России 1990-х годовВ Российской Федерации строительство финансовых пирамид имело место в основном в 1990-е гг. Именно тогда они появились в столь массовом порядке, что в значительной степени дестабилизировали отечественную финансовую систему, так как большой процент наличных денег находился именно в распоряжении верхушки финансовых пирамид. На 1992 год количество пирамид составляло 9, ущерба было причинено на 157, 5 млрд рублей, в 1993 – уже 33 с ущербом в 300 млрд рублей. Точное количество финансовых пирамид в 1994 неизвестно, но на этот год пришелся самый большой ущерб – более 450 млрд рублей. Главной же причиной такого массового распространения финансовых пирамид стала совокупность подходящих условий, часть из которых образовались из-за нестабильной ситуации в стране, вызванной так называемой «перестройкой»: Появление рыночной экономики, а точнее – рынка акций и ценных бумаг. Отсутствие законодательных ограничений на организацию деятельность финансовых структур. Возможность населения делать сбережения. Склонность населения к вложению денег в финансовые структуры (например, вызванное желанием уберечь свои сбережения в условиях гиперинфляции). Финансовая неграмотность основной массы населения. Стремление населения к «легким» деньгам. Беззаконие. Таблица 1. Ущерб от деятельности финансовых пирамид.
Несколько из них мы рассмотрим более подробно далее. ТОО «Инвестиционная компания «Хопёр-инвест»»ТОО «Инвестиционная компания «Хопёр-Инвест»» — российская компания, ставшая впоследствии финансовой пирамидой, от деятельности которой пострадали миллионы людей. Одна из известных фраз, придуманная этой компанией: ««Хопёр-Инвест» — отличная компания. От других». «Хопёр-инвест» была зарегистрирована в 1992 году в Волгограде. Официально основана в 1993 году Лией Константиновой, её сыном Львом Константиновым, Тагиром Абазовым (мужем сводной сестры Льва) и Олегом Суздальцевым. «Хопёр-Инвест» вёл активную рекламную кампанию по привлечению средств населения и уже к концу 1994 года имел филиалы в 75 регионах России. В съёмках рекламных роликов участвовали известные артисты Кабаре-дуэт «Академия» и Сергей Минаев. В начале декабря 1994 года председатель Федеральной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве России Анатолий Чубайс в своём заявлении подверг резкой критике деятельность «Хопёр-Инвеста». В частности, он отметил, что некоторые из компаний-«хопров», связанных между собой общими учредителями, используют «классические пирамидальные схемы». Вскоре после заявления Чубайса «Хопёр-Инвест» прекратил выплаты. На тот момент финансовая пирамида задолжала около 500 млрд неденоминированных рублей четырём миллионам вкладчиков. Обманутые вкладчики подали заявления в правоохранительные органы, и в итоге было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества. В марте 1996 года Лия Константинова, вступив в должность президента «Хопра» (якобы после того, как сын по болезни передал ей свои дела), заявила, что была произведена грандиозная чистка кадров компании — из 15 тысяч сотрудников был оставлен только процент. Были уволены все вице-президенты. Также она обвинила бывшего гендиректора Сергея Калачинского в ущербе в миллиард рублей. Было объявлено, что от выгодной продажи акций АООТ «Ленинградский комбинат хлебопродуктов» прибыль направлена на выплаты вкладчикам. В середине 1990-х Лев Константинов и Тагир Абазов уехали в Израиль. Позже их объявили в международный розыск. Российские власти несколько раз пытались добиться их выдачи, но получали отказ. 6 августа 1997 года была арестована Лия Константинова. Ей было предъявлено обвинение в хищении 8 млрд неденоминированных рублей, принадлежащих вкладчикам. С Олега Суздальцева была взята подписка о невыезде. 19 апреля 2001 года Таганский районный суд Москвы вынес приговор Лие Константиновой и Олегу Суздальцеву, признав их виновными в мошенничестве, совершённом организованной группой, в крупном размере. АОЗТ «Русский дом Селенга»АОЗТ «Русский дом селенга» — финансовая компания в России, от деятельности которой пострадали миллионы людей. В последней своей стадии превратилась в финансовую пирамиду. Основатели РДС Александр Соломадин и Сергей Грузин сошлись благодаря общей любви — к деньгам и комсомолу. Соломадин был первым секретарём райкома Тракторозаводского района Волгограда, а затем возглавлял волгоградский Комитет по делам молодёжи. Под его началом в комитете трудился Грузин, один из бывших комсомольских лидеров Волгоградского машиностроительного техникума. В 1992 году 30-летний Соломадин и 23-летний Грузин регистрируют ТОО «Русский дом селенга», в котором первый становится президентом, а второй — его заместителем. На название фирмы их вдохновила вовсе не впадающая в Байкал река. Селенг — это одна из форм привлечения денежных ресурсов, при которой физические или юридические лица передают права на пользование своим имуществом (деньгами, ценными бумагами, земельными участками, предприятиями, зданиями и т. д.), оставаясь при этом собственниками. Сейчас этот метод успешно используется для оказания финансовой помощи компаниям и обострения конкурентной борьбы на денежном рынке, которая приводит к снижению цен. Но инвестиционный рынок в России начал регулироваться только с выходом соответствующего указа Ельцина в 1994 году, а в 1992-м у финансовых мошенников ещё были развязаны руки. Пользуясь своей известностью и положительной репутацией в Волгограде, Соломадин и Грузин предложили жителям схему возрождения региона, согласно которой волгоградцы вкладывают деньги на селенг в РДС, а компания уже инвестирует в строительство жилья и коммерцию. Но вскоре схема была упрощена до принятия средств под проценты. Смысл затеи заключался в том, что РДС мог собирать денежные вклады от частных и юридических лиц и не считаться при этом кредитной организацией или банком. Между компанией и вкладчиком заключался «договор селенга» — найма имущества клиента в виде некоторой суммы денег. По словам юристов РДС, эта формулировка позволяла избежать «противоречий с Уголовным кодексом», который запрещает гражданам ссужать деньги под проценты, минуя банковские учреждения и другие финансовые институты. Жители города массово понесли свои деньги мошенникам, что вызвало появление других аналогичных компаний. Но денежный поток не был бесконечным, и вложения быстро прекратились, как и деньги у волгоградцев. Возникла необходимость выйти за пределы региона. Таким образом, в течение двух лет РДС открыл 73 филиала и 800 представительств в 76 городах России. Осенью 1994 года прошёл ряд проверок филиалов РДС налоговыми органами. В мае 1995 года в отношении руководителей компании прокуратурой Волгоградской области были возбуждены уголовные дела № 32156 и № 091272. По заявлению вкладчиков АОЗТ «РДС» о банкротстве данной финансовой компании, решением Арбитражного суда Волгоградской области от 15.07.97 г. АОЗТ «РДС» было признано несостоятельным (банкротом). 01.09.1997 г. состоялось второе заседание Арбитражного суда Волгоградской области, решением которого было открыто конкурсное производство и назначен конкурсный управляющий — Дрожжина Елена Михайловна. К настоящему времени сформирован реестр кредиторов первой очереди, завершено формирование конкурсной массы, предназначенной для удовлетворения требований кредиторов первой очереди, осуществлена процедура уведомления вкладчиков — кредиторов первой очереди о сумме и сроках выплат и производятся расчеты с вкладчиками — кредиторами первой очереди путём перечисления денежных средств в размере 4% от признанной претензии на лицевые счета вкладчиков. Установлен порядок, выплачивается компенсация. В феврале 2000 года уголовное дело завершилось обвинительным приговором. Александра Саломадина и Сергея Грузина суд признал виновными в мошенничестве. Обвиняемые получили по 9 лет лишения свободы в колонии общего режима с конфискацией личного имущества. Сейчас Саломадин с Грузиным снова живут в Волгограде, но в публичных местах стараются не появляться. АО «МММ» и его деятельностьАО «МММ» — крупнейшая в истории России финансовая пирамида, организованная Сергеем Мавроди. Изначально структура «МММ» была создана в 1989 году и до 1 февраля 1994 года вела только финансовую и торговую деятельность. С 1994 года начала действовать как финансовая пирамида. По разным оценкам, в её деятельности участвовало 2-15 млн вкладчиков. Кооператив «МММ» был зарегистрирован еще 1989 году как организация, занимавшаяся импортом оргтехники. АООТ «МММ» появилось 20 Октября 1992 года. Через год «МММ» выпустило первые акции, распроданные с рекордной скоростью. Лозунг компании гласил: «Сегодня всегда дороже, чем вчера», а суть схемы обогащения заключалась в том, что за продажей акций была закреплена маржа. Псевдоценные бумаги «МММ», так называемые «мавродьки», ходили в народе наравне с рублями и иностранной валютой. Первые вкладчики «МММ» оказались в большом выигрыше. Например, летом 1993 года одна акция стоила 1 000 рублей, а менее чем через год ее можно было продать в 127 раз дороже. Велась агрессивная реклама «МММ» по телевидению, которая так же придавала пирамиде поистине фантастический размах. Герои рекламных роликов АО «МММ» — простой россиянин Лёня Голубков, которого исполнил актёр-мосфильмовец Владимир Сергеевич Пермяков, его жена Рита Голубкова (Елена Бушуева), мечтающая «о новых сапогах, машине и доме в Париже», брат Лёни Иван Голубков, молодожёны Игорь и Юля, одинокая женщина Марина Сергеевна и её ухажер Володя, пенсионеры Николай Фомич и Елизавета Андреевна, а также специально приглашённая мексиканская актриса Виктория Руффо в роли Марии, главной героини сериала «Просто Мария». Фраза «Я не халявщик, я партнер», использовавшаяся в рекламе МММ, стала крылатой. Кроме того, АО «МММ» для привлечения клиентов также проводила различные маркетинговые акции: спонсирование дня города в Москве, дни бесплатного проезда в метро и так далее. Первый тревожный звонок для вкладчиков прозвучал в апреле 1994 года, когда Центробанк РФ объявил об отзыве лицензии у «МММ-банка». Затем о своих претензиях к «МММ» заявил налоговики. 22 июля 1994 года Министерство финансов наконец предупредило граждан, что покупка бумаг «МММ» связана с повышенным риском. В 1994 году был проведен обыск в офисе компании на Варшавском шоссе, в результате которого была изъята вся финансовая документация. Позже было заявлено, что «МММ» грубо нарушало налоговое законодательство и с него следует взыскать 50 миллиардов рублей в пользу государственного бюджета. 22 сентября 1997 «МММ» было признано банкротом. 28 апреля 2007 года Чертановский суд Москвы, рассмотрев дело из 610 томов, приговорил Сергея Мавроди к четырем годам и шести месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в колонии общего режима. К этому времени практически весь этот срок он уже отбыл в «Матросской тишине». Однако, на этом история МММ не заканчивается. В 2011 году Сергей Мавроди организовал для жителей России и стран СНГ новую финансовую пирамиду МММ-2011, год спустя реорганизованную в МММ-2012. Пирамида в итоге потерпела крах. В 2014 году им был основан проект «MMM-Global», нацеленный на африканские страны. Одновременно строительство пирамиды началось в Азии — Индонезия, Малайзия, Бангладеш, Филиппины, Япония, Таиланд, включая миллиардные Индию и Китай. Затем МММ появилась в США, Израиле, Италии и Франции. В 107 странах мира «Мавроди очаровал вкладчиков». В декабре 2017 года Сергей Мавроди объявил о перезапуске собственной криптовалюты Mavro. Подсчитать точную сумму ущерба, нанесенного «МММ» вкладчикам, довольно трудно. По мнению прокуратуры, ущерб оценивается в 110 миллионов долларов. По некоторым экспертным оценкам, сумма достигает миллиарда долларов. Государство очень долго не вмешивалось в дельность пирамиды, лишь появлялись интервью Министерства финансов, предупреждающие граждан об осторожности. Происходило это из-за того, что деятельность «МММ» была выгодна власти, так как в период гиперинфляции (ранние 1990-е), ей извлекались «лишние» наличные деньги, как бы «охлаждая» перегруженную экономику. В дальнейшем значительная сумма средств вкладчиков была просто конфискована со счетов АО «МММ» государством посредством таможенных и налоговых органов. Так что экономически власть не слишком пострадала от пирамиды - деньги просто перетекли из карманов граждан в доход государства. Кроме того, часто через финансовые пирамиды проходили деньги, полученные незаконным путем. Глава 3. Последствия деятельности финансовых пирамидПервым последствием краха финансовых схем я хочу упомянуть прежде всего общественные потрясения. После резкого обесценивания бумаг всё того же АО«МММ» 50 человек покончили жизнь самоубийством. Билеты МММ были на предъявителя, не вёлся учёт их текущих владельцев. Следствие признало потерпевшими более 10 тысяч человек, однако, по косвенным оценкам экспертов, пострадало около 10 миллионов человек. Кроме того, происходит усиление социальной напряженности в обществе. Как правило, участниками финансовых пирамид являются социально незащищенные слои населения. Политическая власть и регуляторы финансовых рынков теряют репутацию и доверие, что ведет уже к политическим потрясениям. О социальном срезе участников финансовых пирамид свидетельствуют данные о соответствующих обращениях граждан в РФСФР. Обращения граждан и социальная принадлежность граждан, обратившихся в Федеральную службу по финансовым рынкам с жалобами на деятельности финансовых пирамид. Таблица 2
Крах финансовых схем способен привести и к макроэкономическим эффектам, таким как: Потеря доверия к национальным финансовым рынкам, выражающаяся в падении цен на финансовые активы, обменного курса валюты и росте процентных ставок. Утечка депозитов из банков. Отвлечение сбережений от эффективного использования, вывод их за рубеж с существенными последствиями для платёжного баланса страны (что было критично для России, застрявшей в кризисе в 1990-х годах). Рост фискальной нагрузки на экономику, если потери пострадавших клиентов компенсируются за счет госбюджета. Падение потребительских расходов, которые мотивировались бумажными доходами от участия в финансовых схема. Рост проблемных активов в финансовом секторе, если финансовые институты были вовлечены в сомнительные инвестиции. Глава 4. Ответственность за создание финансовой пирамидыФинансовые пирамиды нелегальны и прямо запрещены во многих странах: Австралия, Австрия, Албания, Бразилия, Великобритания, Венгрия, Германия, Дания, Доминиканская Республика, Иран, Исландия, Испания, Италия, Казахстан, Канада, Китай, Колумбия, Малайзия, Мексика, Непал, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Польша, Португалия, Россия, Румыния, США, Таиланд, Тайвань, Турция, Украина, Филиппины, Франция, Швейцария, Швеция, Шри-Ланка, Эстония, Южная Африка, Япония. В Объединенных Арабских Эмиратах даже введена смертная казнь за создание и развитие финансовых пирамид. В Китае за это также возможна высшая мера наказания. В некоторых странах, где уголовное право не содержит отдельной статьи, наказывающей за это деяние, создание финансовой пирамиды могут квалифицировать как иное преступление. Например, в Республике Беларусь в сентябре 2016 года были задержаны создатели международной финансовой пирамиды по обвинению в незаконной предпринимательской деятельности. В России такая деятельность запрещена статьей 172.2 УК РФ (введена федеральным законом от 30.03.2016 N 78-ФЗ). (Приложение 1). ЗАКЛЮЧЕНИЕВ результате исследования были выявлены признаки финансовых пирамид и определена их структура. Кроме того, было проведено исследование появления финансовых пирамид в России 1990-х, анализ их деятельности и выявление причин столь большой популярности у населения. Также были сформированы последствия, которые так или иначе провоцирует деятельность финансовых пирамид. История различных финансовых пирамид (особенно отечественных) много дает для понимания феномена. Она полезна для понимания психологии жертв финансового мошенничества и логики строителей финансового конструкта, изучения схем аферы, способов привлечения финансовых потоков и ценных бумаг, формирования фальшивой отчетности. Анализ исторических примеров помогает также в выработке современного законодательства в данной области и является полезным для повышения финансовой грамотности населения. В качестве содействия последнему, мной была создана памятка «Как избежать попадания в финансовую пирамиду», содержащая информацию для консультации и помощи (приложение 2). Список использованной литературы:Аникин А. В. История финансовых потрясений. От Джона Ло до Сергея Кириенко. Москва, Олимп-бизнес, 2000. 445 Активный инвестор. activeinvestor.pro. http://activeinvestor.pro/kak-raspoznat-finansovuyu-piramidu/ Комсомольская правда.www.smol.kp.ru. https://www.smol.kp.ru/daily/26114.3/3008209/ Секрет фирмы.secretmag.ru.https://secretmag.ru/stories/rossiiskii-dom-selenga.htm Росбалт. www.rosbalt.ru. http://www.rosbalt.ru/business/2011/01/24/811611.html Горловская И.Г., Гимадиева И.И. Финансовые пирамиды: понятие, признаки, проблемы. cyberleninka.ru.https://cyberleninka.ru/article/v/finansovye-piramidy-ponyatie-priznaki-problemy Лаптева Е.В. Финансовая пирамида: феномен и историческое прецеденты. cyberleninka.ru. https://cyberleninka.ru/article/v/finansovye-piramidy-ponyatie-priznaki-problemy YouTube. www.youtube.com. https://www.youtube.com/watch?time_continue=118&v=keZpkyBuWQA https://ru.wikipedia.org/wiki/Финансовая_пирамида Приложение 1.Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества (введена Федеральным законом от 30.03.2016 N 78-ФЗ) 1. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, -наказывается штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. 2. Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, сопряженное с привлечением денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в особо крупном размере, - наказывается штрафом в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового. Приложение 2.ПАМЯТКА «КАК ИЗБЕЖАТЬ ПОПАДАНИЯ В ФИНАНСОВУЮ ПИРАМИДУ» Если вы решили стать инвестором какой-либо компании, удостоверьтесь, что она не обладает этими признаками: Наличие первого взноса. Как правило, это небольшая сумма, которая не пугает и способна привлечь широкие массы; Компания не известна на рынке, а ее организаторы и координаторы сохраняют анонимность и мало что рассказывают об источниках получения столь высокого обещанного дохода; Информация о деятельности организации отсутствует или очень скудна, иногда нет даже центрального офиса, официальной регистрации или лицензии; Вкладчикам гарантируются высокие проценты, превышающие проценты по депозитам банка в 2 и более раз; Массированная реклама в СМИ и сети Интернет; Организация не занимается отбором клиентов, её участником может стать каждый желающий. Главный совет, который поможет избежать попадания в финансовую пирамиду – не ищите «легких» денег. Если вы все-таки стали жертвой мошенников или подозреваете, что столкнулись с финансовой пирамидой, обратиться за консультацией и помощью можно: в Контактный центр Банка России: 8-800-250-40-72; в Службу по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России по адресу: 107016, г. Москва, ул. Неглинная, 12, по электронной почте fps@cbr.ru или через интернет-приёмную на сайте www.cbr.ru; в полицию. Подать жалобу можно по адресу: ubep.piramida@mail.ru или заполнив специальную форму на сайте. Ваше заявление обязательно станет основанием для проверки. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||