Инвестиции. Инвестиции и их история
 Скачать 116.33 Kb.
|
|
Муниципальное бюджетное общеобразовательное учреждение Алтайская средняя общеобразовательная школа №5 Проектная работа на тему: «Инвестиции и их история» Выполнил: ученик 8 «А» класса МБОУ АСОШ №5 Тимашёв Михаил Константинович Руководитель: Беляева Ирина Сергеевна с.Алтайское, 2022 Содержание Введение 3 Глава 1 Инвестиции 4 1.1.История возникновения инвестиций 4 1.2.Классификация инвестиций 6 1.3.Популярные способы инвестирования 7 Глава 2 Практическая работа по исследованию инвестиций 11 2.1Вложение в недвижимость 11 2.2Вложение в валюту 12 2.3. Вложение в акции 13 2.4. Банковский вклад 15 2.5. Анализ полученных результатов 16 Заключение 19 Список использованных источников 21 ВведениеДеньги должны делать деньги. Этот принцип инвестирования был официально сформулирован ещё в конце 17 века. И, несмотря на его старость, он актуален до сих пор. Поэтому что главное условие, позволяющее удачно вложить деньги - не только приобрести активы, но и получать в дальнейшем прибыль от использования этих активов. Именно поэтому любая цель инвестиций - получение дохода. Цель исследования: узнать историю инвестиций и проанализировать наиболее выгодные вложения финансовых средств в настоящее время. Задачи: Изучить историю инвестиций Рассмотреть виды финансовых вложений. Исследовать динамику капиталовложений. Проанализировать результативность вложений. Гипотеза: умение правильно управлять своими финансами, поможет повысить благосостояние. Объект исследования: финансовые инвестиции. Предмет исследования: капитал (финансовые средства). Методы исследования: наблюдение, анализ статистики, изучение СМИ, литературы, анализ полученных данных. Практическая значимость работы: данная работа может быть использована: как информационно - справочный материал. Проблема исследования: На протяжении многих лет существует финансовое разграничение между слоями населения: богатые и бедные. Причиной может быть не правильное использование (распределение) денежных средств. Те, кто умеют управлять своими финансами, они делают вклады - инвестиции, и на этом очень хорошо зарабатывают, тем самом увеличивая свое состояние. Глава 1 ИнвестицииИстория возникновения инвестицийВ своей работе рассматриваю динамику капиталовложений при различных методах инвестирования, но, для начала, необходимо разобраться в истории инвестирования. Инвестирование развивалось много лет: с древности и до наших времен продолжает изменяться. За это время люди научились понимать золотое правило инвестирования и жизни: "Нужно сделать что-то в настоящем, чтобы получить что-то в будущем". Инвестиции в древности. Первое инвестирование появилось с возникновением товарно-денежных отношений. В Древнем Вавилоне народ быстро понял важность правильного владения финансами, распределения доходов и расходов. Грамотное распоряжение финансовыми потоками давало вавилонянам возможность улучшить благосостояние своих семей и построить первый мегаполис в мире. Также большое внимание финансам уделяли и в Древней Греции, а в частности в Афинах. Так, каждому гражданину выдавался участок земли, и обеспечивалась поддержка от государства. В это же время активно развивалась сфера кредитования. К примеру, такая популярная сегодня услуга, как ипотека, впервые появилась именно в Древней Греции. Естественно, различные займы под проценты, участки земли и объекты недвижимости уже тогда предоставляли немалые возможности для инвестирования и приумножения капитала. Само слово «инвестиция» появилось достаточно давно и имеет латинское происхождение. Причем изначально оно переводится как «одеваю, надевать». Уже позже термин инвестиции, а точнее латинское слово invest, приобрел новое понятие – вкладывать что-либо. Но почему же изначально слово «инвестиции» имело столь необычное значение? Это объясняется тем, что в эпоху раннего Средневековья в роли инвесторов или же инвеститоров выступали вассалы, которых их феодалы (образно выражаясь, хозяева) ставили вместо самих себя управлять и распоряжаться земельными наделами и хозяйством. В переносном смысле такой распорядитель был тем, «кто хорошо кормит и одевает все владения», заменяя хозяина. История инвестирования в России. Инвестирование в России появилось во времена царского правления. Тогда основным источником денег были заемы у частных лиц и монастырей. Известно, что в 1762 году императрица Екатерина II приобрела акции компании, которая занималась торговлей на Средиземноморье. К 1830 году все высшие сословия империи и особенно помещики занимались инвестированием. Всеобщую известность инвестирование получило с открытием первых сберегательных банков в 1842 году. Люди повсеместно начали открывать вклады, сохраняя свои накопления. Дальше история инвестирования развивалась намного быстрее. В современности инвестиции пользуются большой популярностью по всему миру. Определение инвестиций дается и в Федеральном законе «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» от 25 февраля 1999 г. № 39-Ф3, в соответствии с которым инвестициями можно назвать денежные средства, ценные бумаги, в том числе имущественные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта. У инвестиций есть две главные характеристики: риск и доходность. В большинстве случаев их взаимосвязь прямо пропорциональна. То есть, чем выше потенциальный доход, тем выше риск понести убытки, и наоборот. Также на капиталовложения влияют следующие факторы: Соотношение между потреблением и сбережением Степень организованности финансового рынка Классификация инвестицийИнвестиции имеют следующую классификацию: По объемам вложения средств: Реальные (прямые) — это вложения средств в производство (оборудование, сырье, электроэнергию и т.д.), недвижимость, землю; покупка авторских прав, лицензий, патентов. На данный вид инвестиций, в основном, претендуют либо крупные бизнесмены, либо предприятия или даже государства. Финансовые (портфельные) — это вложения в ценные бумаги (например, акции), паи инвестиционных фондов, валюту, драгоценные металлы. Прибыль при этом образуется за счет изменения стоимости приобретенных активов. То есть инвестиции приносят доход исключительно как результат обращения денег. По периоду инвестирования: Краткосрочные (1 день - 1 год) Среднесрочные (1 год - 5 лет) Долгосрочные (более 5 лет) По формам собственности: Совместные Иностранные Государственные Частные По уровню инвестиционного риска: Низко рисковые Средне рисковые Высоко рисковые Популярные способы инвестированияБанковскийвклад Банковский вклад - сумма денег, переданная лицом кредитному учреждению с целью получить доход в виде процентов, образующихся в ходе финансовых операций с вкладом. Банковский вклад на сегодняшний день позиционируется как наиболее распространенный вид инвестиций, который отличается простотой и доступностью для всех граждан. Виды вкладов: Вклад до востребования Срочные вклады Сберегательные вклады Расчетные вклады Специальные вклады Отдельно стоит выделить онлайн-вклады и сберегательный сертификат (именной и на предъявителя). Плюсы банковского вклада: Простота в оформлении и доступность для всех желающих Гарантия получить пассивный доход Суммы вкладов могут быть различны Минусы банковского вклада: Ставки могут быть ниже инфляции Потеря процентов по депозиту в случае досрочного снятия средств Чем выше предлагаемый процент, тем больше вероятность того, что придётся уплачивать с него налог Драгоценныеметаллы Драгоценные металлы - металлы, не подверженные коррозии и окислению, что отличает их от большинства металлов. Все они являются также драгоценными металлами благодаря их редкости. К благородным металлам относятся: Золото Серебро Платина Другие металлы платиновой группы В современном мире каждый человек может иметь собственный «золотой запас», т.к. благородные металлы активно применяются при финансовых вложениях. Способы инвестирования в драгоценные металлы: Покупка слитков, монет Открытие МС в банке 3.Акции Акция - эмиссионная ценная бумага, доля владения компанией, закрепляющая права её владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации, пропорционально количеству акций, находящихся в собственности у владельца. Плюсы инвестирования в акции: Не требуют большого капитала Торговля возможна в домашних условиях Возможность получения высокого дохода Можно быстро продать Минусы инвестирования в акции: Не обладают реальной вещественной стоимостью В кризис теряют в цене Необходимы опыт и знания для вложения средств Могут обесцениться в случае банкротства фирмы 4.Недвижимость Инвестиции в недвижимость – это вложение капитала в строящийся или завершенный объект недвижимости с целью будущего получения дохода. Можно инвестировать в: Жилую недвижимость Коммерческую недвижимость Строящуюся недвижимость Недвижимость за рубежом При инвестировании в недвижимость доход можно получить при: Сдаче недвижимости в аренду Перепродаже недвижимости Плюсы инвестирования в недвижимость: Стабильность Постоянный рост стоимости активов Пассивный источник дохода Минимальные риски Минусы инвестирования в недвижимость Неликвидный объект инвестиций Долгая окупаемость Постоянные расходы на содержание 5.Валюта Валюта - национальные, иностранные и международные деньги, как в наличной форме, так и безналичной, являющиеся законным средством платежа. В современном мире валюта является широко развитым платежным инструментом. Инвестировать в валюту можно посредством валютного депозита или через обменный пункт. Плюсы инвестирования в валюту: Возможна небольшая сумма вклада Возможность оформления мультивалютного вклада Минусы инвестирования в валюту: Неопределенность относительного валютного курса в будущем При обмене валюты курсовая разница может уменьшить доход от размещения вклада Вывод: изучив теоретические основы финансовых вложений, дать конкретные рекомендации, во что выгоднее инвестировать, я считаю, что невозможно, для этого необходимо провести еще и эмпирические исследования. Глава 2 Практическая работа по исследованию инвестицийВложение в недвижимостьДля того, чтобы определить результативность вложения средств при различных методах инвестирования, мною была проанализирована динамика начального капитала, как бы он мог измениться с 2020 г. по 2022 г. При дальнейших исследованиях за начальный капитал будет принята одинаковая сумма – 1 000 000 руб. И одинаковый срок вложения – 3 года. Вложениевнедвижимость Была проанализирована динамика капиталовложения в недвижимость в г.Барнауле и с.Алтайское в 2020г. на 1 000 000 руб. в с.Алтайское можно было приобрести 26,5 м2. В г.Барнауле на ту же сумму можно было приобрести 18,5 м2. На основе данных из Таблицы 1 была составлена Диаграмма 1, на которой отражена динамика капиталовложения при данном методе инвестирования. Таблица 1
Диаграмма 1  Диаграмма 1 показывает, что наиболее выгодное вложение средств будет при приобретении недвижимости в с.Алтайское. Вложение в валютуБыла проанализирована динамика капиталовложения в иностранную валюту. А именно в доллар, евро и биткойн. В 2020г. 1 000 000 руб. можно было обменять на 14285$, 13333€ или на 1,43 биткойна. На основе данных из Таблицы 2 была составлена Диаграмма 2, на которой отражена динамика капиталовложения при инвестировании в валюту. Таблица 2
Диаграмма 2  Диаграмма 2 показывает, что вложение финансовых средств в биткойн было бы наиболее выгодным. 2.3. Вложение в акцииДля исследования динамики капиталовложения при инвестировании в акции рассмотрел 3 российские компании. Результаты получились следующие: в 2020г. на 1 000 000 руб. можно было купить 4761 обыкновенных акций «Газпрома», 180 акций «Лукойла» и 2666 акций компании «Роснефть». На основе данных из Таблицы 3 была составлена Диаграмма 3, на которой отражена динамика капиталовложения при вложении капитала в акции различных компаний. Таблица 3
Диаграмма 3  Диаграмма 3 показывает, что наиболее выгодным вложением капитала была бы покупка акций компании «Роснефть». 2.4. Банковский вкладДля исследования динамики капиталовложения при данном методе инвестирования из всех банков выбрал «Сбербанк», т.к. он является одним из старейших банков России, а также самым крупным и надежным в стране. По нему информация находится в свободном доступе. В Таблице 4 показано как изменялась бы сумма на счету с 2020г. по 2022г., если бы человек вложил свои сбережения на 3 года. (Вклад «Сохраняй» без пополнения, без снятия, с капитализацией процентов, ставка с 2020г. по 2022г. – 3.4%). На основе данных из Таблицы 4 была составлена Диаграмма 4. Таблица 4
Диаграмма 4  На Диаграмме 4 показано, что банковский вклад является стабильным и надежным способом получения дохода. 2.5. Анализ полученных результатовДля удобства объединил все полученные результаты в Таблицу 5 (наиболее выгодные способы инвестирования денежных средств). Теперь их необходимо сравнить. На основе данных из Таблицы 5 была составлена Диаграмма 5. Таблица 5
Диаграмма 5  Вывод: проанализировав различные виды финансовых вложений, можно с уверенностью сказать, что в один фактор производства вкладывать капитал рискованно, т.к. происходят периодические колебания (это объясняется тем, что существует понятие «экономический цикл», и, если попадаешь в фазу оживления, происходит увеличение инвестиций, если в фазу кризиса - наоборот). Лучше всего производить вложения в нескольких направлениях. ЗаключениеИз моего исследования видно: наименьшие риски несут вкладчики при инвестировании в недвижимость, но и увеличение капитала незначительные. Большой процент прибыли на этом не заработаешь. По опыту своих родителей, могу сказать, что самое выгодное инвестирование на сегодняшний день– инвестирование в недвижимость на стадии котлована. Но здесь есть свои риски с замораживанием строительства на неопределенный срок. При вложении в валюту важно знать периодичность экономического цикла и его фазы. По моим предположениям, 2020г. был в фазе экономического цикла – подъема. В этот период инвесторы получили максимальную прибыль. Если своевременно не воспользоваться полученной прибылью, т.е. не снять деньги, а оставить их в валюте, произойдет следующая фаза цикла - кризис, и вкладчик потеряет часть прибыли. Ценовую конкуренцию составляют ценные бумаги – акции. Проанализировав перспективы финансовых вложений в акции с 2020 года по январь 2022 года, пришёл к выводу, что резких скачков в падении не наблюдалось, четко прослеживался рост ценных акций. Но сегодня в мире произошли большие геополитические изменения, в том числе в области «резких» скачков. Сейчас та самая обстановка, когда о стабильности нет речи. Рассмотрев способы, риски и прибыль при вложении в банковскую сферу (на примере «Сбербанка»), можно сказать, что банковские вклады стабильны, имеют правовую защиту рисков (при наступлении страхового случая) но процент по вкладам незначительный. На основании моего исследования хочу сделать вывод: точной формулы успеха финансовых вложений нет, потому что порекомендовать во что выгоднее инвестировать нельзя, необходимо осуществлять постоянное перераспределение финансовых вложений из одного фактора в другой. Не зря народная мудрость гласит: Кто до денег охоч, тот не спит и ночь.Ктодолго спит,тотденег нескопит. Список использованных источниковСимоненко В.Д. Основы финансовой грамотности: Учеб. Пособие. - М.: Бита- Пресс, 2018. Шигаева С.А. Основы финансовой грамотности. Учебное пособие для учащихся начальной школы (электронная версия). Б. Грэхем «Анализ ценных бумаг» С. Ожегов «Толковый словарь русского языка» В. Савенок «Ваши деньги должны работать» Роберт Кийосаки «Богатый Папа, Бедный Папа» Джордж Клейсон «Самый богатый человек в Вавилоне» Интернет - ресурсы www.cefir.ru - ЦЭФИР - Центр экономических и финансовых исследований. www.Ьеаfпd.огg - Фонд Бюро экономического анализа. www.есопоmу.gоv.гujmiпесjmа - Министерство экономического развития РФ. http://www.minfin.ru/ru - Министерство финансов РФ. www.cbr.ru - Центральный банк РФ. http://gold.investfunds.ru8. https://rosrealt.ru https://ru.wikipedia.org https://www.sberbank.ru | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||