Предмет, задачи дисциплины Мировая экономика
 Скачать 362 Kb.
|
Мировая экономика – это открытая экономика (незамкнутая) или экономика взаимодействующих друг с другом субъектов хозяйствования разной государственной принадлежности (резидентов разных стран). Мировая экономика в реальной действительности – это четвертый уровень экономических отношений субъектов хозяйствования разной государственной принадлежности по поводу обмена товарами, услугами, капиталами, трудом, технологиями, объектами интеллектуальной собственности (патенты, лицензии), предпринимательскими способностями. Мировая экономика – это экономика, взаимодействующих друг с другом стран. Субъекты мировой экономики: фирмы, ТНК, ТНБ, многонациональные корпорации, государственные организации, физические и юридические лица, м/н организации. Предметом дисциплины «мировая экономика» является: явления, процессы, тенденции, которые происходят на мировых рынках товаров и факторов производства, на валютных рынках, процессы м/н экономической интеграции (т.е. деятельности экономических группировок стран мира). Мировая экономика изучает деятельность главных субъектов мировой экономики (ТНК, ТНБ, МНК), деятельность м/н организаций, валютных рынков, государственную политику стран во внешнеэкономической сфере, позиции России на мировых рынках товаров, труда и капитала. 2. Этапы развития мировой экономики. 1 этап. Мировая экономика формировалось длительное время начался этот процесс в период Древнего мира (в 1 тыс. до н.э.) В это время такие государства как Древний Египет, Древний Вавилон, Древняя Греция, Древний Рим, Древняя Индия, Древний Китай торговали с соседними народами, в это время складываются торговые связи между народами развивающимися успешно, создавшими более развитое с/х, создавшими ремесла. Но в торговлю было втянуто немного стран. Быстрое развитие м/н торговли развертывается в 15-18 вв. Этому способствовали великие географические открытия. В 15-16 вв. европейцы открыли Северную Америку, Южную, Центральную Америку, Западную, Южную и Восточную Африку. Была открыта Индия, Австралия, Новая Зеландия. Был проложен морской путь в Китай. Российские исследователи открыли Сибирь (1581 г.) Активный обмен товарами европейцы стали вести с народами Америки, Африки, Азии, Австралии. В 19 веке процесс формирования мировой экономики ускорился связи с образованием монополий. В Англии, Германии, Франции, США возникли крупные компании тресты, картели, синдикаты, которые начали вести постоянную торговлю практически во всех странах мира. Кроме того развитые страны Европы стали заниматься кредитованием торговли, стали предоставлять кредиты и займы на приобретение своих товаров. Начал формироваться во 2-й половине 19 веке рынок ценных бумаг, в котором участвовали предприниматели и государства разных стран. В 19 веке начала развиваться м/н трудовая миграция – перемещение трудоспособного населения в более развитые страны с целью получения работы. К концу 19 века – началу 20 века завершилось формирование мировой экономики, т.е. стали регулярными экономические отношения между субъектами хозяйствования из разных стран в сфере торговли товарами, в обмене капиталами, в обмене трудовыми ресурсами. Экономики разных стран стали тесно взаимосвязаны между собой. А начиная с 1867 г., страны начали применять единые мировые деньги: золото для расчетов и платежей за товары и услуги. Золото применялось в форме золотых монет. В период с 15 до конца 19 века сложилась колониальная система хозяйства в мире. Страны Европы превратили значительные территории в Америке, Африке, Азии в свои колонии и полуколонии. Колонии и полуколонии были превращены в поставщиков природных ресурсов с/х сырья, там строились в основном п/п добывающей промышленности, а в странах Европы развивались в основном п/п обрабатывающей промышленности. 2 этап. С начала 20 века (1914 г) – до 1945 г. – кризис мировой экономики. В это время происходил спад мировой торговли, объемы экспорта сокращались, сокращался обмен капиталами (инвестициями), уменьшались размеры трудовой миграции. Самое главное – была разрушена платежная система, основанная на применении золотых монет. В это время произошли революции в России, Афганистане, Венгрии, Китае за освобождение от японского гнета. Свертывались экономические связи между странами. В 1929-1933 гг. – произошел экономический кризис перепроизводства – Великая Депрессия. Этот кризис вызвал такое явление как автократия, т.е. развитие замкнутости национальных экономик. Правительства развитых стран стали ограничивать импорт товаров, повышая таможенные пошлины на ввоз товаров из других стран, с целью сохранения своего национального производства. 3 этап. Период с 1945 г. до конца 80-х гг. 20 века. Это период роста экономических связей между странами на основе интернационализации производства, либерализации мировой торговли и на базе развития м/н экономической интеграции. Интернационализация производства – это процесс развития совместных производств организованных предприятиями разных стран мира. Интернационализация начала развиваться в условиях НТР. В середине 20 в. Ученые сделали очень много открытий, в частности: были созданы сверхзвуковые самолеты, начала развиваться авиа космическая промышленность, изобрели искусственные материалы, стали строится АЭС, начала развиваться электроника и др. Интернационализация производства стала развиваться для того, чтобы объединить капиталы, материалы, трудовые ресурсы разных стран в производстве сложной продукции, чтобы поддерживать производство сложной наукоемкой продукции и сделать её более конкурентоспособной по цене. Либерализация мировой торговли – это процесс сокращения взаимных ограничений в развитии торговли (снижение импортных пошлин в торговле стран друг с другом, отмена квот или количественных ограничений на ввоз товаров и других барьеров). Либерализация ведет к снижению цен на товары и росту объемов экспорта. Либерализацию стали развивать развитые страны. В 1947 г. они создали организацию Генеральное соглашение по тарифам и торговле. Эта организация занималась разработкой м/н соглашений о постепенном снижении импортных пошлин. С 1995 г. она стала называться ВТО. В 50-70-е гг. возникло более 30 экономических группировок стран – торговых экономических союзов, в основном зон свободной торговли. Они по договоренности отменяли таможенные пошлины, что вызывало рост производства и экспорта в этих странах. 4 этап. Период с конца 80-х гг. 20 века по настоящее время – этап глобализации мировой экономики. Глобализация – это процесс установления тесных постоянных производственных, технологических, финансовых, торговых взаимосвязей между странами, в ходе которого происходит стирание экономических границ стран и формирование глобального общемирового рынка товаров и услуг. Глобализация осуществляется при активном участии ТНК, ТНБ с целью расширения рынка сбыта своих товаров и увеличение прибыли. Процесс глобализации усилился под воздействием либерализации мировой торговли. С 1995 г. либерализация ведется под руководством ВТО. Эта организация поставила цель сделать торговлю между странами свободной от импортных пошлин. Либерализация торговли способствует формированию единого глобального рынка. Она «стирает» барьеры для обмена товарами между странами. 3. Развитые страны: основные признаки и позиции в мировой экономике. Странами с развитой экономикой считаются такие государства, для которых характерно наличие рыночных отношений в экономике, высокий уровень прав и гражданских свобод в общественной и политической жизни. Все международные организации относят к числу стран с развитой рыночной экономикой: США, Канаду, 27 стран ЕС (Австрия, Бельгия, Болгария, Германия, Греция, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Люксембург, Нидерланды, Португалия, Румыния, Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии, Финляндия, Франция, Швеция, Польша, Чешская Республика, Словакия, Венгрия, Словения, Кипр (греческая часть), Мальта, Латвия, Литва и Эстония); Швейцарию, Норвегию, Исландию, Японию, Австралию, Новую Зеландию. Основные черты: 1) Уровень ВВП на душу населения практически во всех развитых странах не ниже 15 тыс. долларов в год. 2) Высокий уровень гарантируемый государством социальной защиты (пенсии, пособия по безработице, обязательное медицинское страхование), высокое качество образования и медицинского обслуживания, уровень развития культуры. 3) В отраслевой структуре ВВП этих стран доминирует сфера услуг (более 70%). Это значит, что страны с развитой экономикой находятся на постиндустриальной стадии производства. 4) В развитых странах получают развитие высокотехнологичные отрасли, для которых характерны низкая материало- и трудоемкость и высокая доля затрат на НИОКР, а также soft-отрасли, осуществляющие производство технологичных услуг (программное обеспечение, консалтинг и т. д.). 5) Основой м/н конкурентоспособности страны становятся научные знания и кадры. Инновационное развитие этих стран проявляется в производстве и коммерческом использовании качественно новых благ, применении новых способов производства (технологий), освоению новых рынков сбыта и новых источников сырья. 6) В развитых странах пересекаются глобальные потоки капиталов, формируя мировые финансовые центры: Лондонский, Нью-Йоркский, Чикагский, Токийский и др. Страны с развитой рыночной экономикой доминируют в мировой торговле. На них приходится около 60% мирового ВВП, около 75% мировой торговли и большая часть международного движения капитала. Развитые страны обеспечивают 80 % мировой торговли промышленными товарами. Развитые страны производят до 90 % всей наукоемкой продукции. Большинство развитых стран входит в интеграционные объединения, из которых наиболее мощными являются Европейский союз — ЕС (20% мирового ВВП) и Североамериканское соглашение о свободной торговле - НАФТА (24%). 4. Развивающиеся страны и их подгруппы: основные признаки и позиции в мировой экономике. страныГруппа развивающихся стран (менее развитых, слаборазвитых) – это самая многочисленная группа (около 140 государств, расположенных в Азии, Африке, Латинской Америке и Океании). Это государства с низким уровнем экономического развития, но с рыночной экономикой. Несмотря на довольно значительное число этих стран, а для многих из них характерны большая численность населения и немалая территория, на них приходится всего лишь 28 % мирового ВВП.Нередко группу развивающихся стран называют третьим миром, и она неоднородна. Основу развивающихся стран составляют государства со сравнительно современной структурой экономики (например, некоторые страны Азии, особенно Юго-Восточной, и страны Латинской Америки), большим ВВП на душу населения, высоким индексом человеческого развития. Из них выделяют подгруппу новых индустриальных стран, которые в последнее время демонстрируют очень высокие темпы экономического роста.Они смогли сильно сократить свое отставание от развитых стран. К сегодняшним новым индустриальным странам можно отнести: Индонезию, Малайзию, Таиланд, Чили и другие Южно– и Центральноамериканские страны.В особую подгруппу выделяют страны, являющиеся экспортерами нефти. Костяк этой группы составляют 12 участников Организации стран – экспортеров нефти (ОПЕК).Отсталость, отсутствие богатых запасов полезных ископаемых, а в некоторых странах и выхода к морю, неблагоприятная внутриполитическая и социальная обстановка, военные действия и просто засушливый климат определяют в последние десятилетия рост числа стран, относимых к подгруппе наименее развитых. В настоящее время их 47. Главная проблема этих стран – не столько в отсталости и бедности, сколько в отсутствии ощутимых экономических ресурсов для их преодоления. 5. Страны с переходной экономикой: их основные признаки и позиции в мировой экономике. экономикойК этой группе относят государства, осуществляющие переход от административно-командной (социалистической) экономики к рыночной. Такой переход происходит с 1980—1990-х гг.Такими являются 12 стран Центральной и Восточной Европы, 15 стран бывших советских республик, а также Монголия, Китай и Вьетнам. На страны с переходной экономикой приходится около 17–18 % мирового ВВП, в том числе на страны Центральной и Восточной Европы (без Балтии) – менее 2 %, бывшие советские республики – более 4 % (в том числе на Россию – около 3 %), Китай – около 12 %. 6. Основные показатели участия стран в мировой экономике. В первую очередь это показатели участия в мировой торговле. Так, часто подсчитывают экспортную квоту, т.е. отношение экспорта к ВВП страны. Этот показатель нельзя трактовать как долю экспорта во всем объеме ВВП, потому что экспорт учитывается по ценам экспортируемых товаров и услуг, а ВВП — только по добавленной стоимости. Тем не менее величина экспортной квоты говорит о важности экспорта для национальной экономики. Часто экспортную квоту исчисляют только по экспортируемым товарам (подобным образом рассчитанная экспортная квота для России в 1997 г. составила около 9%, если ВВП России пересчитать в доллары по паритету покупательной способности, т.е. с учетом цен на товары и услуги в стране — см. 37.2). Нередко исчисляют также импортную квоту, а иногда складывают вместе экспорт и импорт и соотносят эту сумму с ВВП страны, называя полученную величину внешнеторговой квотой. Из других относительных показателей нередко рассчитывают долю импорта в розничном товарообороте. Наконец, иногда определяют соотношение доли страны в мировом экспорте с ее долей в мировом ВВП по паритету покупательной способности, чтобы определить, насколько активно страна участвует в международной торговле. 7. Экономический и экспортный потенциал страны: основные показатели. ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ПОТЕНЦИАЛ СТРАНЫ - ресурсы страны, которые при полном их использовании позволяют произвести максимальный валовой национальный продукт (ВНП). Составляющими экономического потенциала страны являются ее природно-ресурсный, производственный, трудовой, научно-технический, экспортный потенциал. Природно-ресурсный потенциал характеризует природные богатства страны, уже вовлеченные в хозяйственный оборот, а также доступные для освоения при данных технологиях и социально-экономических отношениях. Производственный потенциал образуют материально-вещественные и трудовые ресурсы. Это - средства производства (здания, сооружения, оборудование), технологии, рабочие и инженерно-технические кадры. Трудовой потенциал - трудовые ресурсы страны. Его объем и качество определяются численностью активного трудоспособного населения, образовательным и профессионально-квалификационным уровнем последнего. Научно-технический потенциал - задел, которым обладает страна в области научно-исследовательских и опытно-конструкторских разработок (НИОКР). Это - достижения фундаментальной и прикладной науки, открытия и изобретения, новые технологии, опытно-экспериментальная база, а также научно-технические и конструкторские кадры высокой квалификации. Научно-технический потенциал страны - главный рычаг развития современной экономики. Экспортный потенциал - способность национальной экономики производить продукцию, конкурентоспособную на мировых рынках, и экспортировать ее в достаточных объемах по мировым ценам. 8. Уровень экономического развития страны: основные показатели. Уровень экономического развития, состояние народного хозяйства (общественного производства) страны (группы стран, экономического района) в определённый исторический момент. Уровень экономического развития – обобщающее понятие и характеризуется несколькими группами показателей: 1) производство совокупного общественного продукта, материальных благ, национального дохода на душу населения; 2) структура общественного производства (доля промышленности и сельского хозяйства в народном хозяйстве; удельный вес производства средств производства; доля, объём и темпы развития прогрессивных отраслей народного хозяйства); 3) количественный и качественный уровень занятости населения; 4) уровень использования природных ресурсов (вовлечение в хозяйственный оборот земельных, топливно-энергетических ресурсов, полезных ископаемых и т.д.); 5) организация и эффективность общественного производства(уровень производительности труда, специализация и концентрация, качество продукции). Уровень экономического развития следует отличать от экономического потенциала. Малая страна может располагать небольшим экономическим потенциалом и в то же время иметь высокий Уровень экономического развития. Уровень и темпы экономического развития страны зависят от прогресса производительных сил и производственных отношений, тесно связаны с целями производства данного общества. При капитализме действует закон неравномерности экономического и политического развития. Отдельные отрасли экономики, целые страны развиваются скачкообразно, что ведёт к обострению экономической и политической конкуренции между ними. Рост Уровень экономического развития капиталистических стран сдерживается экономическими кризисами, милитаризацией экономики. 9. Сущность, цели, предпосылки международной экономической интеграции. М/н экономическая интеграция – это процесс взаимодействия стран, расположенный, как правило, в одном районе (на 1 континенте). В ходе этого взаимодействия страны договариваются о предоставлении друг другу льгот при осуществлении обмена товарами, услугами, капиталом и трудом. М/н экономическая интеграция страна ведет к сокращению различных административно-правовых экономических барьеров в торговле товарами, услугами, капиталами. М/н экономическая интеграция ведет к формированию региональных экономических объединений стран (группировок стран), которые создаются на основе межправительственных соглашений. Предпосылки успешной м/н экономической интеграции: - страны имеют почти одинаковый уровень социально-экономического развития - страны должны иметь средний или высокий уровень развития обрабатывающей промышленности, чтобы участвовать в м/н специализации и кооперации производств, участвовать в производстве наукоемкой сложной продукции - страны должны иметь положительный опыт хозяйствования и сотрудничества друг с другом (успешную взаимную торговлю, создание совместных производств) - страны могут дополнять друг друга в производстве товаров и услуг. - страны имеют общие проблемы, задачи, цели и могут их решить только объединяя ресурсы (например, все страны ЕС разработали экологические программы) - страны расположены близко друг от друга - страны имеют или общую культуру, или элементы общей культуры - в м/н интеграции заинтересованы не только правительства, но и корпорации. Цели м/н экономической интеграции: 1. расширить объемы производства товаров. услуг, т.к рынки сбыта при создании интеграционный группировок становятся более объемными (товары свободно продаются во всех странах ЕС) 2. страны стремятся создавать объединения, чтобы объединить ресурсы м совместно использовать эти ресурсы для производства сложной, наукоемкой продукции. 3. страны менее развитые стремятся вступить в группировки с более развитыми странами, чтобы получить финансовую, техническую поддержку для структурной перестройки экономики. 4. многие развивающиеся страны создают интеграционные группировки, чтобы совместно проводить политику протекционизма, т.е. защиты внутреннего рынка от иностранной конкуренции из развитых стран. Выделяются 2 способа интеграции: - интеграция по инициативе правительства - интеграция по инициативе корпораций 10.Региональные интеграционные объединения: преференциальное соглашение, зона свободной торговли, таможенный союз, общий рынок, экономический союз. М/н экономическая интеграция развивается от простых форм взаимодействия к более зрелым, сложным формам. 1 форма – преференциальное соглашение Страны, которые заключают такое соглашение, договариваются о предоставлении друг другу льгот в торговле товарами (например, о взаимном снижении ввозных пошлин или отмены квот на ввоз иностранной продукции) с целью оживления торговли друг с другом и для выгоды стран. США имеют данное соглашение с большинством стран центральной и южной Америки. Россия имеет такое соглашение с ЕС (с 1994 г.) 2 форма – зона свободной торговли ЗСТ – это такое интеграционное объединение группы стран, в котором договариваются о полной отмене ввозных импортных пошлин. Это ведет к снижению цен в этих странах на иностранные товары, стран-участниц ЗСТ. Это выгодно потребителям и государству (чем больше будет производиться товаров, тем больше будет налоговых поступлений в бюджет страны). ЗСТ беспошлинно не создается по с/х сырью и продовольственным товарам, т. к. можно потерять продовольственную безопасность. Самые крупные ЗСТ: Североамериканская ЗСТ (США, Канада, Мексика), АТЭС (21 страна, в т.ч. и Россия (с 1998 г.)). Россия заключила соглашение о создании ЗСТ с большинством стран бывшего советского союза в начале 90-х гг. и повторно в 2011 г. на практике действует соглашение о ЗСТ с Белоруссией, Казахстаном, Киргизией, Туркменистаном, Узбекистаном (2012 г.). 3 форма – таможенный союз государств Таможенный союз – это такое объединение группы стран, в котором они договариваются о создании общей таможенной территории и общего таможенного тарифа. Общий таможенный тариф – это перечень ввозных пошлин на все группы товаров. Главное отличие таможенного союза от ЗСТ в том, что в ЗСТ национальные таможенные тарифы сохраняются в торговле с третьими странами, а в таможенном союзе они отменяются, и действует единый тариф в торговле с третьими странами. В таможенном союзе создается наднациональный орган – Таможенный комитет, который может вносить изменения в таможенные тарифы и регулировать различные разногласия между странами. В таможенном союзе таможенные пункты создаются на внешних границах стран, входящих в таможенный союз. Таможенный союз действует в ЕС, а также ЕС создал таможенный союз с Турцией. Россия создала таможенный союз с Белоруссией, Казахстаном и планируется присоединить Киргизию, Туркменистан, Узбекистан. 4 форма – общий рынок (единое экономическое пространство). Общий рынок – это такая группировка стран, в которой страны договариваются о свободном, без ограничений перемещением не только товаров и услуг, но и капитала, труда, технологий, т.е. всех факторов производства. Реально действует общий рынок в ЕС. В нем создан общий парламент, общее правительство (Европейская комиссия), общий суд (Европейский суд). Россия планирует создать общий рынок к концу 2012 г. с Белоруссией и Казахстаном. 5 форма – экономический и валютный союз стран Единственным примером данной формы интеграционного объединения является ЕС. В нем 17 стран из 27 уже перешли на единую валюту – евро, для них денежное обращение регулируется Общеевропейским банком (в Германии). В Европейском экономическом и валютном союзе существует общий бюджет (общий денежный фонд), он формируется за счет взносов стран ЕС (пропорционально объемам ВВП). В бюджете ЕС действуют различные фонды: Фонд поддержки с/х (более 60% бюджета), Фонд поддержки малого предпринимательства, Фонд содействия занятости молодежи в возрасте до 25 лет и другие. Россия планирует создать экономический и валютный союз с Белоруссией. 11.Участие России в международной экономической интеграции. Вопрос 10 про россию выбрать. 12.Валютная система золотомонетного стандарта и неполных форм золотого стандарта. Долгое время в мире не было единых или мировых денег всех стран. Единая мировая валютная система сложилась только в последней трети 19 века. М/ валютная система – это форма организации м/н валютных расчетных, платежных, кредитных отношений между субъектами хозяйствования из разных стран мира. МВС создается на основе м/н соглашения стран мира и устанавливает средства расчетов, платежей, кредитования (т.е. устанавливает мировые деньги), устанавливает правила формирования курсов валют, правила допустимых изменений курсов валют. В 1867 г. прошла Парижская конференция по валютным вопросам. На ней была достигнута договоренность о создании м/н валютной системы, которая получила название системы полного золотомонетного стандарта или парижская валютная система. Основные договоренности, характеризующие эту систему: 1. станы договорились использовать в роли средств м/н расчетов, платежей, кредитования – золото в форме монет (за счет его дороговизны, редкости и за счет того, что оно долго сохраняет свои свойства). 2. страны решили на государственных монетных дворах чеканить монеты и установить фиксированное содержание золота в денежную единицу каждого государства. 3. курсы валют стали устанавливать путем деления золотого содержания одной денежной единицы на золотое содержание денежной единицы другой страны. 4. страны договорились поддерживать курсы валют стабильными и неизменными путем сохранения фиксированного золотого содержания валют. 5. станы договорились, что курсы валют могут колебаться, но только в пределах ±1% (в случаях перевозки золотых денег из одной страны в другую). Например, если российские купцы ехали в Англию за сукном, то они нанимали охрану золота, страховали золото, и это вело к тому, что золото, которое они везли, становилось дороже, что и позволяло повысить курс рубля по отношению к 1 фунту стерлинга на 1%. Пример, если 1$ = 6,2 рубля, то курс рубля выше, а если 1$ = 29,9 рублей, то курс рубля ниже. 6. страны договорились применять золотые монеты не внутренних и внешних рынках при обмене товарами, услугами, при предоставлении кредитов. 7. страны решили применять и не полноценные деньги на внутренних рынках, т.е. векселя, чеки, акции, облигации. Но при этом страны обязались разменивать неполноценные деньги на золотые по номиналу (например, 10 руб. векселя = 10 руб. золотых монет). 8. страны договорились, что количество всех видов денег должно соответствовать золотому запасу страны. Эта договоренность способствовала тому, что в странах была низкая инфляция. Она могла возникнуть при войнах, т.к. была необходимость печатать больше на расходы. Эта система была надежной стабильной и понятной. Её еще называют «системой золотого времени». У людей не обесценивались деньги, инвесторы были довольны (инвестиции также не обесценивались), государство могло выполнять свои обязательств, бюджеты были профицитными. Эта система начала испытывать кризис в годы первой мировой войны, т.к. страны стали выпускать больше неполноценных денег, чем было золота. Началось обесценение денег. После окончания первой мировой войны страны были вынуждены собраться в городе Генуя (Италия) и создать новую валютную систему. С 1922 г. действовала система неполных форм золотого стандарта. Страны договорились, что золото будет оставаться мировыми деньгами (средство платежа, расчетов и кредитования), но монеты страны чеканить больше не будут. Вместо монет страны договорились применять золотые слитки весом 12,5 кг в м/н операциях, во внутренней торговле страны договорились не применять золото. Все страны мира продолжали выражать золотое содержание своих денежных единиц, т.е. использовали золото для выполнения функции меры стоимости. Страны перестали разменивать неполноценные деньги на золото в банках. Только в 4-х странах сохранился размен – США, Франция, Великобритания, Япония. Эти 4 страны за время первой мировой войны накопили огромные золотые резервы, они вышли победителями в войне, произведя товары и товары за счет грабежа. Валюты этих 4-х стран, которые использовали золото в роли денег и разменивали неполноценные деньги на золото, стали называться золотодевизными валютами - доллар, франк, фунт стерлинг, японская йена. Эти валюты стали мировыми деньгами на ряду с золотыми слитками. Т.о. с 1922 г. до конца 2 мировой войны мировыми деньгами были золотые слитки и золотодевизные валюты 4-х стран. 13.Бреттон-Вудская валютная система. В 1944 г. страны мира договорились создать после окончания 2 мировой войны новую валютную систему. Она получила название - Бреттон-Вудская валютная система (система твердых валютных курсов по отношению к доллару США). Данная система действовала до 1976 г. юридически, а фактически до 1978 г. Признаки Бреттон-Вудской валютной системы: 1. страны договорились сохранить золотой стандарт, но в неполной форме, т.е. золото по-прежнему выполняло роль мировых денег, т.е. оно выполняло функцию меры стоимости, роль средства обмена и платежа, средства накопления и образования государственных резервов. 2. страны договорились выражать золотое содержание своих денежных единиц, но обмен неполноценных денег на золото обязались делать только США. 3. США предложили использовать в роле мировых денег свою национальную валюту - доллар, т.к. они имели самую сильную экономику. Производилось 50% мирового ВВП и на экспорт поставляли 20% стоимости мирового экспорта (т.е. каждый 5-й товар). После окончания 2 мировой войны США обладали самыми большими запасами золота (более 70% золотого запаса мира). Все страны согласились использовать доллар в качестве мировых денег, но США потребовали, чтобы все страны выражали не только золотое содержание своих денежных единиц, но и долларовое содержание. 4. страны договорились, что фунт стерлингов будет использоваться в качестве государственных залого-товарных резервов. 5. страны договорились, что будут поддерживать фиксированные курсы валют по отношению к доллару, т.е. цена доллара в валютах других стран при этой системе не менялась, но допускались незначительные колебания курсов валют ±1%. Эта система была успешной до 70-х гг. 20 в., но в 1971 г. разразился кризис этой системы. США отказались разменивать доллары на золото по цене 35$ за 1 тройскую унцию. США заявили, что будут разменивать по рыночной цене доллары. К этому времени золотой запас США резко упал. Лидерами стали – Германия, Япония, Швейцария, т.е. страны, которые успешно и быстро восстановили свои экономики после войны. Они начали развивать экспорт товаров, тем самым заработали огромные суммы долларов и разменивали доллары на золото в банках США. Германия и Япония требовали девальвировать доллар, т.е. снизить золотое содержание доллара. США отказались, что вызвало подрыв Бреттон-Вудской системы. Положение доллара в мировой экономике было подорвано. На мировых валютных рынках стали пользоваться марками, йенами, франками. В 1973 г. – мировой экономический, финансовый и энергетический кризис. Он продолжался до 1975 г., а т.к. цена на нефть установилась в долларах, то потребовалось их большое количество (эмиссия долларов). Это привело к обесценению доллара, инфляции и доллар окончательно потерял доверие. 14.Ямайская валютная система. В 1976 г. майскую конференцию и договорились о ликвидации системы золотого стандарта (все функции денег, закрепленные за золотом, были отменены). Золото было объявлено высоколиквидным товаром (т.е. легко реализуемым и обмениваемым). Банкам было разрешено покупать и продавать золото, вывозить его за границу. В роли мировых денег использовали валюты самых развитых стран мира, и курсы валют формировались рыночным путем: на рынках валют, которые называются валютными биржами. Курсы валют стали постоянно плавающими, т.е. колеблющими ежедневно под воздействием спроса и предложения. Ямайская валютная система вступила в силу в 1978 г. и действует до настоящего времени. Она претерпела изменения: в 2000-е гг. в связи с тем, что в ЕС была создана зона евро (территориальная валютная система), в которой действует одна валюта евро. И с 2000-х гг. мировыми деньгами стали – доллар и евро. Японская йена, швейцарский франк пользуются большим спросом и выступают резервной валютой стран. Многие страны не довольны Ямайской валютной системой, например, Китай стремится наращивать золотые резервы (скупает золото), страны южной Америки планируют создать свою региональную валюту. Россия за превращение рубля в региональную валюту, которая бы применялась на территории бывшего СССР. ЕС за расширение зоны евро. Т.о. страны недовольны нестабильностью главных валют и хотят создать новую структуру (больше всего недовольны долларом). Возможно к середине 21 века мировыми деньгами станут юань (Китай). 15.Обменный курс валюты. Факторы, определяющие курсы валют в краткосрочном и долгосрочном периодах. Крупнейшие организованные валютные рынки находятся в финансовых центрах мира – в Чикаго, Нью-Йорке, Токио, Лондоне, Париже. На валютных биржах ежедневно идут торги валютами разных стран, которые выполняют роль мировых денег. Валюты нужны государствам, экспортерам товаров и услуг, кредиторам и заемщикам из разных стран. Участники биржи – коммерческие банки, ЦБ стран мира и специализированные валютные фирмы. На биржах ежедневно формируется текущий обменный курс или курс на ближайшие сутки – спот-курс. Текущий обменный курс – это цена денежной единицы одного государства, выраженная в денежных единицах другого государства, которая используется для совершения текущих расчетных, платежных, кредитных операций в ближайшие сутки. Прогнозные курсы валют формируются для совершения будущих сделок (через 30, 60, 90, 180 дней). Они формируются на мировые деньги, чтобы совершать сделки на товарных биржах: зерна, черных и цветных металлов, сырой нефти. Факторы, влияющие на курсы валют: - долгосрочные (от 1 года и более) - среднесрочные (от месяца до 1 года) - краткосрочные (до месяца) К долгосрочным факторам относятся: - состояние экономик стран – если экономика страны стабильна, темпы роста ВВП хотя бы средне стабильны, внешний и внутренний долг низкий, торговый и платежный баланс положительный, то курс будет высокий, доверие к валюте высокое. Если темп роста ВВП низкий, в стране спад, кризис, торговый и платежный баланс отрицательный, то курс валют будет снижаться. - политическая обстановка в стране – если политика непредсказуема, можно ожидать действий по повышению налогов, то последует отток капитала из страны, снижение темпов роста ВВП, повышение задолженности, и следовательно падение курса валют. - паритет покупательной способности валют 16.Паритет покупательной способности, факторы, его определяющие. Курс валюты по паритету покупательной способности. Основным показателем экономического развития страны или региона является валовый внутренний продукт. Один из вариантов подсчета Валового мирового продукта основывается на использовании коэффициентов сравнения покупательной способности валют, определяемых отношением цен набора (корзины) одинаковых товаров разных стран. Паритет покупательной способности — это количество одной валюты, выраженное в единицах другой валюты, необходимое для приобретения одинакового товара или услуги на рынках обеих стран. Например, цена одной булки хлеба в США равна 1 долл., а в России хлеб того же качества стоит 10 руб. Следовательно, ППС доллара по хлебу будет равен 10 руб., а ППС рубля по хлебу равен 0,1 долл. США. В рамках международных сопоставлений ООН, берут 600-800 основных потребительских товаров и услуг, 200-300 основных инвестиционных товаров и 10-20 типичных строительных объектов. Затем определяют, сколько стоит этот набор в национальной валюте конктретной страны по ценам этой страны и в долларах США по ценам США. По форме Паритет покупательной способности аналогичен валютному курсу, он показывает сколько единиц валюты данной страны надо израсходовать, чтобы купить такое же количество товаров и услуг, какое можно купить на единицу валюты другой страны в этой другой стране, то есть он показывает покупательную способность национальной валюты. Паритет покупательной способности — это статистический индекс, исчисляемый для международных сопоставлений и расчетов. Валютный курс — это реальный инструмент макроэкономической политики. В 2002 г. Паритет покупательной способности рубля составил 9,27. Это означает что на 100 долларов в США можно купить примерно столько же, сколько на 927 руб. в России. По оценкам некоторых экспертов, в 2005 г. этот коэффициент был равен 14-15, то есть рыночный курс доллара (1$ = 26 руб) завышен почти в два раза. Курс по паритету покупательной способности является идеальным курсом обмена валют, рассчитанным как средневзвешенное соотношение цен для стандартной корзины промышленных, потребительских товаров и услуг двух стран. В идеальной модели формирования курса на основе только цен торговли двух стран друг с другом реальный валютный курс был бы равен курсу по паритету покупательной способности. 17.МВФ: структура управления, цели деятельности, виды финансовой поддержки правительств стран мира. МВФ и его отношения с Россией. В 1944 г. по инициативе ООН на Бреттон-Вудской валютной конференции были созданы 2 м/н финансовые экономические организации: Всемирный Банк и МВФ МВФ – это м/н организация, созданная по решению ООН в 1944 г.Штаб-квартира – Вашингтон В него входит 185 стран, в т.ч. Россия с 1992 г. Страна, вступившая в МВФ автоматически становится клиентом МБРР. Цели МВФ: 1. содействие стабильности валютных курсов стран мира, содействие в избежание девальвации валют 2. содействие м/н валютному сотрудничеству 3. создание благоприятных условий в странах мира для экономического сбалансированного роста и расширения м/н торговли 4. предоставление среднесрочных финансовых ресурсов правительствам стран для корректировки их платежных балансов, в частности для уменьшения размера дефицита платежных балансов стран. МВФ предоставляет краткосрочные и среднесрочные кредиты правительствам стран на срок до 12 месяцев или до 36 месяцев. МВФ ведет 2 вида кредитной деятельности: 1) Сделка – это выделение валютных средств правительству страны из ресурсов фонда 2) Операция – оказание посреднических финансовых услуг за счет заемных средств. МВФ ведет кредитование только государственных органов – ЦБ стран, Минфинов стран, казначейств, стабилизационных фондов. Кредиты выдаются на покрытие дефицита платежных балансов, на покрытие дефицита бюджета, на поддержку структурной перестройки экономики. Капитал МВФ складывается из взносов стран, производимых по подписке. Размер взноса (квота) устанавливается на основе удельного веса стран в мировой экономике (в мировом ВВП, в мировом экспорте и т.п.). 25% взносов странами – членами МВФ оплачивается резервными активами (конвертируемые валюты или специальные права заимствования (безналичные деньги, выпускаемые МВФ)) 75% взносов делаются национальными валютами. На 2.03.12 Индустриальные развитые страны имели квоту – 60,5%, в т.ч. «группа 7» - 45,2% (США – 17,2%, Япония – 6,1%, Германия – 6,0%, Великобритания – 4,9%, Франция – 4,9%, Италия – 3,2%, Канада – 2,9%). Россия – 2,7% Россия вступила в МВФ в 1992 г. и до 1999 г. получала кредиты МВФ (более 22 млрд. $) Кредиты предоставлялись на бюджетные расходы, т.к. в это время в России бюджет был дефицитным. В отличие от Всемирного Банка, кредиты МВФ выделялись не на определенные проекты, а на цели, требующие государственного финансирования в данное время (на выдачу з/п, на денежное довольствие военных, на поддержание курса рубля). МВФ предоставлял кредиты и при этом выдвигал России политико-экономические требования, т.е. воздействовал на экономическую политику правительства. МВФ требовал: - разработать программу финансовой стабилизации на эти годы и потребовал снизить инфляцию до 1% в месяц - сделать бюджет профицитным (за счет приватизации государственных п/п, уменьшения расходов) - перевести банки на м/н бухгалтерский учет и отчетность - перейти на мировые цены на энергоносители на внутреннем рынке РФ - снять ограничения на вывоз нефти и газа из России - в 1998г. – потребовал отчитываться об использовании золотовалютных резервов. С 1999 г. правительство России приняло решение не брать больше кредиты в МВФ. Начиная с 1999 г. и до 2005 г. правительство РФ выплачивало долги и проценты перед МВФ, и в 2005 г. задолженность была полностью ликвидирована. Это удалось сделать быстро благодаря благоприятным условиям внешней торговли для России: цены на нефть и газ росли – это приносило значительную выручку для экспортеров и крупные поступления экспортных пошлин в государственный бюджет. В настоящее время Россия участвует в работе МВФ (проводит консультации по экономической политике), но кредиты не берет. 18.Международный банк реконструкции и развития: цели деятельности, условия кредитования, отношения с Россией. В 1944 г. по инициативе ООН на Бреттон-Вудской валютной конференции были созданы 2 м/н финансовые экономические организации: МВФ и Всемирный Банк Первоначально Всемирный Банк состоял из 1-го подразделения – М/н банк реконструкции и развития (МБРР) Цель этого банка: оказывать финансовое содействие странам - участницам банка в лице правительств и правительственных организаций в развитии экономики, в структурной перестройке экономики, в проведении экономических реформ. Причем, было провозглашено, что МБРР будет в первую очередь помогать развивающимся странам (странам Азии, Африки, Латинской Америки), которые в то время были колониями и полуколониями. Начиная с 80-х гг. этот банк оказывал финансовую помощь в виде льготных кредитов не только развивающимся странам, но и странам с переходной экономикой. Этот банк предоставляет кредиты на 15-20 лет под 3,5 – 7 % годовых. В России: - на проведение аграрной реформы - на проведение налоговых реформ - на проведение судебных реформ - на проведение административных реформ - на развитие инфраструктуры городов - на создание служб занятости Уставный капитал МБРР образуется за счет взносов стран-членов этой организации, а также ресурсы банка формируются за счет эмиссии облигаций на мировом финансовом рынке (более 90% за счет эмиссии), за счет займов от частных банков, правительство покупает облигации. Количество голосов сторон в этой организации зависит от размеров взноса страны в уставный капитал. Наибольшее количество голосов имеют США (более 16%), Германия (4,6%), Япония (8%), Франция (4,5%), Великобритания (4,5%), Россия (2,8%) Высшим руководящим органом является Совет управляющих. Он собирается 1 раз в год, членами Совета являются министра финансов, председатели национальных банков. Этот орган решает самые важные вопросы: принимает новые страны в члены организации, принимает решения о размерах уставного капитала, о количестве голосов, закрепленных за каждой страной. Непосредственно постоянным органом управления является директорат – в него входят 24 директора: 5 из них представляют страны имеющие наибольшее число акций в соответствии с взносом в УК, 3 страны: Китай, Россия, Саудовская Аравия, 16 – избираются от групп стран по географическому принципу. Этот банк предоставляет долгосрочные займы и кредиты в основном для производственных целей, а также для развития производств и рыночной инфраструктуры. Россия вступила в этот банк в 1992г. 19.Международная ассоциация развития, Международная финансовая корпорация, Международное агентство по гарантированию инвестиций: цели их деятельности, условия кредитования и отношения с Россией. Второе структурное подразделение Всемирного Банка – М/н ассоциация развития (МАР) Он создан в 1960 году – это филиал МБРР МАР свой капитал формирует за счет взносов стран-доноров – все развитые страны (30) и часть развивающихся стран (нефтедобывающие страны) (Россия) Цель – предоставление долгосрочных кредитов самым бедным развивающимся странам (Центральной, Восточной Африки) на 35-40 лет без процентов. За не используемые суммы неизрасходованных за год берут комиссию 0,75%. Этот банк оказывает содействие повышению уровня жизни в бедных странах (на проекты развития образования, здравоохранения), выделяет средства тем странам под те проекты, целесообразность которых подтверждается экспертами МБРР. МАР оказывает содействие в проведении экономических реформ в бедных странах, выделяет средства на охрану природы, на борьбу с нищетой. Ресурсы МАР формируются из части прибыли МБРР и взносов богатых стран-членов, а также за счет подписки стран-участников банка (приобретение ценных банк МАР). 3-й уровень, входящий в группу Всемирного Банка – М/н финансовая корпорация (МФК) Эта корпорация действует с 1956 г., филиал МБРР МФК формирует свои финансовые ресурсы за счет привлечения средств на мировом рынке капитала, продает свои акции и получает необходимые для деятельности средства. Этот банк также приобретает акции частных компаний и получает дивиденды. Банк предоставляет кредиты странам-участницам на принципе со финансирования, т.е. 25% необходимой суммы кредиты предоставляет этот банк, а оставшиеся 75% предоставляет частный банк или частная нефинансовая компания развитых стран. Этот банк ставит цель содействовать частным инвестициям в развивающиеся страны, в страны с переходной экономикой. Он берет на себя часть рисков потерь частных инвесторов иностранных партнеров Банк предоставляет кредиты под рыночные проценты непосредственно частным компаниям (предпринимателям, в основном малому и среднему бизнесу для создания п/п с участием иностранных партнеров). Этот банк занимается также содействием п/п за рубежом во владении современными методами управления, занимается консультированием по вопросам налогообложения, страхованием компаний за границей, изучает потребности в инвестициях в странах мира и ведет поиск частных инвесторов в развитых странах для со финансирования проектов. Финансовые ресурсы образуются: - из взносов стран-членов в соответствие с их подпиской на акции МФК - за счет отчисления прибыли МФК - за счет дивидендов на акции, которыми владеет МФК в частных компаниях - за счет платы за услуги (консультации) - за счет дотаций и кредитов МБРР 4-й банк, входящий во Всемирный Банк – Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) Образован в 1988 г, филиал МБРР МАГИ предоставляет гарантии частным инвесторам, которые делают вложения в развивающиеся страны, в страны с переходной экономикой (для защиты инвестиций от потерь). Этот банк страхует, в основном, от не финансовых рисков, потерь (это риски, связанные с возможной экспирацией собственности в зарубежной стране, риски потерь от войн и гражданских беспорядков, риски потерь обусловленные нарушением контрактов, договоров, риски потерь из-за природных катаклизм). Этот банк берет обязательство покрывать до 90% нефинансовых рисков. Персональный состав во всех 4-х банках один и тот же. Правление МБРР является правлением всех 4-х банков. 20.Европейский союз – высшая форма экономической интеграции. Современные проблемы ЕС. ЕС является крупнейшим региональным межгосударственным интеграционным объединением с сильными элементами наднациональности, проявляющимися в разработке и проведении единой политики в сферах торговли, сельского хозяйства, транспорта и других экономических областях. В рамках ЕС создан экономический и валютный союз, введена единая валюта - евро, которая с 2002 г. полностью заменила национальные валюты подавляющего числа стран-членов. Интеграционные процессы в Европе достигли наивысшего в мире уровня. В состав Евросоюза в настоящее время входят 27 стран Европы и несколько стран являются кандидатами. Объединение было наделено статусом самостоятельного юридического лица, обладающего правоспособностью в международных отношениях. Для управления им создавалась система институтов, основная схема которых была впоследствии воспринята Европейским экономическим сообществом (ЕЭС).Проблемы развития ЕС: Проблемы регионального развития (заявки с просьбой о вхождении в ЕС поступают от стран с относительно низким уровнем развития экономики, слабой технической инфраструктурой, низким по сравнению со среднеевропейским уровнем ВВП. Эти страны по большому счету не отвечают установленным в ЕС критериям принятия новых членов (так называемые критерии вхождения). Таким образом, достижение экономического единения и равномерного развития всех стран - членов ЕС становится все более проблематичным, а цена расширения может негативным образом сказаться, например, на формировании общего бюджета ЕС, что в результате будет оказывать сдерживающий эффект на темпы развития ЕС в целом.).Поддержка интеграции(Каждый следующий этап интеграции, как в плане её углубления, так и в плане расширения числа участников, вызывает новое сопротивление населения, которое всё чаще задаётся вопросом, каковы границы интеграции. Вслед за рациональной оценкой того вклада, который она несёт для национальных экономик, граждане начинают опасаться, что дальнейший процесс интеграции будет угрожать национальной идентичности). 3 Проблема безработицы (Высокая доля безработных в экономически активном населении - проблема всех стран ЕС, имеющая долговременный характер.Причины повышенного уровня безработных кроются в демографической ситуации (рост численности рабочих-иммигрантов, высокая активность женщин, ускоренные темпы роста активного населения в районах, где проблема безработицы наиболее остра), а также зависят от конъюнктуры.) 21.Конвертируемость валюты. Пути достижения конвертируемости российского рубля. Конвертируемость – это гарантированная возможность обмена данной национальной валюты на любую другую иностранную валюту по текущему обменному курсу. Конвертируемость используют фирмы, занимающиеся импортом товаров, нужна экспортерам, туристам, государству. Различают 2 вида конвертируемости: - внутренняя конвертируемость национальной валюты - внешняя конвертируемость национальной валюты Внутренняя конвертируемость – это гарантируемая возможность обмена национальной валюты на любую другую иностранную валюту для резидентов данной страны. Сначала государство вводит внутреннюю конвертируемость, а затем и внешнюю. Различают 3 уровня конвертируемости валюты: 1 уровень – неконвертируемость (замкнутость) валюты – это валюты стран, где существует государственная монополия на обменные операции с национальной валютой, частные физические и юридические лица самостоятельно не имеют право вести обменные операции. Например, в странах социализма – СССР, страны Восточной Европы, Куба и др. Государство в лице разных министерств, в лице ЦБ могли совершать обменные операции. При замкнутости валюты в основном обращаются на внутреннем рынке. 2 уровень – частично конвертируемые валюты – это такие национальные денежные единицы, для которых государство устанавливает административно-правовые ограничения на обменные операции, т.е. государство и частные физические и юридические лица имеют право обменивать валюту на другие иностранные валюты, но с ограничениями для частных физических и юридических лиц. Примеры ограничений: - в России в 90-е гг. при переходе к рынку рубль стал частично конвертируемой валютой – право обменивать рубли получили и граждане России и организации, но при этом государство ввело ряд ограничений на обменные операции при выезде за границу: граждане могли поменять рубли на доллары, но сумма в долларах (без заполнения декларации о доходах) не должна была превышать 3 тыс. $. Если сумма превышать 3 тыс. $, то необходимо было заполнять декларацию о доходах. - для открытия счета в иностранной валюте в зарубежном банке российскому гражданину требовалось разрешение ЦБ РФ. - организации, которые стремились покупать товары за границей обязаны были получить лицензию на внешнеторговую деятельность . - российские экспортеры обязаны были продавать часть выручки на Московской межбанковской валютной бирже, сначала 75% валютной выручки, затем 50% и 30%. Вначале 2000-х гг. в России большинство ограничений были сняты (не нужны разрешения ЦБ РФ, не нужно было продавать валютную выручку). В 2003 г. правительство России объявило, что российский рубль стал полностью конвертируемой валютой. 3уровень – свободно конвертируемые валюты – это валюты развитых стран мира, на обменные операции с которыми практически нет ограничений (ограничение – получение лицензии на ВЭД). |