Финансовая грамотность 1 занятие. Финансовая грамотность 1занятие. Способы увеличения семейных доходов с использованием услуг финансовых организаций
 Скачать 1.23 Mb.
|
1 2 1. http://pif.investfunds.ru/compare/ «Портал Investfunds.ru» | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Критерии выбора ПИФ | ПИФ №1 | ПИФ №2 | ПИФ №3 |
| Место в рейтинге | | | |
| Размер фонда | | | |
| Репутация управляющей компании | | | |
Задание 3. Продолжите перечисление основных преимуществ и рисков вложений средств в ПИФы.
Преимущества:
Паевые инвестиционные фонды по своей экономической сущности не могут быть банкротами.
Организационно паевой фонд формируется таким образом, что пайщики фактически являются его владельцами.
____________________________________________________________________________________________________________________________________________.
______________________________________________________________________________________________________________________________________________.
Риски:
Риск мошенничества
________________________________________
______________________________________________________________________________________________________________________________________________
Задание 4. Составьте отчет о проделанном маршруте, заполнив памятку «Краткие правила выбора ПИФа», используя следующие рекомендации:
Памятка должна содержать следующие пункты:
Для чего нужны ПИФы и какие финансовые услуги они предоставляют?
Основные критерии выбора ПИФа.
ПИФы – лидеры национального рейтинга ПИФов России (указать список первых 5 ).
Преимущества и основные риски вложений средств в ПИФы
Задание 5. Публичная презентация, полученных результатов (презентует 1 участник группы).
ПРИЛОЖЕНИЕ 7
Маршрутный лист №3
(Пункт назначения – виртуальный Негосударственный
Пенсионный Фонд (НПФ)
Состав группы (ФИО):
_____________________
_____________________
_____________________
_____________________
_____________________
Задание 1. Осуществите выбор надежного негосударственного пенсионного фонда для решения поставленной задачи, используя следующие информационные ресурсы: http://ratingnpf.ru/; https://basetop.ru/reyting-npf-rossii-2018-po-nadezhnosti-i-dohodnosti/
Определите основные показатели надежности НПФ и выберите несколько фондов, подходящих Владимиру.
| Критерии выбора | НПФ | ||
| 1. | 2. | 3. | |
| место в рейтинге | | | |
| как давно работает на рынке | | | |
| доходность | | | |
Задание 2. Определите положительные и отрицательные стороны обращения граждан в негосударственный пенсионный фонд, используя таблицу:
| + | - |
| | |
| | |
| | |
| | |
Задание 3. Владимир выбрал НПФ «Благосостояние» и перевел свои пенсионные накопления в размере 100 тыс. р. под 15% годовых. Какую сумму составит процентное вознаграждение Владимира через год? Произведите расчеты по формуле:
S = P*(1+i*n)
где:
S – будущая величина;
P – первоначальная сумма;
i – процентная ставка;
n – количество лет.
Задание 4. Составьте отчет о проделанном маршруте в виде памятки «Выбираю НПФ» используя следующие рекомендации:
Памятка должна содержать следующие пункты:
1.Для чего нужны НПФ и какие финансовые услуги они предоставляют?
2.Основные критерии выбора НПФ.
3.НПФ – лидеры национального рейтинга НПФ России (указать список первых 5 ).
4.Положительные и отрицательные стороны взаимодействия гражданина и НПФ (не менее трех примеров).
5. Пример расчета процентного вознаграждения по вложениям в НПФ.
Задание 5. Публичная презентация полученных результатов (один участник от группы).
ПРИЛОЖЕНИЕ 8
Маршрутный лист № 4
(пункт назначения – виртуальная страховая компания)
Состав группы (Ф.И.О.):
______________________
______________________
_______________________
_______________________
_______________________
Задание 1. Продолжите перечисление наиболее значимых аргументов в пользу страхования жизни и здоровья (используя следующие информационные ресурсы сети Интернет: http://hiterbober.ru/insurance/strahovanie-zhizni-i-zdorovya.html. «Хитрый бобёр Юридический консультант; «Учебные материалы онлайн -
https://studwood.ru/820226/pravo/ponyatie_vidy_dogovora_strahovaniya_osnovnye_priznaki_dogovora_strahovaniya»).
1.Накапливаемый капитал способен решать долгосрочные задачи – помочь с приобретением жилья, оплатой образования ребенка.
2.Страховка защищает семью от непредвиденных обстоятельств, которые связаны с жизнью и работоспособностью главного кормильца и добытчика семейства.
3. _____________________________________________________________________
_______________________________________________________________________.
4. _________________________________________________________________________
Задание 2. Подберите три надежные страховые компании, с которыми родителям Лены желательно заключить договор о страховании жизни и здоровья дочери. Для облегчения поиска таких страховых компаний заполните таблицу, используя следующие информационные ресурсы сети Интернет:
https://www.vbr.ru«Выберу.ру»
https://raexpert.ru/ratings/insurance«Expert. Рейтинговое агентство»
https://www.inguru.ru/strahovanie_reitingi«Рейтинги компаний по всем видам страхования»
| Критерий отбора | Названия страховых компаний | ||
| 1. | 2. | 3. | |
| Надёжность страховой компании | | | |
| Цена договора | | | |
| Близость расположения | | | |
| Репутация по отзывам клиентов | | | |
| Наличие дополнительных услуг | | | |
| Понятность и доступность условий договора | | | |
Задание 3. Укажите, что необходимо обязательно учитывать при заключении накопительного договора страхования жизни и здоровья, в соответствии с приведенными ниже примерами(используя следующие информационные ресурсы сети Интернет:
http://www.garant.ru/news/1208368/ «Информационно-правовой портал»
http://lifenofear.com/lichnoe-strahovanie/zhizni «Портал. Всё о страховании»
1. Страховая компания обещает доходность на уровне и даже выше банковского депозита.
2. Сознательно не сообщается об условиях страхования, зависящих от здоровья клиента. Так, например, инвалиды и люди, имеющие серьезные заболевания купившие полис НСЖ, не попадают под страховую защиту. Полис считается недействительным.
3. _____________________________________________________________________
_______________________________________________________________________.
4. _______________________________________________________________________
_________________________________________________________________________.
5. _______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________.
Задание 4.Составьте отчет о проделанном маршруте в виде памятки «Выбираю страховую компанию и условия накопительного договора страхования жизни и здоровья», используя следующие рекомендации:
в памятке должны быть обязательные разделы:
I раздел: Выбираю страховую компанию
В этом разделе должны быть раскрыты по содержанию следующие пункты:
Зачем нужно страховать жизнь и здоровье и как повысить доходы, используя услугу страховых компаний по страхованию жизни и здоровья.
Основные показатели надежности страховой компании
Страховые компании – лидеры национального рейтинга страховых компаний России (указать список первых 5 компаний).
II раздел: Выбираю условия накопительного договора страхования жизни и здоровья
В этом разделе должны быть раскрыты по содержанию следующие пункты:
1.Основные страховые случаи при страховании жизни и здоровья.
2.Что нужно обязательно учитывать при заключении накопительного договора страхования жизни и здоровья.
Задание 5. Публичная презентация, полученных результатов
ПРИЛОЖЕНИЕ 9
Инструктаж для обучающихся по работе в микрогруппах
(озвучивает преподаватель)
Учитель разделяет обучающихся, участвующих в образовательной экспедиции на 4 микрогруппы, проводит инструктаж и вручает спикерам групп маршрутный лист.
Инструктаж для 1 микрогруппы
1. Заполнить Маршрутный лист № 1 по определенным критериям
2. Время выполнения 10 минут.
3. Выступление спикера с презентацией о проделанной работе.
4. Экспертизу проводит преподаватель.
5.Желаем удачи!
Инструктаж для 2 микрогруппы
1. Заполнить Маршрутный лист № 2 по определенным критериям
2. Время выполнения 10 минут.
3. Выступление спикера с презентацией о проделанной работе.
4. Экспертизу проводит преподаватель.
5.Желаем удачи!
Инструктаж для 3 микрогруппы
1. Заполнить Маршрутный лист № 3 по определенным критериям
2. Время выполнения 10 минут.
3. Выступление спикера с презентацией о проделанной работе.
4. Экспертизу проводит преподаватель.
5.Желаем удачи!
Инструктаж для 4 микрогруппы
1. Заполнить Маршрутный лист № 4 по определенным критериям
2. Время выполнения 10 минут.
3. Выступление спикера с презентацией о проделанной работе.
4. Экспертизу проводит преподаватель.
5.Желаем удачи!
ПРИЛОЖЕНИЕ 10
Таблица.Основные способы повышения доходов с использованием услуг финансовых организаций
| Финансовая организация | Способ повышения доходов |
| | |
| | |
| | |
| | |
ПРИЛОЖЕНИЕ 11
Творческое задание
I компонент. Провести опрос по выявлению и оценке опыта родителей по использованию услуг различных финансовых организаций.
Вопросы для опроса:
1.Как в нашей семье формируются и хранятся сбережения?
2.Услугами каких финансовых организаций пользовалась наша семья в последнее время и с какими целями?
3. Как взрослые члены вашей семьи делали выбор финансового учреждения, где получали информацию о надёжности и принципах деятельности?
4.Услугами каких финансовых организаций может
пользоваться ваша семья на разных этапах своего жизненного цикла.
II компонент.
Принять участие во взаимодействии родителей с той или иной финансовой организацией (в поиске и оценке необходимой информации по выбору финансовой организации и выбору предлагаемых финансовых услуг).
1 2