Практическая работа. Практическое домашнее задание по теме 2 Организация работы коммерческого банка
 Скачать 68.66 Kb.
|
|
Основы банковского дела Практическое домашнее задание по теме 2: Организация работы коммерческого банка Задание 1. Сбор первичных сведений о деятельности банка на сайте ЦБ ФР и сайте банка: На сайте ЦБ РФ просмотрите список кредитных организаций (ссылка https://www.cbr.ru/banking_sector/credit/FullCoList/ ), выпишите информацию о банке, порядковый номер которого в списке ЦБ РФ надо выбрать в ниже представленной таблице по последней цифре вашей зачетной книжки.
Название Регистрационный номер Организационно-правовая форма Дата регистрации Местонахождение головной организации (город) Статус лицензии 2. Пройдя на страницу кредитной организации (надо кликнуть на ее название) выпишите: Размер уставного капитала Виды лицензии Является ли она участником системы страхования вкладов 3. Посетите сайт кредитной организации и подберите следующие данные (не более 2 страниц) - краткая история создания - основная презентационная информация по современному статусу кредитной организации - состав собственников - основной состав услуг (продуктов), предлагаемых клиентам Задание 2. Решите задачу В соответствии с уставом создаваемого банка с базовой лицензией его уставный капитал равен 300 млн. рублей, номинальная стоимость каждой акции - 1 млн. рублей. Размещение акций осуществляется по номинальной стоимости. Определите максимальный размер стоимости имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций банка. Задание 3. Решите задачу Уставный капитал банка с базовой лицензией равен 300 млн. рублей, номинальная стоимость каждой акции - 1 млн. рублей. Цена размещения каждой акции – 1,1 млн. рублей. Определите эмиссионный доход. Основы банковского дела Практическое домашнее задание по теме 2: Организация работы коммерческого банка Задание 1. Сбор первичных сведений о деятельности банка на сайте ЦБ ФР и сайте банка: 
История АКБ "Абсолют Банк" (ПАО) 22 апреля 1993 года. Регистрация АКБ «Абсолют Банк» (ЗАО) в ЦБ РФ. 1995-1998 годы. Получение лицензий на: проведение операций в валюте, привлечение средств во вклады, профессионального участника рынка ценных бумаг, на осуществление банковских операций в рублях и в валюте и других. 2000 год. Подключение в системе VISA. 2002 год. Открытие дополнительного офиса. 2003 год. Участие в программе торгового финансирования ЕБРР. 2004 год. Участие в ССВ. Создается фонд «Абсолют Доверие». Участие программе ЕБРР кредитования бизнеса. Открытие новых отделений в Москве и области. 2005 год. Корпорация IFC становится одним из акционеров. Запускаются программы выдачи ипотеки для физических лиц и автокредитования. Открытие первого филиала в СбП. 2006 год. «Абсолют Банк» входит в ТОП 25 крупнейших ипотечных банков России. Открываются офисы в городах: Омск, Казань, Уфа, Челябинск. Выдаются кредиты на покупку коммерческой недвижимости. Запуск программ микрокредитования в регионах страны. Уставной капитал вырос на 22%. 2007-2008 годы. Банк вошел в состав Бельгийской финансовой группы KBC Group. Число отделений увеличилось до 72, открыты новые точки в 24 регионах. «Абсолют Банк» входит в десятку надежных банков в РФ. Открываются новые офисы в Красноярске, Тольятти, Ростове-на-Дону, Новосибирске и других. 2009-2012 год. Аккредитация АСВ. Расширение линейки розничных предложений. 2013-2014 год. Приобретение «Абсолют Банка» НПФ «Благосостояние». Слияние с КИТ Финанс Инвестиционный банк (ОАО). 2015 год. «Абсолют Банк» задействован в процессе оздоровления ПАО «Балтинвестбанка». За счет получения ОФЗ в размере 6 млрд руб., расширены возможности в направлении кредитования корпоративных клиентов и ипотеки. 2016 год. Уставной фонд вырос на 40% до 4,1 млрд. рублей. 2017-2018 год. Появляется сервис выдачи банковских гарантий в режиме онлайн. Изменение бизнес-стратегии, целью которой становится высокотехнологическое развитие и усовершенствование сервисов банка. Развитие линейки вкладов и ипотеки. Открытие новых центров ипотечного кредитования. 2019 год. Клиентам становится доступно мобильное приложение для бизнеса и сервис бесконтактной оплаты. 2020 год. Запускается возможность дистанционного оформления и получения некоторых популярных продуктов. Тестирование психоскоринга. 2021 год. «Абсолют Банк» и сервис по оптимизации логистики и управлению финансами PIM Solutions заключили партнерское соглашение. Банк работает в 25 регионах РФ, сеть офисов включает 60 отделений. В 14 городах есть специальные отделения для обслуживания клиентов VIP-категории. На 1 декабря 2020 года объем нетто-активов банка составил 274,28 млрд рублей. За этот период чистая прибыль составила 565,74 млн рублей. Рейтинг по шкале агентства «Эксперт РА» «ruBBB-» прогноз «Стабильный». 2022 год - Абсолют в ТОП-10 лучших банков по индексу СXCI (качество работы и культуры взаимоотношений банков со своими клиентами). Лидер по объему предоставленных гарантий по госконтрактам в сегменте до 10 млн рублей и топ-3 в сегменте до 50 млн рублей. Конкурентные преимущества «Абсолют Банка» 1. Профессиональное банковское обслуживание корпоративных клиентов; 2. Качественные банковские розничные продукты для физических лиц; 3. Широкая линейка ипотечных продуктов с гибкими условиями и доступностью для различных категорий клиентов; 4. Участник АСВ; 5. Стабильно высокие рейтинги надежности; 6. Входит ТОП 50 банков по России. Руководство Члены Правления: - Председатель Правления - Ушкова Татьяна - Состав Правления: Владислав Полтавский, Александр Чухланцев, Елена Кудлик, Аслан Шогенов, Николай Василевский, Антон Павлов. Совет Директоров: - Председатель Совета Директоров - Милюков Анатолий; -Голиков Андрей; - Диланян Вартан; - Козлов Станислав; - Ушкова Татьяна; - Царенкова Инга; - Черкасов Константин; - Шендрик Виктор. Продукты и услуги банка Продукты для физических лиц: - вклады и инвестиции с высокой конкурентной процентной ставкой и гибкими условиями обслуживания; - ипотечное кредитование, в том числе есть программы для военных, работников РЖД, с господдержкой, коммерческая ипотека, рефинансирование, на покупку жилья и под залог имеющейся недвижимости, также для приобретения в кредит гаража или машиноместа; - потребительское кредитование с обеспечением и без него; - кредитные карты Visa: с кэшбэком, льготным периодом, начислением на остаток и высоким кредитным лимитом; - дебетовые карты с овердрафтом; - онлайн-сервисы, РКО, обмен валют и другое. Корпоративным клиентам доступно: - РКО; - зарплатные проекты; - эквайринг; - корпоративные карты; - инкассация; - лизинг, факторинг, инвестиционное кредитование; - банковское сопровождение контрактов, расчетов, целевого использования средств и т.д. - гарантии и аккредитивы; - депозиты для юридических лиц, векселя. Специальные предложения на улучшенных условиях действуют для компаний транспортной отрасли и группы «РЖД». Задание 2. Решите задачу В соответствии с уставом создаваемого банка с базовой лицензией его уставный капитал равен 300 млн. рублей, номинальная стоимость каждой акции - 1 млн. рублей. Размещение акций осуществляется по номинальной стоимости. Определите максимальный размер стоимости имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций банка. Решение: В соответствии с п.4.9 гл.4 Инструкции Банка России № 135-И от 02.04.2010г. (ред. от 19.08.2021): Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций, не может превышать: 300 * 0,2 = 60 млн. рублей; Ответ: максимальный размер стоимости имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций банка составит 60 млн рублей. Задание 3. Решите задачу Уставный капитал банка с базовой лицензией равен 300 млн. рублей, номинальная стоимость каждой акции - 1 млн. рублей. Цена размещения каждой акции – 1,1 млн. рублей. Определите эмиссионный доход. Решение: Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме акционерного общества, составляется из номинальной стоимости ее акций, приобретенных учредителями кредитной организации. 300/1 = 300 акций в составле УК банка. 1,1-1 = 0,1 – эмиссионный доход банка от продажи одной акции. 0,1*300 = 30 млн. рублей – доход банка от эмиссии акций Ответ: эмиссионный доход банка на 1 акцию равен 0,1 млн. рублей, эмиссионный доход от выпуска акций в целом равен 30 млн.рублей. |