Курс экономической теории под ред. Чепурина, Киселевой
 Скачать 2.36 Mb.
|
|
Глава 11. РЫНОК ТРУДА И ЗАРАБОТНАЯ ПЛАТА Особенности рынка труда. На рынке труда продается и покупается не сам труд, а услуги труда. Особенности этого рынка: большая продолжительность взаимоотношений продавца и покупателя, большая роль, которую играют неденежные факторы — сложность и престижность работы, условия труда, его безопасность для здоровья, гарантии занятости и профессионального роста, моральный климат в коллективе и др., значительное воздействие, которое оказывают на рынок труда различные институциональные структуры – профессиональные союзы, трудовое законодательство, государственная политика занятости, союзы предпринимателей и другие. Под заработной платой в широком смысле слова понимается доход от фактора производства под названием «труд». В узком смысле слова заработная плата рассматривается как ставка заработной платы, т. е. цена, выплачиваемая за использование единицы труда в течение определенного времени – часа, дня и т. д. Различают номинальную и реальную заработную плату. Под номинальной заработной платой понимается сумма денег, которую получает работник наемного труда за свой дневной, недельный, месячный труд. Реальная заработная плата – это та масса жизненных благ и услуг, которые можно приобрести за полученные деньги. Спрос и предложение на рынке труда. Субъектами спроса на рынке труда выступают бизнес и государство, а субъектами предложения – домашние хозяйства. Объем спроса на труд находится в обратной зависимости от величины заработной платы (рис. 33). Рис. 33. Кривая спроса на труд; на оси абсцисс – величина требующегося труда (L), а на оси ординат – ставка заработной платы (w) Кривая предложения труда (S L ) показывает, что при повышении заработной платы возрастает величина предложения труда, а при ее снижении объем предложения труда уменьшается (рис. 34а). Иначе ведет себя кривая индивидуального предложения труда (рис. 34б). Рис. 34. Кривая предложения труда: (а) совокупное предложение труда в обществе; (б) кривая индивидуального предложения труда На участке до точки I работник стремиться заместить свободное время дополнительной работой. Соответственно, досуг замещается тем набором товаров и услуг, которые работник может приобрести на возросшую заработную плату – эффекта замещения на рынке труда. Эффект дохода противостоит эффекту замещения и становится ощутим при достижении работником определенного, достаточно высокою уровня материального благополучия. Когда проблемы с хлебом насущным решены, меняется и наше отношение к свободному времени. Оно перестает казаться вычетом из заработной платы, а предстает полем для наслаждения и радости, тем более, что высокая заработная плата позволяет обогатить и разнообразить досуг. Поэтому логичным является возникновение желания купить не только больше товаров, но и иметь большее количество свободного времени. После прохождения кривой S L точки I эффект дохода становится преобладающим, что выражается в сокращении предложения труда при росте заработной платы. Участок с отрицательным наклоном кривой предложения характерен только для индивидуального предложения труда. На отраслевом уровне кривая предложения труда на всем своем протяжении будет иметь положительный наклон. Для отраслевого предложения характерно преобладание эффекта замещения. Равновесие на рынке труда и равновесная ставка заработной платы (рис. 35).Точка Е определяет положение полной занятости. В случае превышения ставкой заработной платы уровня равновесной (случай w') предложение на рынке труда (0 - L S ') превышает спрос (0 - L D '). В этой ситуации происходит отклонение от положения полной занятости, рабочих мест не хватает для всех желающих продать свой труд при заработной плате w'. Возникает избыток предложения труда, измеряемый отрезком L D ' - L S ' на оси абсцисс. В случае снижения заработной платы по сравнению с равновесной (например, до уровня w") спрос на рынке труда (0 - L D ") превышает предложение (0 - L S ") на величину L S " - L D ". В результате этого образуются незаполненные рабочие места вследствие нехватки работников, согласных на более низкую заработную плату. Обе эти ситуации (безработица и наличие незанятых рабочих мест) в условиях рынка совершенной конкуренции не могут быть устойчивыми, они подвергаются коррекции со стороны рыночных механизмов в направлении восстановления положения полной занятости. Рис. 35. Равновесие на рынке труда Дифференциация ставок заработной платы. Для рынка труда характерно наличие неконкурирующих друг с другом групп работников, отличающихся уровнем квалификации и условиями труда (рис. 36). Рис. 36. Неконкурирующие группы на рынке труда Доходы работников наемного труда содержат два компонента: удерживающую заработную плату, или плата за непереход и экономическую ренту – доход от фактора, отличающегося неэластичным предложением. Однако элемент ренты содержится и в тех случаях, когда предложение фактора эластично, за исключением бесконечно эластичного предложения. Будут ли работники получать экономическую ренту и в каком объеме – зависит от эластичности предложения труда (рис. 37). Вся заработная плата представлена прямоугольником 0w E ЕL Е , где фигура 0w'EL E представляет собой удерживающую заработную плату. Каждая точка на кривой предложения труда показывает ту минимальную плату, которую готов получить работник за услуги своего труда. Если уровень ее будет ниже минимально приемлемой цены за данный ресурс, то работник перейдет в другую отрасль или воздержится от предложения услуг труда вообще. В условиях равновесия на рынке труда каждый работник получает заработную плату в размере равновесной ставки w Е , превышающую минимально приемлемую для него цену услуг труда. Исключение составляет лишь предельный работник (L Е ), для которого удерживающая заработная плата в точности совпадает с минимально приемлемой для него платой за услуги труда. Величина удерживающей заработной платы определяется альтернативной ценностью (издержками упущенных возможностей) использования труда. Другая часть получаемого работником дохода, т.е. треугольник w'w E E представляет собой экономическую ренту – плату, превышающую издержки альтернативного использования ресурса. Рис. 37. Удерживающая заработная плата и экономическая рента на рынке труда Человеческий капитал – это мера воплощенной в человеке способности приносить доход. Он формируется как врожденными, так и благоприобретенными качествами человека. Человеческий капитал рассматривается в экономической теории как запас человеческих качеств, формируемый в течение всей жизни индивида. Инвестиции в человеческий капитал приносят работникам поток доходов. Соизмерение растянутого по времени потока доходов и размеров инвестиций лежит в основе принятия рационально мыслящим субъектом решения о целесообразности вложений в человеческий капитал. Анализ совершенной конкуренции на рынке труда говорит о невозможности сколько-нибудь продолжительной безработицы. Наличие же устойчивой безработицы может свидетельствовать лишь об одном, — о том, что на рынке труда отсутствуют условия совершенной конкуренции: свободный перелив ресурсов на различных сегментах рынка труда, гибкая заработная плата, совершенная информация и т.п. Все это способствует устойчивости отклонения заработной платы вверх от ее равновесного значения. О наличии внеконкурентных факторов на рынке труда говорит, например, тот факт, что в последние десятилетия рост безработицы во многих промышленно развитых странах не приводил к снижению заработной платы и установлению полной занятости. Несовершенная конкуренция на рынке труда. Что же можно отнести к этим внеконкурентным факторам? Прежде всего, это различные институты: государство, активно регулирующее рынок труда, законодательно лишая заработную плату рыночной гибкости, профсоюзы, оказывающие большое влияние на уровень заработной платы, как правило, в направлении ее повышения по сравнению с равновесным уровнем, крупные корпорации, тяготеющие к установлению сравнительно стабильной во времени стандартной ставки заработной платы. Отраслевой профсоюз часто выступает как монополия на рынке труда, при этом его монопольная власть тем выше, чем большая доля работников данной отрасли входит в соответствующий профсоюз. Другое положение на отраслевом рынке труда может сложиться при наличии на нем монопсонии, когда в отрасли действует всего один покупатель услуг труда. Такая ситуация может сложиться, например, в небольшом городе, где есть единственный работодатель. В конце XX века вследствие зарегулированности рынка труда он настолько потерял гибкость, что по существу перестал быть рынком. Ему присуще состояние хронического неравновесия, связанное с масштабным вмешательством регулирующих субъектов в его механизм. Выходом из положения является дерегулирование и фленсибилизация рынка труда, т.е. повышение его гибкости, приспособляемости к современным требованиям, что не может быть достигнуто без существенного усиления конкурентного механизма. В рамках дерегулирования рынка труда все более отчетливо проявляются требования о пересмотре и частичном устранении законодательных положений, относящихся к регламентации этого рынка, равно как и об ослаблении системы социальных гарантий в целях восстановления на рынке конкурентных начал. Важнейшей формой регулирования рынка труда должно стать не трудовое законодательство, а индивидуальное трудовое соглашение. (По этому пути пошла современная Грузия… за что и была подвергнута критике Евросоюза, см. Лариса Буракова Почему у Грузии получилось .) Глава 12. РЫНОК КАПИТАЛА И ПРОЦЕНТ Понятие капитала в экономической теории. Капитал как фактор производства. Под капиталом на рынке факторов производства понимается физический капитал, или производственные фонды: жилые здания, производственные сооружения, машины, оборудование, инфраструктура, товарно- материальные запасы. Капитал в широком смысле можно определить, как ценность, приносящую поток дохода. С этой точки зрения, капиталом можно назвать и производственные фонды предприятия, и землю, и ценные бумаги, и депозит в коммерческом банке, и «человеческий капитал» (накопленные профессиональные знания). При исследовании рынка капитала важно провести различие между категориями запаса и потока. Капитал как запас – это накопленные блага производственного назначения на определенный момент времени. Инвестиции же представляют собой поток, благодаря которому происходит приумножение существующего запаса капитальных благ. 3 Необходимо различать капитал и услуги капитала. Капитал представлен как запас, а его услуги – как поток. Например, ценность станка выступает как капитальный запас, а услуги, предоставляемые этим станком в процессе его эксплуатации, – как поток. В связи с этим мы не должны смешивать цену капитальных благ (цену станков, машин, зданий и т.п.) и цену услуг капитала (денежных единиц за количество машино-часов), которая называется арендной платой, или рентной оценкой. 4 Три сегмента рынка капитала: рынок капитальных благ, где покупаются и продаются производственные фонды; рынок услуг капитала, где эти фонды могут быть сданы напрокат за определенную плату; рынок заемных средств, или ссудного капитала. Доход, порождаемый ссудным капиталом, называется процентом. В экономической науке принято различать основной и оборотный капитал. Основной капитал в физической форме представлен зданиями, машинами, сооружениями, т.е. всеми теми капитальными благами длительного пользования, которые теряют свою ценность по мере износа в течение нескольких производственных циклов. Оборотный капитал теряет свою ценность в течение одного производственного цикла и представлен сырьем, материалами, запасами готовой продукции и т.п. Амортизация – это обесценение основного капитала в результате его износа. Норма амортизации – это отношение ежегодной суммы амортизационных отчислений к стоимости капитального блага, выраженное в процентах. Физический капитал связан с понятием окольных, или косвенных методов производства (подробнее см. Фридрих Хайек. Цены и производство и Механика экономического цикла: точка зрения австрийской школы ). Разница между суммой потребительских благ, произведенных при помощи капитала и суммой потребительских благ, которой пришлось пожертвовать для создания капитала, составляет величину чистой производительности капитала. Таким образом, производительностью обладает не только труд, но и капитал, так как при помощи капитала можно получить большее количество продукции (обеспечить себе поток доходов в виде потребительских благ). Важно подчеркнуть, что если такие факторы, как труд и земля, предстают явлениями, созданными вне экономической системы, то капитальные блага предстают как фактор, производимый самой экономической системой. Чистую производительность капитала, выраженную в процентах (относительно величины, которой пришлось пожертвовать), еще называют естественной нормой процента. 3 Любопытно, что потоки и запасы составляют важные переменные системной динамики. См., например, Деннис Шервуд. Видеть лес за деревьями. Системный подход для совершенствования бизнес-модели 4 Некоторые авторы предлагают различать эти понятия в том смысле, что рента – это доход от невоспроизводимого фактора с неэластичным предложением, а арендная плата – доход от воспроизводимого фактора производства длительного пользования, каковым и является напитал. Спрос и предложение на рынке услуг капитала. В рыночной экономике предложение факторов производства (труда, капитала, земли, предпринимательских услуг) осуществляют домашние хозяйства, а спрос на факторы производства предъявляют фирмы (бизнес). И на рынке капитальных благ спрос на них предъявляет бизнес, а предложение капитальных благ осуществляют домашние хозяйства. Эти субъекты рынка, являющиеся поставщиками капитальных благ, не предоставляют, как может показаться на первый взгляд, станки, машины, оборудование в их натуральном виде фирмам (бизнесу). Они предоставляют заемные средства (свои сбережения) для осуществления инвестиций, благодаря которым и будут приобретены капитальные блага. Физический капитал пользуется спросом, потому что он производителен. Но важно заметить, что, когда мы говорим о спросе на капитал как фактор производства, то не можем абстрагироваться от спроса на заемные средства, необходимые для приобретения капитала в физической его форме (машины, оборудование и т.п.). Спрос на капитал – это спрос на заемные средства (ссудный капитал), а не просто на деньги (рис. 38). Спрос на физический капитал, так же как и на другие факторы производства, является производным спросом, т.е. он зависит от спроса на те блага и услуги, в производстве которых используется физический капитал. Рис. 38. Спрос на услуги напитала как отражение предельной доходности капитала; MRP K – предельный продукт капитала в денежном выражении; R – рентная оценка (арендная плата) Какое же количество услуг капитала будет приобретать фирма? Оптимальное количество услуг капитала будет приобретено тогда, когда MRP K будет равен рентной оценке (например, рентная оценка R 0 при К 0 , где К 0 – количество услуг капитала). Предложение услуг капитала в краткосрочном периоде является абсолютно неэластичным, так как за короткий промежуток времени нельзя увеличить количество услуг станков, машин, оборудования и т.п., используемых с неизменным уровнем интенсивности. В долгосрочном периоде предложение услуг капитала можно представить в виде кривой, имеющей положительный наклон (рис. 39). Рис. 39. Предложение услуг капитала как отражение предельных издержек упущенных возможностей использования капитала; МОС – marginal opportunity cost Спрос и предложение на рынке заемных средств (ссудного капитала). Реальные и денежные теории процента. Временное предпочтение – это склонность индивидов при прочих равных условиях оценивать текущее потребление или доход выше, чем потребление или доход в будущем. Процент есть цена отказа от сегодняшнего (текущего) потребления благ. Временное предпочтение выраженное в относительных величинах называется нормой временного предпочтения (ожидаемый в будущем доход нужно разделить на ту сумму денег, от расходования которой в настоящее время отказывается индивид). Чтобы побудить домашнее хозяйство отказываться от все большей суммы сегодняшнего потребления своих сбережений следует повышать вознаграждение, т.е. процент. Анализ межвременного выбора можно провести и с помощью графика, отражающего кривую безразличия домашнего хозяйства, распределяющего свое потребление денежных средств между настоящим и будущим временем (рис. 40). Использование предельных величин позволяет нам говорить о предельной норме временного предпочтения, MRTP (marginal rate of time preference). MRTP – это отношение дополнительного потребления в будущем (будущего дополнительного дохода) к дополнительной денежной единице текущего потребления, от которой субъект отказывается. Если сегодняшнее потребление обозначить С 1 , а будущее – С 2 , то MRTP можно представить, как ΔС 2 /ΔС 1 Рис. 40. Кривая безразличия домашнего хозяйства: потребление благ в настоящем и будущем периодах времени Речь идет о различных комбинациях расходования денежных средств (текущего дохода): если сберегается часть текущего дохода, то возможно увеличение потребления в будущем периоде. На кривой безразличия U каждая точка показывает возможные сочетания между сегодняшним, текущим потреблением (С 1 ) и будущим потреблением (С 2 ). Кривые безразличия с крутым наклоном будут у субъектов с высоким значением положительного временного предпочтения. Эти люди сильнее, чем другие, предпочитают блага настоящие благам будущим. При отказе от текущего потребления и сбережении (расстояние от точки А до точки В) домашнее хозяйство получит большую величину в будущем периоде, т.е. произойдет увеличение будущего потребления (расстояние от точки В до С). Отношение отрезков СВ/АВ показывает предельную норму временного предпочтения, равную 1,2/1. Оно будет еще выше, если мы сравним отрезки ED и DC на более крутом участке кривой безразличия: 2/1. Представленный на рис. 41 график позволяет понять категорию процента как цену равновесия: в точке пересечения кривых D K и S K устанавливается равновесие на рынке ссудного капитала (инвестиционных средств), D K = S K . В точке Е происходит совпадение нормы дохода ссудного капитала (нормы дохода от инвестиций) и нормы временного предпочтения. Рис. 41. Процент как равновесная цена на рынке заемных средств Все предыдущее изложение было основано на объяснении категории процента в русле концепции неоклассической школы, т.е. мы рассматривали реальную теорию процента. Так чем же, согласно реальной теории процента, определяется эта своеобразная цена равновесия на рынке капитала? Убывающей предельной производительностью (предельной доходностью) капитала или возрастающими предельными издержками упущенных возможностей (временными предпочтениями, связанными с нетерпением и ожиданиями)? Ответ на этот вопрос не покажется сложным, если по аналогии вспомнить, что цена на рынке товаров определяется одновременно и закономерностями спроса (убывающей предельной полезностью), и закономерностями предложения (растущими предельными издержками производства товаров). Экономисты, рассматривающие реальную теорию процента, так или иначе подчеркивают, что процент существует во всех хозяйственных системах – капиталистической, коммунистической и даже в хозяйстве Робинзона. Почему? Потому, что во всех этих системах, во-первых, существует большая производительность окольных, или косвенных методов производства (капитал обладает производительностью), и, во-вторых, во всех обществах существует предпочтение благ настоящих благам будущим. Обратимся к иной концепции, называемой денежной теорией процента. Наиболее видным ее представителем является Дж. М. Кейнс. В своем знаменитом труде «Общая теория занятости, процента и денег» Кейнс предлагает следующее определение: «Норма процента есть вознаграждение за лишение денег и ликвидности на определенный период... Это «цена», которая уравновешивает настойчивое желание удерживать богатство в форме наличных денег с находящимся в обращении количеством денег». Согласно Кейнсу, процент есть плата за расставание с ликвидностью. Если сторонники реальной теории процента видят его суть в реальных факторах (производительности и нетерпении), то сторонники денежных теорий сводят природу процента к чисто денежному явлению. Кто же прав? Для ответа на этот вопрос обратимся к комментариям известного исследователя истории экономической мысли Марка Блауга. Он обращает внимание на то, что процентная ставка работает одновременно на «трех фронтах»: во-первых, в области потребительских решений; во- вторых, в области инвестиционных решений; в-третьих, в области решений, определяющих структуру портфеля финансовых активов. Иными словами, ставка процента – это и награда за ожидание, и показатель чистого дохода на капитал, и компенсация за отказ от ликвидности. Какая же из двух теорий актуальнее в настоящее время? Можно сказать, что под влиянием кредитно-денежной политики правительства, воздействующей, в числе прочих параметров, и на величину ставки процента, интерес к реальным теориям несколько упал. Это видно и по учебникам западных экономистов: изложение теории процента часто ограничивается либо изложением теории предпочтения ликвидности, либо теорией ссудных фондов, в которых норма процента определяется соотношением спроса и предложения на рынке заемных средств. Так важна ли вообще реальная теория процента сегодня? Известный американский экономист Д. Патинкин так ответил на этот вопрос: реальная теория процента определяет норму процента применительно к рынку товаров, а денежная теория определяет ее либо для рынка ценных бумаг, либо для кредитного рынка (рынка заемных средств). Факторы, определяющие сдвиги кривых спроса и предложения на рынке заемных средств. 1) Изменение предельной производительности физического капитала, который приобретается фирмами посредством рынка заемных средств (рис. 42). Рост предельной производительности капитала под воздействием научно-технического прогресса (НТП) приведет к смещению кривой D K верх-вправо, в положение D K’ . Объему спроса на заемные средства К 0 будет соответствовать более высокая ставка r 1 . НТП может выражаться и во внедрении капиталосберегающих технологий (например, точное литье). Тогда кривая спроса D K сместится вниз-влево, в положение D K’’ , и при объеме заемных средств К 0 ставка процента снизится до r 2 . 2) Изменения во вкусах и предпочтениях потребителей. Ведь спрос на физический капитал – это производный спрос. И если падает спрос на бетон, то уменьшится и спрос на бетономешалки, что отразится и на уменьшении спроса на рынке заемных средств. 3) Инфляция. 4) Изменения в налоговом законодательстве. Налоги изменяют стимулы, а значит, и поведение экономических субъектов. Например, рост ставок налога на прибыль корпораций смещают кривую спроса на капитал вниз-влево, так как ослабляются стимулы к инвестированию. Рис. 42. Смещение кривой спроса на заемные средства На предложение заемных средств, или сбережений, также влияет инфляция (рис. 43). Происходит сдвиг влево-вверх кривой S К в положение S К’ так, что величине предложения капитала К 0 соответствует более высокая ставка процента r 1 . В фазе спада люди стремятся больше сберегать, нежели тратить. Рис. 43. Смещение кривой предложения заемных средств (предложения сбережений) Номинальная и реальная ставка процента. Фактор риска в процентных ставках. Номинальная ставка процента – это текущая рыночная ставка, не учитывающая уровень инфляции. Реальная ставка процента – это номинальная ставка за вычетом ожидаемых (предполагаемых) темпов инфляции. Например, номинальная годовая ставка процента составляет 9%, ожидаемый темп инфляции 5% в год, реальная ставка процента составит (9 – 5) = 4%. Эффект Фишера: номинальная ставка процента изменяется так, чтобы реальная ставка оставалась неизменной: i = r + π e где i - номинальная ставка процента, r - реальная ставка процента, π e – ожидаемый темп инфляции (в процентах). Так, например, если ожидаемый темп инфляции составляет 1% в год, то и номинальная ставка вырастет на 1% за тот же период, следовательно, реальная ставка останется без изменений. Существует множество различных ставок процента на рынке заемных средств. Причин здесь несколько, но одна из самых важных – это степень риска капиталовложений. Безрисковые активы – это активы, обеспечивающие денежные поступления в заранее обусловленном размере. Например, в США – это казначейские векселя. Рисковые активы – это активы, денежные поступления от которых весьма неопределенны и часто зависят от случая. Следующая причина различий в ставках процента – это срок, на который выдаются ссуды. При прочих равных условиях, краткосрочные ссуды предоставляются под более низкий процент, нежели долгосрочные. Важным фактором различий в ставках процента является и степень монополизации рынка заемных средств. Чем выше степень монополизации на рынке ссудных капиталов, тем, при прочих равных условиях, будет выше ставка процента. Дисконтирование и принятие инвестиционных решений. Рыночная ставка процента играет важную роль при принятии инвестиционных решений. Предприниматель всегда сравнивает ожидаемый уровень дохода на капитал (в процентном выражении) с текущей рыночной ставкой процента по ссудам. Инвестиции следует осуществлять, если ожидаемый уровень дохода от них не ниже или равен рыночной ставке процента по ссудам. Этот пример лишний раз доказывает альтернативность экономических решений в рыночном хозяйстве. Дисконтирование неразрывно связана с фактором времени и той ролью, которую вообще играет время при определении категории процента. Дисконтирование (слово «дисконт» означает скидка) – это специальный прием для соизмерения текущей (сегодняшней) и будущей ценности денежных сумм. Дисконтирование можно определить и как снижение ценности отсроченных денежных поступлений (см. также Сравнение аннуитетных и дифференцированных платежей в погашение ипотечного кредита ). Будущая ценности сегодняшней суммы денег: где t – количество лет, r — ставка процента. Сегодняшняя ценность будущей суммы денег, позволяющая нам дисконтировать будущие доходы: Важным показателем при оценке инвестиционных проектов является чистая дисконтированная ценность (NPV). Она представляет собой разницу между дисконтированной суммой ожидаемых доходов и издержками на инвестиции, т.е. NPV = PV – С. Внутренняя норма доходности (IRR) – ставка дисконтирования, при которой чистая дисконтированная ценность равна нулю. Внутренняя норма дохода, в сущности, – это тот максимальный уровень ставки процента, на который может согласиться инвестор для привлечения инвестиционных средств на рынке ссудного капитала (см. также Анализ чувствительности в Excel ). Рынок капитальных активов (капитальных благ длительного пользования). Ценность капитального блага непосредственно связана с потоком доходов, которые можно получить от его использования. Равновесие на рынке капитальных благ установится тогда, когда С (стоимость капитала) будет равно PV (приведенной стоимости планируемого потока доходов). Другими словами, цена капитального блага есть не что иное, как дисконтированная ценность потока будущих доходов, приносимых от его использования. Итак, процент в рыночном хозяйстве выступает как своеобразная цена, выравнивающая спрос и предложение на сынке ссудного капитала (рынке заемных средств). Глава 13. РЫНОК ЗЕМЕЛЬНЫХ РЕСУРСОВ И ЗЕМЕЛЬНАЯ РЕНТА Землевладение означает признание права данного (физического или юридического) лица на определенный участок земли на исторически сложившихся основаниях. Чаще всего под землевладением подразумевается право собственности на землю. Землевладение осуществляют собственники земли. Землепользование – это пользование землей в установленном обычаем или законом порядке. Пользователь земли не обязательно является ее собственником. В реальной хозяйственной жизни субъектов землевладения и землепользования нередко олицетворяют разные физические (или юридические) лица. Мы будем различать термины услуги земли и земля. Первый связан с определением земельной ренты, или арендной платы. Второй – с определением цены земли как капитального актива. Ограниченность предложения земельных ресурсов. Теория предельной производительности и земельная рента. Важным условием при объяснении категории земельной ренты является факт ограниченности предложения земли. Именно ограниченность, абсолютная неэластичность предложения земли является важнейшей причиной особенностей ценообразования в сельском хозяйстве. Другой особенностью земельных ресурсов является их недвижимый характер. Собственник земельного участка (владелец фермы) будет нанимать дополнительных рабочих до тех пор, пока предельный продукт, создаваемый наемным сельскохозяйственным рабочим, не сравняется с размером заработной платы (рис. 44). Это количество нанимаемых рабочих достигает величины L 1 когда размеры предельного продукта равны W 1 , т.е. совпадают с уровнем заработной платы, сложившейся на конкурентном рынке. Заработная плата всех сельскохозяйственных рабочих составит площадь OW 1 EL 1 . Площадь фигуры W 1 ED L – величина земельной ренты. Рис. 44. Доли заработной платы и земельной ренты в созданном продукте Альтернативная ценность услуг земли и земельная рента. Равновесие на рынке услуг земли. Экономическая рента – это доход от какого-либо фактора производства, предложение которого неэластично. Следует особо подчеркнуть, что земля – это фактор, не имеющий альтернативной ценности для общества е целом. Если кривая предложения услуг земли вертикальна, то альтернативные издержки ее использования равны нулю (рис. 45). S N — это кривая предложения услуг земли. D N — кривая спроса на услуги земли, точка Е — это уровень земельной ренты, который уравнивает спрос и предложение услуг земли. Рис. 45. Равновесие на рынке услуг земли Дифференциальная земельная рента – это доход, полученный в результате использования ресурсов с неэластичным предложением и более высокой производительностью в ситуации ранжирования этих ресурсов. Ранжирование земельных участков может вестись по плодородию почвы, местоположению по отношению к рынку сбыта сельскохозяйственной продукции; в городе – по местоположению в зависимости от удаленности от центра города и т.п. Цена земли как капитального актива. Если земельный участок рассматривать как капитальное благо, приносящее поток доходов, то становится понятно, что цена земли зависит от двух величин: 1) размеров земельной ренты, которую можно получать, став собственником данного участка; 2) ставки ссудного процента. Цена земли – это дисконтированная ценность. Можно воспользоваться формулой для определения сегодняшней ценности будущих доходов: Поскольку величина t в этой формуле приближается к бесконечности, постольку и коэффициент дисконтирования 1/(1 + r) t становится все меньше и меньше с ростом t. Таким образом, цена земли как дисконтированная ценность (PV N ) определяется по формуле: где R – ежегодный размер земельной ренты, а r – рыночная ставка процента. Например, если ежегодный доход в виде ренты составляет 1000 долл., ставка ссудного процента – 5%, то цена земли составит = 1000/0,05 = 20 000 долл. Земельная рента означает платность важнейшего фактора производства – земли. Неоклассической школой подчеркивается благоприятный с точки зрения эффективности, характер платности земли как важнейшего ресурса. Сопоставление различных уровней цен на различные факторы производства, например, ставок заработной платы и ставок земельной ренты, дает производителю важнейшую информацию о наиболее эффективном сочетании труда и земли при производстве каких-либо сельскохозяйственных продуктов. Так, если земля дорога, а труд дешев, то экономически рационально замещать землю трудом, вести хозяйство на интенсивной основе. Можно с уверенностью сказать, что в условиях бесплатности земли сельское хозяйство в странах рыночной экономики не достигло бы такого уровня производительности и, следовательно, предложения продовольственных товаров, какое наблюдается сейчас. Нельзя перейти от командно-административной системы к рыночной, если запретить функционирование рынка земли, ее куплю и продажу, залог и т. п. Законодательное оформление рыночных отношений, связанных с куплей-продажей земли, – необходимое условие успеха глубоких экономических реформ в России. Глава 14. ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО И ПРИБЫЛЬ Прибыль: нормальная и экономическая. Прибыль в рыночном хозяйстве является вознаграждением такого специфического фактора, как предпринимательство. Специфического, во-первых, потому, что предпринимательство, в отличие от капитала или земли, неосязаемо. Во- вторых, мы не можем трактовать прибыль как своеобразную равновесную цену, по аналогии с рынком труда, капитала и земли. Эта специфика предпринимательства как фактора производства проявляется через его функции: соединение других ресурсов – труда, капитала, земли – для производства товаров или услуг; принятие основных решений, связанных с деятельностью фирмы; осуществление нововведений в производстве или в сбыте продукции; взятие на себя рисков, вытекающих из выполнения предпринимательских функций. Предприниматель в результате выполнения этих функций вправе претендовать на определенный доход – прибыль. Прибыль обычно определяют, как разность между валовым доходом и валовыми издержками. При определении экономической прибыли в издержки следует включить и неявные издержки, поскольку они могут быть представлены в денежной форме в виде платежей, которые могли бы быть получены фирмой при альтернативном использовании данных внутренних ресурсов. Потеря этих платежей и означает, что фирма несет издержки. Кроме того, в валовые издержки входит нормальная прибыль как минимальный доход предпринимателя, необходимый для привлечения и удержания этого ресурса в данном производственном процессе. Экономическая прибыль возникает в том случае, если валовая выручка превышает все издержки – и явные, и неявные, включая в последние и нормальную прибыль. Источники экономической прибыли. Именно экономическая прибыль, которая не входит в издержки, а представляет собой избыток сверх нормальной прибыли, достается предпринимателю как факторный доход. Поэтому для того, чтобы понять причины, обусловливающие существование экономической прибыли, и раскрыть ее источники, необходимо раскрыть специфику предпринимательской деятельности по сравнению с другими видами труда, приносящими в качестве дохода не прибыль, а заработную плату. В статичной экономике экономическая прибыль (сверх вознаграждения за управленческий труд и дохода в форме чистой производительности капитала) должна исчезнуть. В условиях развивающейся экономики особую роль играют предприниматели, и одновременно проявляется специфика предпринимательской деятельности как фактора производства. Предприниматель не просто соединяет факторы (ресурсы) в производственном процессе, а проявляет инициативу, соединяя их по-новому. Предприниматель не просто руководит предприятием, а принимает неординарные решения по управлению фирмой. Предприниматель внедряет инновации и несет ответственность за экономический риск. Итак, нулевая экономическая, или нормальная, прибыль, является следствием статичной экономики и свободной конкуренции в чистом виде. Но реальная рыночная ситуация характеризуется неопределенностью. Именно эта неопределенность рынка, с одной стороны, и монополизация рынка, с другой, и порождают экономическую прибыль, получаемую отдельными предпринимателями как дополнительный, избыточный доход, превышение полной выручки над полными издержками. Можно выделить несколько причин появления этого дополнительного дохода. Во-первых, экономическую прибыль можно рассматривать как вознаграждение за принятие предпринимателем риска, связанного с неопределенностью. Во-вторых, экономическую прибыль можно рассматривать как вознаграждение за инновации. В-третьих, источником экономической прибыли может стать обладание монопольной властью на рынке. Таким образом, если предпринимательство выступает как фактор, нарушающий равновесие рынка, смещающий кривые спроса и предложения в иное положение под воздействием открытия новых технологий, новых рынков, создания новых видов продукции, изменения рыночных структур и т.п., то и прибыль не может выступать как равновесная цена. Функции прибыли. С одной стороны, ожидание экономической прибыли стимулирует наиболее эффективное использование ресурсов. С другой стороны, существование экономической прибыли способствует эффективному распределению ресурсов между альтернативными способами их применения. Прибыль не только создает стимулы для расширения производств, продукция которых пользуется спросом, но и выступает источником финансирования такого расширения. Глава 15. ПРЕИМУЩЕСТВА И НЕДОСТАТКИ РЫНОЧНОГО МЕХАНИЗМА В рыночной экономике эффективность распределения, производства и уровень общественного благосостояния объективно выше, чем в альтернативных экономических системах. Рынок как саморегулирующийся механизм. Модели частичного и общего равновесия. Сбалансированность рынка, т.е. равенство между спросом и предложением, называется рыночным равновесием. Однако при изменении конъюнктуры снова возникает дисбаланс между спросом и предложением. Рынок – это саморегулирующаяся система, способная автоматически восстанавливать утраченное равновесие. В неоклассической экономической теории существует два подхода к исследованию рыночного равновесия – по Вальрасу и по Маршаллу. Вальрас рассматривал установление равновесия между спросом и предложением, происходящее в краткосрочном плане на основе их количественной подстройки (рис. 46а). Условие равновесия по Вальрасу: Q D (P) = Q S (P). В модели Вальраса объемы спроса и предложения являются функцией цены. Акцент делается на том, что равновесие устанавливается под влиянием давления избыточного объема спроса, или избыточного объема предложения на цену, т.е. посредством количественной (объемной) подстройки рыночного механизма. Вальрас подошел к описанию общего равновесия в своей знаменитой «модели аукциониста». Его модель описывает механизм установления равновесия в отсутствие трансакционных издержек. Рис. 46. Автоматизм рыночного равновесия Маршалл полагал, что силой, движущей рынок к равновесию, является цена (рис. 46б). Условие равновесия по Маршаллу выглядит как равенство цены спроса цене предложения: P D (Q) = P S (Q). В модели Маршалла цена является функцией объемов спроса и предложения. Равновесие устанавливается автоматически под давлением разницы цен спроса и цен предложения, т.е. в результате ценовой подстройки, что соответствует более долгосрочному периоду. Модель краевого равновесия (рис. 47) отражает некую «предрыночную» ситуацию. Если благо находится в избыточном количестве по отношению к спросу, то перед нами – свободное, или неэкономическое благо (например, чистый воздух, вода источника и т.д.); равновесие в таком случае наступает при нулевой цене (рис. 47а). Равновесие на «непроизводимые блага» (например, товары, производство которых технологически возможно, но экономически нецелесообразно), характеризуется нулевым объемом спроса и предложения. Так происходит потому, что цена предложения всегда будет превышать цену спроса (рис. 47б). Рис. 47. Краевое равновесие Классическая теория основывается на предположении о стабильности равновесия, т.е. о способности рынка самостоятельно вернуться в положение равновесия в случае отклонения от него. Всегда ли это так? Ответ дает паутинообразная модель рынка : в зависимости от наклона кривых спроса и предложения рынок может самопроизвольно возвращаться в равновесия, а может и колебаться вокруг равновесного состояния. В экономической теории существует понятие общего равновесия, т.е. равновесного состояния всей рыночной системы, что в микроэкономике означает одновременное достижение равновесия на всех рынках (на рынках благ и рынках ресурсов). Почему же рынки товаров, не имеющих, на первый взгляд, никакого отношения друг к другу, реагируют на взаимные ценовые сигналы? Все товарные рынки связаны, с одной стороны, рынком ресурсов, а с другой стороны, – платежеспособным спросом на блага, производимые с помощью ресурсов. Действительно, рынок труда и платежеспособный спрос, как дно сообщающихся сосудов, связывают рынки товаров и услуг. Общественное благосостояние и эффективность. Действие «невидимой руки» А. Смита (идея разработана в 1776 году), описывают силу, направляющую рынок к общему равновесию. Эта движущая сила – стремление к прибыли и конкуренция, которые заставляют каждого отдельного предпринимателя максимизировать свою прибыль, минимизируя издержки. Оптимизируя частное производство, предприниматели действуют в интересах всего общества. Однако, это возможно только при эффективном использовании ресурсов. Вильфредо Парето определил критерий эффективного распределения; ресурсы можно считать эффективно, а значит, оптимально распределенными при заданном уровне возможностей, когда ни один участник рынка не сможет улучшить своего положения, не ухудшив тем самым положения других. Такое распределение называется эффективным по Парето, или Парето-оптимальным распределением. Если же существует возможность хотя бы для одного участника рынка улучшить свое положение, не нанеся ущерба другим, то такое распределение экономических благ не оптимально. Итак, критерием рыночной эффективности является Парето-оптимальность, и возможность ее достижения – серьезное преимущество рыночной системы по сравнению с командно- административной. Как максимизируется общественное благосостояние? Это один из главных вопросов неоклассической теории экономики благосостояния, предметом которой является создание модели экономического оптимума и решение проблемы соотношения между эффективностью экономической системы и справедливостью распределения. Отправным пунктом в исследовании возможности максимизировать благосостояние является модель, называемая ящик Эджворта Конкурентным равновесием экономисты называют равновесие по Вальрасу. В основе достижения конкурентного равновесия лежит установление такого набора цен, при котором спрос равен предложению на всех имеющихся рынках в условиях конкуренции. Распределение, максимизирующее общественное благосостояние, будет достигнуто в точке касания общественной кривой безразличия и кривой достижимой полезности (рис. 48). Рис. 48. Максимизация общественного благосостояния; кривая достижимой полезности иначе называется кривой контрактов; она служит графическим изображением Парето-эффективного распределения между двумя агентами или двумя группами агентов Первая теорема экономики благосостояния заключается в том, что распределение в условиях конкурентного равновесия эффективно по Парето. Вторая теорема экономики благосостояния гласит, что в определенных условиях при Парето-эффективном размещении благ может быть достигнуто конкурентное равновесие. Иными словами, каждая точка кривой контрактов – это случай конкурентного равновесия. Для достижения общей эффективности экономики недостаточно эффективного распределения благ среди потребителей. Необходимо, чтобы и производители распоряжались экономическими благами эффективно. Проблемы фиаско (провалов) рынка. Случаи, когда рынок неэффективно размешает ресурсы, называются провалами, или фиаско рынка. Работа рыночного механизма может порождать внешние эффекты, или экстерналии, под которыми подразумевается воздействие сделки на третьи лица, не учтенное в договоре (под третьими лицами понимаются экономические субъекты, не участвующие в данной обменной сделке). Это воздействие проявляется в виде издержек или выгод, не отраженных в рыночной цене. Экстерналии, или внешние эффекты, делятся на положительные, т.е. приносящие дополнительные выгоды третьим лицам, либо отрицательные, приносящие третьей стороне дополнительные издержки. Например, производство, наносящее ущерб окружающей среде и другим производителям, порождает отрицательные экстерналии. А если вы на своем балконе выращиваете красивые цветы, то порождаете для всех, кто любуется ими совершенно бесплатно, положительный внешний эффект. Экстерналии нарушают эффективность работы рыночного механизма. Отрицательные экстерналии на конкурентном рынке порождают перепроизводство по сравнению с общественно эффективным объемом продукции (рис. 49а). При положительных экстерналиях, наоборот, возникают случаи недопроизводства товаров и услуг. Условием достижения общественно эффективного объема выпуска является равенство предельной общественной полезности (MSU) предельным общественным издержкам (MSC): MSU = MSC. В случае отрицательных экстерналий (рис. 49а) предельные издержки отдельного производителя МС меньше предельных общественных издержек MSC. Например, производитель, отказавшись использовать дорогостоящие экологически чистые технологии, переносит тем самым на третьих лиц часть своих издержек, порождая предельные внешние издержки (МЕС). Вследствие этого объем выпуска Q 1 , превышает общественно эффективный объем Q Е , а цена Р 1 , оказывается заниженной по сравнению с Р Е . В случае положительных экстерналии (рис. 49б) предельная полезность товара или услуги MU ниже предельной общественной полезности MSU. Например, при озеленении улиц обогащенный воздух бесплатно приносит пользу всем людям, а не только тем, кто посадил деревья, порождая тем самым предельную внешнюю полезность (MEU). Поэтому цена Р Е выше, чем цена Р 1 , и озеленители посадят деревья в количестве Q 1 , вместо общественно эффективного количества Q E Рис. 49. Внешние эффекты (экстерналии) Решение этих проблем, как предполагалось до широкого признания идей Р. Коуза, берет на себя государство, используя свои традиционные инструменты – налоги и субсидии. Этот прием называется интернапизацией (от англ. internal – внутренний) внешних эффектов, который на графике (рис. 49а) выразится смещением кривой МС до уровня MSC и объем выпуска сократится до Q E Однако, если права собственности на ресурсы будут четко определены (специфицированы) и соблюдены, включая возможность свободного обмена этими правами, то рынок сможет урегулировать проблему экстерналий самостоятельно, без участия государства, путем купли- продажи этих прав. Такую идею выдвинул Р. Коуз, который изучал связь между внешними эффектами, правами собственности и эффективностью. Теорема Коуза гласит: внешние эффекты могут быть интернализированы при четкой спецификации прав собственности на ресурсы и свободном обмене этими правами. Главный вывод теоремы Коуза заключается в том, что внешние эффекты возникают только в случае размытости, неопределенности прав собственности на ресурсы. Если возможно четкое определение прав, проблема внешних эффектов решается путем добровольных переговоров о взаимовыгодной купле-продаже данных прав. В конце концов, права достанутся тому, кто сумеет эффективнее ими распорядиться. Роль государства сводится лишь к установлению «правил игры» при обмене правами собственности на ресурсы. Обратим внимание на то, что условие выполнения теоремы Коуза (ограничение количества участников величиной трансакционных издержек проведения переговоров, которая не должна превышать выгод от результата обмена правами) является общим условием эффективной работы рыночного механизма. Оно дает возможность выявить объем спроса и определить рыночную цену продукции. Однако существует категория товаров и услуг, на которые выявить спрос и определить оптимальную цену рыночным способом либо невозможно, либо невыгодно из-за чрезвычайно высоких издержек такого выявления. Речь идет об общественных товарах и услугах, или общественных благах. Общественными называются такие блага, главной характеристикой которых является неисключаемость из потребления и неконкурентность в потреблении. Классическим примером чистого общественного блага является национальная оборона, городское освещение, маяки. Неисключаемость из потребления означает, что сам характер чистого общественного блага таков, что невозможно отделить «плательщиков» от «неплательщиков». Свойство неисключаемости из потребления говорит о том, что уже само создание общественных благ (а не их покупка, в отличие от частных товаров) порождает положительные экстерналии. Урегулировать рассматриваемую проблему путем переговоров, т.е. в частном порядке, невозможно, так как не выполняются условия теоремы Коуза. Из-за огромного количества участников слишком велики трансакционные издержки выявления того, кто платит, а кто бесплатно пользуется общественными благами, что и порождает проблему «безбилетника». Поэтому рыночное производство общественных благ |