Операции банка с ценными бумагами. Операции банка с ценными бумагами (4). Облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной) собственности
 Скачать 170.37 Kb.
|
|
Объектами доверительного управления банка могут являться следующие ценные бумаги . акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности переводные и простые векселя облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной) собственности депозитные (сберегательные) сертификаты банков и иных кредитных организаций, а также сберегательные книжки на предъявителя складские свидетельства любых видов (типов), а также иные товарораспорядительные ценные бумаги Экономическое содержание операций банков с ценными бумагами заключается в ... поддержании ликвидности баланса секьюритизации активов в обеспечении платежеспособности в составлении инвестиционной декларации Сделка РЕПО - это... продажа государственных ценных бумаг Банку России продажа государственных ценных бумаг Банку России с обязательством их обратного выкупа покупка у Банка России государственных ценных бумаг покупка у Банка России государственных ценных бумаг с обязательством их обратной продажи переход прав собственности на государственные ценные бумаги между сторонами сделки Банк, являющийся депозитарием, учитывает ценные бумаги клиентов на ... счете депо лицевом счете расчетном счете торговом счете Банк - доверительный управляющий совершает сделки с переданными в доверительное управление ценными бумагами ... от имени клиента от своего имени или от имени клиента, или от имени банка в зависимости от условий договора от своего имени, если клиентом является физическое лицо В соответствии с законодательством РФ плательщиком по чеку может быть ... любое физическое лицо любое юридическое лицо банк орган государственной власти или местного самоуправления Имущество ОФБУ... передается учредителями управления в собственность кредитной организации - доверительному управляющему принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации - доверительному управляющему принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ принадлежит на праве совместной собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации - доверительному управляющему Облигации банка, действующего в соответствии с законодательством РФ должны погашаться по стоимости не ниже номинальной номинальной стоимости стоимости не выше номинальной рыночной стоимости Банк - брокер несет ответственность за последствия принятых клиентом решений об инвестировании в ценные бумаги. Данное утверждение... верно неверно верно, но только в случае, если банк-брокер действует на основании договора комиссии верно, но только в случае, если стороной по сделке выступал сам банк-брокер Акцепт - это.. согласие оплатить по векселю в пользу векселедателя согласие оплатить по векселю в пользу векселедержателя несогласие оплачивать вексель согласие быть плательщиком по простому векселю в пользу векселедержателя Утверждение «Банк может быть эмитентом именных эмиссионных облигаций на предъявителя» ... неверно, такие облигации могут быть только государственными неверно, такие облигации выпускаются только акционерными обществами верно, поскольку эмитентом облигаций может быть любое юридическое лицо неверно, такие облигации вообще не выпускаются Простой вексель, срок платежа по которому не указан ... считается недействительным рассматривается как подлежащий оплате при предъявлении рассматривается как подлежащий оплате в течение одного года со дня составления векселя рассматривается как подлежащий оплате в течение шести месяцев со дня его составления Индоссамент - это... передаточная надпись переводной вексель весельное поручительство добавочный лист Инвестиционный банк... имеет право участвовать в схемах проектного финансирования не может принимать участие в финансировании венчурной компании может осуществлять гарантийные операции имеет право формировать собственный портфель ценных бумаг Банк-эмитент сертификата (депозитного или сберегательного) обязан немедленно, по первому требованию владельца оплатить назначенную в сертификате сумму в случае... если срок сертификата не оговорен если срок получения депозита или вклада по сертификату просрочен наступления срока востребования депозита или вклада по сертификату если сертификат предъявлен к оплате Депозитный сертификат, принадлежащий юридическому лицу, может быть объектом залога не может выступать объектом залога отсутствует на российском финансовом рынке может быть предметом залога, но только если на это дано специальное разрешение банка, выпустившего данный сертификат Сертификат долевого участия ОФБУ - это . ценная бумага, свидетельствующая о факте передачи имущества в доверительное управление банку и размере доли учредителя управления в составе ОФБУ ценная бумага, в соответствии с номиналом которой учредителю ОФБУ выплачивается доход документ, который свидетельствует о факте передачи имущества в доверительное управление банку и размере доли учредителя управления в составе ОФБУ документ строгой отчетности, который хранится в банке, учредившим ОФБУ и осуществляющим доверительное управлением им В соответствии с законодательством РФ чек - это ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю ценная бумага, являющаяся средством расчетов за поставленные товары и оказанные услуги, плательщиком по которой выступает физическое или юридическое лицо, выписавшее данный чек ценная бумага, по которой банк должен произвести платеж указанной суммы чекодержателю после получения от чекодателя подтверждения факта поставки товаров или оказания услуг ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодержателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодателю Утверждение, противоречащее законодательству: регистрирующий орган может приостановить эмиссию или признать несостоявшимся выпуск эмиссионных ценных бумаг при обнаружении в проспекте эмиссии недобросовестной информации издержки, связанные с признанием выпуска ценных бумаг недействительным и возвратом средств владельцам, относятся на эмитента эмитент обязан обеспечить выкуп и погашение ценных бумаг, выпущенных в обращение сверх количества, объявленного к выпуску в течение шести месяцев аккумулирование средств в процессе эмиссии акций кредитными организациями осуществляется путем открытия банком-эмитентом накопительного счета За счет проведения дополнительной эмиссии обыкновенных акций банк может ... увеличить свой уставный капитал повысить ликвидность баланса банка секьюритизировать пул ипотечных кредитов повысить имидж банка и выйти на международный рынок ценных бумаг улучшить качество активов Акция банка является ... долевой ценной бумагой, предоставляющей право ее владельцу на получение равновеликих регулярных выплат долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение ликвидационной стоимости при ликвидации АО долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение дивидендов долевой ценной бумагой Сберегательный сертификат может быть приобретен ... только физическим лицом только юридическим лицом физическим или юридическим лицом юридическим лицом или органом местного самоуправления При создании банка в 2006 г. обыкновенные акции распределялись по номинальной стоимости 1 рубль. В декабре 2011 г. банк решил провести выпуск дополнительных 100.000 обыкновенных акций. Совет директоров банка принял решение установить номинальную стоимость этих дополнительных акций в 5 рублей ... не может, разрешается только понижать номинальную стоимость новых акций не может, по закону все обыкновенные акции должны иметь одну номинальную стоимость может, если устав банка предусматривает выпуск обыкновенных акций разной номинальной стоимости может только в том случае, если акционеры уведомляют банк о желании воспользоваться преимущественным правом Доверительное управление может быть ... индивидуальным институциональным с возможностью совместных вложений инвестиционным Если физическое лицо приобретает сберегательный сертификат, то ... при прочих равных условия, ресурсная база банка возрастает данное лицо можно считать участником рынка коллективного инвестирования банк становится кредитором этого лица у банка уменьшается его кредиторская задолженность Номинальная стоимость обыкновенных акций должна быть выражена в российских рублях, и это ее отличие от номинальной стоимости привилегированных акций может быть выражена как в российских рублях, так и в свободно конвертируемой иностранной валюте должна быть выражена в российских рублях, также как и номинальная стоимости привилегированных акций может быть выражена как в российских рублях, так и в иностранной валюте В соответствии с законодательством гарантия платежа по векселю - это ... акцепт аллонж индоссамент аваль Если банк располагает 250 акциями ОАО «Газпром», 100 векселями Сбербанка и 150 облигациями сберегательного займа, то считать, что он сформировал портфель ценных бумаг... можно, если этот портфель имеет статус «инвестиционного портфеля» можно, если совокупностью этих ценных бумаг он управляет как единым целым нельзя, так как в портфель не могут входить одновременно и долговые, и долевые ценные бумаги можно, если этот портфель имеет статус «торгового портфеля» Дополнительный выпуск кредитной организацией привилегированных акций подлежит государственной регистрации в ... Министерстве юстиции Банке России Министерстве финансов Федеральной службе по финансовым рынкам Если банк размещает облигации путем открытой подписки, то ... проспект эмиссии ценных бумаг необходим размещение может производиться только среди не ограниченного круга лиц, который включает в себя свыше 500 лиц раскрытие информации о банке-эмитенте не требуется государственная регистрация условий выпуска ценных бумаг не требуется По экономическому содержанию операции банка с ценными бумагами делятся на ... доверительные срочные кассовые (наличные) пассивные активные комиссионные (клиентские) Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности, выдаваемая банку, ... имеет срок действия, но не более 10 лет не имеет срока ограничения действия имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ЦБ РФ имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ФСФР На рынке банковских услуг могут сложиться следующие ситуации ... несколько юридических лиц являются учредителями одного ОФБУ несколько кредитных организаций образуют одно ОФБУ одно юридическое лицо является учредителем нескольких ОФБУ кредитная организация образовывает несколько ОФБУ Банк, выпускающий депозитный или сберегательный сертификат, обязан зарегистрировать в ЦБ РФ ... соглашение о выпуске ценных бумаг проспект выпуска ценных бумаг условия выпуска ценных бумаг эмиссию ценных бумаг Заключение депозитарного договора влечет за собой... переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента право распоряжаться ценными бумагами клиента, управлять ими или осуществлять от имени клиента любые другие действия с ценными бумагами обращение взыскания по обязательствам банка предоставление клиенту услуг по хранению сертификатов ценных бумаг удостоверение (фиксация) прав клиента на ценные бумаги путем открытия и ведения счета депо депонента, а также осуществления операций по этому счету Выпуск ценных бумаг считается несостоявшимся в случае ... размещения менее чем 75% от общего объема выпущенных ценных бумаг размещения ценных бумаг среди закрытого круга лиц размещения ценных бумаг в срок, превышающий 6 месяцев отсутствия проспекта эмиссии ценных бумаг Документ, содержащий безусловное обязательство векселедателя уплатить определенную сумму денег в определенный срок векселедержателю, называется ... простой вексель переводной вексель тратта аваль Диверсификация инвестиционных рисков - способ снижения риска за счет распределения средств между различными активами способ снижения риска за счет страхования возможность уменьшения риска за счет создания различных резервных фондов способ снижения риска за счет совершения сделок РЕПО Если срок депозитного сертификата просрочен, то банк ... обязан погасить данный сертификат в течение 10 дней обязан погасить данный сертификат по первому требованию обязан погасить данный сертификат в течение 30 дней не обязан погашать данный сертификат Доверительное управление предоставляет менее широкие инвестиционные возможности по сравнению с открытыми ПИФами. Данное утверждение ... верно неверно, при доверительном управлении имеются более широкие инвестиционные возможности неверно, это различные формы коллективного инвестирования, поэтому такое сравнение некорректно неверно, инвестиционные возможности этих двух форм практически одинаковы Участник торгов (дилер или брокер) иметь специальную лицензию на осуществление биржевых сделок должен, это является непременным условием допуска на биржу не должен, достаточно иметь лицензию брокера и/или дилера не должен, если он выполняет при этом соответствующие функции «специалиста» биржи должен, если он занимается брокерской деятельностью, и не должен, если занимается дилерской деятельностью Облигации, выпускаемые российскими банками, могут быть номинированы только в рублях и в рублях, и в иностранной валюте в рублях и международных счетных единицах в рублях и валютах, имеющих свободное хождение Погашение сберегательного сертификата может производиться ... только в наличной форме только в безналичной форме в наличной или безналичной форме только в безналичной форме, если инвестором выступает нерезидент РФ Акционеры банка ... имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 7,5 процентов от выпуска не имеют преимущественного права приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 5 процентов от выпуска Банк, являющийся депозитарием, ...заблокировать счет депо клиента. может не может может только по решению суда может по решению Совета директоров эмитента Для осуществления операций доверительного управления ценными бумагами банку требуется лицензия, которую выдает... Министерство финансов РФ Банк России ФСФР для осуществления этого вида деятельности банку достаточно обычной лицензии на проведение банковских операций В соответствии с законодательством РФ все акции являются эмиссионными именными бездокументарными ценными бумагами эмиссионными именными ценными бумагами, выпущенными в документарной или бездокументарной форме эмиссионными документарными ценными бумагами долевыми эмиссионными именными документарными ценными бумагами Облигация является ... долевой эмиссионной ценной бумагой, которая может быть именной или на предъявителя долговой неэмиссиионной ценной бумагой, которая может быть именной или на предъявителя долговой эмиссионной ценной бумагой долговой эмиссионной именной ценной бумагой Орган уполномоченный принимать соответствующие решения о выпуске банком ценных бумаг... собрание кредиторов банка Совет директоров банка Правление банка Президент банка Процедура учета векселей состоит в следующем: векселедержатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента от этой суммы банк собирает и формирует в письменном виде информацию о выданных и полученных векселях, а также о вексельных кредитах, с указанием наименования векселедателя (векселедержателя), плательщика, вексельной суммы, срока платежа векселедатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента от этой суммы учет векселей, выданных на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб., является одной из программ, осуществляемых в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, выдаваемая банку действует неограниченный период времени 10 лет со дня получения и может быть продлена по ходатайству банка 10 лет со дня получения и не может быть продлена по ходатайству банка 10 лет с даты принятия документов на ее получение К эмиссионным ценным бумагам по законодательству РФ можно отнести ... векселя облигации акции опционы российские депозитарные расписки опционы эмитента Неэмиссионные ценные бумаги являться объектом депозитарной деятельности ... могут не могут могут, но только в случае, если они являются бездокументарными не могут, если ценные бумаги выпускаются физическими лицами Если выпуск акций признан несостоявшимся, то … средства, ранее поступившие на расчетный счет банка-эмитента, возвращаются перечислившим их лицам средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, возвращаются перечислившим их лицам средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, не возвращаются перечислившим их лицам, а перечисляются в пользу государства средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, перечисляются на корреспондентский счет банка в Банке России Банк, выполняющий функции брокера, не может выполнять поручения клиента на ... рынке неорганизованном внебиржевом неорганизованном биржевом организованном внебиржевом биржевом Типы портфелей ценных бумаг банка, связанных с наибольшим риском: инвестиционный торговый денежного рынка роста конвертируемый регулярного дохода В соответствии с российским законодательством вексель ... является только бездокументарной ценной бумагой является только документарной ценной бумагой может быть выпущен, как в документарной, так и в бездокументарной форме является бланком строгой отчетности, который может быть выпушен только в документарной форме Различие депозитных сертификатов банков и сберегательных состоит в: категориях покупателей данных видов ценных бумаг уровнях доходности данных видов ценных бумаг условиях обеспечения данных видов ценных бумаг правах держателей данных видов ценных бумаг Структуру портфеля ценных бумаг банка можно определить исходя из … качества входящих в портфель ценных бумаг курсовой стоимости входящих в портфель ценных бумаг номинальной стоимости входящих в портфель ценных бумаг доли каждой ценной бумаги в портфеле В проспекте эмиссии обыкновенных акций банк (эмитент) может указать категорию акций, по которым не предоставляется право голоса. Данное утверждение ... неверно, т.к. право голоса по обыкновенным акциям предоставляется по закону, и эмитент не имеет право его ограничивать неверно, в проспекте эмиссии можно указать только категорию привилегированных акций, по которым не предоставляется право голоса верно, эмитент может это сделать неверно, подобные ограничения указываются не в решении о выпуске, в решении общего собрания акционеров Банк - дилер от своего имени, но по поручению клиента продал именные акции, принадлежащие клиенту. В таком случае ... прав и обязанностей не возникает, банк-дилер вообще не имеет права исполнять поручения клиентов права и обязанности по этой сделке возникают у банка-дилера права и обязанности по этой сделке возникают непосредственно у клиента прав и обязанностей не возникает, банк-дилер не мог продать именные акции клиента от своего имени, даже при наличии поручения клиента Если депозитарная операция влечет за собой только изменение информации о клиенте (например, изменение паспортных данных), то такая операция является … учетной технической административной информационной Для осуществления инвестиционной деятельности в качестве дилера банк … может использовать как собственные, так и заемные ресурсы может использовать только собственные ресурсы, т.к. данная деятельность не является для банка основной не может использовать заемные ресурсы может использовать только привлеченный капитал Депозитарий - это ... профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по учетy и переходу прав на ценные бумаги на счетах депо или лицевых счетах профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги, а также осуществляющий доверительное управление переданными на хранение ценными бумагами универсальный или специализированный банк, имеющий лицензию на осуществление банковской деятельности и оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги Счет депо, на котором числятся ценные бумаги,. может быть закрыт по решению суда не может быть закрыт может быть закрыт; при этом находящиеся на нем ценные бумаги будут переведены на расчетный счет клиента в банке может быть закрыт в случае, если ценные бумаги не являются именными |