Финансовые пирамиды. Финансовых пирамид в России все больше
 Скачать 31.43 Kb.
|
|
Финансовых пирамид в России все больше Проблема финансовых пирамид в России является одной из самых острых на сегодняшний день. Ежедневно появляются все новые аферы, тщательно замаскированные под сетевой или какой-либо другой бизнес. Как стало известно из достоверных источников, с начала 2016 года было обнаружено около 120 пирамид. Валерий Лях, руководитель главного управления Центрального Банка Российской Федерации по противодействию недобросовестным практикам на финансовых рынках, прокомментировал ситуацию, заявив, что только за третий квартал сотрудники выкрыли более тридцати финансовых махинаций. Об этом он упомянул на казанском форуме Finopolis. Как известно, совсем недавно был принят закон, запрещающий организацию финансовых пирамид и участие в подобной деятельности. Он был подписан Президентом Владимиром Путиным, и предполагает уголовную ответственность для всех причастных. Однако, как следует из вышеизложенной ситуации, закон все еще не настолько совершенен, если мошенники продолжают вести свой нечестный бизнес. Жертвами преступных действий ежедневно становятся тысячи простых российских граждан. Как заявил Лях, финансовые убытки человека, который ввязался в пирамиду, примерно составляют от сорока до восьмидесяти тысяч рублей. На практике все гораздо печальней, ведь, получив первую прибыль, как правило, человеку хочется продолжать, наращивая свой бюджет. Но, как известно, рано или поздно финансовая пирамида исчезает вместе с вложенными средствами, а ее участники остаются ни с чем. К сожалению, полностью искоренить финансовые пирамиды из российских реалий пока не удалось. Однако остается надеяться, что вскоре закон все же будет доработан, что позволит лучше контролировать финансовую деятельность на рынке России. Источники :http://besuccess.ru/finansovyx-piramid-v-rossii-vse-bolshe.html Банк России выявил около 170 финансовых пирамид в 2016 году Главное управление противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке Банка России в текущем году обнаружил более 170 финансовых пирамид. По словам начальника управления Валерия Ляха, в 2015 году Центробанк зафиксировал более 200 финансовых пирамид. Он обратил внимание на уменьшение количества и сокращение масштаба деятельности преступных структур. Например, сумма установленного ущерба от деятельности пирамид в 2015 году составила более 5,5 млрд рублей, а в первом полугодии 2016 года — всего 700 млн рублей. Сокращение общего числа пирамид и причиненного ими ущерба вызвано инициативной работой Банка России совместно с правоохранительными органами и Федеральной антимонопольной службой (ФАС). Основной упор делается на профилактику, выявление и пресечение правонарушений в сфере финансовых рынков. В результате в Татарстане в 2016 году было открыто всего 3 уголовных дела в отношении фактов организации финансовой пирамид против 24 годом ранее. Свою роль сыграло также введение уголовной ответственности за организацию финансовых пирамид и определенное повышение уровня финансовой грамотности граждан. При этом пока что оценить влияние каждого фактора и устойчивость наметившейся тенденции сложно, считает Лях. Стоит отметить, что большинство финансовых пирамид создаются в виде ООО. Однако были также были зафиксированы пирамиды в форме кредитных потребительских кооперативов (КПК) и мошеннические интернет-проекты. Например, пользователям предлагается сдавать в аренду гигабайты на жестких дисках своих компьютеров. За свою услугу предлагается еще и заплатить, а уже потом ждать проценты с вклада. В 2016 Банк России впервые зафиксировал пирамиду под видом потребительских обществ. Потребительское общество организуется с помощью объединения его членами имущественных паев его членов для ведения предпринимательской деятельности. Мошенники привлекают денежные средства граждан в качестве паев, обещая инвестировать их в различные высокодоходные бизнес-проекты. Однако в дальнейшем никаких выплат дохода не производится, а собранные средства похищаются. Источник: http://rusvesna.su/economy/1481730728 Опять пирамиды В России активизировались нелегальные микрофинансовые организации Почти 1 млн россиян разместили инвестиции в микрофинансовые организации, показали опросы ЦБ. При этом, по признанию участников рынка, сотни МФО работают нелегально и предлагают гражданам размещать средства по ставкам выше 30% Россияне все активнее размещают средства в микрофинансовых организациях (МФО), следует из данных участников рынка. По оценке Банка России, проценты по инвестициям привлекли в МФО уже около 1% взрослого населения страны. Вместе с этим плодятся и теневые компании, которые рассчитывают на низкую финансовую грамотность вкладчиков, признают в ЦБ. По всей России сейчас могут работать сотни нелегальных и полулегальных МФО, говорит генеральный директор компании «МигКредит» Олег Гришин. Риск роста их количества он оценивает как «высокий». «Мне лично встречались рекламные плакаты, на которых небольшие МФО предлагают ставки по «инвестициям» (как они их называют) до 30% и более за несколько месяцев. Понятно, что ни о каких гарантиях здесь речи не идет и рассчитаны эти объявления, судя по их форме, на население с низкой финансовой грамотностью», — рассказывает Гришин. Такие компании привлекают суммы в размере нескольких тысяч рублей, а работают по принципу финансовых пирамид, считает он. Инвестиции в микрофинансовые организации похожи по сути на банковские вклады, но оформляются по договору инвестирования и несут более высокие риски. По словам гендиректора MoneyMan Бориса Батина, теневые МФО предлагают делать гражданам взносы даже от 1 тыс. руб. под сверхвысокие проценты. «Также они заманивают клиентов гарантиями о том, что все инвестиции застрахованы», — добавляет Батин. Нелегально привлекает деньги у населения примерно каждая седьмая компания, считает управляющий директор сервиса онлайн-кредитования «Е заем» Лига Трупа. Об угрозе псевдо-МФО предупреждал и Банк России. Регулятор отмечал, что практически во всех регионах активизировались юрлица, не являющиеся МФО (не состоят в реестре ЦБ) и привлекающие деньги от граждан под достаточно высокий процент. «Зачастую подобные фирмы используют наименования, схожие до степени смешения с реально существующими микрофинансовыми организациями, и имитируют деятельность МФО», — говорится на сайте ЦБ. Как рассказал РБК представитель ЦБ, за девять месяцев 2016 года регулятору поступило больше 500 жалоб и обращений по привлечению денег организациями, не включенными в реестр МФО Банка России. По оценке Банка России, относительно безопасным можно считать доход от размещения инвестиций в МФО около 20% годовых. «Если какая-либо организация предлагает инвестиции под гораздо большие проценты, то велика вероятность того, что она занимается мошеннической деятельностью», — считают в Банке России. Сейчас в отдельных случаях ставки в МФО могут достигать и 30–32% годовых, говорит Трупа. При этом проценты по доходу облагаются НДФЛ, после чего реальная ставка приближается к 20%. Вклады в МФО в отличие от банковских государством не страхуются. «Если говорить про рынок в целом, то основным драйвером роста послужило прежде всего само снижение ставок по банковским депозитам. Это повлияло на активизацию крупнейших игроков рынка МФО», — отмечает Андрей Бахвалов, главный исполнительный директор компании «Домашние деньги». По сравнению с максимальной процентной ставкой по рублевым вкладам в банках из топ-10 по объему депозитов ставки в МФО могут быть выше в четыре раза. По данным ЦБ, в первой декаде ноября 2016 года она составляла только 8,735%, упав по сравнению с началом 2015 года почти в два раза. С тех пор население увеличивало объем размещенных в МФО средств, следует из обзора Банка России по микрофинансовым организациям за апрель—июнь. Так, только во втором квартале 2016 года МФО привлекли от физлиц 3,6 млрд руб., что в семь раз больше, чем во втором квартале 2015 года, говорится в обзоре. По оценке Батина, за десять месяцев 2016 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года объем размещенных физлицами в микрофинансовых компаниях средств, а также количество новых инвесторов увеличились более чем в два раза. Число желающих вложиться в МФО будет расти и дальше, считает Трупа. «Это уже видно по результатам первых двух кварталов 2016 года. В дальнейшем это может быть и кратный рост: кризисные явления в экономике уже не так заметны, граждане, с одной стороны, предпочитают сохранять средства, а с другой — готовы инвестировать в нетрадиционные инструменты», — полагает она. В прошлом году в России свои деньги в МФО вложили 0,8% взрослого населения страны, говорилось в первом обзоре Банка России по состоянию финансовой доступности. Таким образом, количество инвесторов приблизилось к 1 млн человек. По оценке ЦБ, активно размещали деньги в МФО жители Москвы и Санкт-Петербурга, а также жители городов с населением до 50 тыс. человек и поселков городского типа. Активно несли свои средства в МФО, по данным ЦБ, и малообеспеченные слои населения (из семей, где доход составляет меньше 3 тыс. руб. на человека в месяц). В МФО размещали средства в форме договора займа также лица старше 66 лет и пенсионеры (в том числе по инвалидности). По мнению ЦБ, пожилых россиян привлекла возможность получить высокий процентный доход, что говорит о неумении сопоставить риски и возможную выгоду, а также о низкой финансовой грамотности. Замдиректора СРО «МиР» Андрей Паранич допускает, что это могут быть и так называемые серийные вкладчики, накопившие ранее капитал, но не имеющие сейчас постоянных источников дохода. По ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» МФО не могут привлекать от физлиц меньше 1,5 млн руб., если они не учредители и не акционеры компаний. «Людей, которые делают такие значительные вложения, сложно назвать непрофессиональными инвесторами», — считает Батин. По данным Лиги Трупа, в основном в МФО вкладываются мужчины с высшим образованием и среднего возраста, чей доход составляет от 150 тыс. руб. По прогнозу Батина, по итогам 2017 года объем размещенных в МФО россиянами инвестиций увеличится минимум в два раза. С 29 марта 2017 года микрофинансовый рынок окончательно разделится по уровню капитала на микрофинансовые (МФК) и микрокредитные (МКК) компании. Первые смогут и дальше привлекать средства от физлиц, не являющихся их участниками и акционерами, деньги начиная с суммы в 1,5 млн руб. Вторые такое право потеряют. «Мы предполагаем, что микрофинансовыми компаниями смогут стать от 40 до 90 МФО, возможно, немногим более сотни», — заявил РБК представитель Банка России. Сейчас на рынке есть две организации, получившие статус МФК, добавил он. По данным на 23 ноября 2016 года в реестр ЦБ входили 2914 МФО. До конца декабря Банк России выведет из него около 400 компаний, сказал представитель регулятора. По оценке всех опрошенных РБК участников рынка, ограничение круга микрофинансовых компаний в следующем году только увеличит приток инвесторов. Автор: Роман Маркелов. Подробнее на РБК: http://www.rbc.ru/newspaper/2016/11/24/58359f729a79473185b68ff1 В Китае ликвидирована одна из крупнейших финансовых пирамид в мире. Всего за полтора года мошенникам удалось собрать с доверчивых вкладчиков 11 миллиардов долларов. Людям обещали гигантские проценты и главное, что деньги можно забрать в любой момент. Получилось не у всех. Это крупнейшая финансовая пирамида в истории Китая. Под вывеской инвестиционной компании офисы во всех центральных городах, во всех провинциях. 900 тысяч вкладчиков. Онлайн-платформа "Ицзубао" предлагала инвестировать в якобы выгодные интернет-проекты, приносящие значительные дивиденды. Дорогая реклама сулила светлое, а главное, безбедное будущее, низкие риски, высокая доходность и возможность в любой момент снять деньги, не теряя дивиденды – а это от 9 до 14% в год. Китайские банки столько предложить не могут. Всего за 18 месяцев существования интернет-платформа "Ицзубао" превратилась в огромную компанию. Но, как выяснилось после проверки, 95% проектов, под которые привлекались деньги вкладчиков, - фальшивка, и свои дивиденды они получают за счет все новых и новых клиентов. Классическая схема, которая работает, пока идут люди или пока ее создатели не решат завершить игру. "К началу этого года правоохранительным органам удалось обнаружить, что создатели пирамиды начали выводить средства, а многие топ-менеджеры планировали скрыться с деньгами", - говорит директор отдела специальных расследований народной полиции КНР Ван Шоуцзянь. Перед тем, как залечь на дно, создатели пирамиды решили замести следы. Более тысячи бухгалтерских книг они зарыли в землю буквально. Прятали основательно в яме глубиной в 6 метров. Эти мешки с бумагами полицейские выкапывали экскаваторами почти сутки. За решеткой оказался 21 человек. Среди них и создатель мошеннической схемы Дин Нин и его младший брат. "Моя прибыль в месяц составляла приблизительно миллион юаней", - говорит подозреваемый, партнер-основатель "Ицзубао" Дин Цзю. То есть порядка ста пятидесяти тысяч долларов. На вопрос: на что тратили украденные миллионы юаней? Отвечают коротко: на личные нужды. При обыске обнаружены чемоданы денег и драгоценности: нефрит, золото и редкий розовый алмаз. Кроме того, Дин Нин купил виллу в Сингапуре и даже обзавелся там личным авто престижной марки. Сам жил на широкую ногу и сотрудников приучал к роскоши. "Надо было пускать пыль в глаза потенциальным вкладчикам. Все наши секретари были обязаны носить одежду люксовых брендов. Когда не могли купить здесь, ездили за рубеж", - говорит подозреваемая, директор "Ицзубао" Чжан Минь. Общая сумма пирамиды - астрономическая - 11 миллиардов долларов. Получат ли теперь многочисленные вкладчики назад свои деньги – неизвестно. Ну, а суд – это дело времени. В Китае за подобные преступления суровое наказание – вплоть до пожизненного заключения. Источники:https://www.1tv.ru/news/2016-02-02/2245-v_kitae_likvidirovana_odna_iz_krupneyshih_finansovyh_piramid_v_mire МММ в Китае, финансовые пирамиды в Китае В КНР, при всех сверх суровых способах наказания учредителей финансовых пирамид, все же существуют cотни тысяч одураченных вкладчиков. А все из-за того, что ставки по депозитам в республике очень небольшие и, граждане, стремясь получить обещанную высокую прибыль, ведутся на различной степени обещания непонятных контор, становясь в результате жертвами финансовых пирамид. Что можно рассказать о финансовых пирамидах на территории Китая? Ликвидация Ezubao В числе свежих происшествий – это арест активов, суммарно на 50 миллиардов юаней либо 7,58 миллиардов долларов онлайн-платформы по кредитованию Ezubao. В соответствии с информацией местных СМИ, Ezubao функционировала по известной схеме Понци (разработанной итальянским аферистом Чарльзом Понци), при которой первые вкладчики получают хорошие проценты от поступления средств новых инвесторов. Ezubao со времени собственного учреждения в 2014 году смогла с помощью представленных на рынке шести типов финансовых инструментов с прибыльностью 9-14% в год получить 900 тысяч инвесторов, которые отдали 74,56 миллиардов юаней суммарно (более 11 миллиардов долларов). В результате сегодня задержан 21 подозреваемый, в числе которых и учредитель фирмы Дин Нин. Муравьиные стаи Вана Фэна С частью креативности у мошенников, как известно, все очень хорошо. Это было еще раз продемонстрировано китайским бизнесменом Ван Фэном, создавшим достаточно нестандартную финансовую пирамиду, где одна из основных ролей отводилась... муравьям. Вот, в 1999 году он основал компанию Yilishen Tianxi Group of China, предлагающую всем стать инвестором за 1500 долларов. За переведенные средства вкладчику полагался небольшой контейнер с муравьями, которых необходимо было должным образом кормить и выращивать согласно специнструкции на протяжении 90 дней, после этого представители компании приезжали и отбирали насекомых обратно. Как бы, дальше они должны были пойти на переработку для лекарств по лечению артрита. В результате первые инвесторы все же получили около 450 долларов, что составляло 32% прибыли годовых. Но кончина «муравьиного» бизнеса не была счастливой: когда оборот компании достиг порядка 2 миллиардов долларов схема полностью рухнула, ее основателя задержали и приговорили к наивысшей мере наказания - смерти. Кинутые вкладчики Fanya Metal Exchange Далее в Китае в 2015 году произошел еще один выдающийся случай - на сей раз дело дошло до торговой платформы Fanya Metal Exchange, которая находилась в китайской провинции Куньмин и смогла получить 40 миллиардов китайских юаней от более 200 тысяч человек, которые вот так инвестировали в компанию, считая ее надежной. История столь сложная и запутанная, что характеризовалась даже с исчезновением людей, которые собрались защищать собственные инвестиции посредствам организации акций и митингов. Но, 28 организаторов данного протеста были похищены еще до старта акции, в результате чего даже самые близкие потеряли с ними любую связь. В результате учредитель злосчастной компании был арестован. Как МММ попала в Поднебесную Вот так, как видно из практики, на любой продукт имеется собственный покупатель. И даже серьезные разоблачения финансовых пирамид не оказались способными предупредить китайцев, согласных рискнуть своими деньгами ради легкой прибыли. Они заинтересовались также и «МММ» от Сергея Мавроди, которая открылась на местном рынке более одного года назад. И, очень знаменательно, китайцев ни разу не потревожил тот факт, что финансовая пирамида, которой и является «МММ», оперирующая в странах СНГ в 1990-х годах, пережила полный крах, и ее учредитель даже более четырех лет просидел в тюрьме. Так что мы можем только наблюдать и ожидать, чем же завершится очередная китайская пирамида. |