Ситуация:
Март - Папа пошел на курсы– 2500 тыс.руб.
Таблица 3- Расходы семейного бюджета за 1 квартал
Наименование
|
Апрель
|
Май
|
Июнь
|
План, руб.
|
Факт, руб.
|
План, руб.
|
Факт, руб.
|
План, руб.
|
Факт, руб.
|
Дети
|
7 000,00
|
7 000,00
|
2 500,00
|
2 500,00
|
4 500,00
|
4 500,00
|
Развлечения
|
4 300,00
|
4 300,00
|
4 300,00
|
4 300,00
|
6 800,00
|
6 800,00
|
Еда
|
30 903,00
|
30 903,00
|
30 903,00
|
30 903,00
|
25 903,00
|
25 903,00
|
Подарки и благотворительность
|
20 000,00
|
20 000,00
|
7 000,00
|
7 000,00
|
7 000,00
|
7 000,00
|
Жилье
|
22 075,00
|
22 075,00
|
16 438,00
|
16 438,00
|
16 438,00
|
16 438,00
|
Страхование
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Кредиты
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Предметы личной гигиены
|
20 000,00
|
20 000,00
|
29 600,00
|
29 600,00
|
16 600,00
|
16 600,00
|
Домашние животные
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Сбережения и инвестиции
|
25 000,00
|
25 000,00
|
25 000,00
|
25 000,00
|
10 000,00
|
10 000,00
|
Налоги
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Транспорт
|
13500,00
|
13500,00
|
13500,00
|
13500,00
|
13500,00
|
13500,00
|
Всего
|
142778,00
|
142778,00
|
129241,00
|
129241,00
|
100741,00
|
100741,00
|
Таблица 4- Расходы семейного бюджета за 2 квартал
Наименование
|
Июль
|
Август
|
Сентябрь
|
План, руб.
|
Факт, руб.
|
План, руб.
|
Факт, руб.
|
План, руб.
|
Факт, руб.
|
Дети
|
4 500,00
|
4 500,00
|
15 500,00
|
15 500,00
|
9 500,00
|
9 500,00
|
Развлечения
|
7 300,00
|
7 300,00
|
4 300,00
|
4 300,00
|
6 800,00
|
6 800,00
|
Еда
|
30 903,00
|
30 903,00
|
25 903,00
|
25 903,00
|
25 903,00
|
25 903,00
|
Подарки и благотворительность
|
7 000,00
|
7 000,00
|
7 000,00
|
7 000,00
|
9 000,00
|
9 000,00
|
Жилье
|
16 438,00
|
16 438,00
|
16 438,00
|
16 438,00
|
20 438,00
|
20 438,00
|
Страхование
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Кредиты
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Предметы личной гигиены
|
16 600,00
|
16 600,00
|
16 600,00
|
16 600,00
|
18 600,00
|
18 600,00
|
Домашние животные
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Сбережения и инвестиции
|
25 000,00
|
25 000,00
|
15 000,00
|
15 000,00
|
25 000,00
|
25 000,00
|
Налоги
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Транспорт
|
13 500,00
|
13 500,00
|
12 000,00
|
12 000,00
|
25 224,00
|
25 224,00
|
Всего
|
121 241,00
|
121 241,00
|
112 741,00
|
112 741,00
|
140 465,00
|
140 465,00
|
Таблица 5- Расходы семейного бюджета за 3 квартал
Наименование
|
Октябрь
|
Ноябрь
|
Декабрь
|
План, руб.
|
Факт, руб.
|
План, руб.
|
Факт, руб.
|
План, руб.
|
Факт, руб.
|
Дети
|
8 000,00
|
8 000,00
|
8 000,00
|
8 000,00
|
7 000,00
|
7 000,00
|
Развлечения
|
6 800,00
|
6 800,00
|
6 800,00
|
6 800,00
|
6 800,00
|
6 800,00
|
Еда
|
25 903,00
|
25 903,00
|
25 903,00
|
25 903,00
|
25 903,00
|
25 903,00
|
Подарки и благотворительность
|
9 000,00
|
9 000,00
|
9 000,00
|
9 000,00
|
12 000,00
|
12 000,00
|
Жилье
|
22 075,00
|
22 075,00
|
22 075,00
|
22 075,00
|
16 438,00
|
16 438,00
|
Страхование
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Кредиты
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Предметы личной гигиены
|
19 600,00
|
19 600,00
|
19 600,00
|
19 600,00
|
16 600,00
|
16 600,00
|
Домашние животные
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Сбережения и инвестиции
|
25 000,00
|
25 000,00
|
25 000,00
|
25 000,00
|
25 000,00
|
25 000,00
|
Налоги
|
-
|
-
|
-
|
-
|
11 889,00
|
11 889,00
|
Транспорт
|
25 224,00
|
25 224,00
|
25 224,00
|
25 224,00
|
13 500,00
|
13 500,00
|
Всего
|
141 602,00
|
141 602,00
|
141 602,00
|
141 602,00
|
135 130,00
|
135 130,00
|
Таблица 6- Расходы семейного бюджета за 4 квартал
Наименование
|
Итого за год
|
План, руб.
|
Факт, руб.
|
Дети
|
85 000,00
|
87 500,00
|
Развлечения
|
71 100,00
|
71 100,00
|
Еда
|
327 836,00
|
327 836,00
|
Подарки и благотворительность
|
115 000,00
|
115 000,00
|
Жилье
|
235 078,00
|
235 078,00
|
Страхование
|
-
|
-
|
Кредиты
|
-
|
-
|
Предметы личной гигиены
|
245 400,00
|
245 400,00
|
Домашние животные
|
-
|
-
|
Сбережения и инвестиции
|
255 000,00
|
255 000,00
|
Налоги
|
11 889,00
|
11 889,00
|
Транспорт
|
207 396,00
|
207 396,00
|
Всего
|
1 553 699,00
|
1 556 199,00
|
Таблица 7- Расходы семейного бюджета за год
Подводя итог можно сделать следующие выводы:
1.Годовые доходы в семье составили 1 883 568,00.
2. Плановые расходы в год составили 1 553 699,00 руб., с учетом сложившихся ситуаций, фактические расходы составили 1 553 699,00 руб. (рисунок 16)
Рисунок 16 - Динамика статей расходов годового семейного бюджета, руб.
В структуре расходов наибольший удельный вес занимают расходы на еду (21%), а наименьший удельный вес на сбережения и налоги (1%). (рисунок 17)
Рисунок 17 - Структура расходов семейного бюджета
4. По результатам расчетов фактических доходов и расходов остаток составил 886 635,00 руб. (рисунок 13).
Рисунок 18 - Итоговые показатели годового семейного бюджета, руб.
В пункте 2.3 будет предложен способ и инструмент инвестирования остатка.
2.3Выборспособовиинструментовинвестирования
В результате расчета годового семейного бюджета, остаток в семье составил
327 369,00
Рисунок 19 – Вклад «Тинькофф банк»
Вклад в «Тинькофф банк», по ставке 6,5% на один год, доход составляет
349 322,00 руб.
Заключение
Семейный бюджет – это финансовый план, который суммирует доходы, и расходы семьи за определенный промежуток времени. Для того чтобы эффективно использовать свои доходы, семья должна правильно составить свой бюджет, тщательно продумать покупки и делать сбережения для достижения своих целей. Самый доступный способ улучшить благосостояние– научиться контролировать расходы, и главное – понять, какие покупки нужны, а от каких можно отказаться.
Подводя итоги, можно сделать следующие выводы:
1. Годовые доходы в семье составили 1 883 568,00 руб.
2. Плановые расходы в год составили 1 553 699,00 руб., с учетом сложившихся ситуаций, фактические расходы составили 1 556 199,00 руб.
3. В структуре расходов наибольший удельный вес занимают расходы на еду (21%), а наименьший удельный вес на сбережения и налоги (1%).
4. По результатам расчетов фактических доходов и расходов остаток составил 327 369,00 руб.
5. Остаток по годовому семейному бюджету был инвестирован в «Тинькофф банк».
Списокиспользованныхисточников
1 Семейный бюджет и его планирование/ Пасечник А. С. [и др.] // Современные научные исследования и инновации. – 2021. – №5 – С. 15-17.
2 Поляк Г.Б. Финансы: учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям, специальности «Финансы и кредит»/Под. Ред. Г.Б. Поляка. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ – ДАНА. 2022. –703 с.
3 Резник С.Д. Управление семейной экономикой / С.Д. Резник. – Москва: ЮНИТИ – ДАНА. 2020. – 275 с. |
Скачать 2.53 Mb.