Кейс_Про Елисея. Составить финансовый план, чтобы выполнить за год все 4 финансовые цели. Для этого заполните таблицы Оценка финансовых целей
 Скачать 30.26 Kb.
|
|
Задание Представьте себе ,что у вас есть брат –студент, который не очень разбирается в финансах. Он поставил себе несколько целей, которых хочет добиться в текущем году и обратился к вам за помощью. Помогите составить финансовый план, чтобы выполнить за год все 4 финансовые цели. Для этого заполните таблицы: «Оценка финансовых целей», «План бюджета на месяц» и «План сбережений на финансовые цели». Условия кейса Ваш брат (условно Магомед) учится на втором курсе института, где получает повышенную стипендию в размере 12 600 рублей в месяц. Он живет в общежитии, которое бесплатно предоставляет его ВУЗ, и делит расходы на интернет пополам со своим соседом Сергеем. Холодильники у ребят раздельные, и они питаются по отдельности. 15 января однокурсники Магомеда, заядлые сноубордисты, позвали его кататься на Эльбрус. Магомед рассчитал, что с учетом авиабилетов, съема жилья, проката сноуборда, услуг инструктора, оплаты подъемника и личных трат на еду и развлечения в поездке, ему понадобится 77 000 рублей. Таких денег у себя в кошельке Магомед не нашел, у родителей просить не захотел-предпочитает решать проблемы сам. Таким образом поставил цель скопить необходимую сумму к следующему году, чтобы через год все-таки поехать с друзьями кататься. В апреле этого года Магомеду также нужно отдать долг своему соседу по комнате – 27 000 рублей, на которые он купил себе ноутбук в прошлом месяце. Еще он понимает, что к следующей зиме ему нужна новая зимняя куртка и сапоги, потому что старые совсем порвались. И еще он хочет сделать подарок на день рождения своей сестре в июле. Таким образом, у Магомеда получилось 4 финансовые цели на предстоящий год: Накопить 77 000 на поездку на Эльбрус к 01 декабря; Отдать долг в размере 27 000 не позднее 30 апреля; Купить подарок на день рождения своей сестре не позднее 31 июля; Купить себе зимнюю куртку и сапоги не позднее 30 октября. Магомед решил накопить на поставленные финансовые цели. 31 января он посчитал свой фактический бюджет за прошедший месяц и записал его на бумаге: Таблица №1 «Фактический бюджет на месяц»
Дополнительная информация Финансовая цель «Подарок сестре» (выберите 1 из вариантов ниже): серьги с фианитом (3000р.) кулон из Титаника (600р.) букет из 101 розы (5900р.) букет (100р./цветок) Финансовая цель «Ботинки зимние» (выберите 1 из вариантов ниже): Вариант 1 (4000р.) Вариант 2 (6000р.) Вариант 3 (17500р.) Финансовая цель «Куртка зимняя» (выберите 1 из вариантов ниже): Вариант 1 (3000р.) Вариант 2 (6000р.) Вариант 3 (14000р.) Расходы на развлечения «Кино» (выберите 1 из вариантов ниже): 3D-сеансы у общежития (350 р./билет) вечерние сеансы у общежития (280р./билет) Расходы на развлечения «Книжный» (выберите 1 из вариантов ниже): от 100 до 1000р./книга от 10 до 1000р./блокнот от 10 до 500р./ручка Доходы (выберите 1 или несколько вариантов ниже): Официант-бармен (5 дней в неделю с 18:00 до 23:00) - 20 000 рублей/месяц Репетитор (1 ученик = 2 раза в неделю по 2 часа + дорога) - 10 000 рублей/месяц Настройка компьютера на дому (1 клиент = 3 часа + дорога) – 1 500 за вызов. Доходы за месяц зависят от количества вызовов (необходимо определить самостоятельно). Решение кейса Таблица №2 «Оценка финансовых целей» Для заполнения таблицы используйте информацию о финансовых целях (из раздела «Дополнительная информация» выше).
Таблица №3 «План бюджета на месяц» Магомед решил сберегать одну и ту же сумму каждый месяц и для этого оптимизировать бюджет на месяц. Какие-то статьи он смог оптимизировать сам. С остальными (где стоят знаки вопроса) ему нужна ваша помощь. Подумайте, как можно сэкономить и какие дополнительные источники доходов вы можете добавить, чтобы не навредить Магомеду. Для решения используйте информацию о вариантах расходов и доходов (из раздела «Дополнительная информация» выше).
Теперь составьте план достижения целей. Для упрощения будем считать, что оплата финансовых целей осуществляется в конце месяца, на который она запланирована. Таблица №4 «План сбережений и достижения финансовых целей»
Место для расчетов и комментариев: Проверка решения кейса Критерии проверки: Все 4 финансовые цели достигнуты (В таблице №4 построчно Сумма накоплений ДО оплаты фин. целей больше либо равна Оплате фин. целей в этом месяце). Магомед не «умер» (в таблице №2 в части «Доходы» указано реалистичное сочетание вариантов заработка, а в части «Расходы» указан такой уровень расходов, который позволяет Магомеду поддерживать жизнедеятельность). Пример возможного решения (один из самых простых вариантов – Магомед работает репетитором):
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||